Заработок на дивидендах позволяет не только сохранить, но и приумножить капитал. Это классическая инвестиционная стратегия, требующая сравнительно небольших знаний и опыта. В начале 2021 года мы собрали ТОП-10 лучший дивидендных акций, которые на протяжении прошедших 5 лет демонстрируют стабильность. А также успешно перешагнули сложный 2020 год, полный волнений и резкий обвалов.
Что такое дивиденды и как их получить
Дивиденды выплачиваются компанией из полученной прибыли. Соответственно, рассчитывать на их получение можно, если только компания успешно работает на рынке. Чем больше дивиденды и чем стабильнее финансовое положение компании, тем дороже ее акции.
Чтобы получить дивиденды и, собственно говоря, заработать на дивидендах по акциям, необходимо владеть ценной бумагой на дату отсечки. Это последний день, когда закрывается реестр акционеров. На ком была записана акция в тот день, тот и получает тапки дивиденды.
Например, в 2021 году Алроса закрыла реестр 14 июня. Купить акции надо было до 11 июня – поправка на выходные плюс режим торгов Т+2 (акции зачисляются на вас счет на второй день, поэтому покупать надо минимум за 2 дня до отсечки).
Но считать и особо думать не надо – любой брокер предоставит дивидендный календарь, где расписаны все даты.
Продать акцию можно хоть на следующий день – главное, чтобы вы владели ей в дату закрытия реестра.
Чтобы подсчитать, сколько можно заработать на дивидендах, необходимо заглянуть в тот же дивидендный календарь. В примере с Алросой можно было заработать по 5,04 рубля на одну акцию. Доходность составила 4,94% – сама акция стоила на дату закрытия реестра 106 рублей.
Каждый эмитент сам определяет размер дивидендных выплат, дату закрытия реестра – а цену на акцию устанавливает рынок. Вообще, если хотите углубиться в тему – читайте статью «Как купить акции и получить дивиденды».
Когда встает вопрос нужно ли вообще трудиться…
может просто жить на дивиденды – каждый решает его по-своему. Однако, надо учитывать, что работа – это не только способ зарабатывания денег на жизнь, но и возможность общения и развития себя как личности. Отличным вариантом может быть следующий: накопить значительный капитал (предположим, 10,5 миллионов рублей) и найти интересную работу, ориентируясь не столько на зарплату, сколько на получаемое от нее удовлетворение. Это разнообразит вашу жизнь и наполнит новыми впечатлениями.
Кстати, что касается пенсии, то и в данном вопросе дивидендные выплаты будут очень кстати. Даже если это незначительные суммы, которые хранятся в акциях — в любом случае, это дополнительный доход, который людям пожилого возраста не помешает.
Где можно купить дивидендные акции
Короткий ответ: у любого брокера с доступом на Московскую биржу.
Подробный ответ: эмитенты проходят листинг на биржах, в том числе Московской. Но просто так прийти и купить акцию там нельзя. Нужен посредник. В их качестве выступает брокер.
За покупку акции необходимо будет уплатить комиссию. Обычно она вообще небольшая – сотые или десятые доли процента. Но помимо нее, брокеры берут плату за депозитарное обслуживание, ведение счета и т.д.
А вот еще интересная статья: Какие российские компании проводят buyback в 2021 году
В общем, чтобы купить акцию – нужен брокер. Без него никак.
Читайте подробнее о том, как выбрать подходящего брокера для покупки акций.
Какие компании выбрать для покупки дивидендов
Чтобы заработать на дивидендах, вам нужны эмитенты, которые стабильно эти самые дивиденды платят. В России таких «дивидендных аристократов» не так уж и много. От себя лично рекомендую:
- МТС – стабильные выплаты и в принципе хорошее будущее;
- Лукойл – регулярно увеличивают дивиденды;
- Сбербанк – главный банк страны, дивидендная политика предусматривает увеличение выплат;
- Московская биржа – перспективы роста;
- Норильский никель;
- Газпром.
Из зарубежных эмитентов:
- Kimberly-Clark;
- SySCo;
- Coca-Cola;
- Apple;
- Berkshire Hathaway;
- Procter & Gamble (производитель Тайда);
- McDonald’s и другие дивидендные аристократы США.
Эти компании стабильно платят дивиденды – и, что еще важнее, регулярно повышают размер выплат. Купив акции дивидендных аристократов с дисконтом, можно будет рассчитывать на то, что однажды размер дивидендов даже превысит стоимость покупки.
