Обзор брокера Фридом Финанс — инструменты, тарифы, отзывы, минимальная сумма и требования для участия в IPO

О компании

Инвестиционная является частью международного холдинга Freedom Holding Corp. Вот уже более 10 лет она оказывает инвестиционные услуги на российском и американском фондовых рынках и организует доступ к торгам на крупнейших биржах США, в том числе NYSE и NASDAQ.

В России компания предоставляет инвесторам доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, а также оказывает услуги брокерского обслуживания и доверительного управления ценными бумагами.

Общие сведения:

• Официальный сайт — ffin.ru.
• Год основания – 2008.
• Руководитель – Турлов Тимур Русланович.
• Наличие лицензий на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности, а также деятельности по управлению ценными бумагами.
• Адрес головного офиса — г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 15, МФК «Башня Меркурий Сити», 18 этаж.
• Всего по России имеется 43 физических офиса.
• Контактный телефон.
• Электронная почта
• Является членом НАУФОР, а также членом Московской и Санкт-Петербургской бирж.
• Обладатель премии НАУФОР «Элита фондового рынка».
• Работает в 7 странах: России, Украине, Германии, Кипре, Узбекистане, Киргизии и Казахстане.

В рейтинге Мосбиржи за январь 2021 года ООО ИК «Фридом Финанс» занимает 8 место по количеству зарегистрированных клиентов и по числу активных клиентов.

Краткая история брокера и награды

Брокер «Фридом Финанс» был основан в 2008 году. Первоначально главной идеей компании было предоставление широкому кругу инвесторов из российской юрисдикции, достаточно затруднительного в то время, доступа на иностранные торговые площадки.

В основном была ориентирована на американские торговые площадки. В процессе становления и развития количество доступных для торговли бирж было увеличено, в перечень вошли Лондонская LSE и отечественная ММВБ-РТС.

Большую известность фирме принес проект Freedom24.ru. Это интернет-ресурс, позволяющий в наиболее упрощенной форме вести дистанционно торговлю ценными бумагами.

В 2013 году большинство российских брокеров использовали интернет только для торговли через терминал, при этом для оформления документов было необходимым посещение офиса. Таким образом, инвестиционная стала первопроходцем в России по предоставлению услуг такого вида.

Тарифные планы

В рамках брокерского обслуживания компания предлагает тарифы для неквалифицированных и квалифицированных инвесторов.

Неквалифицированным инвесторам компания предоставляет доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи и следующие тарифные планы:

1. «Стандартный». Подойдет для нечастых сделок тем инвесторам, которые предпочитают действовать самостоятельно. Абонентская плата отсутствует. Комиссия составляет 0,12 % от суммы сделки.
2. «Консультационный». Тариф для желающих получать персональные рекомендации, узнавать инвестиционные идеи, но при этом не передавать свои деньги в доверительное управление. Абонентской платы здесь тоже нет. Комиссия – 0,5 % от суммы сделки.
3. «Все включено». Предназначен для тех, кто планирует активно участвовать в торгах на бирже. Абонентская плата составляет 600 рублей в месяц. Комиссия отсутствует при сумме сделки до 1,5 млн рублей и равна 0,04 % при сумме сделки более 1,5 млн рублей.

Квалифицированным инвесторам открыт доступ к биржам NYSE, Nasdaq и LSE по следующим тарифам:

1. «Универсальный». Для инвестиций размером от 5 млн рублей. Абонентской платы нет. Комиссия составляет 0,35 % от суммы сделки.
2. «Все просто». Тариф с абонентской платой в 10 тысяч рублей в месяц. Комиссия при сумме сделки до 1,5 млн рублей отсутствует. При обороте за календарный месяц от 1,5 до 2 млн рублей – 0,04 %.
3. «Агентский». Назначается по согласованию с брокером. Абонентская плата отсутствует. Комиссия – 0,3 % от суммы сделки.
4. «Партнерский». Условия те же, что и в случае с «Агентским» тарифом. Размер комиссии – 0,2 % от суммы сделки.

