План:
— Трейдеры — Брокеры — Разница между брокером и трейдером — В чем разница между брокерами, дилерами и трейдерами? — В заключении о брокерах и трейдерах
Люди, которые впервые знакомятся с Форексом, часто путаются в таких понятиях, как брокер и трейдер.
Чтобы понять отличие брокера и трейдера, сначала посмотрим, чем они занимаются и как зарабатывают деньги, а потом суммируем всю информацию о трейдерах и брокерах вместе.
Трейдер (англ. Trader) — в узком смысле этого слова, это торговец, который торгует на бирже. Причем, он может торговать и как бизнесмен, на свои деньги или на деньги, которые ему доверили инвесторы. Или он может работать наемным трейдером за зарплату, например, в банке. В этом случае свои деньги ему доверяет его работодатель и вся прибыль достается работодателю, а трейдеру выплачивается зарплата.
Узнай кто такие трейдеры!
Встречаются ситуации, когда трейдер может и работать наемным работником и одновременно получать процент от прибыли и одновременно крутить свои собственные деньги.
В России основная масса трейдеров работает на свои деньги, то есть как бизнесмены. В этом случае трейдер, как и любой предприниматель, работает лично на себя, рискует личными деньгами. Он опирается не на удачу, а на свои знания, собственный профессионализм и личную дисциплину.
В широком смысле слова Трейдер — это это такой человек, который зарабатывает на естественной разнице в цене товара, которая образуется без его личного участия. Другими словами, он зарабатывает деньги на таком повышении цены, которое происходит без образования добавочной стоимости товара. Биржевые трейдеры это самый распространенный тип трейдеров среди всех других трейдеров.
Итак, грубо говоря, трейдеры это те, кто на биржах продают и покупают разные валюты, акции, фьючерсы, опционы, металлы, сырье и другие биржевые товары. Задача трейдера состоит в том, чтобы купить товар по низкой цене, а продать по более высокой. А поскольку движения цен вверх и вниз не зависит от личного участия трейдера, то работа трейдера представляется не совсем простой и не каждый человек имеет профессиональную пригодность к профессии трейдера.
Вас могут заинтересовать советы опытного трейдера.
Кто такой трейдер? Определение
Итак, давайте сначала разберемся, кто такой трейдер и в чем состоит его работа. На фондовом рынке работа трейдера в основном состоит из покупки и продажи финансовых активов (акций, облигаций, индексов, валюты и так далее). Конечная его цель, разумеется, получение прибыли.
Трейдер отслеживает колебания цен на фондовом рынке в режиме реального времени и может специализироваться на одном или нескольких финансовых рынках.
Он может торговать валютными парами на рынке Форекс, сырьевыми товарами или даже криптовалютами. Также существует специализация по стилям торговли: тогда мы можем говорить о свинг трейдинге, дейтрейдинге или скальпинге. Эти стили различаются в основном выбором таймфреймов, а именно:
◉ Среднесрочная и долгосрочная торговля на колебаниях, когда позиции могут быть открытыми от нескольких часов до нескольких дней.
◉ Краткосрочная торговля, когда позиции открываются на промежуток от нескольких минут до нескольких часов и закрываются до конца торгового дня.
◉ Очень узкие таймфреймы для скальпинга, тут сделки длятся несколько минут или даже несколько секунд.
Трейдер может быть сотрудником финансового учреждения, например банка, или работать самостоятельно. Первый разумеется соответствует очень строгим критериям приема на работу и безусловно будет обладать соответствующим образованием и глубокими знаниями в областях аналитики и финансов, второй же может иметь любое образование, знания и уровень достатка.
Распространение Интернета действительно облегчило доступ широкой общественности к фондовым рынкам через онлайн-брокеров. Все больше и больше частных трейдеров проходят обучение торговле на финансовых рынках, чтобы самому стать онлайн-трейдером или даже копировать сделки успешных трейдеров трейдеров, некоторые брокеры предлагают такую возможность.
КУРС ZERO TO HERO
Розничные трейдеры – это в основном частные лица. Чаще всего они вкладывают собственные сбережения. С другой стороны, наемные трейдеры обычно выступают от имени третьих лиц: они инвестируют деньги клиентов той компании, в которой работают.
