Есть такое хорошее высказывание: Лучшее время для начала инвестиций было десять лет назад. Второй благоприятный момент был вчера. Следующий — это сегодня.
Ок. Вчера и десять лет назад — это все в прошлом. А почему сейчас? Ведь логично подобрать правильную точку входа. Купить акции на низах (коррекции). Какой смысл инвестировать на пиках (максимумах)? Лучше дождаться падения. И покупать подешевевшие активы. Это было бы правильнее.
Вроде бы звучит логично. Но …
При большом сроке инвестирования, исчисляемого десятками лет (например, при накоплении на безбедную старость) какую стратегию в основном используют? «Купи и держи».
Статистически, рынки на длительных интервалах всегда растут. И чем длиннее срок инвестирования, тем меньшие риски несет инвестор. Вероятность получить прибыль на отрезке в 20-30 лет в разы выше, чем на 1-3-х летнем интервале. Даже с учетом кризисов.
Статья в тему: Как срок инвестирования влияет на результат
Кстати о кризисах. По статистике они случаются в среднем через 6-8 лет. Каждый 3-4-й год фондовый рынок заканчивается в минусе. Соответственно, чем длиннее горизонт инвестирования, тем больше вероятность застать не один, а несколько падений на рынке.
К чему я все это?
Если вы например, опасаетесь инвестировать деньги сейчас (на пиках) и ожидаете благоприятного момента для входа.
Ок. Дождались коррекции. Покупаете акции. Вы смогли удачно зайти в рынок. Но через несколько лет вас обязательно настигнет новая коррекция. И как это может повлиять на будущую доходность? И конкретно на конечный финансовый результат (прибыль).
Давайте разбираться.
Invesco S&P Global Water Index ETF (тикер CGW).
Инвесторы, которые начинают формировать свои портфели инвестиций в водные ресурсы, могут начать с ETF Invesco S&P Global Water Index. Этот обширный фонд, торгуемый на бирже, состоит из 50 компаний, занимающихся водным хозяйством, включая компании, занимающиеся коммунальными услугами, инфраструктурой, оборудованием, инструментами и материалами. Более половины этих компаний работают в США, а остальные разбросаны по всему миру. Что касается секторов, фонд в основном разделен между промышленным сектором (46,3%) и коммунальным сектором (43,5%).
Акции выросли более чем на 4% с начала 2021 года, но этот водный ETF является скорее защитной игрой, чем той, которая, вероятно, принесет инвесторам большую прибыль – дивидендная доходность 1,3%.
Советы начинающим инвесторам
Не так просто зарабатывать на инвестициях и вся правда от вкладчиков с большим опытом и на сегодня уже с солидным капиталом в том, что и они теряли, но сумели выстроить грамотную стратегию. Я рекомендую всегда прислушиваться к рекомендациям экспертов, не думая, что «вас обойдет неудача». Чем трезвее расчет, тем выше шансы на успех. Далее расскажу о принципиальных 6 позициях, которые актуальны, когда собираетесь вкладывать в акции, торгуя на бирже через брокера, или же когда открываете счет в инвестиционной онлайн-компании. И напомню одно из правил, которое меня выручало не раз — формируйте финансовую подушку и откладывайте средства из каждой полученной прибыли.
Составление инвестиционного портфеля
По сути, портфель должен быть сбалансированным из разных позиций:
- срок работы;
- суммы для начала;
- предложенный уровень доходности;
- допустимый уровень риска.
Нет правила, сколько инструментов должно быть в портфеле и когда их можно смело увеличивать. Я рекомендую использовать сразу 5-7 способов, которые весьма разные. Например, банковский депозит и онлайн-проект хорошо сочетаются в одном портфеле, равным счетом, как акции и ОФЗ.
Выключение всех эмоций
Опытный и квалифицированный инвестор никогда не принимает решение только потому, что его коллега или конкурент получил весомую выгоду благодаря тому или иному инструменту. Решения необходимо принимать взвешенно, трезво, предварительно просчитав не только возможный доход, но и то, какому риску можете поддать свой капитал. Просчитайте, как можно жить, если вложенные средства потеряете.
