Предполагая, что евро (EUR) вырастет в цене по отношению к доллару США (USD), вы захотите торговать (или делать ставку на спред) валютной парой EUR/USD. Рынок Форекс является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире, на котором представлены все мировые валюты, при этом торговля ведется 24 часа в сутки, пять дней в неделю.
Чтобы торговать на Форексе, вам нужен онлайн-брокер. Торговля с надежным форекс-брокером имеет решающее значение для успеха на международных валютных рынках. Как у валютного трейдера или инвестора, у вас могут быть особые потребности в отношение платформы, инструментов или аналитики. Понимание вашего инвестиционного стиля может помочь определить, какой форекс-брокер подойдет вам лучше всего.
Каждый год наша команда здесь, на Ardma.ru составляет рейтинг лучших форекс-брокеров в России по надежности для торговли Forex и CFD. Вот наши выводы на 2021 год.
CFD – это сложные инструменты, которые сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. От 69 до 78% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD. Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.
Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке
Один из главных показателей при выборе брокера — надежность. С компанией не должно возникать никаких проблем в ходе работы, и она должен иметь соответствующие лицензии на предоставление брокерских услуг, выданные финансовыми регуляторами того региона, в котором функционирует компания.
Брокер должен предоставлять все необходимые инструменты для трейдинга и обладать простым и интуитивно-понятным интерфейсом. Многие брокеры предоставляют актуальную информацию из мира инвестиций — это тоже важный критерий. У клиента не должно возникать проблем с поиском нужной информации.
Следующим важным критерием будут условия торговли. Обратите внимание, какие акции доступны у того или иного брокера, сколько всего торговых пар и какие есть ограничения. Например, не все брокеры предоставляют доступ к иностранным рынкам. Поэтому нужно смотреть, к каким фондовым биржам предоставляется доступ.
Примечание. ЦБ решил ужесточить правила доступа неквалифицированных инвесторов к покупке акций на иностранных рынках. Новые поправки к закону “О рынке ценных бумаг” пока приняты только в первом чтении.
Согласно новым условиям, инвесторы должны удовлетворять следующим критериям:
- Сумма на счетах инвестора составляет не менее 10 млн руб.;
- Сумма инвестиций составляет не менее 1,4 млн руб., но при условии, что в течение полугода инвестор совершает сделки на сумму не менее 6 млн. руб.;
- Получение аттестата саморегулируемой организации (СРО).
В иных случаях максимальная сумма для инвестирования через российских брокеров составит 50 тыс. рублей в год.
Новички могут испытывать сложности при выборе брокеров, поскольку все условия сильно разрознены и представлены в виде больших списков на различных страницах сайта — в этих дебрях легко запутаться. Для того, чтобы облегчить процесс поиска нужной информации о брокерах, мы собрали все необходимые сведения, которые упростят выбор нужной компании для инвестирования на фондовом рынке.
Что оцениваем
Мы выделили ключевые параметры, по которым будем оценивать брокерские компании. В этот список включены не все параметры, а только самые основные. Например, наличие аналитических материалов и обучающих курсов не так критично для брокеров, поскольку для этого существуют специальные сервисы, собирающие полную информацию о рынке, предоставляющие экономические календари и другие полезные данные. Перечислим критерии, которые будем сравнивать при оценке брокеров.
Лицензии брокера
Это один из ключевых параметров. Но все перечисленные брокеры работают на территории Российской Федерации и представлены в реестре Центробанка. Это значит, что все брокеры, которые мы будем сравнивать, обладают необходимыми лицензиями. Поэтому мы не будем включать этот параметр для исследования компаний.
Торговые комиссии
Это один из важнейших параметров. Если комиссии высокие, то пользователям будет сложнее получать прибыль от внутридневного трейдинга. А значит, брокер будет более узко специализирован и скорее подойдет для инвестиций. Особенно, если речь идет о новичках.
Брокерская комиссия составляет основную часть доходов компании. В этом более крупные брокеры, как правило, выигрывают у небольших контор: за счет большого торгового оборота они могут снижать комиссии, но при этом их доход все равно останется существенным. Ставка может быть фиксированной за сделку или процент от суммы покупки или продажи акций.
Пополнение и вывод
Некоторые из брокеров являются дочерними компаниями крупных российских банков. Это значит, что они могут навязывать свои услуги, предлагая выгодные условия только при использовании их собственных продуктов и услуг. Поэтому этот пункт мы внимательно изучим у каждого брокера.
