Инвестиции в ценные бумаги для начинающих: базовые понятия и теория

Серьезные инвестиции в любые ценные бумаги подразумевают, что у человека некуда девать деньги, которых у него слишком много. Это расхожее мнение часто можно услышать даже сейчас.

Разумеется, среди профессиональных инвесторов есть богатые люди, миллиардеры, владельцы заводов, газет и пароходов. И для них инвестиции — это один из способов добиться самовозрастания капитала. Как в свое время учил Карл Маркс. А другой видный теоретик отмененного сейчас марксизма-ленинизма учил, что нельзя жить в обществе и быть свободным от него.

Для инвестиций это тоже справедливо. Современное государство построено таким образом, что заботиться о будущей старости приходится самостоятельно. А значит необходимо по возможности делать накопления и, желательно, делать их эффективнее пенсионных фондов. Единственный доступный вариант для этого — инвестиции.

Цель инвестора

Основной целью любого инвестора является получение прибыли в результате успешных вложений своих финансовых средств или других активов (недвижимости, авто, акций и т.д.).

Суть в следующем: у вас есть свободные деньги (излишек от выделенных на текущие расходы средств) или другие активы и вы хотите, чтобы они не просто сохранились, а приумножились, вы инвестируете их в различные проекты с которых можно получить

1. или фиксированный процент дохода (депозит в банке, облигации , казначейские векселя),
2. или доход / убыток без каких либо гарантий (бизнес — проекты, инвестиции в акции, драгоценные металлы и др.

Как правильно оценить инвестиционный риск

Грамотно оценив риски, можно снизить вероятность их возникновения. Все методы оценки делятся на две большие группы: качественные и количественные.

К качественным методам оценки рисков относят:

• Метод аналогий — учитывает опыт, полученный во время реализации похожих инвестиционных проектов.
• Метод «Дельфи» — предполагает изучение мнения экспертов по конкретным вопросам.
• Метод расчета уместности затрат — возможные угрозы для капиталовложений изучаются для каждого этапа инвестирования, что позволяет своевременно прекратить вложения при возникновении трудностей.

Количественная оценка предполагает использование одного из следующих видов анализа:

• Метод Монте-Карло — построение модели с повышением рисков для изучения последствий.
• Анализ возможных вариантов развития проекта путем изменения его значимых параметров.
• Определение предельной устойчивости проекта.
• Анализ чувствительности проекта к изменению отдельных параметров.

Чтобы рассчитать инвестиционные риски максимально точно, следует применять сразу несколько методов оценки. Кроме того, анализ рисков можно доверить экспертам — например, финансовым советникам.

Объекты инвестиций для инвесторов

Объекты инвестиций – это активы, в которые инвестор вкладывает свои средства. К ним традиционно относятся

• объекты недвижимости (земля, здания, сооружения);
• оборудование и транспортные средства, которые можно использовать для получения прибыли;
• драгоценные металлы (золото, серебро, бриллианты);
• произведения искусства;
• права на интеллектуальную собственность (например, зарегистрированные бренды, патенты и т.д.);
• банковские депозиты;
• паи в ETF фонды и ИФы;
• ценные бумаги (акции с выплатой дивидендов по ним , облигации, векселя, депозитарные расписки, варранты и др.);
• инвестиции в форекс (ПАММ счета, RAMM счета автокопирования, собственная торговля на рынке Forex и биржи и т.д.).

Важное уточнение в виде задачки от wiki Masterforex-V: является ли приобретение квартиры объектом инвестиций:

а) нет, если вы купили ее для личного проживания;

б) да, если вы ее будете сдавать в аренду, получая доход, превышающий коммунальные и прочие платежи по ее обслуживанию и содержанию.

Субъекты инвестиций

Это сами инвесторы, которых условно разделяют на

а) частных инвесторов, распоряжающийся личными средствами;

б) институциональных инвесторов (institutional investor) — юридическое лицо, получившее лицензию от государства на прием денежных средств населения (взносов, паев) и их управление через вложение их в ценные бумаги и недвижимость, с целью извлечения прибыли. В современном мире это — инвестиционные банки и инвестиционные фонды, паевые (ПиФы) и пенсионные фонды, страховые организации и кредитные союзы.. Оперируют не своими личными (или не только своими) активами. Это – банки, инвестиционные и пенсионные фонды и другие крупные игроки. Подробней об институциональных инвесторах в следующем разделе.

в) государство и муниципальные органы власти, которые могут инвестировать средства госбюджета или муниципалитета (горсовета, райсовета) в те или иные значимые для населения инвестиционные проекты (например, мусороперерабатывающий завод, ветрогенераторную станцию и т.д., которые после запуска получали бы прибыль и несли социальную нагрузку в рамках стратегии развития государства или его региона).

Важное уточнение в виде задачки от wiki Masterforex-V: является ли строительство «социального жилья» для бюджетников, «инвестицией» со стороны государства или мэрии города (так обычно называют данное строительство политики)? Разумеется, нет, т.к. оно не предусматривает доход для инвестора.

Как абсолютно законно не платить налог на прибыль?