Типичной ошибкой многих вкладчиков считаю «желание отыграться»: когда просадка слишком высокая, или потери огромные, то вкладчика посещают мысли, сделать хотя бы что-то.
Определение суммы инвестиций
Откройте любой учебник или ютуб-урок с ответами на вопрос, реально ли заработать на инвестициях, и нигде не встретите ответа — сколько можно вкладывать. Для каждого это собственный показатель с учетом и уровня стабильного заработка, и уровня постоянных трат. Я же рекомендую начать с 10-15% от дохода, при этом стараться откладывать и тогда, когда дохода еще нет. В целом, вкладывать больше 25% от всего полученного считается весьма рискованной затеей.
Распределение средств внутри портфеля
На профессиональном сленге это называется диверсификацией. Нельзя все вкладывать в один и даже два инструмента. Старайтесь свой портфель сделать сильным за счет того, что в нем будут сочетаться предложения с хорошей репутацией, как средним, так и низким стартом, разными сроками выплатами дивидендов от 1 дня до нескольких лет.
Оценка возможного дохода и рисков
Ничего нового не скажу, но нельзя покупаться только на высокие проценты. Если не можете мысленно представить, какой способ вложений рискованный или же все же в его выборе преобладает высокий процент, составьте таблицу. В одной колонке напишите, сколько получите, например, за месяц, а во второй примерный риск и когда сможете вернуть непосредственно вклад и возможно ли вообще это сделать. Такая рекомендация всегда актуальна, когда хотите получить прибыль от арбитражной торговли или когда думаете, чтобы вложить средства в недвижимость.
Разработка плана вложений
Нельзя начинать инвестирование без четкого плана, который включает:
- Цель — что именно планируется купить за полученные средства.
- Когда ожидать первые поступления, насколько доход частый и когда планируется выход в безубыток, а затем получение чистого дохода?
- Когда можно вернуть вклад?
- Когда можно увеличивать сумму вложений?
- На когда планируется достижение «важной» суммы, ради которой, собственно говоря, все и начиналось.
ETF Invesco Water Resources (PHO).
Инвесторам, которые ищут более целенаправленный способ инвестирования в воду при сохранении диверсификации фонда, следует рассмотреть ETF Invesco Water Resources. В отличие от предыдущего фонда, PHO основан на индексе водных ресурсов США Nasdaq OMX и ориентирован на отслеживание , согласно Invesco.
По состоянию на конец ноября ETF объединяет 36 компаний с малой и средней капитализацией в различных отраслях, крупнейшими из которых являются промышленность (51,3%), коммунальные услуги (20,9%) и здравоохранение (15,5%). Более 97% этих холдингов расположены в США. Акцент на Nasdaq помог акциям Water Resources ETF подняться на 20% за 2021 год. Дивидендная доходность 0,4% отлично дополняет этот ETF.
Куда вложить деньги чтобы сохранить их и приумножить
Условно можно разделить способы заработков на две группы: краткосрочные и долгосрочные.
Один заключается в получении периодических выплат за короткие промежутки времени. Второй требует длительного ожидания и основывается на долгосрочном вложении.
Для того, чтобы объективно оценить возможности получения дополнительных выплат, нужно составить личный план, с отражением уже имеющихся средств. Главная задача этого плана, выявить соотношение доходов и расходов, а также их оптимизацию. Составление можно осуществить самостоятельно или воспользовавшись помощью специалистов. При написании нужно уделить внимание тем моментам, которые могут повлиять на безопасность денежных средств и подчеркнуть их.
Invesco Global Water ETF (PIO).
Как и ETF по водным ресурсам, Invesco Global Water ETF отслеживает индекс водных ресурсов США Nasdaq OMX. Разница в том, куда PIO вкладывает деньги – этот фонд более диверсифицирован и больше ориентирован на компании с большой капитализацией. В то время как 51% холдингов фонда находится в США, остальные 49% распределены между Великобританией, Швейцарией, Францией и другими странами.
