Здравствуйте, уважаемые читатели!
Предлагаю обсудить брокерское обслуживание Газпромбанка. Я подробнейшим образом рассмотрю подноготную этого финансового агента, гляну на спектр услуг, которые брокер готов предоставить своим клиентам, сколько это стоит, какой сервис и софт предполагает.
Выясню, что с техническим обслуживанием клиентов, есть ли возможность пользоваться демонстрационными версиями услуг брокериджа. Приведу отзывы клиентов и работников Газпромбанка.
О брокере
| Название | «Газпромбанк» (Акционерное общество) |
| Год основания | 1990 год |
| Регулятор и лицензия | Лицензия на осуществление брокерской деятельности номер 177-04229-100000 от 27.12.2000, выдана ЦБ РФ Лицензия на осуществление депозитарной деятельности номер 177-04464-000100 от 10.01.2001, выдана ЦБ РФ Лицензия на осуществление дилерской деятельности номер 177-04280-010000 от 27.12.2000, выдана ЦБ РФ Лицензия ФКЦБ проф. участника РЦБ на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 27.12.2000 номер 177-04329-001000. |
| реквизиты | ИНН: 7744000912 КПП 997950001 БИК 044525823 ОКПО 09807684 ОГРН 1027700167110 от 28.08.2002 |
| Рейтинг надежности | Expert RA: ruAA+ «стабильный» (по российской градации) АКРА: АА «позитивный» (по российской градации) S & P: ВВ- «стабильный» Moody’s: Ва1 «стабильный» FITCH: ВВ+ «стабильный» |
| Торговые площадки | Фондовая, срочная и валютная секции Московской Биржи London stock exchange Внебиржевой рынок евробондов Иностранные рынки акций и ETF |
| Торговая платформа | QUIK / PocketQUIK / iQUIK X / |
| Минимальный депозит | Без ограничений |
| Уставной капитал | 194 996 182 тыс. руб. |
| Адрес главного офиса | 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1 |
| Официальный сайт | https://www.gazprombank.ru/personal/brokerage_service |
| Телефон горячей линии | 8 |
| Бесплатный демосчет | Нет |
| Минимальная комиссия | 0,008 % – фондовый рынок при условии оборота от 60 млн руб. в день 0,5 руб./за контракт – срочный рынок 0,05 % – Лондонская фондовая биржа |
| Рейтинг | 3,69 из 5 |
Статистические показатели
| Коэффициент Шарпа Показывает превышение доходности ПИФа над доходностью вклада в надежный банк относительно риска портфеля фонда. Подробнее 0.096 Середняки по эффективности управления | Коэффициент Альфа Положительное значение означает, что доходность была выше доходности эталонного портфеля. Отрицательное — наоборот. Подробнее 0.062 Доходность середнячковая | Коэффициент Бета Значение больше единицы означает риск больше среднего по рынку. Значение меньше единицы — наоборот, риск ниже среднего. Подробнее 0.190 Низкий риск относительно остальных |
Данные показатели рассчитаны за 3 года.
Краткая история брокера и награды
История кредитного учреждения начинается в 1990 году. Газпромбанк активно развивался, сейчас это одна из крупнейших кредитных организаций России. Однако отдел брокерского обслуживания этого банка не пользуется огромной популярностью у частных инвесторов, да и сам он позиционирует свои брокерские услуги с ориентацией на институциональных и корпоративных клиентов.
Специальных наград, относящихся к направлению брокерского обслуживания, Газпромбанк не имеет.
Условия обслуживания и тарифы
Основная градация условий брокерского обслуживания включает 3 тарифа:
- Стандарт. Предполагает самостоятельную торговлю с бесплатным аналитическим сопровождением.
- Инвестиционные идеи. Для построения торговых стратегий на основе специальных идей от аналитиков компании.
- Private Banking. Подразумевает обслуживание с персональным менеджером.
Газпромбанк предлагает открыть обычный брокерский счет либо ИИС.
Помимо этого, в перечне тарифов на брокерское обслуживание присутствуют специальные предложения для профессиональных участников рынка, корпоративных лиц.
| Типы счетов | Стандарт Инвест идеи Private Baking |
| Комиссия брокера | «Стандарт»: Акции и облигации от 0,008 % до 0,085 % Фьючерсы и опционы от 0,5 руб. за контракт «Инвест идеи»: Акции и облигации от 0,02 % до 0,17 % Фьючерсы, опционы и валюты идентичны тарифу «Стандарт» Private Banking: Все сделки – 0,3 % от оборота |
| Биржевые сборы | От 0,00154 до 0,00660 % |
| Плата за депозитарий | Комиссия не взимается |
| Комиссия по сделкам внебиржевого рынка | 0,17 %, но не менее 5000 рублей |
| Плата за пользование терминалом | Бесплатно |
| Плата за вывод денежных средств | На счет в Газпромбанке без комиссий |
| Способы пополнения и вывода | Интернет-банк Перевод через кассу в офисе Банковский перевод |
Какой ПИФ выбрать
Делая выбор между тем или другим способом инвестирования, необходимо понимать, что покупка паев прибыльного на настоящий момент фонда не гарантирует такую же его доходность в будущем. Чтобы обеспечить прирост капитала и одновременно снизить риски, разумно вкладываться сразу в несколько фондов.