Есть лазейка, позволяющая не выплачивать налог на прибыль при соблюдении определённых условий. Речь идет об ИИС (индивидуальном инвестиционном счете), открыть его может каждый резидент РФ, и государство компенсирует 13% налога. Нас эта возможность интересует тем, что с помощью ИИС можно абсолютно легально инвестировать в облигации, получать доход за счет этого и компенсацию налога от государства. Налог на прибыль в этом случае с вас взиматься не будет. О том, где лучше открыть индивидуальный инвестиционный счет я уже рассказывал ранее.

Из ограничений отмечу:

• в год нельзя вносить на счет больше 1 000 000 рублей. Налог на прибыль не взымается и не имеет лимитов по сумме, а вот налоговый вычет можно получить максимум с 400 000 рублей;
• физлицо не может открыть несколько ИИС;
• ваши средства по сути замораживаются на 3 года, вы не можете частично или полностью досрочно вывести деньги. Вернее, вывести-то вы их сможете, но о налоговой льготе можете забыть в таком случае, придётся уплатить 13% с полученной прибыли;
• деньги на ИИС можно перечислять только со своего банковского счета;
• 3 года – минимальный срок, на который резиденты РФ могут открывать ИИС, при желании договор можно заключить на большее время. На видео ниже преимущества ИИС описаны очень подробно.

Самое главное, что нет ограничений по работе с акциями, облигациями и прочими типами ценных бумаг. Эта практика давно распространена в мире, например, в США аналогичная схема работает еще с 1974 года, в Великобритании – с 1999 года, а в Канаде с 2009 года.

Типы и виды инвесторов

Экономисты условно разделяют инвесторов на следующие группы:

• Стратегический инвестор — инвестор, заинтересованный в приобретении крупного пакета акций предприятия, для участия в его управлении;
• Портфельный инвестор — заинтересован не в покупке предприятий ради контроля над ними, а в приобретении пакетов акций наиболее перспективных компаний для получения дивидендов и прибыли на бычьем тренде его курсовых колебаний на фондовой бирже . Подробней о типах портфельных инвесторов читайте в разделе «Инвестиционный портфель».
• Иностранный инвестор имеет право заниматься инвестициями за пределами страны своей регистрации. Такая норма определена для многих оффшоров Финансовыми регуляторами и их лицензиями в этих стран — IFSC (Белиз), FSC (Маврикий), Botswana IFSC (Ботсвана) и др.
• Номинальный инвестор зарегистрирован владельцем ценных бумаг, однако не является их собственником. Данная схема так же традиционного применяется в сети оффшорных регистраций для затруднения поиска реального владельца компании (например, владельцем ценных бумаг по документам является оффшор №1, который принадлежит оффшору №2, а тот в свою очередь оффшору №3).
• Институциональный инвестор — юридическое лицо, имеющее лицензии регуляторов для работы в данной стране (Центробанк РФ, SEBI, FSCL, MAS, ASIC, MAS, BaFin, CNMV, AMF, FINMA, FCA, ) и других контролирующих органов для работы с клиентами и финансовыми инструментами ЭТОЙ страны. Особенность: в рамках Евросоюза институциональному инвестору достаточно получить лицензию одной страны (например, CySEC Кипра), чтобы работать на всем пространстве ЕС)
• Квалифицированный инвестор США (Qualified Institutional Investor) — тот же институциональный инвестор с лицензией регулятора США ( NFA, CFTC или SEC ) для работы на финансовых рынках Соединенных Штатов Америки.
• Венчурный инвестор вкладывает средства в инновационные проекты, отличающиеся высоким риском, но огромным потенциалом (IT отрасль, интернет проекты, биотехнологии, нанотехнологии и т.д.).
• Якорный инвестор (Anchor Investor) – первым вкладывает серьезную сумму денежных средств в капитал, придавая уверенность последующим инвесторам.
• «Ангельский» (angel) инвестор — обеспечивает не только финансовую, но организационную, техническую, экспертную или любую иную поддержку.
• Инвесторы ценных бумаг — вкладывают средства в ценные бумаги фондовых бирж (акции, облигации, деривативы, фондовые (биржевые) индексы, варранты, депозитарные расписки, форвардные контракты и т.д.);
• Инвесторы форекс и криптовалют вкладывают средства в ПАММ или RAMM счета, самостоятельно торгуют как трейдеры через одного из брокеров Форекс в качестве трейдера).

Расчет приобретения на примере

Работа с облигациями, расчет будущих доходов не представляет большой сложности. Например, покупка облигации федерального займа с купонным доходом в 10% годовых обеспечит по формуле сложного процента доход не в 30% за три года, а 32%.

Разница в 2% на первый взгляд может показаться небольшой. Но если, например, инвестор вложит сумму в 10 млн. рублей в ОФЗ, то его выгода составит не менее 200 000 рублей. Сумма даже по нынешним временам немалая.

