Церих брокер – лохотрон или нет? Реальные отзывы торговавших

Добрый день, друзья, сегодня предлагаю детально ознакомиться с довольно неплохим брокером Zerich. Те, кто интересуется фондовым рынком, наверняка слышали об этой компании. После беглого ознакомления с ней впечатления у меня остались только положительные, но я предпочитаю не принимать поспешные решения. Поэтому и предлагаю вам присоединиться к обзору, ведь если оценивать Церих, отзывы – не лучший способ получить представление о компании, лучше все-таки разобраться во всем самостоятельно.

Компанию можно назвать настоящим тяжеловесом – работает она больше 20 лет, а датой начала деятельности можно считать 1995 год. Именно тогда была совершена покупка контрольного пакета акций Стойленского горнообогатительного комбината, Тверского завода по производству экскаваторов. Кроме этого, в то же самое время компания активно инвестировала в Лебединский ГОК, Магнитогорский меткомбинат, Среднеуральский медеплавильный class=»aligncenter» width=»1024″ height=»565″[/img]

В этот же год Церих начинает активно работать с «голубыми фишками», то есть с акциями таких компаний как Лукойл, Ростелеком, Мосэнерго, ЕЭС России. Так что старт получился довольно резвым.

Детали

Подробный обзор

ОАО ИК «

ЦЕРИХ

Кэпитал Менеджмент» — профессиональный участник финансового рынка, уже более 20 лет предоставляющий широкий спектр услуг для частных и институциональных инвесторов.

Фондовый брокер

работает с 1993 года, принадлежит группе «ЦЕРИХ». За время своего существования компания успела наработать ценный профессиональный опыт, а также безупречную репутацию.

Церих — развод или компания, которой вы можете доверить свои средства и время? Ответим на этот вопрос в подробном обзоре брокера.

Инструменты торговли и инвестирования

«Церих» брокер предлагает следующие инструменты торговли и инвестирования:

• валютные пары;
• акции;
• американские и глобальные депозитарные расписки ADR/GDR;
• облигации и еврооблигации;
• опционные контракты, доступны опционы на фьючерсы, индексы, валюты и товары;
• ценные бумаги зарубежных биржевых инвестфондов – ETF;
• товарные и финансовые фьючерсные контракты.

Всеми перечисленными инструментами можно торговать с одного счета на торговой платформе Zerich Trade Station.

Международные рынки

Как уже отмечалось ранее, клиенты «Церих» получают возможность инвестировать свои средства в 25 странах мира на 100 площадках. К ним относятся NASDAQ, Нью-Йоркская, Франкфуртская, Токийская, Гонконгская и прочие биржи в США, Канаде, Китае, Мексике, Германии, Британии и многих других странах.

Трейдерам доступны операции не только с какими-либо отдельными фьючерсами, акциями и опционами, но и с целыми портфелями разнообразных ценных бумаг – все это в равной степени предлагает . Отзывы клиентов при этом зачастую затрагивают условия, предъявляемые к совершению сделок.

Что касается тарифов, то:

— как отмечено выше, минимальная сумма, требуемая для открытия счета, – от 5 000 долларов США,

— вознаграждение брокера — 0,005 долларов за акцию при наличии оборота больше 3 миллионов акций в месяц или 0,5 долларов за контракт при 100 000 и выше контрактов в месяц (эти тарифы действительны для бирж США).

Платформа zerich.com

Брокеры стараются обеспечивать своих клиентов наиболее прогрессивными и удобными платформами для осуществления торговли. На сайте zerich.com можно найти несколько платформ, которые можно использовать в веб-версиях, устанавливать в виде программного обеспечения на свой компьютер или смартфон:

• QUIK — представляет собой мощный торговый терминал, который является стандартом на российском рынке. Обеспечивает доступ к более, чем тридцати мировым торговым площадкам. Доступна версия как для компьютера, так и для телефона.
• Qscalp — является терминалом, который был разработан специально под внутридневную торговлю и потребности «скальперов». Пользователи получают возможность использовать уникальный механизм торговых операций, графическую ленту сделок, а также средства, чтобы осуществлять кластерный анализ и многое другое.
• StockSharp — платформа, которая в отличие от других является бесплатной. Позволяет трейдерам создавать торговых роботов, а также автоматизировать полный цикл алготрейдинга.
• XTick Extreme — профессиональная система для осуществления технического анализа на фондовом, срочном и валютном рынках Московской Биржи. Производить анализ можно в режиме реального времени.