43 акции фонда разделены между различными секторами, крупнейшими из которых являются промышленность (44,7%), коммунальные услуги (30,6%) и здравоохранение (11,9%). Такая комбинация акций хорошо зарекомендовала себя для инвесторов, поскольку за 2021 год акции выросли примерно на 12%. Дивидендная доходность 0,8% – это вишенка на вершине, чтобы привлечь инвесторов в водные ресурсы, которые ищут хорошо сбалансированный, медленный, но стабильный ETF.
Что такое инвестиции
Инвестиции – это любое вложение средств с целью получения дохода. Прибыль может быть краткосрочной или рассчитанной на длительный срок. От того, какой способ инвестирования выберет человек, зависит величина его дохода.
Если это вложение с минимальными рисками, как банковский вклад, выгода составит только несколько процентов, а ждать придется не менее года. Если же средства вкладываются в бизнес или ценные бумаги, то здесь можно хорошо заработать, но и велик риск оказаться ни с чем.
American Water Works (AWK).
У American Water Works есть объекты водоснабжения и водоотведения в 16 штатах, и компания продолжает расширяться. Только в третьем квартале AWK добавила 47 000 клиентских подключений, а к концу следующего года ожидается еще 19 000. Продолжающийся рост спроса на жилье, а также начало восстановления коммерческого спроса на услуги American Water Works помогли бизнесу в этом квартале – а более жаркая и сухая погода в нескольких штатах, где ведет бизнес AWK, увеличила прибыль на акцию примерно на 6 центов.
Говоря о прибыли, в третьем квартале American Water Works сообщила о впечатляющих 1,46 долларов на акцию, увеличившись на 9,8% по сравнению с прошлым годом, в то время как выручка выросла на 6,5%. С сильной прибылью и ростом акций более чем на 20% в 2020 году, компания American Water Works является отличным дополнением к любому портфелю.
Как начать инвестировать?
Мы уже подошли к концу этого руководства по инвестициям, и последняя тема, которую мы рассмотрим, она же самая важная – это то, как начать инвестировать. Для этого нужно совершить всего три шага:
- Откройте торговый счет.
- Загрузите свою торговую платформу.
- Выберите актив, откройте окно «Новый ордер» и заключите первую сделку!
Ecolab (ECL).
Ecolab предоставляет широкий спектр услуг по очистке, и откачке воды ряду промышленных клиентов, хотя компания может предложить гораздо больше, помимо воды. Например, её глобальный сегмент здравоохранения и наук о жизни только что продемонстрировал самый сильный квартал среди всех подразделений Ecolab, продажи которого выросли на 29% в третьем квартале.
К сожалению, это было единственное яркое пятно в последних доходах Ecolab, поскольку замедление темпов роста, связанное с пандемией, продолжает оказывать негативное влияние на компанию, в результате чего продажи Ecolab от продолжающихся операций упали на 6% в годовом исчислении, в то время как EPS снизилась на 24%. Несмотря на трудности, акции Ecolab выросли на 17% в 2021 году, и Ecolab видит для себя светлое будущее, в котором мир гораздо более серьезно относится к услугам по очистке воды, чем до пандемии.
Секреты грамотного инвестирования
Большинство людей задумываются над тем, во что вложить свои накопления. Но не менее важно понимать, как это делать. Ведь одного желания, не всегда достаточно, для хорошего результата.
Принципы инвестирования
Для того, чтобы не прогореть, достаточно придерживаться следующих принципов:
- инвестируйте только после создания финансовой «подушки безопасности» – она равняется шестимесячному запасу денег, на которые может прожить семья;
- выбирайте проекты, в которых можно контролировать риски;
- начинайте с небольших сумм и по мере наработки опыта увеличивайте свой инвестиционный пакет;
- создавайте пассивный доход.
Последнее очень важно, так как наличие подобного источника заработка, станет хорошей поддержкой в кризисные времена.
Примеры успешного инвестирования
Их достаточно много. Но мы рассмотрим только несколько ярких примеров в разных направлениях.