Условия обслуживания
Биржевая игра сейчас широко доступны, и мы уже давно пережили тот период, где на бирже играли профессионалы. В наше время покупка акций доступна каждому физическому лицу, достигшему 18 лет, кроме определенных ограничений, установленных законодательством. Не все начинающие биржевые игроки располагают крупной суммой и могут позволить себе дорогое обслуживание, поэтому мы сравним стоимость за обслуживание депозитного счета, на котором хранится информация о сделках клиента и записи о купленных ценных бумагах.
Второй ключевой фактор — сумма минимального депозита. Брокерам невыгодно обрабатывать операции с маленькими суммами по той причине, что они нагружают систему. Лучше, чтобы сделок было меньше, но на большие суммы. Но брокеры стремятся охватить как можно больше клиентов, поэтому снижают требования для депозита вплоть до минимальных. Сейчас начать инвестировать можно и со 100 рублей.
Мы также проверим, как брокер предоставляет возможность открытия торгового счета. В современном мире самый ценный ресурс — время. Поэтому важно, чтобы процесс был максимально быстрым и удобным, и можно было открыть счет в режиме-онлайн. Но это все же не будет ключевым показателем, если, например, брокер проигрывает по остальным фронтам.
Доступ к иностранным ценным бумагам
С доступом к российскому рынку проблем не возникнет: ценные бумаги отечественных компаний можно приобрести на любой бирже. Но с иностранным фондовым рынком все иначе. Дело в том, что доступ к более чем 1000 ликвидных акций в РФ предоставляет только один эмитент — Санкт-Петербургская биржа. Поэтому торговать акциями иностранных компаний клиент смогут лишь в том случае, если брокеры подключены к этой бирже.
Примечание. В рамках законодательства существует ряд ограничений для неквалифицированных инвесторов:
- Инвестору необходимо обладать на счету суммой не менее 6 млн. или совершить сделки, эквивалентные этой сумме, в течение года.
- Если инвестор не располагает такой суммой, то сумма покупки иностранных акций для него ограничена 100 тыс. руб.
- Если инвестору потребуется снять эти ограничения, то в этом случае ему придется пройти тест на знание инструментов фондового рынка.
Законодательные ограничения распространяются также и на производные торговые инструменты, в том числе фьючерсы, опционы и другие деривативы. Эти инструменты относятся к маржинальной торговле с использованием кредитного плеча, которая представляет высокий риск даже для профессиональных трейдеров, не говоря уже о новичках. Поэтому данный критерий мы рассматривать не будем. Более того, новичкам лучше избегать торговлю, поскольку при неумелом использовании можно быстро лишиться своих средств и обнулить баланс торгового счета.
Доступ к торговой платформе
Еще 10 лет назад хедлайнерами сцены были персональные компьютеры, через которые трейдеры получали доступ к терминалу с помощью программ, таких как QUIK и MetaTrader. Эти программы популярны и сейчас, но в узких кругах опытных биржевых игроков. Для новичков интерфейс может показаться запутанным, поэтому они скорее всего предпочтут более удобный вариант, например, торговлю через мобильное приложение — этот фактор мы также внимательно изучим в рамках исследования.
Финам
Официальный сайт: www.finam.ru
Брокер Финам — пионер фондового и валютного рынка, предоставляющий брокерские услуги с 1994 года. Это крупнейшая брокерская компания на территории России. Помимо брокерских услуг Финам предоставляет широкий спектр услуг для трейдинга, инвестиций, банкинга, доверительного управления и экспертной аналитики. Вы можете обратиться к Финам практически за любыми необходимыми услугами.
Преимущества:
- Отсутствие комиссий за обмен российских акций (Низкая комиссия для иностранных акций);
- Развитая инфраструктура и большое количество сервисов для инвесторов и трейдеров, в том числе функция копирования сделок;
- Есть мобильная платформа;
- Самый широкий выбор иностранных бирж;
- Для инвесторов действует единый тариф.
Недостатки:
- Полная информация о тарифе содержится в большом файле, где трудно будет найти необходимые данные, и это займет немало времени.
ИнстаФорекс
- Наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Фикс Трейд»
- Бренд/материнская компания: InstaForex
- ИНН: 3906186173
- ОГРН: 1083906004885
- Адрес: 236022, Калининградская область, г. Калининград, ул. Театральная, д. 30, офис 516
- тел.
- № лицензии: 027-14014-020000
- Дата выдачи: 09.03.2017
- Срок действия: бессрочная
- Регион: Калининградская область
- Подразделение по надзору: Северо-Западное ГУ Банка России (г.Санкт-Петербург)
- Сайт: instabroker.ru
Финам Форекс
- Наименование: Общество с ограниченной ответственностью «ФИНАМ ФОРЕКС»
- Бренд/материнская компания: Finam
- ИНН: 9710001492
- ОГРН: 1157746825940
- Адрес: 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр. 2, комн. 17
- тел.