Информационное сопровождение

Брокерская при оказании услуг предоставляет своим клиентом также образовательные и рыночные данные, при грамотном использовании которых можно повысить результативность и удобство торговли.

Все информационные можно разделить на три основных направления:

Другие услуги и предложения

Помимо брокерского обслуживания компания Фридом Финанс оказывает целый ряд других услуг:

• Доверительное управление.
• IPO.
• Профессиональное консультирование.
• Онлайн-магазин акций.
• Выпуск и размещение ценных бумаг.

Поговорим о каждой из них более подробно.

Индивидуальное доверительное управление

Такая услуга доступна только квалифицированным инвесторам. С каждым клиентом обсуждается его инвестиционная стратегия, которая учитывает персональные пожелания и отношение к риску.

Для работы заключается договор доверительного управления с размещением Инвестиционной декларации в приложении.

Компания при оказании услуги ДУ делает ставку на то, чтобы сохранить капитал и при этом не упустить возможности рыночного роста.

На сайте Фридом Финанс представлено несколько стандартных стратегий доверительного управления:

Если говорить о секторах экономики, которым сегодня отдают предпочтение аналитики компании, то это высокие технологии, здравоохранение, биотехнологии, кибербезопасность.

IPO

С помощью компании инвесторы могут принять участие в первичном размещении акций. Аналитики предоставляют перечень наиболее перспективных IPO и дают подробное описание.

Функционал личного кабинета Фридом 24

Сегодня покупка акций крупных компаний стала доступна любым гражданам благодаря появлению специализированных сайтов-посредников. Магазин Freedom 24 появился относительно недавно, однако уже получил хорошую репутацию. Через личный кабинет можно купить любую ценную бумагу крупной корпорации, будь то Apple, Facebook и так далее. В каталоге представлены акции отечественных и зарубежных компаний.

Поскольку начинающие инвесторы испытывают затруднения при выборе подходящих ценных бумаг, магазин предусмотрел удобные инструменты. Например, возле каждого предложения указан потенциал роста, позволяющий оценить возможную прибыль. Также работают опытные аналитики, готовые бесплатно проконсультировать покупателей. Услугами Фридом 24 пользуются более 110 тыс. клиентов, что подтверждает устойчивое положение на рынке.

Продукты компании

Частным инвесторам Фридом Финанс предлагает собственные продукты.

ЗПИФ «Фонд первичных размещений»

Закрытый паевой инвестиционный фонд дает возможность инвесторам зарабатывать на IPO мировых компаний. На Мосбирже ЗПИФ торгуется в рублях, а на Санкт-Петербургской бирже – в долларах.

Рыночная цена пая по состоянию на конец февраля 2021 года составляет 3 152 рубля. Рост с момента запуска – 373 %.

Основные положения:

• Принять участие могут все инвесторы – со статусом квалифицированного и без статуса.
• Отбор компаний осуществляется опытными аналитиками Фридом Финанс.
• Доля каждого эмитента в фонде не превышает 10 %.
• Аллокация в каждом IPO устанавливается по верхней границе относительно подданной заявки.
• Спустя 3 месяца акции продаются, а освободившиеся деньги вкладываются в новые размещения. А при их отсутствии – в валютные облигации и ОФЗ.

БПИФ «Лидеры технологий»

Биржевой ПИФ дает возможность вкладывать средства в американские компании из IT-отрасли.

Рыночная котировка одного пая по состоянию на конец февраля составляет 1 991 рубль. Изменение стоимости пая – 99 %.

Общие сведения:

• Среди всех фондов на российском рынке в 2021 году БПИФ «Лидеры технологий» занял 1-ое место.
• Инвестиции вкладчика работают по заранее известной стратегии, которая разрабатывается профессиональными аналитиками компании.