Для неопытных клиентов предусматриваются различные обучающие материалы. К примеру, компания имеет отдельный сайт под названием «Школа биржевого мастерства», где клиент может найти видеоуроки по интересующей тематике. Брокер предлагает профессиональное обучение трейдингу и работе с фондовым рынком, которое основано на комбинации теории и практики, консультациях опытных трейдеров.

Котировки брокера

На сайте компании zerich.com указывается, что брокер предоставляет клиентам возможность просматривать котировки международных рынков в режиме реального времени в торговом терминале QUIK. Также в данном разделе указывается то, что информация предоставляется в рамках соглашения «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент», а поставщиком данных является ООО «Группа информационного сервиса».

Сайты Цериха

Сайт – витрина любой компании и от него во многом зависит, удастся заинтересовать потенциального клиента или тот пройдёт мимо. В этом смысле официальный сайт Церих брокера, zerich.com, мне показался исключительно неудобным. Он спроектирован в популярном формате новостного блога, не во всех браузерах отображается корректно, а найти нужную информацию удаётся с большим трудом. Самые важные сведения отсутствуют в онлайн-доступе и ознакомиться с ними можно после только загрузки порядка 80 файлов в формате doc и pdf. Для удобства рекомендуется вообще не пользоваться основным меню, а открыть раздел «Карта сайта»: zerich.com/site/sitemap.html.

Сайт компании Zerich Securities Limited — zerich.eu/ru/ на первый взгляд производит намного более солидное впечатление. Но там – свои сюрпризы. Например, при попытке ознакомиться со спецификациями торговых инструментов происходит переадресация на англоязычный сайт американского брокера Interactive Brokers. Никакого объяснения, зачем это сделано, на портале Zerich нет.

Накопительный счёт

Интересный инвестиционный инструмент, уникальный по соотношению доходности и доступности. Здесь сочетаются достоинства ИИС, который вначале нужно открыть, и доверительного управления со стороны брокера. Накопительный счёт предлагается как альтернатива банковскому вкладу для создания пенсионного капитала. Минимальная сумма первоначального вложения, как и у ИИС, равна 10 тыс. руб., сохраняются те же самые налоговые вычеты. Доходность зависит от выбранной стратегии инвестирования, но она заведомо выше, чем у банковских депозитов. К сожалению, нет возможности познакомиться с кривой доходности в реальном времени, что снижает доверие к указанным цифрам.

И к тому же на сайте указана доходность за 2021 год, информации за 2021 пока нет. Возникают вопросы и с точки зрения риска. С одной стороны, средства хранятся в Национальном расчётном депозитарии, что практически исключает их потерю в результате банкротства брокера. С другой стороны, ничего не сказано о рисках, связанных с волатильностью инвестиционных инструментов. К сожалению, такой подход характерен и для других брокеров: продвигая сервис «Копилка», Финам не даёт подробной информации по доходности и риску. У КИТ Финанс подобный инструмент отсутствует.

Как организовано доверительное управление

Возможность доверительного управления появилась давно, еще в 1997 году. Так что если самостоятельная торговля акциями для начинающих кажется слишком сложной, то всегда можно инвестировать в более опытных коллег.