- № лицензии: 045-13961-020000
- Дата выдачи: 14.12.2015
- Срок действия: бессрочная
- Регион: город Москва
- Подразделение по надзору: ГУ Банка России по Центральному федеральному округу (Московский регион)
- Сайт: forex.finam.ru
- Рамочный договор
- Поставщик котировок: Just2Trade Online Limited (www.just2trade.online)
Форекс Клуб
- Наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Форекс Клуб»
- Бренд/материнская компания: Forex Club
- ИНН: 7705931717
- ОГРН: 1107746881791
- Адрес: 123022, г. Москва, Звенигородское шоссе, дом 18/20, корпус 1
- тел.
- № лицензии: 045-13997-020000
- Дата выдачи: 12.10.2016
- Срок действия: бессрочная
- Регион: город Москва
- Подразделение по надзору: ГУ Банка России по Центральному федеральному округу (Московский регион)
- Сайт: forexclub-russia.ru
Тинькофф Инвестиции
Официальный сайт: www.tinkoff.ru/invest
Тинькофф Инвестиции — популярный и современный сервис от одноименного банка. Тинькофф позиционируется себя как интернет-банк и стремится добиться максимального удобства для клиентов: нет необходимости посещать офис, а если нужно встретиться с менеджером банка, то он сам к вам приедет. Этим сервис Тинькофф существенно выделяется среди остальных.
Тинькофф Инвестиции моложе большинства своих конкурентов, но быстро набирает темпы роста. Сейчас брокер уже находится на первом месте по количеству клиентов — 138,645, крупнейших некогда брокеров Сбербанк и ВТБ. Банк занимает пока 11 место по объему торгов, но имеет все шансы выбиться в лидеры.
Преимущества:
- Бесплатное обслуживание;
- Качественная поддержка клиентов;
- Удобное и бесплатное мобильное приложение;
- Доступ к рынку иностранных акций.
Недостатки:
- Комиссии за сделки выше, чем у большинства остальных брокеров;
- Для открытия счета необходимо получить карту Тинькофф Банк, в чем заключаются подводные камни. Если не было операций по счету, то за обслуживание карты будут взиматься 99 руб./месяц.
Список финансовых учреждений
| Место в рейтинге | Название | Кредитное плечо | Спред в пунктах от | Депозит | Количество активов |
| 1 | ВТБ 24 Форекс | 1:45 | 0,5 | 50 000 рублей | 24 валютные пары |
| 2 | Finam | 1:47 | 0 | 30 000 рублей | 26 валютных пар |
| 3 | ПСБ-Форекс (Промсвязьбанк) | 1:40 | 1,9 | 50 000 рублей | 17 валютных пар |
| 4 | Сбербанк | отсутствует | n/a | отсутствует | более 200 |
| 5 | Тинькофф банк | отсутствует | n/a | отсутствует | более 100 |
Открытие
Официальный сайт: www.open-broker.ru
Открытие ведет брокерскую деятельность более 24 лет и в настоящее время замыкает пятерку крупнейших брокеров на территории РФ. Не следует путать брокерскую компанию и банки, по отношению к которым она являются дочерней компанией. Также, как в случае с банком Тинькофф, клиенты часто жалуются на обслуживание в банке Открытие. Но банки не связаны непосредственно с деятельностью брокера. Да, с банками часто возникали проблемы, но с брокерами все в порядке.
Преимущества:
- Высокий рейтинг надежности;
- Доступ к иностранным рынкам;
- Низкие комиссии для стартового тарифа.
Недостатки:
- За вывод взимается комиссия, хоть и небольшая — всего 10 руб. или 0,15%.
БКС
Официальный сайт: www.broker.ru
Брокер БКС — лидер по объему торгов среди российских брокеров и одна из старейших компаний, предоставляющих посреднические услуги на рынке ценных бумаг. БКС обладает полноценной инфраструктурой, сопоставимой с брокером Финам.
Название БКС часто ассоциируется у пользователей именно с брокерскими услугами. И не зря: основное направление деятельности брокера — предоставление услуг на рынке акций. Поэтому тщательнее всего БКС подходит к обслуживанию счетов инвесторов.
Преимущества:
- Доступ к иностранным акциям;
- Отсутствие комиссий за вывод;
- Можно инвестировать с любой суммы на стартовом тарифе;
- Бесплатное приложение;
- Услуги депозитария входят в тариф;
- Качественная поддержка;
- Комиссия снижается при увеличении торговых оборотов.
Недостатки:
- Высокая комиссия (если низкий торговый объем сделок).