Пример 1
Итак, инвестор вложил 70 000 руб. в интернет-площадку, приносящую своему прошлому владельцу около 2 000 руб. в месяц. За полтора месяца работы на сайте, вложения были увеличена еще на 40 000 руб. В итоге проект был продан на аукционе за полмиллиона рублей.
Пример 2
Другой инвестор продал объект недвижимости, доставшийся ему в наследство за 3 500 000 руб. Вырученные средства вложил в валюту. После поднятия курса продал евро и доллары. Полученной суммы хватило на покупку лучшей и более дорогой квартиры. Кроме того, на руках осталось свободными 200 000 рублей. Срок инвестирования составил один год.
Пример 3
Еще один пример: инвестор одолжил деньги знакомому индивидуальному предпринимателю, вынужденному в кризис искать источники дополнительного финансирования. Ежемесячно он получает 8% от суммы, взятой в долг на год. По итогам кредитор получит прибыль в размере 96% годовых.
Danaher Corp. (DHR).
Danaher – это многопрофильная компания с рядом предприятий, связанных с водой, на рынках промышленной очистки воды и тестирования воды. Этот промышленный конгломерат с рыночной капитализацией в 159 миллиардов долларов может предложить гораздо больше, помимо решений в области водоснабжения, и именно эта диверсификация поддерживала Danaher в течение всего 2021 года.
Подразделение решений (в котором находится его водный бизнес) сократилось на 1% в годовом исчислении – в то же время выручка от его диагностического подразделения выросла на 18%, а выручка от медико-биологических наук выросла на впечатляющие 72,5% за год. Короче говоря, Danaher – отличный выбор для инвесторов, которые хотят немного больше диверсифицировать свои инвестиции, но все же хотят окунуться в здоровый бизнес, связанный с водой.
Как начать инвестировать: на что обращать внимание при выборе инвестиционного брокера?
Выбор брокера играет ключевую роль в ваших инвестициях. Вот несколько советов по выбору брокера:
✅ Всегда выбирайте регулируемого брокера. Британская регулирующая организация, а именно Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), является одной из самых строгих на рынке.
✅ Убедитесь, что ваш брокер предлагает различные торговые и инвестиционные инструменты и активы.
✅ Проверьте уровень обслуживания клиентов брокера, так как вам может понадобиться помощь, особенно если вы новичок
✅ Посмотрите, есть ли на веб-сайте брокера различные типы учебных материалов, такие как статьи, учебные пособия, видео, семинары и вебинары.
✅ Проверьте комиссии и спреды брокера, а также стоимость пополнения и снятия средств со счета. Тот факт, что какой-то брокер объявил о низком спреде, не означает, что так будет всегда.
✅ Выберите брокера с быстрым исполнением и низким проскальзыванием ордеров, который не имеет ограничений для разных стилей торговли и предлагает разные типы торговых счетов.
✅ Ознакомьтесь с политикой финансовой безопасности. Выберите брокера, который разделяет средства клиентов (хранит ваши средства отдельно от своих собственных) и предлагает защиту от отрицательного баланса.
Nasdaq Veles California Water Index (NQH20).
Инвесторы уже могли торговать фьючерсами на золото, нефть и другие товары, но с 7 декабря 2021 года они теперь могут торговать фьючерсами на воду. В частности, это вода, которую продают на рынке воды Калифорнии стоимостью 1,1 миллиарда долларов с помощью индекса Nasdaq Veles Water Index, который отслеживает средневзвешенные цены сделок на пяти калифорнийских рынках воды.
Каждый контракт представляет собой 10 акров воды, или примерно 3,26 миллиона галлонов, но они имеют финансовую основу, поэтому инвесторам не придется беспокоиться о нескольких бассейнах с водой, которые появятся у их порога. Логично, что фьючерсы на воду появились в Калифорнии, крупнейшем и наиболее важном сельскохозяйственном рынке США, и инвесторы и фермеры в равной степени захотят зафиксировать цены на воду сейчас, прежде чем дефицит приведет к росту цен.
