Доллар США — американская валюта глазами трейдеров Masterforex-V

• 7 Апреля, 2019
• Советы туристу
• Iminany

Все наверняка видели аббревиатуру USD, но что она значит? В буквальном смысле USD — это доллар Соединенных Штатов, то есть национальная валюта США. Более того, за многие годы американский доллар стал общемировой резервной валютой. От его курса зависят цены на разнообразные продукты, а также экономическая атмосфера страны в целом. Однако USD в качестве национальной валюты используют не только Штаты, но и другие страны, к примеру, Сальвадор или Маршалловы острова.

Все банкноты, выпущенные с 1861 года, все еще считаются действительными, их используют в платежных системах наравне с новыми выпусками банкнот. Более того, валюта USD уже более сорока лет перестала обеспечиваться с помощью золотого резерва.

Основные характеристики доллара США

Иностранные акции

Иностранные акции в России за доллары торгуются на Санкт-Петербургской бирже. На момент написания статьи их уже 1 648 наименований. Среди них крупнейшие и известные во всем мире компании: Apple Inc.; Amazon.com, Inc.; Facebook, Inc. и др. Полный перечень можно посмотреть на официальном сайте биржи. Он постоянно расширяется, поэтому инвестору есть из чего выбрать.

Можно подобрать акции под свои финансовые возможности. Например, одна акция Apple стоит около 115 $, Tesla – 420 $, Facebook – 285 $. Доходность будет складываться из двух составляющих:

1. Рост котировок под влиянием спроса и предложения на рынке.
2. Дивиденды.

Посмотрите, например, на график котировок акции Apple за 5 лет. Цена изменилась с 29,05 $ в октябре 2015 г. до 115,04 $ в октябре 2020 г.

Плюсы инструмента:

• инвестор становится владельцем крупнейших компаний мира;
• большой выбор акций;
• в долгосрочном периоде высокая доходность при грамотно подобранных активах;
• возможность выбрать акции, по которым стабильно выплачивают дивиденды на протяжении десятков лет.

Минусы:

• инструмент не подойдет для краткосрочного инвестирования – слишком большая волатильность;
• необходимо открыть брокерский счет у брокера, который дает доступ на Санкт-Петербургскую биржу (например, Сбербанк не дает такой возможности);
• наличие навыков отбора акций отдельных эмитентов.

В чем причины лидерства США и стабильности курса доллара?

Американские аналитики утверждают, экономика США лежит на 4 «китах» — природные ресурсы, рабочая сила, производственное оборудование и предпринимательство. К этому стоит добавить важные «штрихи»:

1. Доллар является основной валютой мира, а ФРС контролирует 90% Национальных банков мира, что создает исключительные (привилегированные) условия развития для США. Подробнее: В чем корни девальвации и ревальвации национальных валют? Как доллар США стал править миром
2. США является мировым лидером во многих передовых отраслях экономики — в авиа и космической промышленности, ВПК, IT технологиях, атомной энергетике, судостроении, химической промышленности, фармацевтике, медицине, кино индустрии и т.д. производя в денежном эквиваленте товаров и услуг на 1/4 мирового ВВП (постепенно передавая устаревшие отрасли экономики в другие страны — легкую промышленность, автомобилестроение и т.д.).
3. Высокоразвитым является… сельское хозяйство США, которое дает 16 % всего мирового зерна (соя, пшеница, ячмень, овес, кукуруза, сахар, табак и т.д.)
4. США единоличный мировой лидер (39%) в сфере финансовых инвестиций: в Нью-Йорке расположены две крупнейшие в мире фондовые биржи — NYSE и NASDAQ с капитализацией соответственно $23.2 трлн. и $11.2 трлн. от $84.86 трлн. «живых денег», вложенных в фондовый рынок в мире — см. авторский рейтинг Masterforex-V 60 крупнейших бирж мира.
5. С 1946 года экономика США растет примерно на 3,5% каждый год (были спады до 0,3%, был и рост в 5,1% за год). Доллар США является резервной валютой для всех стран, в системе SWIFT доля американского доллара составляет как минимум 42% (для сравнения — евро — 32%, а доля рубля 0,35%)
6. В частном секторе страны заняты 85% работающих американцев. Более 99% всех частных организаций-работодателей в США являются малыми предприятиями. В США около 30 миллионов малых предприятий, которые приносят почти 700 миллиардов долларов дохода. (В России 2,8 млн). США заняли 6-е место по индексу легкости ведения бизнеса в 2021 году.
7. Армия и флот США являются сильнейшими в мире, пресекая любые попытки экс-лидеров Ливии, Ирака, Гренады противодействовать национальным интересам Америки.
8. Ставка рефинансирования ФРС коммерческих банков остается на уровне 1,75% в долларах, что дает возможность выдачи кредитов под низкие проценты реальному сектору экономики.

