Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (Cyprus Securities and Exchange Commission) открылась в 2001 году после принятия правительском страны закона «О ценных бумагах и биржах». Кипрский регулирующий орган имеет статус государственного. Основная цель CySEC — урегулирование и контроль деятельности компаний, предоставляющих инвестиционные услуги на Кипре. Свою деятельность регулятор осуществляется посредством выдачи лицензий участникам финансового рынка и последующего мониторинга их работы.
Что такое CySEC и какие функции у регулятора
Вкратце попробую описать, что это за организация и чем она занимается. CYSEC с английского — Cyprus Securities and Exchange Commission — Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам.
Официальный сайт CySEC четко определяет миссию регулятора: осуществление эффективного надзора для обеспечения защиты инвесторов и развития рынка ценных бумаг.
На сегодняшний день Комиссия выполняет следующие функции:
- Контролирует работу Кипрской фондовой биржи и операции, осуществляемые на ней, ее листинговые компании, брокеров и других участников торгов (лицензированные инвестиционные компании, коллективные инвестиционные фонды и т. д.).
- Предоставляет лицензии на осуществление деятельности.
- Налагает административные санкции и дисциплинарные взыскания на брокеров и других участников.
История создания
CySEC была сформирована в 2001 году в рамках 5 раздела Закона Кипра о ценных бумагах и биржах в качестве публичной государственной корпорации.
Когда Кипр стал официально частью Европейского Союза в 2004 году, CySEC автоматически подпал под правила новой Директивы ЕС MiFID, которая позволила всем компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги на европейских рынках. Однако присоединение к ЕС и принятие евро существенно изменили структуру финансового регулирования, которую CySEC создавала как налоговое убежище.
Структура комиссии
CySEC управляется Советом из пяти членов — Председателя, заместителя Председателя и еще трех человек, которые назначаются Советом министров по предложению министра финансов. Кроме того, Глава Центрального банка Кипра является членом совета Комиссии без права голоса.
Сама же комиссия регулятора включает 11 департаментов, которые заведуют такими направлениями:
- Стратегия и международные отношения.
- Эмитенты.
- Лицензирование.
- Борьба с отмыванием денег.
- Контроль за общими процедурами.
- Расследование нарушений.
- Юридический департамент.
- Администрация и персонал.
- Информационные технологии.
- Отдел оценки рисков и статистики.
- Внутренний аудит.
Кого контролирует регулятор
CySEC следит за операциями следующих субъектов:
- Кипрские инвестиционные фирмы (CIF).
- Кипрские филиалы инвестиционных компаний (IFS) других стран-членов ЕС.
- Аффилированные с CIF компании.
- Регулируемые хедж-фонды (UCITS) и связанные с ними лица.
- Компании-администраторы — доверенные и фидуциарные провайдеры.
- Менеджеры альтернативных инвестиционных фондов (AIFM).
- Регулируемые рынки.
- Центральная клиринговая палата (ЦКА).
- Депозитарии.
В ближайшем будущем регулятор CySEC будет контролирующим органом также для альтернативных инвестиционных фондов (AIF).
На основании каких законов работает
Основные обязанности, структура и полномочия Комиссии изложены в статье 25 Закона «О ценных бумагах и биржах» (L73 (I) / 2009).
В дополнение Комиссия также наделена полномочиями и обязанностями в соответствии со следующими законами:
- Закон о публичном предложении и проспект 2005 года.
- Закон 2005 года о борьбе с незаконным оборотом и манипулированием рынком.
- Закон о поглощении 2007 года.
- Требования к раскрытию информации (о ценных бумагах, допущенных к торгам на регулируемом рынке) 2007 года.
- Основные задачи и обязанности организации.