Дополнительные сервисы

Как открыть счет

Приведу небольшой алгоритм по открытию счета в Фридом Финанс:

1. На главной странице сайта нужно нажать зеленую кнопку «Стать клиентом», которая располагается в правом верхнем углу экрана.
2. Далее рекомендуется изучить всю представленную в новом окне информацию, включая тарифы. А затем нажать на «Открыть счет бесплатно».
3. Пройти регистрацию: ввести адрес электронной почты, пароль и подтвердить номер своего телефона, введя код из смс.
4. Далее просто следуйте инструкции на сайте.

Для того чтобы стать клиентом компании, нужно подписать документы. Сделать это можно в офисе, либо через курьера, который доставит бумаги на дом.

Создание личного кабинета

Нажмите зеленую кнопку «Регистрация» вверху страницы. Введите:

• Индивидуальный идентификационный номер;
• Имя, фамилию;
• E-mail (будет вашим логином);
• Пароль;
• Телефонный номер.

Примите пользовательские правила. Проверьте перечисленные строки. Нажмите кнопку «Зарегистрироваться». Компания вышлет письмо с одноразовой ссылкой. Внимательно следуйте подсказкам для начала использования системы.

После создания кабинета вы сможете покупать акции различных компаний. Оплата осуществляется банковской картой. Через учетную запись можно отслеживать состояние инвестиционного портфеля и проводить сделки купли-продажи ценных бумаг.

Отзывы

Откликов о работе с Фридом Финанс в сети много, все они традиционно разные. Для себя отметил несколько негативных комментариев:

• Зависание терминала, как мобильной его версии, так и браузерной.
• Медленная реакция техподдержки.
• Технические сложности с вводом и выводом.
• Проблемы с передачей ценных бумаг по сделкам РЕПО.

Есть и положительные отзывы. Клиенты делятся хорошей работой консультантов, поддерживающих новичков в торговле.

Кроме того, многие отмечают удобство вывода заработанных средств с брокерского счета благодаря наличию в холдинге собственного банка.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Осуществление торговли в Фридом Финанс происходит посредством подачи заявок по телефону, в офисе, а также через программное обеспечение.

Используя компьютер, можно заключать сделки через торговый терминал Quik.

также имеет свою фирменную торговую платформу F-Trader, найти упоминание о ней на сайте достаточно сложно, при этом в разделе тарифы также не указано о какой-либо плате за использование системы. Исходя из этого, можно сделать вывод, что в отличие от Quik (300 руб. за подключение), F-Trader предоставляется на бесплатной основе.

На сайте брокера «Фридом Финанс» также можно увидеть упоминание о торговой платформе Netinvestor, однако найти ссылку на ее скачивание или хотя бы описание не получилось. Возможно, под этим названием подразумевается торговая Web-платформа.

Говоря о web-платформе, стоить отметить, что для торговли через нее нет необходимости что-либо устанавливать, пользоваться ей можно, имея соединение с интернетом и доступ в личный кабинет Фридом Финанс на сайте.

Интересным является вопрос о мобильном торговом приложении Фридом Финанс. Найти какую-либо четкую информацию по торговой платформе для Android и IOS на сайте компании сложно. Однако такое приложение есть, оно называется Dastrader (https://ffin.ru/instruction/).

Оценивая отзывы, оставленные в адрес программы на Play Market, можно прийти к выводу, что рейтинг в 2,6 балла говорит о явной «сырости» неудобстве работы платформой.

Также на Play Market можно еще найти несколько приложений от Фридом Финанс. Одно из них предназначено для торгов на бирже Казахстана, другое отнесено к одноименной банковской организации.

Что предлагает инвесторам и трейдерам «Фридом Финанс»?

Перечень возможностей сотрудничества с инвест, достаточно обширен. По имеющимся отзывам в интернете, выбор услуг этого брокера удобен и для частных инвесторов, и для трейдеров.

Кроме стандартных услуг брокериджа на биржах (российского и зарубежного рынков), предлагаются и торговые терминалы с доступом с мобильных устройств (ПК), и торговля с персональным менеджером.