По сути профессия трейдера включает в себя следующие ежедневные задачи:
✅ Мониторинг рынка
✅ Общение с клиентом
✅ Управление инвестиционным портфелем
Также отдельно стоит рассмотреть трейдинг сырьевыми товарами. Несмотря на то, что товарно-сырьевой рынок менее популярен, поговорим о нем подробнее.
Среди крупнейших компаний, которые специализируются на сырьевом трейдинге, можно выделить следующие: Vitol, Glencore International, Cargill, Trafigura или даже Koch Industries. Они малоизвестны широкой публике, но при этом их оборот составляет сотни миллиардов долларов.
Чем же занимается сырьевой трейдер? Для начала нужно отметить, что в этой области существуют 4 основных направления:
✅ Энергоносители (сырая нефть, мазут, природный газ, бензин)
✅ Металлы (особенно золото, серебро, платина, медь)
✅ Животноводческие сырьевые товары
✅ Сельскохозяйственные продукты (кукуруза, соя, пшеница, рис, какао, кофе, хлопок, сахар).
Профессия сырьевого трейдера основана на различных стратегиях арбитража: пространственный, эквивалентный, временной. Как следует из названия профессии, основная торговая деятельность сырьевого трейдера связана с сырьем, причем совершенно неважно в какой степени и на каких этапах его компания участвует в цепочке производства, преобразования, транспортировки и хранения.
В чем разница между трейдингом на Форекс от трейдинга на крипто-биржах?
Основные отличия трейдинга виртуальными моментами на Форекс от трейдинга на криптовалютных биржах:
- Торговля криптовалютой на Форекс не требует от трейдера наличия учетной записи в той или иной цифровой денежной системе, при том что торговать игрок может абсолютно всеми доступными на площадке моментами. Это избавляет от необходимости регистрироваться, скачивать клиент и читать техническую документацию о том, как правильно использовать криптографическую сеть, блокчейн и тому подобное. Все что нужно трейдеру – это анализировать графики и делать верные прогнозы.
- Курс криптовалют на Форекс может немного отличаться от курса на специализированных крипто-площадках. Различие стоимости актива на разных биржах принято называть арбитражем, и на нем тоже иногда можно заработать неплохие деньги, если повезет.
- Форекс – это единая торговая платформа, на которой можно торговать как виртуальными деньгами, так фиатными денежными знаками. Крипто-площадки, как правило предоставляют для трейдинга только виртуальные монеты либо валютные пары с ними.
- Форекс-брокеры, торгующие криптовалютой, как правило, позволяют использовать большее кредитное плечо, что дает возможность получать большую прибыль (или уйти в большие убытки).
- Торговля на Форекс считается более безопасной, нежели трейдинг на крипто-биржах. Это связано с тем, что форекс-брокеры проходят процедуру лицензирования и их деятельность хорошо отрегулирована законодательством.
- На Форексе нельзя торговать с абсолютной анонимностью, за редкими исключениями. На крипто-площадках, в свою очередь, очень часто можно трейдить, указав лишь адрес своей учетной записи.
- Покупая и продавая на Форекс криптовалюты трейдер, как правило, несет большие комиссионные издержки, так как сделка проходит вне цифровой платежной системы.
- Некоторые форекс-площадки закрываются на выходные или в определенное время суток, в то время как крипто-биржи работают круглосуточно семь дней в неделю.
Еще раз отметим отметить, что иногда курс криптовалюты форекс-брокеров сильно отличается от такового на специализированных крипто-площадках, и если вы потеряете деньги из-за этого, то вам их никто не вернет – жалобы и разбирательства с брокером будут бесполезны.
Кто такой брокер? Определение
А теперь давайте выясним, кто такой брокер и в чем заключается его работа. Брокер или брокерская компания — это общее название, которое можно встретить во многих сферах деятельности, таких как, например, страхование или недвижимость.
В финансах брокер обозначает посредника между трейдером и финансовыми рынками, поэтому понятия брокера и трейдера часто путают.