Закон также, помимо основных функций, доверяет Комиссии следующие обязанности:
- запрашивать и собирать информацию;
- требовать прекращения практики, противоречащей законам рынка ценных бумаг;
- обратиться в компетентный суд для выдачи распоряжения о задержании, обвинения, замораживания или предотвращения отчуждения имущества или прекращения сделки с активами;
- выдавать нормативные директивы и решения;
- сотрудничать и обмениваться данными с другими государственными ведомствами Кипра, а также с компетентными иностранными органами власти и организациями.
Форма подачи на компенсацию денежных средств в CySEC
Для оформления компенсации, клиенту нужно совершить следующее:
- Заполнить форму подачи претензии — span style=»color: #3366ff;»>https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/ .
- Указать брокера, который не возмещает деньги.
- Прикрепить имеющиеся файлы и скриншоты общения с брокером, переписку, документы судебного разбирательства (если есть) и прочие документы, которые помогут в решении спора.
* Используйте только английский или греческий язык, при заполнении и отправке документов в Компенсационный фонд инвесторов ICF.
Миссия этого независимого надзорного госоргана, зоной ответственности которого является рынок инвестуслуг и сделок с передаваемыми ценными бумагами, обозначена следующим образом:
Эффективный надзор за предоставлением защиты инвесторам и здоровым развитием рынка ценных бумаг.
Создан этот регулятор был в 2001 году, а концепция его деятельности определена как:
формирование рынка ценных бумаг, представляющего наиболее безопасное и привлекательное инвестиционное направление.
Основные векторы деятельности надзорного органа CySEC
:
- изучение заявок на лицензирование деятельности подконтрольных субъектов;
- приостановление и отзыв выданных лицензий;
- контроль и регулирование деятельности (в том числе, проводимых сделок) фондовой биржи Кипра;
- расследование ситуаций, связанных с его обязанностями;
- агрегация информации, требующейся для его деятельности;
- наложение легитимных санкций (административного или дисциплинарного характера);
- требование прекращения деятельности, находящейся в противоречии с законами о рынке ценных бумаг;
- подача в суд исков о приостановлении операций с активами;
- принятие нормативных решений;
- сотрудничество и обмен информационными материалами с иными компетентными органами.
Субъектами регуляционной деятельности CySEC являются:
- инвестиционные фирмы, имеющие регистрацию на Кипре (CIF);
- филиалы инвесткомпаний из стран ЕС, зарегистрированные в Кипре;
- агенты, связанные с CIF;
- обязательства по коллективному инвестированию в ценные бумаги, а также связанные с ними управляющие компании (в том числе, их кипрские филиалы из стран ЕС) и агенты;
- доверительные поставщики управляющих услуг;
- регулируемые рынки;
- менеджеры инвестфондов;
- внебиржевые торговые депозитарии.
Узнать, имеет ли конкретный брокер реальную лицензию CySEC или указанная на его сайте информация о ее наличии ложная, можно, введя его название в поисковую строку на сайте регулятора https://www.cysec.gov.cy .
Как лицензируются брокеры
Зарегистрировать компанию на Кипре самостоятельно — довольно проблематично. Поэтому существует множество сервисных фирм, которые оказывают полный перечень услуг, в том числе и по сбору и подаче документов в CySEC. В любом случае компании непременно придется пройти несколько обязательных этапов.
Требования для получения лицензии
- Главный офис компании должен находиться на Кипре.
- Следует оплатить пошлину в Центральный банк, размер ее будет зависеть от вида деятельности компании.
- Все процедуры, в том числе внутренний аудит, должны быть налажены.
- Обязательный бизнес-план с обозначением перспектив роста компании.
- Высокий профессиональный уровень работников (придется доказать, что местное население не может или не желает занять данную позицию).
- Легальность уставного капитала компании и дальнейших инвестиций в бизнес.
Стоимость лицензии
Подача заявления в CySEC, которая не включает расходы на перевод и оформление, а также другие прямые расходы, стоит 59 тыс. евро. Но эта сумма покрывает лишь все необходимые встречи сотрудников на Кипре с работниками Комиссии.