Трудности:

1. Федеральное правительство с 1999 года каждый год испытывает дефицит между экспортом и импортом
   экспорт $1,66 трлн (2018). Основные партнеры на 2021 г. — Европейский Союз 18,7%, Канада 18,3%, Мексика 15,9%, Китай 8%, Япония 4,4%
2. импорт $2,54 трлн (2018). Основные партнеры на тот же год — Китай 21,4%, Европейский Союз 18,9%, Мексика 13,2%, Канада 12,6%, Япония 6%
3. Внешний долг составляет $22,56 трлн. (2018) или 105,3% к ВВП, для сравнения у Японии — 250.9% к ВВП, Италии — 131% к ВВП, Португалии — 127% и т.д.

Еврооблигации

Еврооблигации – долговые ценные бумаги, которые эмитент выпускает в неродной для себя валюте. Для России это любая валюта, отличная от рублей. По состоянию на октябрь 2021 г. на Московской бирже представлены государственные и корпоративные ценные бумаги.

Первые выпускает Минфин. Выбор небольшой, а с учетом номинала в 200 000 $ так и совсем маленький – всего две бумаги доступны обычному инвестору-немиллионеру:

1. “Россия-2028-7т” номиналом 1 000 $ с погашением в 2028 г. По итогам торгов на Мосбирже 23.10.2020 цена колебалась в районе 1 717 $ за одну еврооблигацию. Доходность к погашению – 2,455 %.
2. “Россия-2030-11т” номиналом 1 $ с погашением в 2030 г. Размер лота – 1 000 бумаг. Котировка на 23.10.2020 – 1 161,5 $ за лот. Доходность к погашению – 2,057 %.

Как видите, доходность ненамного больше валютных депозитов. По надежности инструменты равнозначны. Эмитентом выступает государство, значит, потеря денег может произойти только в случае объявления страной дефолта. Такое в нашей истории уже было. Но вряд ли правительство захочет это повторить.

Значительно больший выбор среди корпоративных евробондов. Можно подобрать бумаги с номиналом от 1 000 $. Несколько примеров:

1. Еврооблигация Лукойла LUK-30 номиналом 1 000 $ с погашением в 2030 г. Торгуется по 1 070 $ (107 % от номинала). Доходность к погашению – 3 % годовых.
2. Еврооблигация Газпрома GAZPR-34 номиналом 1 000 $ с погашением в 2034 г. Торгуется по 1 523 $ (152,3 % от номинала). Доходность к погашению – 3,66 % годовых.
3. Еврооблигация Государственной транспортной лизинговой компании GTLK-26 номиналом 1 000 $ с погашением в 2026 г. Торгуется по 1 031 $ (103,1 % от номинала). Доходность к погашению – 4,27 % годовых.

Риск дефолта по корпоративным евробондам выше, чем по государственным облигациям. Поэтому надо выбирать бумаги после анализа закредитованности компании, ее истории выплат, основных мультипликаторов.

Плюсы инструмента:

• доходность выше, чем по валютным депозитам;
• высокая надежность, особенно по государственным бумагам;
• регулярное получение купонов на счет, что позволяет сформировать пассивный доход в течение длительного периода времени;
• возможность зафиксировать доходность на несколько лет.

Минусы:

• не подпадает под программу страхования вкладов;
• есть риск дефолта эмитента;
• большой порог входа (от 1 000 $);
• необходимы знания проведения фундаментального анализа, если в планах покупать корпоративные еврооблигации;
• нужно открыть брокерский счет, хотя это давно уже не проблема (онлайн за 5 минут).

