Европейский центральный банк (ЕЦБ): взгляд трейдеров Masterforex-V

Европейский центральный банк через мониторинг трейдеров Masterforex-V

Ставки центробанка в трейдинге на рынке Форекс

Размер учетных ставок на рынке Форекс для трейдера имеет значение при начислении свопов и для определения настроений валютной пары в долгосрочном плане. Как с помощью этой информации можно заработать?

Стратегия торговли на разнице процентных ставок

При совершении сделки на рынке Форекс трейдер совершает обмен одной валютной пары на другую. Чтобы продать евро-доллар, трейдеру нужно взять взаймы у брокера европейскую валюту за американскую, которая является валютой депозита. Денежные средства в валюте еврозоны трейдер получает в кредит под 0,05% годовых. Покупая доллары за евро, происходит начисление депозитной процентной ставки по американской валюте в размере 0,375% годовых. Разница между депозитной и кредитной процентными ставками составляет 0,325% и является положительным свопом. Он ежедневно начисляется на открытые позиции, которые трейдер удерживает до следующего календарного дня.

Своп может быть как положительным, так и отрицательным. Считать вручную его не придется, поскольку его величина указана в соответствующей таблице на сайте любого брокера Форекс. Простая стратегия торговли на разнице процентных ставок заключается в открытии позиции в сторону положительного свопа на валютной паре на одном счете и противоположная (хеджирующая) позиция в другую сторону, открытая по той же валютной паре на бессвоповом счету у другого брокера. Конечно, на большие заработки рассчитывать при таком подходе не приходится, но торговая система и хороша своей простотой.

Кредиты в коммерческих банках еврозоны

Ипотечные кредиты в Европе считаются выгодным инструментом для инвестиций, благодаря выгодным условиям и низким ставкам. Проще всего получить такой заем в Испании, Германии, Франции. Ставка в каждом государстве устанавливается отдельно, но она всегда связана со ставкой европейского межбанковского кредитования Euribor.

Иностранцам доступны ипотечные кредиты в Европе, но с повышенной ставкой и расширенным пакетом необходимой документации. Но ставка фиксированная (2-2,5%). Особенно лояльны банки к сотрудникам европейских компаний, работающим там не меньше 3-х лет. Срок кредитования обычно составляет до 20 лет, заемщику в любом случае придется подтвердить собственную платежеспособность.

Основным преимуществом депозитов в европейских банках является надежность. Система гарантирования вклада Евросоюза обещает возврат 200000 евро. В некоторых странах вернут весь вклад, вне зависимости от суммы. Но у таких депозитов есть и существенный минут – низкая ставка, не превышающая 1-2%.

История

После окончания Второй мировой войны началось объединение Европы. Активировалась структуризация и началось формирование единого рыночного пространства. В период с 1947 года по 1957 год успешно был пройден период интеграции государств области с параллельным возникновением Европейского платежного союза. В 1957 году происходит объединение крупнейших Европейских государств в Европейское экономическое сообщество. В 1979 году в ЕЭС вводятся условные деньги — ЭКЮ — для осуществления расчетов, которые были сразу привязаны к корзине европейских валют. Меморандум о формировании европейского валютного пространства и ЕЦБ был подписан в 1988 году. ООО КБ «Центрально-Европейский банк» появился после подписания в 1992 году на территории Маахстрихта международного договора о создании ЕС, а также после формирования Европейского валютного института, в обязанности которого входила подготовка к переходу на единую валюту — евро.

Лучшие и крупнейшие банки Евросоюза

Наиболее надежными европейскими банками считаются:

• Barclays – крупный финансовый конгломерат с большим количеством представительств в Европе, США, Азии. Является одним из глобально системно значимых банков. Банк работает с инвестициями, консультирует компании по поводу поглощений и слияний, открывает частные и корпоративные счета, дебетовые и кредитные карты. Сайт: home.barclays/
• HSBC – один из крупнейших мировых финансовых конгломератов, имеет более 3900 отделений в разных странах. Предлагает широкий спектр услуг компаниям и частным клиентам. Активно работает на финансовых рынках. Занимает лидирующие позиции по объему активов и рыночной капитализации. Сайт: www.hsbc.com/
• Deutsche Bank – крупнейший конгломерат Германии по количеству сотрудников и сумме активов. Является одним из 30 наиболее значимых банков, владеет коммерческими и ипотечными, лизинговыми и инвестиционными компаниями. Имеет представительства более чем в 70 странах мира. Является крупным участником валютного рынка, придает большое значение инвестиционной деятельности, эмиссии собственных ценных бумаг. Сайт: www.deutsche-bank.de/pk.html

Кредитный рейтинг Standard Poor’s и Moody’s присваивается отдельно каждому государству еврозоны.

Кредитный рейтинг Германии от Standard Poor’s

Кредитный рейтинг Германии от Standard Poor’s – AAA, как у Австралии, Канады, Швейцарии, Дании, Лихтенштейна, Люксембурга, Нидерландов, Норвегии, Швеции, Сингапура

• ААА –это максимальный рейтинг;
• Ниже с АА находятся Великобритания, ОАЭ, Франция.

Рейтинг ААА относится к инвестиционному классу и означает очень высокую способность к выполнению долговых обязательств.

Сравнение ключевой ставки 0% Европейского центрального банка с ЦБ других стран мира

Из таблицы видно, что ключевая процентная ставка Европейского центробанка 0% выше, чем в Швейцарии (-0,75%), и Японии (-0,1%), но ниже, чем в Великобритании (0,75%).

Чем занимается ЕЦБ?

Центрально-Европейский банк выполняет одновременно несколько доминирующих функций:

• Разработка и реализация валютной политики на территории зоны евро.
• Обеспечение, выработка и распоряжение обменными резервами государств из зоны евро официального характера.
• Эмиссия евро.
• Установление процентных ставок.
• Обеспечение ценовой стабильности в европейской зоне.

Индикаторами ЕЦБ выступают индекс цен на товары для потребителей на всей территории ЕС и размер денежной массы, прирост которой в течение года не должен быть более 4,5%.