Блог ленивого инвестора > Фондовая биржа
Порой интересные и конкурентные условия обслуживания предлагают далеко не самые крупные брокеры. В тени гигантов могут оказаться незаметны компании, которым тоже есть что предложить. В этом обзоре поделюсь своим отзывом о банковском брокере Уралсиб.
Брокер Уралсиб был создан в 2006 г. Число его активных клиентов составляет порядка 1 тыс. чел. (на момент написания статьи – 14 место в России), а месячный оборот на фондовом рынке менее 4 млрд руб. (22 место). Такие скромные показатели сложно объяснить на фоне уже достаточно большого срока работы на биржевом рынке. Особенно учитывая, что по некоторым параметрам Уралсиб имеет самые выгодные условия среди российских брокеров.
О брокере
| Название | ООО «УРАЛСИБ Брокер» |
| Год основания | 1990 год |
| Регулятор и лицензия | Лицензия на осуществление брокерской деятельности номер 045-12732-100000 от 08.12.2009, выдана ЦБ РФ Лицензия на осуществление депозитарной деятельности номер 045-11682-000100 от 21.10.2008, выдана ЦБ РФ Лицензия на осуществление дилерской деятельности номер 045-12734-100000 от 08.12.2009, выдана ЦБ РФ Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-06475-001000 от 5 марта 2003 г., выдана ФКЦБ России Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00037 от 14 июля 2000 г., выдана ФКЦБ России |
| Реквизиты | БИК 044525787 Р/С 40701810600540000026 К/С 30101810100000000787 ИНН 7702526358 КПП 770401001 |
| Рейтинг надежности | Expert RA: A+ «стабильный» (по российской градации) АКРА: ВВВ- «стабильный» (по российской градации) Fitch Ratings: В+ «стабильный» |
| Торговые площадки | Фондовая, срочная и валютная секции Московской биржи Рынок иностранных ценных бумаг Внебиржевой рынок |
| Торговая платформа | QUIK / PocketQUIK |
| Минимальный депозит | Без ограничений |
| Уставной капитал | 36 013 469 735,70 руб. |
| Адрес главного офиса | 119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8 |
| Официальный сайт | https://www.uralsibenter.ru/ |
| Телефон горячей линии | +7 |
| Бесплатный демосчет | Есть |
| Минимальная комиссия | 0,0212 % – фондовый рынок при условии оборота от 10 млн руб. в день 0,2 руб./контракт при сумме на счету свыше 500 тыс. руб. – срочный рынок 0,00600 % – валюта при обороте свыше 200 млн руб. |
| Рейтинг | 4,5 из 5 |
ПИФы от УК Уралсиб
Управляющая компания Уралсиб работает на рынке с 1996 г. Основные направления её деятельности: пенсионные программы, ПИФы, доверительное управление. В настоящее время предложение для частных инвесторов насчитывает 10 открытых фондов. Минимальная сумма для начала инвестирования как через управляющую компанию, так и через агентов, равна 1000 руб. Условия приобретения и погашения паёв:
| Покупка | ||||||||
| Через УК | Через агентов | |||||||
| Сумма покупки | Надбавка | Сумма покупки | Надбавка | |||||
| Менее 3 млн руб. | 0,5% | Менее 3 млн руб. | 0,5% | |||||
| 3 и более млн руб. | 0% | 3 и более млн руб. | 0% | |||||
| Погашение | ||||||||
| Через УК | Через агентов | |||||||
| Сумма | Срок владения | Скидка | Сумма | Срок владения | Скидка | |||
| Менее 3 млн руб. | ≤ 731 дня | 3% | Менее 3 млн руб. | ≤ 731 дня | 3% | |||
| >731дня | 0% | >731дня | 0% | |||||
| 3 и более млн руб. | ≤ 731 дня | 0,5% | 3 и более млн руб. | ≤ 731 дня | 3% | |||
| >731дня | 0% | >731дня | 0% | |||||
Для каждого из фондов кроме состава портфеля, доходности и общего описания, указан его управляющий с краткой биографией. Такая информация встречается редко и укрепляет доверие к компании. Кроме того, на момент написания статьи у всех фондов наблюдалась положительная общая доходность, что также встречается нечасто.
Для примера рассмотрим лидера рейтинга – ПИФ «Акции роста». Его особенность заключается в том, что он инвестирует как в российские, так и в иностранные ценные бумаги без привязки к биржевым индексам. Вот как сейчас выглядит распределение его средств:
В основе стратегии – покупка бумаг, в том числе второго эшелона, имеющих наибольший потенциал роста. В описании указано, что состав портфеля оптимизируется ежедневно. Доходность фонда за всё время его существования (с начала 2000 г. до сегодняшнего дня) в среднем равна 20% годовых. Это уникальный для российского рынка показатель. Но и другие фонды в целом показывают неплохую доходность. Воспользуемся конструктором портфеля ПИФов на сайте УК Уралсиб – uralsib-am.ru. Здесь есть 2 режима: автоматический и самостоятельный.