Ключевая ставка ФРС для доллара США

Следующим важным фактором, оказывающим огромное влияние на формирование курса доллара США, является ключевая ставка ЦБ — Федеральной Резервной Системы (ФРС) для доллара США. Это минимальная процентная ставка, по которой Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам. «Золотое правило» ключевой ставки довольно простое и заключается в нахождении некоего баланса между иностранными инвесторами и национальными предприятиями, т.к.

• чем процентная ставка ниже — тем выгоднее кредиты, получаемые под низкие проценты национальными производителями (пример — Швейцария, Япония, ЕС с ключевыми ставками -0.75%, -0.1% и 0%). Но низкая ключевая ставка не выгодна инвесторам, которые выводят свой капитал из страны, провоцируя девальвацию (падение курса) национальной валюты;
• чем выше процентная ставка — тем больший приток иностранного капитала устремляется в государство, но проценты по кредитам моментально вырастают для реального сектора экономики. Курс валюты при повышении ставок непременно растет при условии стабильности экономики.

Какой путь выбрала ФРС для доллара США: см. таблицу ключевых ставок ЦБ по другим национальным валютам.

EUR/CHF

Объем торгов большой, котировки являются предсказуемыми, так как экономика Швейцарии тесно связана с Экономикой Европы. Здесь для выявления точек входа и выхода трейдеры используют уровни сопротивления и поддержки. Эта валютная пара подходит для игроков, предпочитающих вести краткосрочную и долгосрочную торговли. Что движет этой парой? Золото, так как валюта Швейцарии привязана к цене золота, стоимость этого драгоценного металла отражается и на этой паре. Пара приходит в движение только период, когда в мире наблюдается напряженность и в Швейцарию приходит иностранный капитал.

Банкноты доллара

Следует отметить, что все банкноты США с 1861 года остаются законным платежным средством. На лицевой стороне банкнот изображены государственные деятели США:

• 1 доллар — 1-й президент США Джордж Вашингтон
• 2 доллара — 3-й президент США Томас Джефферсон
• 5 долларов — 16-й президент США Авраам Линкольн
• 10 долларов — первый министр финансов Александр Гамильтон
• 20 долларов — 7-й президент США Эндрю Джексон
• 50 долларов — 18-й президент США Улисс Грант
• 100 долларов — учёный и дипломат Бенджамин Франклин

Также имеются раритетные банкноты:

• 500 долларов — с изображением председателя Верховного Суда США Джона Маршалла
• 1000 долларов — с изображением первого министра финансов Александра Гамильтона
• 5000 долларов — 4-й президент Джеймс Мэдисон
• 10000 долларов — глава Верховного Суда США Салмон Чейз

Трудно сказать, сколько осталось на руках банкнот позапрошлого века — начала прошлого века, но среди раритетных банкнот в $10 000 осталось 336 штук, а $5 000 — только 342 штуки.

EUR/JPY

Пара евро/японская йена достаточно востребована среди трейдеров. Ее востребованность обусловлена высокой волатильностью, которая позволяет извлекать доход во время ведения краткосрочной торговли. Более того, данная валютная пара отличается продолжительными трендами, что дает возможность применять трендовые стратегии. Здесь главная валюта — евро, а котируемая – японская йена.

Популярность этой пары обусловлена также характеристиками экономик Европы и Японии. Промышленность Японии ориентируется на экспорт. Большую часть своей продукции она экспортирует в США, Китай и ЕС. Именно из-за этой зависимости японское правительство постоянно занижает курс йены по отношению к мировым валютам.

Как выглядит 1 миллион долларов

$1 млн. — это всего 100 пачек 100 долларовых купюр, весом около 10 кг., свободно вмещающийся в кейс.

Столько зарабатывает самый успешный трейдер современности Уоррен Баффет примерно за 19 минут (доход его фонда Berkshire Hathaway за 2021г. составил $28.2 млрд. после вычета налогов. Это примерно $77 млн. в день)

EUR/GBP

Пара EUR/GBP предпочтительна для начинающих игроков, обусловлено это тем, что на ней нет резких скачков цены, а это позволяет трейдерам взвешенно принимать решения. Здесь основная валюта — евро, а котируемая – английский фунт. На котировки оказывают влияние следующие факторы:

• Макроэкономические.
• Политические.
• Природные.