Инвесторы ценных бумаг

Самая богатая группа инвесторов в мире.Так, на 1.04.2019 капитализация всех крупнейших фондовых площадок мира составила 84.1 трлн. долларов. Крупнейшими биржами для инвесторов стали:

1. Нью-Йоркская фондовая биржа – 23.211 трлн USD.
2. NASDAQ: биржа №2 в мире – $11.218 трлн.
3. Токийская фондовая биржа – $5.608 трлн.
4. Шанхайская фондовая биржа SSE – $5.013 трлн.
5. Гонконгская фондовая биржа HKE – $4.307 трлн.
6. Биржа Euronext (Париж, Амстердам, Брюссель, Лиссабон, Дублин) – $4.268 трлн.
7. Лондонская фондовая биржа LSE – $3.965 трлн.
8. Шэньчжэньская фондовая биржа SZSE – $3.355 трлн.
9. Фондовая биржа Торонто – $2.216 трлн.
10. Бомбейская фондовая биржа BSE – $2.179 трлн.
11. Национальная фондовая биржа Индии – $2.156 трлн.
12. Франкфуртская фондовая биржа — $1.867 трлн.
13. Швейцарская фондовая биржа — $1 603 млрд.;
14. Корейская фондовая биржа — $1 468 млрд.;
15. OMX Nasdaq Nordic Exchange (Вильнюсская, Исландская, Копенгагенская, Рижская, Стокгольмская, Таллинская, Хельсинки, Армянская фондовые биржи) — $$1.432 трлн.
16. Австралийская фондовая биржа ASX — $1.384 трлн.
17. Тайваньская биржа TWSE — $$1.041 трлн.
18. Йоханнесбургская фондовая биржа (ЮАР) — $0,950 трлн.
19. Фондовая биржа Сан-Паулу (Бразилия) — $820 млрд.;
20. Мадридская фондовая биржа — $0,770 трлн.
21. Сингапурская фондовая биржа — $0,715 трлн.
22. Московская фондовая биржа MOEX — $636 млрд.

На первом месте среди объектов инвестиций у инвесторов фондовых бирж идут фондовые (биржевые) индексы — в т.ч. Индекс Dow Jones 30, индекс DAX 30, FTSE 100, S&P 500, Euro Stoxx 50 , NASDAQ-100, NASDAQ National Market Composite, NASDAQ Biotechnology Index, S&P/TSX 60 (основной индекс Фондовой биржи Торонто), SSE Composite (основной индекс Шанхайской фондовой биржи), SSE 50 (индекс «голубых фишек» Шанхайской биржи), Индекс NIKKEI 225 (основной фондовой индекс Токийской фондовой биржи), TOPIX Core 30(индекс голубых фишек на Токийской фондовой бирже), Индекс MDAX (объяснено, чем он привлекательнее, чем DAX-30?), TecDAX., Hang Seng Index (HSI) — основной индекс Гонконгской биржи, SZSE Component Index (SZI) — основной фондовый индекс Шэньчжэньской фондовой биржи, BSE SENSEX 30 — основный индекс Бомбейской фондовой биржи, BSE SENSEX 30- основный индекс Бомбейской фондовой биржи, «Индекс МосБиржи (ММВБ)» — основной рублевый фондовый индекс МОЕХ, Индекс РТС — основной долларовый фондовый индекс Московской биржи, MOEXBC — индекс голубых фишек Московской биржи, SMI 20 (Swiss Market Index) — основной фондовый индекс Швейцарской фондовой биржи; S&P/ASX 200 — главный индекс Австралийской биржи ценных бумаг; TAIEX — основной индекс Тайваньской фондовой биржи; FTSE/JSE Top 40 (JTOPI) – индекс голубых фишек Йоханнесбургской фондовой биржи.

Далее по популярности у инвесторов идут голубые фишки — эмиссии акций наиболее крупных эмитентов конкретной фондовой биржи, облигации, деривативы, Опционы, варранты, депозитарные расписки, форвардные контракты и т.д.

Инвесторы форекс и криптовалют

Вкладывают капиталы в торговлю валютными парами форекс ( EUR USD, GBP USD, USD JPY, USD CHF, USD CAD, NZD USD, AUD USD, USD RUB, EUR RUB, USD UAH, USD BYN, USD SEK, USD NOK и др.) в ПАММ или RAMM счета.

Инвестиции в валютные пары форекс идут через брокеров форекс. В рейтинге Академии Masterforex-V они условно разделены на 3 лиги:

• Высшая лига проверенных и рекомендованных брокерских компаний для работы на финансовых рынках: 1. Nord FX, 2.Dukascopy Bank SA, 3. FXPro, 4. Interactive Brokers, 5. Alpari (Альпари), 6. Swissquote Bank SA, 7. OANDA (Оанда), 8. FXCM, 9. Saxo Bank (Саксо Банк), 10. FOREX.com, 11. FIBO Group, 12. Fort Financial Services (FortFS) , 13. Finam (Финам).
• 2-я лига популярных, но сомнительных компаний с большим числом претензий от трейдеров Masterforex-V — 1 Форекс Клуб (Forex club) 2 RoboForex (Робофорекс) 3 InstaForex (Инстафорекс) 4 Forex4you (Форекс фо ю) 5 eToro (еТоро) 6 TeleTrade (Телетрейд) 7 MaxiMarkets (Максимаркетс) 8 EXNESS (Экснесс) 9 АльфаФорекс 10 DF Markets 11 NPBFX (Нефтепромбанк) 12 AMarkets 13 FreshForex (Фреш Форекс) 14 Grand Capital (Гранд Капитал) 15 БКС Форекс (BCS Forex) 16 Larson&Holz 17 Market index 18 Weltrade 19 Forex Optimum Group Limited 20 ForexTime 21 Forex Trading22 World Forex 23 Key to Markets 24 LiteForex 25 FXOpen 26 FinmaxFX 27 Pepperstone 28 MTrading 29 Tickmill 30 GKFX 31 IC Markets 32 PROFIT Group 33 XTrade 34 XM.com 35 X-Trade Brokers 36 Admiral Markets 37 IG Markets 38 StreamForex 39 ForexStart 40 E-XUN Asia Company Limited 41 iFOREX 42 CapTrader 43 Real Trade 44 AxiTrader 45 IronFX 46 Easy-Forex 47 Kalita Finance (Калита Финанс) 48 ActivTrades 49 TurboForex 50 HotForex51 IFC Markets 52 HY Capital Markets
• 3-я (низшая лига) рейтинга Masterforex-V: сомнительные и мало кому известные форекс брокеры: — 1 ForexMart 2 EverFX 3 JustForex 4 vtb forex 5 Real-Forex 6 FXCH 7 FX Primus 8 Corsa Capital 9 Vantage FX 10 AAAFX 11 GAINSY 12 FXDD 13 AGEA 14 PaxForex 15 Hotspot FX 16 ETX Capital 17 NSFX 18 TenkoFX 19 BMFN 20 FXall 21 GDMFX 22 ORBEX 23 vPE Bank 24 UFXMarkets 25 ICM Capital 26 Land-FX 27 FXFlat 28 Forex ee 29 Sucden Financial 30 Tallinex 31 FinFX 32 ATC BROKERS 33 Deltastock 34 Blackwell Global 35 Varengold Bank 36 FXCC 37 OneTrade 38 AccentForex 39 Squared Financial 40 Forex EuroClub 41 Finotec 42 Windsor Brokers 43 Renesource Capital 44 London FX 45 Nordhill Capital 46 FxGlory 47 Yadix 48 Hantec Markets 49 GCI Financial Ltd50 FBS Markets Inc. 51 NetoTrade 52 NTFX 53 TFI FX 54 YA-HI.com 55 GO MARKETS 56 Synergy FX 57 STRATO Markets 58 xCFD 59 AvaFX 60 Tradeview Forex 61 Corner Trader 62 FXGM 63 FXPremax 64 Profiforex 65 WH SelfInvest 66 FXTSwiss 67 RBC Forex 68 Royal Forex 69 STO 70 VINSON FINANCIAL

Зачем инвестировать и как начать это делать

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(www.sberbank.com)

АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sberbank-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0328-76077318. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0596-94120696. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Америка» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд активного управления» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 11.10.2007 за № 1023-94137171. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Развивающиеся рынки» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.09.2010 за № 1924–94168958. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Европа» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 17.02.2011 за № 2058-94172687. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Жилая недвижимость 3» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 27.08.2015 за № 3030. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальное машиностроение» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 05.07.2016 за № 3171. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ РФИ «Российские долларовые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706.

Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» (0+). Доступно для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Инвестор» является ООО «АРКА Текнолоджиз», ОГРН 1055407002452, адрес 630007, г. Новосибирск, ул. Коммунистическая, 2. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Инвестор» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок уточняйте .

Мобильное приложение управляющей , доступно с для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Управление Активами» является АО «Сбербанк Управление Активами», ОГРН 1027739007570, адрес 123317, г. Москва, Пресненская набережная, дом 10. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Управление Активами» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок доверительного управления активами уточняйте на сайте управляющей компании: www.sberbank-am.ru

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Банк не несет никакой ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате произведенных Вами, основываясь на информации, приведенной на настоящем сайте, инвестиций. Вы должны произвести свою собственную оценку рисков, не полагаясь исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены. Мы рекомендуем Вам самостоятельно получить правовую, налоговую, финансовую, бухгалтерскую и другие необходимые профессиональные консультации в отношении последствий приобретения финансовых инструментов, продуктов или услуг, рассматриваемых в настоящем документе. Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Великие трейдеры и инвесторы биржи и форекса

Золотыми буквами вписаны имена наиболее значительных фигур среди инвесторов форекс и биржи :Уоррен БАФФЕТТ, Джордж СОРОС, Джесси ЛИВЕРМОР, Ингеборге МООТЦ, Джон БОЛЛИНДЖЕР, Ларри ВИЛЬЯМС, Кейс Синтия , Билл ВИЛЬЯМС, Джеймс САЙМОНС , Кен Гриффин, Пол ДЖОНС, Хетти ГРИНН, ДЖОН ДУГЛАС АРНОЛЬД, Вильям ГАНН , Лора ПЕДЕРСЕН, Александр Элдер , Александр Герчик (пока он не создал «кухонного брокера», работающего без лицензий), Чарльз Доу, Томас ДЕМАРК, Стив НИСОН, Гленн НИЛИ, Роберт ПРЕКТЕР и др.