В автоматическом предлагается ответить на несколько вопросов, выявляющих психологические качества инвестора. На основе ответов алгоритм составляет портфель. Его недостаток в том, что на практике в портфеле редко оказывается более 3 ПИФов, да и логика их подбора не очень понятна. В ручном режиме пользователь может выбрать любой из имеющихся ПИФов и указать его долю в портфеле. Но приходится действовать перебором вариантов, т. к. никаких вспомогательных инструментов не предусмотрено. Вот пример портфеля, подобранного таким путём:
Рекомендую прочитать также:
Вечный портфель от Тинькофф Капитал: отзыв инвестора
Тинькофф предлагает инвесторам Вечный портфель, мое мнение об этом
Как можно видеть, это просто иллюстрация, а не оптимизированное решение. Тем не менее, результат оказывается неплохим. Мы получаем довольно сглаженный график доходности, составляющей в среднем 15% годовых:
Конструктор портфеля от Уралсиба – удобный сервис, но ему явно не хватает математического аппарата для более продвинутых пользователей.
Краткая история брокера и награды
Uralsib Capital входит в группу компаний финансовой корпорации «УралСиб». Сам холдинг начинал свою историю в 1993 году как финансовая организация, консультирующая и оказывающая инвестиционные услуги для компании Лукойл.
Далее корпорация увеличивалась в размере и активно совершала сделки слияния и поглощения. Сейчас это одна из крупнейших банковских структур страны. В конце 2015 года группа успела поучаствовать в программе по экономическому оздоровлению, организованной Агентством по страхованию вкладов.
В сфере брокериджа организация Уралсиб Кэпитал не имеет каких-то отличительных наград.
Альтернативы
Конкуренты «Уралсиб Кэпитал» на фондовом рынке – крупные банки российских , «Тинькофф», Сбербанк, Промсвязьбанк, а также другие финансовые организации.
Надежные российские брокеры
| Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
| БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
| Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Продукты брокера
Помимо основной брокерской деятельности, которая подразумевает самостоятельный интернет-трейдинг, Уралсиб Кэпитал предоставляет целый спектр продуктов. Клиентам доступны аналитические материалы, демосчет, доверительное управление инвестициями, индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), структурные продукты и т.д.
Структурные продукты
Уралсиб Кэпитал готов предложить инвесторам инвестиции в ETF или собственные паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Из актуального перечня можно обратить внимание на следующие продукты (см. таблицу).
| Название ПИФа | Описание |
| ОПИФ «УРАЛСИБ Природные ресурсы» | Портфель из ценных бумаг российских и иностранных эмитентов, из нефтегазовой отрасли. |
| ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные инновации» | Диверсифицированный набор активов из акций компаний технологического сектора по всему миру. |
| ОПИФ «УРАЛСИБ Первый» | Инвестиции в наиболее ликвидные и крупных российские фишки. |
| ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные акции» | Вложения в акции перспективных американских эмитентов. |
| ОПИФ «УРАЛСИБ Профессиональный» | Один из самых сбалансированных портфелей, куда входят акции и бонды компаний с широкой диверсификацией по секторам |
| ОПИФ «УРАЛСИБ Акции роста» | Инвестиции в акции динамично развивающихся бизнесов, как в России, так и в мире. |
| ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные облигации» | Надежные бонды, выпускаемые в основном правительствами и крупнейшими корпорациями |
| ОПИФ «УРАЛСИБ Консервативный» | Фонд с рублевыми облигациями крупнейших российских эмитентов |
Минимального входного порога для инвестиций в ПИФы Уралсиб Кэпитал не устанавливает, купить пай стоимостью около 1 тыс. руб. может любой клиент, что обеспечит ему широкий уровень диверсификации при грошовых вложениях.
IPO
Уралсиб Кэпитал позволяет участвовать в первичных и вторичных размещениях квалифицированным инвесторам.
Еще
Своим клиентам Уралсиб Кэпитал предоставляет материалы по аналитике и оценке биржевых инструментов, публикует небольшие сводки по ситуации на мировых рынках. Дополнительно предлагает услуги НПФ, торговли драгоценными металлами, инвестиционными монетами.
Доступны персональные инвестиционные рекомендации и доверительное управление активами. Профессиональным участникам Уралсиб Кэпитал может предоставить расширенный выбор инвестиционных инструментов и специальные условия брокерского обслуживания.