Курс доллара к другим национальным валютам

Как зарабатывают трейдеры? На изменении курса валют. См. в режиме реального времени котировки и графики онлайн курса доллара США против других национальных валют:

• USD RUB — курс американского доллара к рублю;
• USD BYN — курс доллара к белорусскому рублю;
• USD UAH — курс доллара к украинской гривне;
• USDX — индекс доллара;
• GBP USD — курс британского фунта к доллару;
• USD JPY — курс доллара к японской иене;
• USD CHF — курс доллара к швейцарскому франку;
• USD PLN — курс доллара к польскому злотому;
• NZD USD — курс новозеландского доллара к доллару США;
• USD CAD — курс доллара США к канадскому доллару;
• AUD USD — курс австралийского доллара к доллару США;
• USD SEK — курс доллара к шведской кроне;
• USD KZT — курс доллара к тенге;
• USD CZK — курс доллара к чешской кроне;
• USD NOK — курс доллара к норвежской кроне;
• USD AZN — курс доллара к азербайджанскому манату;
• RON USD — курс румынского лея к доллару;
• USD CNY — курс доллара к юаню;
• HUF USD — курс венгерского форинта к доллару;
• USD VND — курс доллара к вьетнамскому донгу;
• USD SGD — курс доллара к сингапурскому доллару;
• USD THB — курс доллара к тайскому бату;
• USD MDL — курс доллара к молдавскому лею;
• USD HKD — курс доллара США к гонконгскому доллару;
• USD ZAR — курс доллара к южноафриканскому рэнду;
• USD GEL — курс доллара к грузинскому лари;
• USD ILS — курс доллара к новому шекелю;
• USD TRY — курс доллара к турецкой лире;
• USD MXN — курс доллара к мексиканскому песо;
• USD INR — курс доллара к рупии.

EUR/USD

Эта пара считается наиболее ликвидной, так как ее использует большая часть трейдеров. При помощи этой пары совершается 1/3 всех сделок Форекс. Здесь главная валюта — евро, а котируемая — доллар. Курс пары выражает, сколько долларов следует отдать, чтобы купить евро. Например, котировка 1,26 значит, что за евро придется отдать 1,26$.

На котировки этой пары влияют фундаментальные факторы. Например, на цену пары оказывает влияние Европейский ЦБ и американский Федеральный Резерв.

Источники по фундаментальному анализу доллара США

Данные по экономической ситуации в США представлены в следующих исследования Wiki Masterforex-V:

• Экономика США: дефицит бюджета США, США среди ТОП-10 стран по внешнему долгу, американский доллар, Вашингтон — столица США, Америка и ТОП стран по среднему размеру пенсии, банкноты США, США и ТОП-10 стран по объему ЗВР, США и инфляция по странам мира, США в кредитных рейтингах от Fitch Ratings и Standard & Poor’s, США и инфляция по странам мира, уровень безработицы в США;
• Центральный банк и эмитент долларов: ФРС США;
• Финансовые регуляторы: CFTC, , NFA;
• Биржи: Comex, NYSE, ICE, NYMEX, MGEX, NASDAQ, Nadex, CME, CBOT, CME и др.
• Фондовые индексы США: USDX, NASDAQ 100, S&P 500, Доу Джонс — 30;
• Брокеры США: Interactive Brokers, ATC BROKERS, TD Ameritrade, FOREX.com, OANDA, Ally Invest;
• Национальные платежные системы Америки: Google Pay, Discover Card, Amazon Pay, Stripe, Payza, Bitpay, Global Payments, ICBC, Payoneer, VISA, Discover Card, Diners club international, Google Checkout, Apple Pay, Вестерн Юнион, Mastercard, Neteller, Paysafecard;
• Иностранные платежные системы с моментальным обменом USD: WeChat Pay, Сбербанк Онл@йн, Xe com, Альфа-клик, Payu, PayOnline, NixMoney, Sofort, Приват 24, Золотая Корона, Samsung Pay, Paymaster, ATF24, Maxipay, AliPay, Рапида, Contact, Белкарт, Алтын Асыр, Paxum, Perfect Money, Элекснет, Paysera, RBK Money, Ecoin, Interkassa, Alexcredit, Qiwi, Деньги Online, Cloudpayments, JCB, Яндекс.Деньги, Моментом, Shopify, HandyBank, Bank of China, Простір, Robokassa, AdvCash, WebMoney, МультиКарта, Payza, CardPay, Payanyway, Portmone, Юнистрим, Idram и др.
• Видные американские трейдеры: Саймонс, Педерсен, Нили, Сорос, Вильямс, Меривезер, Ганн, Гринн, Кийосаки, Дуглас, Кейс, Герчик, Боллинджер, Доу, Ливермор, Гриффин, Пректер, Моотц, Баффетт, Нисон, Элдер, Джонс, Л.Вильямс.