Санкции против нарушителей
Вводить санкции и взимать штрафы (хоть и незначительные) регулятор CySEC может, если:
- не ведется или ненадлежащим образом ведется учет открытых торговых счетов — от 10 000 евро;
- нарушены сроки выплаты инвесторам — от 5000 евро;
- не соблюдается устав брокера — от 5000 евро;
- брокер не отвечает на запросы клиентов — от 5000 евро;
- базовые активы не фиксируются — от 5000 евро;
- брокером несвоевременно подана отчетность — от 5000 евро.
Брокеры с регуляцией CySEC
На октябрь 2021 года в CySEC было зарегистрировано 250 инвестиционных компаний (некоторые проходят перерегистрацию). Среди российских в основном это форекс-брокеры, но есть и крупные инвесткомпании, такие как Финам.
Ниже приведен список брокеров с лицензией кипрской Комиссии, которые работают на российском рынке:
- Exness.
- NordFX.
- FxPro.
- Гранд Капитал.
- ГК TeleTrade.
- IFC Markets.
- HY Options.
- 24option.
- HotForex.
- Finpari.
- ForexMart.
- Альфа-Форекс.
- FXPRIMUS.
- Swiss Markets.
- LiteForex.
- TrioMarkets.
Вердикт
Подведение итогов обзора – приговор обвиняемому. Выявленные при анализе веб-сайта псевдоброкера факты – 2-месячный возраст, отсутствие регуляции, ложная статистика, всецело подтверждают объективность реальных отзывов о Nec-Sc, перманентно появляющихся в Рунете. Будьте бдительны: международный брокер Nec-Sc, как сами себя презентуют абсолютно бездоказательно аферисты – 100-процентный лохотрон.
Хотите реально заработать в Интернете? Начните с малого, ознакомьтесь с разделами:
- Обучение новичков
- Бесплатные сигналы
- Стратегии торговли
- Отзывы о заработке
Брокеры, отказавшиеся от регуляции
23 компании добровольно отказались от лицензии регулятора (приостановили ее действие) после введения CySEC новых правил.
В основном это бинарные опционщики:
- Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd.
- B.O. Tradefinancials Ltd.
- Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd.
- Dragon Options Ltd.
- Glestimon Management Ltd.
- Glistentree Holdings Ltd.
- Gobaba FX Cy Ltd.
- Grow Wealth Assets Ltd.
- Hellenic Bank (Investments).
- Lucro Capital Ltd.
- Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
- NKB Investments Limited.
- Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
- Plasma Enterprises Ltd.
- Reserve Invest (Cyprus) Ltd.
- SA&PM (Cyprus) Limited.
- Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd).
- Starfish Markets (Cy) Ltd.
- Topic Markets Ltd.
- U.P.M Ltd.
- Vinson Financials Ltd.
- Xenon Capital Partners Ltd.
Список брокеров с санкциями
Есть и откровенные компании-нарушители, чьи лицензии были аннулированы Комиссией (withdrawn) или приостановлены за несоблюдение правил (suspended). Хотя вряд ли это утешит обманутых инвесторов.
| P.M. Investment Capital Limited | Pulp International Business Ltd | Trademarker (Cyprus) Ltd | UBFS Invest Powered By Moneychoice Brokers Ltd | UFS Capital Limited (ex Exscale Investments Limited) |
| Licence Number: 243/14 (Withdrawn) | Licence Number: 095/08 (Withdrawn) | Licence Number: 151/11 (Suspended) | Licence Number: 239/14 (Withdrawn) | Licence Number: 137/11 (Withdrawn) |
| Licence Date: 21/07/2014 | Licence Date: 06/11/2008 | Licence Date: 08/08/2011 | Licence Date: 24/06/2014 | Licence Date: 19/04/2011 |
| Date of Termination: 06/07/2015 | Date of Termination: 16/03/2015 | Date of Termination: 25/04/2016 | Date of Termination: 28/11/2016 | Date of Termination: 02/02/2015 |
| Company Registration Number: 317840 | Company Registration Number: 232026 | Company Registration Number: 282594 | Company Registration Number: 326309 | Company Registration Number: 270917 |
| Telephone: 25 366 324, Fax: 25 366 326 | Telephone: 25 028 236, Fax: 25 028 235 | Telephone: 22 261 700, Fax: 22 262 003 | Telephone: 25 253 213, Fax: 25 342 634 | |
| Country: Cyprus | Country: Cyprus | |||
Полезные статьи
Разрушаем мифы о «раскрученных» форекс трейдерах России и мира
Как можно быстро заработать деньги в Москве?