Предлагаю ознакомиться с перечнем услуг, которые предоставляет инвестиционная для участников фондового рынка и предпринимателей:

Услуги брокериджа:

• создание условий для операций с активами – как для частных инвесторов, так и активных трейдеров;
• посредничество в продаже активов на бирже или их выкуп самим брокером;
• покупка пакета акций по заранее определенным параметрам с целью приобретения всего бизнеса для клиента.

Депозитарный сервис:

• открытие счета;
• регистрация права собственности на ценные бумаги (учет), подтверждение этих прав, передача их другому владельцу;
• консультационная поддержка владельцев активов в реализации их прав на дивиденды, участие в голосовании на собраниях акционеров, соответствующее законодательству налогообложение;
• предоставление сведений об эмитенте;
• погашение купонов, с зачислением полученных средств на клиентские счета.

Инвестиционные фонды:

• управление осуществляется опытными менеджерами (аттестованными), не менее 5 лет проработавшими на российском или американском фондовых рынках;
• разработка индивидуальной стратегии инвестиций на основании заранее определенных инвестором стандартов (с закреплением договоренности в декларации об инвестировании).

Андеррайтинг (управление выпуском и распределением акций):

• подготовка к эмиссии;
• первичное размещение;
• маркетинговое сопровождение;
• консультационная поддержка при выпуске ценных бумаг, их оперативное обслуживание.

Предоставление клиентам ИК «Фридом Финанс» следующих инструментов для работы на фондовом рынке:

• акции российских и иностранных эмитентов;
• фьючерсов, опционов и иных производных активов;
• долговых обязательств (государственные и корпоративные облигации);
• паев в фондах;
• валюту (для торговли на валютной площадке ММВБ-РТС).

Плюсы и минусы компании

Брокер «Фридом Финанс» оставляет неоднозначное впечатление.

К плюсам можно отнести наличие возможности инвестирования в IPO, небольшие льготы при покупке бумаг в кредит с карты одноименного банка. В сети также на разных форумах можно встретить мнение, что прогнозы экспертов компании одни из самых точных на российском рынке брокерских услуг.

Хотелось бы внести в список преимуществ возможность инвестирования в зарубежные активы, однако, если внимательно изучать сайт, можно заметить, что такая возможность доступна только для лиц, имеющих статус «квалифицированный инвестор».

Поэтому для многих клиентов доступ к зарубежным торговым площадкам будет открыт только через магазин акций Freedom 24, в то время как сейчас уже существуют брокеры, где выйти на иностранный рынок очень просто.

В то же время стоить перечислить основные минусы компании:

• «Фридом Финанс» не крупный игрок рынка, его собственные средства в уставном капитале 400 млн. руб., что гораздо меньше чем у большинства ведущих брокеров;
• оценка надежности компании не проводилась авторитетными мировыми рейтинговыми агентствами;
• отсутствие нормальной мобильной торговой платформы;
• достаточно высокие цены на вывод средств (если складывать комиссию брокера с банковскими комиссиями);
• предоставление на платной основе терминала Quik;
• устаревший сайт .

Альтернативы

Мнение эксперта

Анна Овчинникова

Частный инвестор, предприниматель и основатель портала fonda.pro

Задать вопрос

Стоит отметить, что в 2013 году, когда Фридом Финанс стал активно продвигать услугу упрощенного доступа на зарубежные торговые площадки, это было крайне актуально. Услуга была уникальна на рынке, а понятия «Квалифицированный инвестор» не существовало.

Сегодня ситуация изменилась в корне, у компании появились достойные конкуренты.

Аналитика и обучение

Как и брокер Финам, Фридом Финанс ведет активную образовательную кампанию, используя для этого открытые и платные семинары, оффлайн и онлайн-встречи. Обращу внимание, что на сайте отдельно выделена возможность обучиться трейдингу или портфельному инвестированию. Многие вкладчики, которые уже работают с компанией, отмечают глубокую аналитику, но не всегда, что касается бумаг американских компанией, она точная и полная. Именно поэтому трейдеры и инвесторы дополнительно черпают информацию с investing.com. Средний оборот за месяц составляет 3 млрд. рублей. В компании есть собственный аналитический отдел и многие трейдеры компании сами являются спикерами различных мероприятий.