Советы для начинающих инвесторов
Сразу скажу: нет универсального правила, которое позволяют стабильно получать доход, ничего не теряя, как и равным счетом таблетки, которая помогает при головной боли, снижает вес или улучшает настроение. Не думайте, что без вложений вовсе не реально получить прибыль. Реально, но она не будет большая. Для этого наилучшим образом подходят буксы, краны, баунти-программы. Хочу дать вам 5 советов, которыми постоянно пользуюсь сама: и когда все на рынке было плюс — минус стабильно, и сейчас, когда многие изучают предложения, куда вложить деньги в кризис.
- Вкладывайте так, будто вложили последние и никогда не получите деньги назад. Это дисциплинирует.
- Не делайте вложения «на зло: ни себе, ни с целью «переплюнуть доход кого-то.
- Не будьте жадными и не покупайтесь исключительно на рекламу или высокий процент.
- Не стойте на месте. Первая полученная прибыль еще не повод для гордости.
- Ведите учет прибыли и потерь, и тогда вы наглядно будете наблюдать чистый доход и что можете себе позволить в будущем.
Эти рекомендации всегда актуальны, когда хотите открыть вклад в онлайн-проекте, купить акции иностранных, российских компаний или постоянно зарабатывать на инвестициях в строящемся доме. Последнее предложение позволяет получить доход несколькими способами: продать квартиру дороже, сделав ремонт или вовсе без него, сдавать недвижимость в аренду.
Ни один советник не скажет вам, сколько можно заработать на инвестициях. Посчитать возможный доход в рамках одного инструмента можно с помощью онлайн-калькулятора и узнать какая прибыль обещается в рамках изначально заявленных условий. В итоге хочу обратить внимание, что не стоит бояться и вовсе выбирать только привычные способы: банковский депозит, вложения в бизнес. Сегодня активно развивается рынок ценных бумаг, и благодаря брокерам, как ВТБ, торговля на биржах становится доступной и не такой «страшной». Начните с минимальных сумм и посмотрите, насколько способ, подходящий именно для вас. Остается пожелать всем освоить и свои правила, как заработать на инвестициях с минимальными потерями и высокой прибылью. Пусть ваши портфели будут красивыми и доходными.
Смотрите также:
- Локирование позиций в Форексе — обзор стратегии и как открыть «замок»
- Зимовка на Бали — популярные курорты, как сэкономить и что надо учитывать, планируя тур
- Обзор карты Яндекс.Деньги — почему стоит заказать продукт и о чем говорят отзывы владельцев
Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.
Где взять деньги на инвестиции
Не стоит для личных инвестиций брать кредит. Любое вложение денег сопровождается рисками. Если инвестиция окажется проигрышной, то прибыли не будет, а вот кредит останется.
Если вы все же решились на кредит, адекватно оцените свои возможности по выплате. Убедитесь, что вам не придется голодать, чтобы вносить ежемесячные выплаты в банк.
Кредит привлекателен только тем, что деньги получаете сразу – можно начать инвестировать, не имея никаких накоплений. Но в этом случае есть риск остаться с долгом под проценты, который придется отдаваться несколько лет.
Используйте только свои средства. Для начала инвертирования не обязательно иметь большую сумму. Можно начинать всего с нескольких тысяч рублей.
Риски и доходность
Чем больше инвестор вкладывает денег, тем большую прибыль он получает в случае успешной реализации проекта. Но каждое подобное мероприятие сопряжено с определенной долей риска. Человек отдает свои деньги, но никто не может гарантировать ему возврата этих средств.
Чтобы минимизировать степень риска, нужно следовать правилам:
- Вкладывайте только свободные средства – деньги, потеря которых не приведет к краху.
- Не поддавайтесь эмоциям. В этом деле важны знания, опыт и математические расчеты.
- Проверяйте партнеров на наличие лицензий и сертификатов, это поможет не нарваться на мошенников.
- Не рекомендуется вкладывать все деньги в один проект. Распределение средств по нескольким направлениям снижает риски.