Брокерская деятельность строго регламентируется и контролируется регулирующими организациями каждой страны. Давайте посмотрим на несколько примеров:
- AMF (Комиссия по надзору за финансовым рынком Франции)
- FCA (Управление по финансовому регулированию и надзору) для Великобритании
- BaFin (Федеральное управление финансового надзора Германии)
- CySec (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра)
- SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США)
- ASIC (Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям)
- CSRC (Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая)
Чтобы получить разрешение на практику в одной из европейских стран, биржевой брокер должен контролироваться одним из европейских регулирующих организаций.
Например, компания Admiral Markets регулируется различными организациями, такими как Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании, Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySec) на Кипре, Управление по финансовому надзору (EFSA) в Эстонии и Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в Австралии соответственно.
И прежде чем принимать какие-либо решение связанное с трейдингом, вам нужно выбрать для себя лучшего и обязательно регулируемого брокера. Всегда проверяйте, какими организациями контролируется его деятельность, какие лицензии имеет ваш брокер и какая у него репутация на рынке.
Трейдер и брокер: сходства и различия
Из определений выше мы уже знаем, что у брокера и трейдера очень разные задачи и роли, и давайте теперь подведем итоги. Трейдер – это человек, имеющий определенные активы, которые он хочет вложить в какие-либо инструменты на рынке, чтобы в конечном итоге получить прибыль.
Для этого трейдер идет к брокеру. А брокер – это посредник между трейдером и рынком, он не принимает решения за трейдера, а просто выполняет полученные указания. Короче говоря, трейдер размещает ордера на покупку или продажу, а брокер исполняет их.
Трейдер и брокер – два разных игрока на финансовых рынках. Всего на рынках есть четыре группу заинтересованных сторон:
✅ Эмитенты
✅ Инвесторы
✅ Посредники
✅ Регуляторы
Эмитенты – это лица или организации, выпускающие ценные бумаги. Они являются ключевыми фигурами на рынке инвестиций, от них зависит его дальнейшее развитие.
Эмитентами могут быть компании, они эмитируют акции для развития и финансирования своей деятельности. Также эмитентами могут выступать государства, они выпускают облигации для рефинансирования и сокращения своей задолженности.
Далее следует инвесторы. В сущности, инвестор – это тот, кто покупает ценные бумаги. Инвестором может быть частное лицо или компания, например, инвестиционные фонды. Именно к этой категории участников фондового рынка принадлежат трейдеры, причем трейдер любого типа.
Следом в этом списке идут посредники, они же брокеры – различные организации, необходимые для обработки транзакций. Вот примеры таких компаний:
✅ Крупные фондовые биржи, например такие как Euronext, имеющая филиалы в Париже, Брюсселе, Амстердаме и Лиссабоне
✅ PSI (поставщики инвестиционных услуг), такие как банки и брокеры фондовой биржи, которые передают и обрабатывают ордера на рынках
✅ Клиринговые учреждения, которые несут ответственность за передачу ценных бумаг инвесторам и расчет сумм, причитающихся эмитентам.
Брокер, как поставщик инвестиционных услуг, принадлежит именно к этой категории участников фондового рынка.
К регуляторам относятся все мировые организации, которые регламентируют деятельность рынков.
Помимо всего перечисленного трейдера и брокера часто путают из-за незнания устройства фондовой биржи. Да, трейдер размещает ордера, но не передает их напрямую, этим занимается его брокер. И именно этот промежуточный этап часто игнорируется в литературе, кино и даже в прессе.
В противовес этому можно вспомнить образцово-показательного пример – знаменитого «Волка с Уолл-стрит», роман Джордана Белфорта, по которому в 2007 году Мартин Скорсезе снял одноименный фильм. Главный герой Белфорт, роль которого играет Леонардо Ди Каприо, начал свою карьеру на фондовом рынке, будучи помощником трейдера.
Однако он получил известность прежде всего как брокер, создав брокерскую фирму Stratton Oakmont. И в фильме нам справедливо показывают именно историю становления брокера, не путаясь в понятиях.
Также в заблуждение может ввести тот факт, что трейдер может торговать от имени третьей стороны, то есть инвестировать в рынки капитал, принадлежащий другой человеку или компании. Соответственно, он может размещать ордера от их имени. Но опять же, трейдер не заменяет брокера, поскольку именно брокер затем обрабатывает и передает эти ордера на рынки.