Сразу стоит сказать о стоимости услуги:

• 1,9% в год придется отдать непосредственно за управление
• если доход превысит 8% в год, то компания дополнительно будет удерживать 19% дохода от разницы. Например, доходность за год составила 40%, в таком случае 19% Церих вычтет с оставшихся 32% годовой прибыли

На сайте есть несколько стратегий в зависимости от используемых инструментов и стиля работы. Соответственно, изменяется и потенциальный доход:

1. сбалансированная стратегия – ожидаемый доход порядка 10-15% в год
2. ротация – прибыль увеличивается до 20-30%. Больший доход обеспечивается за счет того, что в портфель включаются только те инструменты, которые показывают намного лучшую динамику, чем в среднем по рынку. Происходит постоянная ротация, отсюда и название

   

3. хедж-фонд – в год эта стратегия может принести до 30-40% прибыли. Работа ведется с инструментами срочного рынка с и ценными бумагами российских компаний
4. фаворит – прибыль до 40-50% за 1 год. Работа ведется по тренду, риск выше, чем в остальных стратегиях

Во всех перечисленных случаях собирается инвестиционный портфель ценных бумаг, что позволяет гибко управлять рисками.

Демо-счет Zerich

Брокер предоставляет клиентам возможность испробовать функционал сервиса, воспользовавшись демонстрационным счетом. Демо-счет позволяет трейдерам развить имеющиеся навыки или испробовать себя в данной области. Торговый терминал имеет весь доступный функционал. Единственное отличие заключается в том, что торговля осуществляется с использованием виртуальных средств, а значит клиент абсолютно ничем не рискует. Чтобы получить доступ к демо-счету, пользователю необходимо оставить заявку на сайте zerich.com, используя соответствующую форму, обратиться по указанному номеру телефона либо выслать письменное обращение на электронную почту организации.

Жалобы на Церих

В сети Церих имеет самые разные отзывы, но стоит отметить, что больше среди них положительных моментов. По большей части трейдеры хвалят брокера за возможность реального заработка денег, надежные и выгодные условия торговли, минимальные комиссии, акции, удобный вэб-сайт. И все-таки, негативные отзывы также есть, часть клиентов компании жалуется на не самые низкие тарифы, наличие комиссии, сложный сайт, задержки с отчетами. Чтобы избежать негатива в работе с брокером, уточните у своего персонального менеджера особенности работы с брокером.

Отметим, что Церих уже давно и успешно работает на рынке финансовых услуг, успел завоевать признание со стороны трейдеров, предоставляя для работы качественный сервис, торговый терминал, удобные возможности вывода средств — все это говорит о его успешности и стабильности.

Если появятся жалобы на Церих, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы ничего не пропустить!

Автоследование EasyMANi

Ещё один инвестиционный инструмент. Он заключается в подключении терминала к торговым сигналам для копирования чужих сделок. Как сообщается в описании сервиса, это сделки опытных трейдеров, работающих по авторским стратегиям. Что это за трейдеры, имеют ли они отношение к компании Церих и люди ли это вообще или торговые роботы — на такие вопросы ответ не даётся. За использование автоследования нужно платить комиссию, состоящую из 3 частей:

• Комиссия за успех;
• Комиссия с оборота;
• Комиссия за сервис.

Основные затраты приходятся на комиссию за успех. Работает это так. Предположим, акция подорожала на 10 рублей. С этой суммы платится комиссия. Затем акция подешевела на 5 рублей. Комиссия не взимается. Наконец, акция снова подорожала на 10 рублей, но т. к. с учётом предыдущего падения, рост составил только 5 рублей, именно с них и платится комиссия.

Регулятор брокера Zerich

Деятельность данного брокера прозрачна, имеется регуляция нескольких стран мира, в том числе и России. Так, компания может вести банковскую, дилерскую и инвестиционную деятельность, имея регуляцию ЦБ, это внушает доверие. Компания состоит в НАУФОР (Национальной ассоциации участников фондового рынка). На данный момент брокер имеет лицензии:

• на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-04091-001000 от 21.12.2000 года;
• на осуществление брокерской деятельности N045-03996-100000 от 21.12.2000 года;
• на осуществление дилерской деятельности N045-04046-010000 от 21.12.2000 года;
• на осуществление депозитарной деятельности N045-04359-000100 от 27.12.2000 года;
• бессрочную регистрацию Московской регистрационной палаты, № 166.656; лицензию CySEC (115/10).

Информация о лицензиях представлена на сайте брокера.