- Создайте финансовый резерв на случай неблагоприятного инвестирования.
- Выводите из проекта вложенную сумму, когда прибыль достигнет достаточной величины.
- Разработайте бизнес-план и следуйте ему.
Есть профессионалы, которые могут на первом этапе помочь и оградить от ошибок в инвестировании. Стоит поучиться у них для грамотного управления инвестициями. Если соблюдать эти правила, риск потери денег будет ниже.
Простой пример
Что можно считать инвестицией? Любое вложение денег, которое в перспективе принесет прибыль. Рассмотрим элементарный пример. Вы купили ноутбук с большой скидкой, а через месяц продали его на Авито по более высокой стоимости. Это тоже относится к понятию инвестиции, хоть и принесет небольшой доход.
Другой пример. Вы купили подержанный автомобиль в хорошем состоянии и стали сдавать его в аренду. Через полгода машина окупилась и стала приносить чистую прибыль.
Можно продолжить развитие событий в этом примере. Когда машина пришла в негодность, вы продали ее на запчасти, чем снизили стоимость приобретения другого автомобиля. Теперь вы уже покупаете не одну, а две машины на вырученные с аренды средства. Теперь они приносят в 2 раза больше дохода, чем прежде.
Если так развивать свое дело, оно вырастет в фирму, и будет приносить большую прибыль. Это пример удачного инвестирования.
В этих примерах и ноутбук, и автомобили – это активы. С их увеличением растет и доход.
Виды инвестиций
По срокам инвестиции делятся на 3 вида:
- краткосрочные – до 1 года;
- среднесрочные – от 1 до 3 лет;
- долгосрочные – более 3 лет.
По характеру объекта инвестиции бывают реальные и финансовые. К первому типу относятся вложения денег в физические объекты – недвижимость, оборудование. Такие операции менее рискованны — они устойчивы к переменам рынка и экономическим кризисам. Часто они бывают более прибыльными.
Финансовое инвестирование – это покупка ценных бумаг. В качестве инструментов для получения прибыли выступают акции, паи, облигации, кредиты, опционы, индексы, фьючерсы. Здесь выше риск потерять вложенные средства.
Для продвинутых пользователей
Перепродажа доменов и сайтов
Суть заработка заключается в покупке наиболее красивых и запоминающихся доменных имен или доменов с высоким ТИЦ, PR и продаже их по более высокой цене.
Создание сайтов
Для вебмастеров, знакомых со всеми нюансами сайтостроения и их сео-продвижения, есть отличная возможность зарабатывать на создании сайтов с целью их дальнейшей продажи на сервисе telderi.
Реферальные программы
Участие в реферальных программах. Оплата начисляется за каждого зарегистрированного пользователя, покупку или процент от заработка или суммы трат привлеченного реферала (etxt, miratext, kwork, advego, Aliexpress и прочие). Для размещения рефссылок необходимо иметь свои площадки (сайт, раскрученные аккаунты в соцсетях и на видеохостингах).
Трафик
Привлечение трафика на сайты партнеров — самый денежный метод заработка. Сервисы — seriouspartner.biz, cpazilla.ru, partner.mylove.ru.
Сайты знакомств
Суть заработка в интернете заключается в привлечении рефералов по партнерским программам. Надежные сайты, которые платят деньги — owndating, lp-partners.
Цели инвестиций
По целям инвестиции различаются и можно выделить 3 основных направления вложения денег.
- Прямые инвестиции – это покупка большого количества акций для получения контрольного пакета. Для этого нужен огромный капитал. Инвестор получает более 50% акций компании и фактически получает право управления ей.
- Портфельные. Проводится скупка акций тех предприятий, которые развиваются и в перспективе должны приносить большую прибыль. Здесь нет цели получить само предприятие, а акции покупаются только для заработка на повышении их цен.
- Нефинансовые. Это долгосрочные вложения в материальные или нематериальные объекты. Инвесторы вкладывают деньги в оборудование, патенты и авторские права, лицензии, инновационные технологии, земельные участки.