Что такое United States Dollar?

В современном мире USD — это самая распространенная валюта, являющаяся резервной в большинстве стран. Многие государства заимствовали ее в качестве национальной, так как новую создавать — это достаточно затратное дело. Например, так поступил Восточный Тимор, который образовался сравнительно недавно. А вот в Зимбабве американский доллар стал спасением в виду дикой инфляции.

Американский доллар USD — это валюта, равная ста центам. Среди бумажных банкнот в мировом обращении можно встретить однодолларовые, двухдолларовые, пятидолларовые, десятидолларовые, двадцатидолларовые, пятидесятидолларовые и стодолларовые купюры. Монеты же представлены в виде пенни или одного цента, никеля или пяти центов, дайма или десяти центов, квотера или двадцати пяти центов, половины доллара или пятидесяти центов. Также, помимо банкнот, в виде монет выпускаются один и два доллара.

Иногда сложно определить среди монет, что это за валюта. USD в монетах не имеет цифровых обозначений, но есть необходимые надписи по примеру вышеуказанной классификации: one dime, quarter, five cents и так далее.

Рекомендуемые брокеры для торговли долларом на рынке форекс

Для торговли долларом и другими валютными парами с целью получения профита на трендах, трейдеру необходимо сначала открыть торговый счет (депозит) у одного из брокеров форекс. Академия Masterforex-V уже более 12 лет ведет свой независимый рейтинг брокеров Форекс, основанный на более 30 объективных критериях оценки брокеров (спрэд и свопы, наличие или отсутствие лицензий финансовых регуляторов, предложение CFD, счетов NDD, STP, ECN, ПАММ и LAMM, возможности открытия большого количества лотов и их хеджирования (в т.ч. через локк / замок вместо Stop Loss), наличие финансовых инструментов с фондовых, фьючерсных, криптовалютных, валютных и товарных бирж и т.д.), а также на отзывах самих трейдеров.

В итоге нами выделены из 400 компаний всего 12 «лучших форекс брокеров» высшей лиги и еще 20 компаний резерва из 2-й лиги (популярные компании, но имеющие многочисленные претензии от клиентов). Приводим их список.

С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V.

Индексные биржевые фонды

Если нет желания разбираться в технологии отбора акций и облигаций отдельных эмитентов, то есть возможность купить на Московской бирже индексные биржевые фонды: ETF и БПИФы. Разница между ними в юрисдикции управляющей компании. Первые зарегистрированы за границей, вторые – чисто российская история.

Сейчас фонды и управляющие компании конкурируют между собой – инвестор от этого только выигрывает. Можно диверсифицировать портфель по странам и активам (акции, облигации, товары, денежный рынок, смешанные инвестиции).

Полный перечень доступных ETF и БПИФов находится тут. Но не все из них торгуются за доллары. Лучше всего эту информацию выяснить в личном кабинете своего брокера, потому что некоторые устанавливают свои ограничения на покупку.

Приведу несколько примеров. Котировки акций индексных фондов (на 23.10.2020):

• VTBU (российские еврооблигации) – 53,92 $;
• SBCB (индекс МосБиржи российских еврооблигаций) – 17,18 $;
• VTBG (золото) – 0,01617 $;
• FXGD (золото) – 12,91 $;
• VTBA (американские акции) – 11,99 $;
• FXUS (американские акции) – 63,15 $;
• SBSP (индекс S&P 500) – 18,33 $;
• VTBE (акции развивающихся стран) – 11,02 $;
• FXCN (акции китайских компаний) – 52,9 $;
• FXRL (индекс МосБиржи) – 38,7 $.