А вообще выбирать дивидендные акции стоит, исходя из следующих данных:
- как давно компания производит выплаты;
- растут ли дивиденды;
- каково финансовое состояние компании;
- не являются ли акции перекупленными;
- заложены ли дивиденды в цену акций;
- производит ли ]обратный выкуп[/anchor] акций (если да – это хороший знак, так как, во-первых, котировки акций будут расти, во-вторых, менеджмент будет готов платить щедрые дивиденды самим себе);
- планируется ли изменений дивидендной стратегии.
Конечно, следует смотреть и на коэффициенты – в первую очередь P/E и P/S. И придерживаться какой-либо из стратегии покупки дивидендных акций.
И еще один момент – доходность в прошлом не гарантирует такой же прибыли в будущем. Считайте это уведомлением о рисках.
Для получения прибыли нужно…
купить много сбербанковских акций. Доход может как расти, так и снижаться, все зависит от ситуации. Наибольшую выгоду приносят акции компаний, чьи котировки всегда повышенные (к примеру, нефтегазовые либо золотодобывающие). Но надо учитывать, что и цены на такие активы будут достаточно высокими. Можно, конечно, воспользоваться помощью брокера, который будет контролировать ваш портфель, однако, за его услуги придется платить. Выплаты по процентам перечисляются на счет брокера.
Для людей, которые в течение 183 дней в году находятся на территории нашей страны, на дивиденды распространяются налоговые выплаты, как и на другие виды дохода (13 %). Дело брокера снять их и перенаправить в бюджет НДФЛ. Проконтролировать перечисление выплаты по процентам пользователь может в «Личном кабинете». Как поступить с полученной денежной суммой инвестор решает сам (можно переместить деньги на банковский счет, а можно оставить в распоряжении своего брокера и осуществлять дальнейшие операции по инвестированию и пополнению своего портфеля.
Стратегии покупки дивидендных акций
Купить и держать
Самая простая стратегия, ее иногда называют стратегией усреднения. Ее суть заключается в том, что зарабатывать на дивидендах по акциям можно просто приобретая их определенными долями через равные промежутки времени.
Важно: в дальнейшем примере я не стал высчитывать профит с точностью до рубля, важнее понять сам принцип стратегии.
Например, год назад вы решили откладывать с зарплаты по 5000 рублей и на эти деньги покупать акции Сбербанка по текущей цене. В течение последнего года котировки менялись от 140 до 220 рублей за 1 акцию. Вам удалось купить 330 акций в среднем за 180 рублей.
В 2021 году размер дивидендов составил 12 рублей на 1 акцию. Следовательно, к середине года (а дивиденды Сбербанк платит в июне) у вас было примерно 300 акций, и вы получили 3600 рублей. Если на следующий год банк увеличит выплаты, то вы получите еще больше – за счет увеличения количества бумаг во владении и за счет большего числа дивидендов.
А вот еще интересная статья: Самые недооцененные акции США и России в 2021 году
Прелесть стратегии в том, что вам не нужно считать мультипликаторы или разбираться в финансовых отчетах. Вы просто покупаете акции известных надежных компаний, стабильно платящих дивиденды, и получаете выплаты.
В течение года вы покупаете акции по средней возможной цене – отсюда ее название: «усреднение».
Покупка с дисконтом
Но описанный выше способ хорош не всегда. Например, если бы вы не покупали акции Сбера за 240 рублей, а отложили 5000 рублей на счет, и купили акции, когда котировки упали хотя бы до 200, то приобрели бы не 20 акций, а 25 (на самом деле акции Сбербанка продаются лотами по 10 штук, поэтому в обоих случаях вы купили бы 20 акций – но нам важно понимание самого принципа покупки с дисконтом).
Следовательно, более правильной стратегией, как заработать на дивидендах, будет покупка с дисконтом.
Приобретать следует акции надежных компаний, котировки которых рухнули по внешним причинам, не зависящим от бизнеса. Например, из-за санкций, введенных против России. Или из-за сезонных изменений. Ваша задача – купить больше акций за те же деньги. Ведь размер дивидендов зависит не от количества инвестированных денег, как в случае с вкладами, а от числа акций на руках.
Покупка до объявления дивидендов
Компания объявляет о выплате дивидендов после заседания совета директоров. Именно там решается рекомендованный размер выплат. Затем организуется собрание акционеров, где они подтверждают решение директоров или решают, что лучше деньги оставить в компании.
Кажется, что покупать дивидендные акции лучше всего сразу после этого. Но вы же не один такой умный