Отзывы о работе трейдером: как разводят новичков
Это данные с официального сайта Комиссии о прекращении действия лицензий. Однако в новостях и разделе Warnings можно найти информацию о мелких нарушениях правил другими компаниями. Обратите внимание, что многие российские брокеры работают через кипрские компании и их названия отличаются.
Громкие скандалы с регулятором
CySEC, пожалуй, самый скандальный регулятор ЕС. За последние 5 лет было несколько вопиющих случаев, связанных с коррупцией и обманом инвесторов компаниями, владеющими лицензией Комиссии.
IronFX
В IronFX первые признаки проблем появились в 2014. Трейдеры начали жаловаться на то, что брокер не выплачивает деньги. Через полгода CySEC выписала небольшой штраф (335 тыс. евро), компания продолжила работать под другим названием. Не помогли даже обращения инвесторов в Службу финансового омбудсмена: ни один из клиентов, насколько мне известно, так и не получил компенсацию.
Пантеон-Финанс
Panteon Finance — одна из множества пирамид, созданных казахским бизнесменом Павлом Крымовым на просторах СНГ.
В феврале 2015 года ЦРФИН сообщила о внесении в черный список компании Panteon-Finance LTD поскольку регулятору CySEC поступило множество жалоб обманутых инвесторов. Но до сих пор встречаю в сети обзоры несуществующей компании. Еще в октябре 2015 компания лишилась лицензии еще одного чудо-регулятора IFSC (Белиз).
И многие другие
Господин Крымов обманул тысячи инвесторов на протяжении более 15 лет через различные мошеннические проекты, в том числе Forex Trend, AGAM, Private FX, Panteon Finance, Questra World и десятки других. Странно, что такие регуляторы, как CySEC, не способны защитить вкладчиков. С другой стороны, спасение утопающего — дело рук самого утопающего.
Страховой фонд для пострадавших
Регулирование CySEC брокера носит одни плюсы для просто трейдера или инвестора. Дело в том, что многие брокеры для роста собственной репутации в глазах своих клиентов и инвесторов просто вынуждены находить регулятора и проходить его сертификацию. Но позитив состоит в том, что для того чтобы стать участником, компании приходится внести определенную суму на компенсационный фонд, которая является своего рода залогом того что регулятор сможет возместить убытки пострадавшему в случае нарушения брокером соглашения.
В случае с CySEC был сформирован фонд под названием ICF, а трейдер может рассчитывать на компенсацию до 20 тысяч долларов.
Как написать жалобу на брокера регулятору
Подать жалобу на брокера относительно просто: главное — убедитесь, что у него действительно имеется лицензия от CySEC.
Вот алгоритм:
- Найдите номер лицензии на сайте компании, затем введите ее в поиске на сайте Комиссии.
- Заполните форму по ссылке (https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/).
- Продублируйте жалобу на е-мейл финансового омбудсмена Кипра ([email protected]).
Ах, да. Жалоба для CYSEC должна быть составлена на английском или греческом языках.
Преимущества и недостатки лицензии CySEC
К преимуществам лицензии CySEC можно отнести относительно невысокую стоимость оформления, более короткие сроки выдачи по сравнению с другими регуляторами, соответствие европейским законам. Но это скорее плюсы для брокера.