Порог входа невысокий, поэтому многие частные инвесторы могут позволить себе инвестировать сразу в несколько десятков компаний со всего мира. Доходность фондов за несколько лет доступна пока только у управляющей компании FinEx. Она одной из первых вышла на российский биржевой рынок. Остальные УК активизировались в последние 2 года.

Например, доходность за 5 лет по популярному среди российских инвесторов ETF под тикером FXUS (акции американских компаний) составила 74,82 % в долларах.

Рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в индексные фонды.

Плюсы:

• широкая диверсификация по странам и инструментам, что снижает риск потери капитала;
• невысокий порог входа;
• высокая надежность – контроль проводится сразу несколькими независимыми компаниями;
• высокая ликвидность инструмента – купить и продать можно в течение пары минут;
• налоговые льготы (ИИС, ЛДВ).

Минусы:

• не выплачиваются дивиденды и купоны на счет, они реинвестируются и увеличивают стоимость актива;
• по сравнению с американскими биржами выбор индексных фондов скудный, но список ежегодно пополняется новыми;
• комиссии за управление фондами (включены в стоимость акции) слишком высокие по сравнению с американскими аналогами ETF;
• нужен брокерский счет.

GBP/CHF

Эта пара входит в число сторожил Форекс. Конкуренция между этими двумя валютами началась еще до создания евро. Швейцария является самым крупным центром мировой банковской системы. В этой стране большое число банков, по расчетам на 1000 человек приходится 1 финансовый инструмент.

Любая торговля на кросс-курсах связана с ростом спрэда, обусловлено это тем, что кроме основных валют, в расчете принимает участие доллар, с помощью которого и получают значение котировок. Значение этой пары рассчитывается по следующей формуле: GBP/USD*USD/CHF.

Самым оптимальным временем для ведения торговли на этой паре является период между 11 и 19 часов, так как именно в это время работает Лондонская биржа. Ночью работают азиатская и американская биржи, именно поэтому в это время эта пара проявляет небольшую активность.

USD/HKD

Эта пара относится к категории экзотических. Она является наиболее активной во время работы азиатской сессии. Цена пипса здесь равняется 0,0001 HKD. Спрэд обычно равняется 15 пипсам. Гонконг входит в список самых крупных мировых финансовых центров, что и объясняет востребованность этой пары. Гонконг постоянно привлекает иностранных инвесторов, что обеспечивает устойчивость курса гонконгского доллара.

GBP/JPY

Эту пару использует множество профессиональных трейдеров. Она обладает высокой волатильностью, что позволяет трейдерам вести краткосрочную и агрессивную торговли. Диапазон скачков может составлять триста пипсов, что нравится игрокам, мечтающим оперативно получать прибыль. Эту пару не рекомендуется использовать новичкам на рынке Форекс, так как из-за резких скачков они могут оказаться в серьезных убытках.

USD/RUB

Эта пара не может похвастаться востребованностью, поэтому она относится к категории экзотических. По числу сделок она не сравнится с парой евро/доллар, это связано с тем, что игроки не верят в стабильность экономики России. Курс рубля регулируется со стороны государства, что не очень привлекает трейдеров. Таким образом, возникает риск непредвиденных действий со стороны государства в разрез с событиями в экономике. Эти действия позволяют гос-ву выполнять свои социальные обязанности, но к ним отрицательно относятся многие трейдеры.

Отзывы о проекте

Вот тут открывается истинное лицо проекта. В интернете уже накопилось достаточное количество негативных отзывов о сотрудничестве с данной конторой. Экс-клиенты жалуются на многие вещи. Например, невозможно вывести деньги с депозита, администрация тупо игнорирует все жалобы клиентов и перестаёт отвечать инвесторам, у которых возникли проблемы с выводом средств. Каждый отзыв подтверждает жульническое поведение организаторов этого проекта.