Инвестиционный портфель

Для уменьшения риска прогореть от вложений в один актив, все опытные инвесторы составляют инвестиционный портфель, в котором аккумулируют разные валюты и ценные бумаги. В широком смысле примером инвестиционного портфеля можно называть ETF-фонды.

Портфельных инвесторов делят на три характерных типа:

А) Консервативный. Предпочитает не рисковать, инвестируя в сверхнадежные ценные бумаги с высокой безопасностью, но невысокой доходностью. Например, долговые бумаги США, Швейцарии и других стран с максимальным кредитным рейтингом. Б) Умеренно-агрессивный. Предпочитает не играть на курсовых колебаниях. Инвестирует на длительный срок, позволяющий получать доходность выше. Разбавляет рисковые бумаги менее доходными, но более безопасными. В) Агрессивный. Вкладывает средства в рисковые ценные бумаги, занимается спекуляциями на ценовых скачках. Вложения не долгосрочные, направлены на получение максимально быстрого результата.

Что это такое и зачем они нужны

Облигации в общем определении — это специальные долговые бумаги, которые выпускает (эмитирует) компания или государство с целью привлечь деньги инвесторов (кредиторов). Они нужны для реализации каких-то инвестиционных проектов, а также для покрытия дефицита государственного бюджета.

Тот, кто купил облигации, является держателем долга или кредитором. За то, что он приобрел облигации, т.е. фактически одолжил деньги тому, кто выпустил облигацию, эмитент обязан выплачивать процент по долгу. Плюс в конце срока — весь основной долг.

Как правило, процент по облигации выплачивается в течение всего периода действия облигации. Проценты выплачиваются периодически — каждый месяц, квартал или раз в год. По завершении срока действия облигации кредитор получает от должника всю сумму долга и проценты за весь период действия облигации.

Облигации до недавнего времени выпускались только в бумажном виде. Например, «ОФЗ — народные» и сейчас имеют бумажный формат с целью расширить доступ частных лиц к этому долговому инвестиционному инструменту.

В настоящее время большая часть ценных бумаг, включая государственные и корпоративные облигации, имеют электронный вид. Т.е. все характеристики, параметры ценной бумаги закодированы специальным цифровым шифром.

Рисунок 1. Общий вид бумажных ОФЗ — народных.

Купленные облигации, кроме того, что приносят прибыль инвестору в виде процентов, также могут быть и проданы на рынке (например, на Московской фондовой бирже МОЕХ), когда на них цена вырастет. Т.е. обладатель ОФЗ или любой другой облигации получает два типа прибыли:

Рисунок 2. Составляющие факторы прибыли от владения ОФЗ.

1. Процентный или купонный доход. Он аналогичен банковскому депозиту.
2. Суммой прибыли также является разница между ценой покупки облигации и ценой ее продажи на рынке финансовых инструментов.

Здесь следует отметить, что каждая из 2 составляющих параметров прибыли от владения ОФЗ может быть существенно выше доходности по тем же банковским депозитам. Например, процентный доход может быть увеличен за счет применения специальных методов или облигационных стратегий.

Схема работы инвестированного капитала с учетом сложного процента.

Они основаны на математической функции сложного процента (геометрической прогрессии). Доход от продажи может иметь приличную сумму, если спрос на ОФЗ на рынке превышает предложение. В некоторых случаях доход от продажи ОФЗ на рынке может составлять десятки процентов.

Цели государства

Поскольку эмитентом ОФЗ является государство (непосредственно в лице Минфина РФ и ЦБ РФ), распространяя эти долговые бумаги, оно преследует свои конкретные цели. Это:

• пополнение государственного бюджета за счет привлечения денег частных инвесторов;
• получение средств для покупки иностранной валюты;
• создание условий, при которых расширяется база розничных инвесторов за счет физических лиц. Тем самым государство, кроме получения денег в долг, вовлекает в процесс инвестирования немалую часть простых людей, расширяя свою социальную базу поддержки.

Кроме этого, выпуск государством облигаций нередко связано с задачей увеличить денежную массу в экономике страны, но без использования эмиссии ничем не обеспеченных денег (неинфляционная эмиссия).

Срок действия

ОФЗ — народные или «ОФЗ-Н» имеют срок действия 3 года. Этот срок оптимален с точки зрения работы капитала и в то же время инвестор может периодически менять ценные бумаги в своем портфеле, не опасаясь налоговых последствий.
Купонные выплаты — каждые полгода (6 месяцев).

Права инвесторов

Права инвесторов законодательно защищены в каждом из государств, т.к. это обязательное и необходимое условие для получения инвестиций. Так,в России эти права прописаны в 6-й статьей Федерального закона «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений». В частности,

• у инвестора есть право на осуществление инвестиционной деятельности в форме капитального вложения, за исключением случаев, устанавливаемых законами РФ;
• инвестор вправе самостоятельно определять объем и направление инвестиций, заключать договора с другими субъектами инвестиционной деятельности, придерживаясь при этом положений Гражданского кодекса РФ;
• передавать свои права на инвестиции и их результаты другим физическим или юридическим лицам, муниципальным и государственным органам, придерживаясь при этом российского законодательства;
• контролировать целевое использование направленных в качестве инвестиций средств;
• объединять собственные и привлеченные средства с активами других инвесторов для осуществления совместных инвестиций;
• осуществлять другие права, которые предусмотрены инвестиционным договором, если они не противоречат законодательству РФ.