В дополнение к этим различиям, нужно подчеркнуть, что стать трейдером может любой человек, однако брокер, как мы уже знаем, должен подчиняться строжайшим правилам и регулирующим структурам.
Как же стать трейдером или брокером?
Несмотря на все различия, позиции трейдера и биржевого брокера похожи в каком-то смысле и могут привлекать похожих людей. Как же нам узнать, на какой профессии следует сосредоточиться?
Как мы уже знаем, для того, чтобы стать онлайн-трейдером, не требуется дипломов или обязательного профильного образования. Естественно, нужно при этом помнить, что серьезное обучение на фондовом рынке все-таки желательно, чтобы ограничить риск финансовых потерь.
Также нужно понимать, что все трейдеры, работающие в банках или финансовых учреждениях, имеют серьезные дипломы лучших колледжей и университетов мира.
Что касается брокерских фирм, то формально диплом не требуется, но на самом деле необходимо хотя бы пройти курс по финансам или стажировку в этой области, что даст вам серьезное преимущество на рынке.
Исходя из уже сказанного выше, если долгая учеба вас не привлекает, то путь наемного трейдера не для вас. А вот если вы хотите работать самостоятельно, то стать онлайн-трейдером – это лучший вариант.
НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ
Отличия брокерского от банковского счета
Ключевая разница в том, что банковский (депозитный) защищен, но при условии, что вклад не превышает 1,4 млн. рублей. Главное отличие в том, что банковский открывается для совершения рассчетно-кассовых операций, а брокерский только для торговли на биржах. Банковский, как правило, открывается лично в отделении финансовой организации. Такой счет более точно организованный: вы знаете наперед процент прибыли и за какой период начисляется, когда в брокерском все зависит от настроения рынка.
Как выбрать биржевого брокера?
Если брокеры не обязаны проходить курсы и иметь дипломы об образовании, то как же выбрать своего брокера?
На самом деле, самое важное для брокера – это его надежность. Как мы видели ранее, он должен регулироваться компетентными организациями по финансовому надзору, и соответствовать определенным требованиям.
Одно из обязательных условий, брокер должен иметь специальные банковские счета исключительно для своих клиентов. Туда помещаются средства трейдеров, и это гарантия того, что клиенты смогут вернуть свои вложения, например, в случае банкротства брокерской компании.
Следовательно, необходимо знать название банка, в котором открыты эти счета, чтобы убедиться, что он не является дочерним предприятием брокера.
Кроме того, брокеры, как и банки, обязаны сообщать о балансе своих средств. Это любопытный момент, поскольку даже отрицательный баланс может быть оправдан соответствующими инвестициями. При этом брокер не может отказать в предоставлении данных; если он это все же делает, будьте осторожны, возможно ему есть что скрывать.
С другой стороны, в дополнение к этим юридическим требованиям, также необходимо учитывать ряд критериев, в частности:
☝️ Предлагаемые торговые платформы
☝️ Возможность выбора и изменения кредитного плеча
☝️ Стили торговли (возможность скальпинга, например, есть не везде)
☝️ Доступные рынки
☝️ Биржевое обучение
☝️ Предоставление демо-счета
☝️ Его конкурентоспособность
☝️ Наличие поддержки клиентов на вашем родном языке
☝️ Мнения других трейдеров.
Скальпер
Некоторые профессионалы оказывают услуги трейдера в роли так называемых скальпелей. Такие торговцы:
- Тоже проводят сделки в рамках одного торгового дня.
- В отличие от «дневных» коллег, руководствуются данными минутных или пятиминутных таймфреймов.
- Совершают большое количество сделок в рамках нескольких минут или реже часов.
- При этом сама стратегия окупается не высокими процентами по каждой сделке, а количеством совершенных операций.
- Скальпингом, или «срезанием верхних частей» занимаются в тех случаях, если присутствуют низкие комиссии биржи и брокера, достаточный оборот капитала для покрытия маржи либо высокая ликвидность инструмента.
О нас: Admiral Markets
Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы Вы поняли все риски.