Для инвесторов я бы в первую очередь выделил такие недостатки CYSEC как регулятора:
- сроки рассмотрения жалоб;
- сроки выплаты компенсации;
- до сих пор компании, торгующие бинарными опционами, могут получить лицензию (просто маскируя сферу деятельности);
- из государственного фонда компенсации инвестор может получить максимум 20 тыс. евро. По факту я не слышал историй, когда кто-либо получал эту компенсацию.
Загрузка …
Структура CySEC
- департамент авторизации занимается вопросами лицензирования организаций – он может выдавать и продлевать лицензии, а также вносить в них изменения.
- департамент AML-CFT занимается вопросами противодействия проведению регулируемыми организациями отмывания незаконно добытых денежных средств;
- департамент наблюдений и исследования рынка занимается расследованием нарушений, связанных с манипулированием рынком и жалобами инвесторов;
- юридический департамент мониторит законодательство, касающееся рынка ценных бумаг, и вносит в него поправки;
- департамент по информационным технологиям занимается внедрением современных информационно-коммуникационных технологий в целях обеспечения эффективности и безопасности данных регулятора.
CySEC является участником:
- соглашений с надзорными органами иных государств;
- ESMA (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам);
- ESRB (Европейский системный совет по рискам);
- IOSCO (Международная организация комиссий по ценным бумагам);
- Национальных рабочих групп Совета ЕС по вопросам рынков капитала.
Какому регулятору можно доверять
Дабы вы, дорогие инвесторы, спали спокойно, настоятельно рекомендую выбирать брокеров с лицензиями американской SEC (The United States Securities and Exchange Commission), британской FSA (Financial Services Authority) ну или на худой конец Федерального управления финансового надзора Германии (Bafin).
Interactive Brokers CapTrader Exante Just2Trade
Фактически единственный настоящий крупный американский брокер, который еще работает с россиянами.
Плюсы:
- Есть поддержка на русском языке
- Хорошие комиссии
- Депозит можно пополнять рублями (мимо валютного контроля)
К минусам отнесу:
- Минимальный депозит 10.000$
- Комиссия за неактивность
Полный набор условий для работы читайте в обзоре.
Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.
Из плюсов:
- работает с россиянами
- наличие русскоязычной версии сайта
- вменяемые комиссии
- отсутствие платы за неактивность
- страховка в рамках законодательства США на $500к
К минусам отнесу:
- Поддержка исключительно на английском и немецком
- Сама служба поддержки работает плохо
Подробнейший обзор смотрите в этом посте.
Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.
Из плюсов:
- Приемлемые комиссии
- Факт успешной проверки работы со стороны SEC
- Русскоязычный сайт и поддержка
К минусам:
- Кипрская юрисдикция
- Плата за неактивность
Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.
Компания является американской «дочкой» Финама и создана чтобы выводить на американский рынок клиентов из СНГ.
Плюсы:
- Максимально простое открытие счета
- Русскоязычная поддержка
- Открытие счета от 200$
Минусы:
- Довольно высокие комиссии
- Разного рода дополнительные платежи
Максимально полный обзор читайте тут.
Что говорят отзывы о Nec-Sc
Судя по реальным отзывам о Nec-Sc, фейковая площадка не имеет ничего общего с авторитетной международной брокерской компанией, что доказано в ходе мини-расследования сервиса. А значит у scam-проекта отсутствует выход на межбанковский рынок. Все, что видит после авторизации личного кабинета, пополнения минимального депозита ($ 150) трейдер – веселые картинки с успешными сделками, безудержным ростом баланса. На самом деле, первое пополнение, дополнительные вливания по настойчивому требованию кураторов спекулянта, оплата несуществующих налогов, комиссий, штрафов, прочих вымышленных тарифов – в общем все деньги жертвы сразу оказываются на офшорных счетах аферистов.