Например, передача активов в доверительное управление пользуется высокой популярностью у инвесторов, которые хотят получать профит со своих активов, но сами не имеют достаточного опыта и времени заниматься разработкой стратегий и вникать в суть терминов медведи, маржа, ТИК , Лот, Спрэд (Spread), Аск, Бид и др.

Преимущества корпоративных облигаций

Корпорациям тоже нужны деньги.

Причем, что характерно, тоже постоянно. Капитализация компании напрямую говорит об ее эффективности. Они могут взять деньги в долг в банке. А могут — у инвесторов. Облигации — это своего рода «долговая расписка».

Корпоративные облигации крупных компаний погашаются почти всегда согласно условиям, прописанным в договоре покупки. Корпорации практически никогда не исчезают бесследно и не появляются ниоткуда. Как следствие, всегда есть «у кого спросить деньги». Проценты по корпоративным облигациям небольшие, но стабильно выплачиваются стабильно.

Рекомендуется читать условия покупки (включая мелкий шрифт).

Правила инвестора

Получение прибыли от инвестиций только на первый взгляд кажется простым занятием. Чтобы стабильно наращивать капитал и не прогореть в результате одной провальной сделки, инвесторам необходимо придерживаться основных правил.

1. Создайте свой собственный неформальный инвестиционный фонд. Откладывайте в него часть прибыли, полученной из различных источников – заработная плата, премии, подарки на день рождения, наследство, выигрыш в лотерею и др.
2. Научитесь грамотно распределять доходы, и вы удивитесь, сколько у вас останется свободных денег, когда вы исключите многие траты, без которых вполне можно обойтись. На первом этапе, возможно, придется лишить себя некоторых радостей жизни, зато правильно инвестированные сэкономленные средства позволят в будущем компенсировать все с лихвой.
3. Соблюдайте осторожность, инвестируя заемные средства. Инвестируя личный капитал, вы рискуете только своими собственными сбережениями. Потеряв на провальной инвестиции заемные средства, вы окажетесь в долговой яме. Это не значит, что нельзя инвестировать заемные средства, нужно понимать все риски и иметь план на все случаи. Например, правительства часто берут в долг путем выпуска государственных облигаций на инвестиции в создание новых рабочих мест, улучшение инфраструктуры и другие проекты.
4. Найдите действенную стратегию, выработайте план и придерживайтесь его (как описаны выше торговые стратегии Masterforex-V).
5. Не паникуйте, столкнувшись с убытками. На рынке инвестиций сложно получать прибыль от абсолютно всех сделок, но если вы уверены в своей стратегии, придерживайтесь плана и успешные сделки перекроют убыточные.
6. Придерживайтесь мани-менеджмента и диверсифицируйте риски. Известное изречение гласит: «Не кладите яйца в одну корзину». Распределите средства по разным инвестиционным проектам, если один окажется провальным, вы в худшем случае не потеряете все средства, в лучшем, все равно окажетесь в плюсе.
7. Избегайте сделок на эмоциях. Они могут привести к очень высокой прибыли, но это расчет на чистое везение и удачу. В долгосрочной перспективе такой подход оборачивается убытками.
8. Инвестируйте средства в ту отрасль, в которой хорошо разбираетесь, или привлекайте для проекта людей, которые в этом разбираются.
9. Если сами плохо разбираетесь в финансовом рынке, передайте активы в доверительное управление или вложите в Паевой инвестиционный фонд (ПИФ).
10. Ответственно выбирайте партнеров – брокеров, маркет-мейкеров, доверительных управляющих, компаньонов и т.д.

Стратегия

Выделяют две основных стратегии инвестирования: пассивную и активную (деятельную).

При выборе пассивной стратегии инвестор покупает акции и держит их значительный период времени. Эту стратегию иногда называют «купить и держать». В этом случае инвестора не интересуют краткосрочные колебания цены акций. Он пережидает взлеты и падения акций, так как верит в их рост в длительной перспективе. При такой стратегии инвестор обычно тщательно выбирает компанию, акции которой он собирается купить.

На сегодняшний день на российском рынке обращаются акции более 800 компаний. Среди них есть компании, которые весьма положительно оценены рынком, их акции стоят достаточно дорого. К их числу относятся «голубые фишки». Акции этих компаний в цене будут и дальше расти, но темп роста станет небольшим.

Наряду с этим на рынке присутствуют молодые компании, которые недооценены и у них есть значительный потенциал роста.

В случае выбора активной стратегии инвестор пытается предсказать изменение цен в ближайшем будущем. Когда цены выросли, он их продает, получает деньги и ждет, когда уменьшится цена акций, чтобы купить их дешевле. За счет активных операций инвестор может существенно увеличить доходность своих инвестиций.

Многие инвесторы пытаются проводить такие операции, но не всегда им это удается, так как для этого необходимо обладать определенными знаниями и навыками. Те, кто умеет это делать, намного опережают по доходности инвесторов, избравших пассивную стратегию.

Инвестиции на рынке ценных бумаг всегда сопряжены с риском.