Проверить лицензию Церих на сайте CySEC Проверить рейтинг брокера Церих на сайте Национального рейтингового агентства

Пользовательское соглашение zerich.com

«Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и срочном рынке» — представляет собой основной документ для клиентов, с которым должен ознакомиться каждый трейдер перед началом регистрации на проекте. В соглашении содержится информация о правилах предоставления услуг компанией, а также обязанности пользователей и организаторов. Рассмотрим некоторые пункты более детально. В документе указывается информация о том, что регламент не является публичной офертой и организация имеет право по собственному усмотрению отказать пользователю в заключении соглашения без объяснения причин.

Клиент понимает и принимает тот факт, что во время исполнения своих обязательств организация имеет право совершать торговые и неторговые операции за счет и в интересах пользователей. Операции могут осуществляться как самой компанией, так и при использовании услуг третьих лиц, которые самостоятельно выбираются организацией. В свою очередь, сервис берет на себя ответственность за действий данных лиц, как за свои собственные. Исключением являются те случаи, если компания не выступает в качестве проверенного и кандидатура не была согласована с пользователем.

Пользователь пониманиет и принимает все риски, которые могут быть связаны с подачей и принятием сообщений с помощью телефонов либо электронной почты. Организатор снимает с себя ответственность за возможные убытки клиентов, которые могли возникнуть вследствие исполнения обязательства организацией, которые были получены по электронной почте, в том числе и за убытки, связанные с деятельностью третьих лиц.

Во время исполнения заявки на сделку, организация выступает в роли комиссионера. Это значит, что компания действует за счет клиента и от собственного имени. В данном случае на действия обеих сторон распространяются требования законодательства Российской Федерации, а именно:

• поручение выполняется на наиболее выгодных условиях для пользователя;
• приобретенные ценные бумаги сервисом за счет трейдера становятся собственностью клиента;
• организация снимает с себя ответственность за неисполнение контрагентом обязательства по сделке;
• компания обязуется немедленно известить клиента в случае, если контрагент не исполнит свои обязательства.

При использовании услуг компании, клиент полностью осознает и принимает то, что компания снимает с себя ответственность за следующее:

• убытки клиентов, которые возникли вследствие действий или бездействия сервиса, обоснованных заявков самого пользователя, а также за информацию, которая утратила собственную достоверность из-за того, что клиент несвоевременно довел ее до самой организации;
• неисполнение поручения трейдера вследствие сбоя компьютерной сети и других сетей, которые используются для обмена сообщениями либо других происшествий, которые возникли не по вине компании;
• сохранность денежных средств и ценных бумаг при возникновении банкротства кредитных организаций и ТС, в том числе компаний, которые обеспечивают депозитарные, расчетные и клиринговые процедуры в этих ТС;
• результаты инвестиционных решений, которые были приняты самим пользователем на основе аналитической информации, предоставленной организацией.

В свою очередь пользователь берет на себя ответственность за возможные убытки, которые были причинены организации по его вине, а также за убытки, которые возникли вследствие несвоевременного предоставления документов, которые были необходимы для осуществления операций. Также клиент несет ответственность за убытки компании вследствие искажения информации в документах, а также в результате разглашения конфиденциальной информации и несанкционированного доступа третьих лиц к веб-сайту.

Если у пользователя возникла просрочка при осуществлении расчетных операций, виновная сторона обязуется выплатить другой стороне проценты за каждый последующий день просрочки:

• при просрочке платежа, который должен быть быть в валюте РФ, размер процентной ставки определяется непосредственно организатором. Стоит учитывать, что ставка не может превышать действующую удвоенную ставку;
• при осуществлении платеже в иностранной валюте, размер ставки составляет 9% годовых, если данные платеж может быть осуществлен в соответствии с законодательством.

Также в документе подробно описывается ответственность сторон при возникновении форс-мажорных обстоятельств. В данном случае, обе стороны освобождаются от ответственность за частичное либо полное неисполнение собственных обязательств. К данным обстоятельствам непреодолимой силы относятся военные действия, массовые беспорядки, стихийные бедствия и забастовки, решения органов государственной и местной власти и управления, решения органов управления ТС, изменение законодательства Российской Федерации, которые не дают возможность исполнить обязательства.