Возможности программы QUIK
Для физических лиц предоставляется бесплатно специальная программа QUIK. Установить ее можно на любое персональное устройство, работающее на базе Андроид, Ios, или операционной системе персонального компьютера.
КВИК является своего рода аналогом рабочего места, который используется биржевыми трейдерами. Она обеспечивает следующие потребности пользователя:
- Проводить трейдинговые операции (торговать ценными бумагами);
- Выставлять заявки (как по текущему исполнению, так и по заданному значению);
- Получать полную информацию об актуальном состоянии клиентского портфеля. Вам всегда будут доступны данные об использованных маржинальных ресурсах. А также о доступных на данный момент средствах, которые могут быть использованы для открытия новых позиций;
- Встроенный язык программирования позволяет создавать автоматизированные алгоритмы работы.
- Физическое лицо имеет возможность связываться через смс с администратором (сотрудники брокер УРАЛСИБ Кэпитал всегда готовы при необходимости ответить на вопросы), а также с другими пользователями.
Установите программу КВИК на персональное устройство и вам будут доступны торговые операции по брокерскому счету
Установить программу довольно просто, а интуитивно понятный интерфейс облегчает первые шаги в знакомстве с программой и облегчает работу с брокерским счетом.
Работа с брокером
Взаимодействие с брокерским направлением происходит с участием банковской структуры. Правда, порядок действий для открытия счета немного нестандартный. Об этом я расскажу чуть позже.
Чтобы купить ПИФы Уралсиб Кэпитал, не обязательно открывать специальный счет, достаточно зарегистрироваться в личном кабинете.
Регистрация на официальном сайте
Для регистрации и создания личного кабинета на официальном сайте Уралсиб Кэпитал понадобится активная запись на «Госуслугах»: все данные об инвесторе автоматически синхронизируются с этим сервисом. Если активного аккаунта на этом портале нет, то можно ввести паспортные и контактные данные вручную, однако потом все равно придется их подтвердить при посещении офиса.
Инструкция по открытию счета
Вот здесь начинаются интересные метаморфозы. Чтобы открыть счет, Уралсиб Кэпитал сначала предлагает скачать и установить торговый терминал. Через него клиент вводит все данные, а уже потом подписывает готовый договор на брокерское обслуживание.
Помимо этого, компания предложит инвестору открыть расчетный счет в банке, чтобы впоследствии совершать транзакции по денежным переводам между банковской и брокерской структурами.
Демосчет
Для получения демонстрационной версии счета в Уралсиб Кэпитал достаточно скачать терминал и ввести стандартные идентификационные данные, после чего инвестор получает фиктивный доступ, полностью аналогичный настоящим биржевым торгам.
Пополнение счета и вывод средств
Пополнение брокерского счета в Уралсиб Кэпитал происходит с помощью банковских переводов с использованием расчетного счета, открытого ранее. Операции по внутреннему вводу и выводу средств проводятся с использованием неторговых поручений в брокерской платформе Quik.
Техническая поддержка
При возникновении вопросов можно обратиться в единую службу поддержки клиентов Уралсиб Кэпитал. После регистрации личного кабинета также становится доступным онлайн-чат со специалистами компании. Это довольно удобный и быстрый способ получить необходимую информацию.
Реальные отзывы
Редкая ситуация, когда количество позитивных отзывов резко превосходит негативную риторику. Но здесь как раз такой случай.
Трейдеров
За исключением каких-то небольших технических вопросов, большинство трейдеров довольны Уралсиб Кэпитал в полной мере. Это очень хороший знак.
Клиентов
Можно сказать, что в среднем клиенты, которые не являются активными трейдерами, а используют разовые услуги брокериджа или дополнительных продуктов в превалирующем числе довольны оказанными им услугам.
Сотрудников
Взгляд на финансовую корпорацию изнутри через отзывы сотрудников показывает, что есть определенные проблемы в условиях работы в организации.
Как лучше торговать: самостоятельно или через профессионалов?
Если у вас имеется опыт в торговле, вы можете самостоятельно сформировать и реализовывать инвестпортфель. Инвесторам, впервые вышедшим на биржу, стоит ознакомиться с обзорами профессионалов и обучающими материалами.
Если вы не хотите тратить время на инвестирование или не обладаете соответствующим опытом, передайте свои финансы квалифицированным специалистам. Оптимальный вариант – открытие ИИС в управляющей .
Размер удерживаемой комиссии за оказываемые услуги рассчитывается персонально.
Советуем статью: Онлайн заявка на дебетовую карту УРАЛСИБ.