Под риском понимается вероятность того, что человек не получит ожидаемой доходности, либо потеряет свои деньги. Даже покупая акции успешных компаний, инвестор может получить убыток.

У каждого человека имеется свое отношение к риску. Кто-то готов рискнуть ради получения высокого дохода, который могут принести акции, а кто-то рисковать не готов и предпочитает хранить деньги на банковском депозите с низкой, но гарантированной доходностью.

Риски инвесторов

На финансовом пути инвесторов подстерегает огромное число рисков, которые аналитики условно разделят на следующие категории:

1. Систематические риски — это мировые кризисы и смена экономического цикла, падение платежеспособности из-за рецессии экономики или политической нестабильности в государстве, резкие изменения налоговой базы и другие, на которые инвестор, выбирая объект инвестирования, не может повлиять.
   Инвестор способен заложить вероятность таких рисков, принимая решение, но просчитать все с абсолютной точностью крайне сложно. Например, смена политического курса способна обернуться значительными разворотами в экономической деятельности –санкциями, торговыми войнами, девальвацией национальной валюты и другими политическими рисками.

   Еще один пример, техногенные риски. Авария на АЭС Фукусима в 2011 году привела к появлению многокилометровых зон отчуждения, любой бизнес в той зоне был прекращен.

2. Несистематические риски — жесткая конкуренция, не квалифицированный выбор персонала и менеджмента, нерациональная структура капитала и другие, на которые инвестор способен повлиять диверсификацией проектов или созданием оптимального инвестиционного портфеля.

Основные принципы инвестирования

Сначала нужно определиться с инвестиционной стратегией:

• Умеренно-консервативная. Среди облигаций в портфеле присутствует некоторая доля акций крупных корпораций. Риск относительно невелик. Доходность – ниже среднего.
• Консервативная. Подходит инвесторам, стремящимся свести риски при вложении в ценные бумаги к минимуму. Минус – низкая доходность. Используется также при условии сильных колебаний или спада на рынке акций.
• Умеренно-агрессивная. Среди акций крупных корпораций присутствуют государственные облигации. Допускается включение в портфель ценных бумаг компаний второго эшелона. Риски – выше среднего, как и доходность.
• Агрессивная. В инвестиционном портфеле нет государственных облигаций. Он состоит из бумаг компаний 2-го и 3-го эшелонов, а также венчурных предприятий. Риски очень высоки, как и возможная прибыль.

В зависимости от уровня знаний инвестор может:

• Сам торговать ценными бумагами (имеются определенные знания, опыт и время на отслеживание рыночных изменений).
• Воспользоваться услугами сторонних организаций – доверительное управление банков или инвестиционных компаний, ПИФ (отсутствие знаний при наличии достаточной суммы средств).

Как вложить деньги в ценные бумаги без наличия знаний

Согласно действующему законодательству, далеко не все организации могут управлять портфелем инвестиций. Для этого у них должна иметься соответствующая лицензия. Также обратите внимание при выборе на опыт и надежность организации, предлагаемые варианты инвестиций, а также отзывы в интернете.

После выбора организации заключается договор на доверительное управление, после подписания которого инвестор передает средства и ждет прибыли.

Преимущества:

• Профессиональное управление.
• Возможность диверсификации.
• Государственный контроль.
• Возможность выбора уровня риска и доходности инвестиций.

Перейдем к рассмотрению недостатков. Нужно учитывать и дороговизну подобных услуг. ПИФ за свои услуги взимает 0,5-5% от стоимости активов ежегодно и не важно, прибыльным был год или нет. Стоимость услуг инвестиционных компаний и банков выше – 10-25% от полученной прибыли.

Еще один минус подобных инвестиций: решения о вложении принимаются управляющим, но вся ответственность лежит на инвесторе.

Самостоятельное управление, часто оказывается эффективнее доверительного

Как инвестировать в ценные бумаги самостоятельно

Для торговли ценными бумагами необходимо воспользоваться услугами брокера.

При выборе нужно обратить внимание на:

• надежность;
• уровень профессионализма;
• наличие разрешительной лицензии с неистекшим сроком;
• размер комиссии при совершении сделок и выводе средств;
• членство брокера на бирже ММВБ, РТС и других;
• возможность удаленного управления торгами;
• наличие собственной аналитической службы будет дополнительным плюсом, но вовсе не обязательно.

Поиск инвестора

Популярные способы найти инвесторов:

• Выпустить акции собственного предприятия и, пройдя листинг на бирже, продавать их инвесторам. Ограничения прописаны в условиях каждой из бирж. Так, по условиям листинга Московской биржи MOEX, для размещения у нее акций, компания должна иметь 3 млрд. рублей ($45 млн.) собственных активов, опыт работы от 3-х лет, опубликовать отчетность по МФО за последние 3 года, заключить договор минимум с 2-мя маркет-мейкерами Московской биржи и т.д. Для крупного капитала — это прямая дорога к большим инвестициям. Например, в 2014 году китайская компания Alibaba посредством первичного размещения акций (IPO) привлекла инвестиции в размере $25 млрд всего за один день торгов на Нью-Йоркской фондовой бирже NYSE!
• Регистрация на специализированных платформах, на которых инвесторы ищут интересные проекты для вложения капитала. В России это – AngelList, Napartner, PitchBook, StartupPoint, Wanted Venture Capital, PitchBook.
• Самостоятельный поиск через Интернет, в частности, через социальные сети Facebook, Vkontakte, Одноклассники и др. Подходит для поиска инвесторов под небольшие проекты. Крупные инвестиционные фонды так заинтересовать сложно. Но можно, если раскрутить свою страницу в Instagram, YouTube или других соцсетях. Если у вашего аккаунта будут миллионы подписчиков с миллионными просмотрами контента, заинтересованные люди сами выйдут на вас;
• Обращение напрямую в инвестиционный фонд с грамотно подготовленным бизнес-планом;
• Краудфандинговые площадки позволяют начать сбор средств на интересные проекты. Интересно, что люди фактически жертвуют на интересные им проекты, ведь никакой доли они в обмен не получают. Самая известная платформа – Kickstarter, известные российские платформы – «Планета», Starttrack.

Что нужно запомнить

• При выборе способов инвестирования стоит обращать внимание не только на их доходность, но и на риски. Например, при инвестициях в акции важно учитывать, что на котировки влияет множество факторов: от состояния мировой экономики до финансовых результатов компании.
• Анализ рисков позволит лучше понять, на какие потенциальные потери вы готовы пойти ради высокой доходности, и поможет выбрать оптимальные инвестиционные инструменты.
• Свести риски к нулю практически невозможно, но вы можете их существенно сократить благодаря грамотной диверсификации вложений, четкому следованию выбранной стратегии и тщательному изучению инвестиционных инструментов.

• #Акции
• #Советы начинающим

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

«Большая тройка» инвесторов, контролирующих 88% инвестиций в 500 крупнейших предприятий США

Три крупнейших американских инвестиционных компании контролируют 40% американских инвестиций и 88% вложений в фондовый индекс S&P 500, т.е. в акции 500 крупнейших американских и мировых корпораций, а через них на весь фондовый рынок. Это

• BlackRock (США) — $6,789 трлн. активов под управление (на 14 сентября 2021 года). Крупнейшие акционеры — американский PNC Bank, N.A.,Norges Bank, Merrill Lynch Mizuho Financial Group и др.);
• Vanguard (США) — $5,8 трлн. под управлением на 16 октября 2021 года
• State Street Corporation (США) — $2,511 трлн на конец 2021 года.

Деятельность институциональных инвесторов важна для экономики страны. Они не просто обеспечивают приток капитала, своей работой они стимулируют граждан не хранить сбережения «под подушкой», а инвестировать их в экономику и получать дополнительную прибыль к своему основному доходу. Например, в США слова дивиденды, биржа, векселя …, без преувеличения, хорошо известны почти каждой домохозяйке. Как шутят трейдеры: «В Штатах к инвестированию готовят с пеленок». Статистика показывает, что каждый второй американец обладает активами в виде акций. Например, в Китае этот показатель – 10%, а в Индии — всего 1,5%, в РФ менее 1%.

Выводы Masterforex-V

Стать успешным инвестором — это прямой путь к богатству и независимости в нашей жизни.

1. Никогда нельзя инвестировать интуитивно, каждый рынок имеет тренд и двигается последовательно от одной фигуры разворота Masterforex-V до другой модели того же волнового уровня в противоположную сторону.
   Без этих знаний любые инвестиции закончатся очень и очень плачевно.

   

2. Ваш «инвестиционный портфель» должен состоять из финансовых инструментов РАЗНЫХ рынков
   • фондового — акции, облигации, индексы в т.ч. ETF;

   товарных (золото, нефть и т.д.);

3. валютного рынка форекс;
4. криптовалютного,

а не одного единственного, как приучили к примеры ПИФы и ETF фонды 90% инвесторов в мире, чтобы получить доступ к управлению их деньгами лишь на фондовом рынке.

Поясню пагубность данной стратегии составления инвестпортфеля на ОДНОМ рынке. Замените термин брокер фондового рынка на слово риэлтор, который для «диверсификации портфеля» рекомендует вам купить однокомнатную, двухкомнатную, трехкомнатную, четырехкомнатную квартиры, виллу, особняк, «загородный участок» и т.д., «забывая» каждый раз об ИНЫХ рынках, с которых он не получит от вас комиссионные отчисления.

Точно так же поступают многие нерадивые брокеры на фондовом рынке, ограничивая инвестора замкнутым кругом лишь тех финансовых инструментов ETF, которые одновременно падают и растут. Он просто живет с ваших комиссионных и ее абсолютно безразлично прибыль или убыток на вашем счету.

5. Кроме пассивного инвестирования в привилегированные акции, облигации, ETF, используйте «активное инвестирование», копируя сделки успешных трейдеров рынка. Именно работая на РАЗНЫХ рынках и можно зарабатывать 300%-700% за несколько лет, как трейдеры Masterforex-V по статистике нашего Rebate — сервиса автокопирования pro-rebate.com. Согласитесь, ни одна акция, ни один индекс, ETF или ЕТР фонд не в силах показать подобную доходность для инвесторов за какой либо промежуток в истории их торговли.