Сторона, которая не может осуществить свои обязательства, обязуется в течение трех рабочих дней уведомить вторую сторону о данных обстоятельствах, а также об их прекращении. Уведомить сторону можно любым способом, который предусматривается регламентом. Если эти способы являются затруднительным, предоставление возможно любым другим способом.

Плюсы и минусы компании

Преимущества брокера:

1. Тариф для новичков – 0,2% от оборота, дополнительных комиссий нет.
2. Лояльные комиссии для высокочастотной и алгоритмической торговли на срочном рынке Мосбиржи.
3. Личный кабинет удобен и прост в использовании.
4. Брокер предлагает доступ с основным мировым биржам.
5. Комиссия уменьшается по мере роста оборота и денег на счете.

Недостатки «Церих»:

1. Собственные средства брокера за последние несколько лет ощутимо упали.
2. Высокие комиссии, если на счету маленькие суммы, а оборот небольшой.
3. Дополнительные комиссии за мелкие функции, например отчеты, перечисления НКД, запросы.

Магазин акций

Инвестировать в российские акции можно и без торгового терминала, по аналогии с обычным интернет-магазином. В этом случае оплатить покупаемые акции можно при помощи платёжной карты. Аналогичный сервис также позволяет купить акции в Финам. Получается несколько дороже, чем при покупке через терминал (полная комиссия составляет примерно 3%), но для долгосрочного владения это не очень существенно. Кроме акций, через магазин можно приобрести ETF компании Finex. В дальнейшем предполагается расширить набор инструментов за счёт зарубежных акций, торгуемых на Санкт-Петербургской бирже. Аналогичный сервис есть у Финама, комиссия практически такая же.

Аналитика и обучение

Аналитика на сайтах компании представлена по принципу «чтобы было». Кроме очень кратких обзоров текущих новостей в текстовом формате, периодически выходят оценки и прогнозы ситуации с выборочными инструментами (это может быть нефть, акции одной или нескольких компаний и т. д.), но в них нет системного подхода. На yotube-канале «Церих ТВ» аналитики компании выкладывают небольшие ролики, которые можно назвать «размышления на актуальную тему». Такой подход практически аналогичен брокеру КИТ Финанс. Скорее всего, смысл подобной аналитики – показать уровень квалификации экспертов, а не собрать большую аудиторию начинающих трейдеров и инвесторов. Некоторую почву для размышлений можно найти в разделе «Инвест-идеи». В нём собраны рекомендации по покупке акций, перспективных с дивидендной точки зрения. Но в быстро меняющейся обстановке устаревшие рекомендации могут оказаться скорее вредными, чем полезными.

Намного серьёзнее в компании организовано обучение. На российском сайте представлено множество видеокурсов, рассчитанных как на начинающих, так и на более опытных инвесторов. Эти курсы охватывают большинство тем, связанных с фондовым рынком: фундаментальный и технический анализ, торговые стратегии, принципы формирования инвестиционного портфеля и т. д. К сожалению, возможность просмотра даже бесплатных курсов открывается только после регистрации личного кабинета клиента. Кроме того, компания проводит вебинары и платные очные курсы. Можно сказать, что процесс обучения реализован достаточно системно.

Учебный центр

Обучение в Церих есть 2 типов – платное и бесплатное. Те уроки, с которыми можно ознакомиться в свободном доступе, конечно, не превратят вас в гуру трейдинга, но хотя бы общее впечатление о работе вы будете иметь. К тому же, бесплатные курсы структурированы так, чтобы новичку было легче усваивать информацию.

Что касается организации обучения, то материалы представлены в виде:

• вебинаров. Семинары в Церих полезны, без воды
• курсов, прохождение, которых рассчитано на несколько дней (возможно дистанционное обучение)
• очных занятий – могут проводиться как в групповом, так и в индивидуальном виде. Все зависит от толщины вашего кошелька

Что важно – преподаватели не теоретики, а практики, то есть весь изложенный материал можно будет применять на практике.

Помимо обучения, есть и неплохой аналитический раздел. Конечно, конкретные сигналы на вход в рынок никто раздавать не собирается, но в целом аналитика Церих полезна. Можно получить представление о том, что происходит на рынках.