Работа с брокером

Для начала торговли на фондовом рынке через Фридом Финанс необходимо подписать клиентское соглашение (договора на брокерское и депозитарное обслуживание) в офисе компании. Однако существует и более простой вариант ― зарегистрироваться на «дочернем» сайте брокера Freedom 24 (ранее «Магазин акций») и заключить соглашения в электронном виде (сайт: https://freedom24.ru/).

Регистрация на официальном сайте

Официальный сайт (https://ffin.ru/) не предусматривает процесса регистрации (ссылки с названием «Регистрация», как и «Личный кабинет» отсутствуют), однако есть разделы «Стать клиентом» и Web-платформа.

Для регистрации на Freedom 24 необходимо на одноименном сайте перейти в раздел «Регистрация» заполнить и отослать данные: Фамилия, Имя, e-mail, телефон, собственный пароль.

Инструкция по открытию счета

Как ранее упоминалось, открытие счета возможно в одном из офисов . Для этого необходимо прийти с паспортом и подписать клиентские соглашения. Сотрудник офиса поможет оформить все документы правильно.

Отправить заявку на подписание клиентских соглашений с Фридом Финанс возможно также через сайт компании. Для этого необходимо перейти по ссылке «Стать клиентом», заполнить графы «Фамилия», «Имя», «Телефон» и «e-mail». Сотрудник банка свяжется с вами и предложит подписать документы в офисе либо вышлет их для подписания курьерской службой.

Демо-счет

Найти информацию о возможности попробовать торговлю без риска на сайте «Фридом Финанс» удастся не сразу.

Реализована демо-торговля через фирменное программное обеспечение F-Trader. Для скачивания терминала с демо-доступом необходимо перейти по ссылке (https://ffin.ru/services/markets/soft.php), расположена данная страница (как ни странно) в разделе «Зарубежные рынки», далее «Торговые платформы».

Пополнение счета и вывод средств

Внести денежные средства на депозит возможно как через кассу в офисе банка, так и путем банковского перевода. Вывод средств аналогичен. Интересным моментом является возможность покупки ценных бумаг компании с помощью кредитной карты банка «Фридом Финанс». В данном случае при покупке клиентам будет доступен льготный овердрафт банка.

Техническая поддержка

Открытым остается вопрос реализации технической поддержки клиентов во Фридом Финанс. Большинство брокеров имеет телефон «горячей линии». Это единый номер, с которого клиент может дозвониться до компании и, назвав кодовое слово, решить проблему или оставить заявку на совершение сделки.

ООО ИК «Фридом Финанс» не имеет такого единого номера. Имеется 29 региональных телефонных номеров. Сложно сказать, возможно ли клиенту из Москвы получить поддержку, если он находится, например, в Волгограде, по какому номеру следует звонить.

Также открытым остается вопрос качества оказания технической поддержки, скорее всего, ее оказывают офисы Фридом Финанс из разных городов.

Жалобы на брокера

Большинство отрицательных отзывов об ООО ИК «Фридом Финанс» касаются проблем с выводом средств, технической поддержкой и долгим исполнением заявок на иностранном рынке.

Если подробнее вникнуть в проблемы перевода средств со счета брокера «Фридом Финанс» на банковский счет, становится ясным, что клиенты, столкнувшиеся с проблемой, спустя время все же получают деньги.

В последнее время часто стали появляться отзывы, что осуществляет холодные звонки, а операторы настойчиво предлагают вложить средства.

Не стоит списывать со счетов то обстоятельство, что часть отзывов, скорее всего, имеет заказной характер. На форумах регулярно осуществляются «баны» пользователей, оставивших по несколько комментариев с одного IP в отношении .