Имеет смысл приобрести по 1-2 паю в ПИФах Газпромбанка для физических лиц с различной инвестиционной стратегией:
- консервативная – обеспечит сохранность средств;
- умеренная – даст гарантированную прибыль;
- агрессивная – может порадовать дополнительным бонусом.
Продукты брокера
Помимо основного брокерского обслуживания, которое включает в себя интернет-трейдинг, Газпромбанк предлагает:
- отдать деньги в доверительное управление;
- пользоваться аналитическими материалами, интерактивными мобильными приложениями;
- покупать специальные структурные продукты.
Структурные продукты
Газпромбанк в рамках брокерского обслуживания предлагает частным инвесторам вложить деньги в собственные паевые инвестиционные фонды. Минимальный порог вхождения в такие инструменты, согласно условиям обслуживания, составляет 50 тыс. руб. Доступные ПИФы я собрал в одной таблице для удобства.
| Название ПИФа | Описание |
| «Газпромбанк – Облигации плюс» | Бонды высокого качества, которые предполагают купонный доход выше ставки банковских депозитов |
| «Газпромбанк – Сбалансированный» | Диверсифицированный портфель из высоколиквидных акций и надежных корпоративных облигаций |
| «Газпромбанк – Валютные облигации» | Долларовые евробонды корпоративного и государственного сектора |
| «Газпромбанк – Акции» | Набор из акций средних и крупных эмитентов. При этом сюда входят бумаги, как российских, так и зарубежных компаний. Фонд управляется довольно активно |
| «Газпромбанк – Золото» | Вложения в защитный актив в виде золота с котированием в долларах |
| «Газпромбанк – Мировая продовольственная корзина» | Портфель из акций интернациональных компаний, занятых в сфере сельского хозяйства. Структура фонда идентична индексу S&P Commodity Producers Agribusiness |
| «Газпромбанк – Индия» | ПИФ имеет набор активов, повторяющий «MSCI INDIA TRN INDEX». Дает возможность поучаствовать в быстрорастущей экономике Индии |
| «Газпромбанк – Нефть» | ПИФ, близкий по содержанию к фонду «iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD Acc», куда входят акции мировых нефтедобытчиков |
| «Газпромбанк – Электроэнергетика» | Портфель из ценных бумаг российских эмитентов, входящих в сектор электроэнергетики |
IPO
Компания – активный участник рынка первичных размещений. Например, в 2021 году брокерская фирма была андеррайтером в IPO En+ Group Plc. Помимо этого, финансовый агент работает с SPO, частными размещениями, позволяет своим клиентам участвовать в первичных размещениях облигаций.
Еще
Газпромбанк в рамках брокерского обслуживания предоставляет своим клиентом ежедневную и еженедельную аналитику. Сюда включаются сводки по рыночной ситуации, разборы эмитентов. В Телеграмме есть специальный чат для клиентов, где оперативно публикуется важная информация.
Наряду с этим организация имеет лицензию на деятельность НПФ, доверительного управления активами.
Состав инвестпортфеля
Портфель состоит из качественных высоколиквидных облигаций. УК преимущественно инвестирует в надежные ценные бумаги, эмитентами которых могут являться, в том числе, компании с государственным участием. Однако некоторая часть средств вкладывается и в неизвестные новые компании, которые способны обеспечить более высокий уровень доходности. Главная «фишка» фонда — УК старается вкладывать не просто в сверхнадежные облигации, но и в максимально доходные. В этом случае обеспечивается оптимальное соотношение между риском и доходностью.
В состав ПИФа входит несколько видов активов, что обеспечивает ему некоторый уровень диверсификации:
- 90,1% – облигации отечественных эмитентов;
- 8,8% – дебиторская задолженность;
- 1% –облигации иностранных эмитентов и еврооблигации;
- 0,1% – денежные средства.
Однако о полноценной диверсификации портфеля говорить не приходится, поскольку большая часть портфеля состоит из облигаций.
Фонд хорошо диверсифицирован в разрезе эмитентов. Приведем те из них, которые имеют наибольший удельный вес:
- Газпром Нефть – 6,55%;
- Роснефть – 6,27%;
- МТС – 5,24%;
- Теле2 – 4,8%;
- Мегафон – 3,96%.
При формировании инвестиционного портфеля управляющая компания отдает предпочтение, прежде всего, коротким ценным бумагам, которые имеют срок погашения 3-5 лет. Это делает портфель более мобильным, но в итоге уменьшает потенциальную доходность. Ведь облигации с более длительным сроком погашения способны принести больше дохода.
Работа с брокером
Чтобы воспользоваться услугами брокериджа, для начала следует зайти на официальный сайт Газпромбанка, выбрать раздел «Брокерское обслуживание» и заполнить заявку на открытие брокерского счета. Все взаимодействие строится через банковскую структуру.
Там для инвестора открывается расчетный счет, через который проходят денежные транзакции с брокерским аккаунтом.
Подключение возможно онлайн, с помощью портала «Госуслуги», или при посещении офиса организации. Все проблемы можно решить через сервис технической поддержки Газпромбанка.
Регистрация на официальном сайте
После того как инвестор заполнил заявку на странице брокерского обслуживания, ему необходимо ввести и подтвердить идентификационные данные. Далее пользователь получает доступ в личный кабинет, где он может управлять актуализацией данных, а также видеть информацию обо всех своих открытых счетах и действующих договорах.
Инструкция по открытию счета
При оформлении договора на брокерское обслуживание клиент должен заполнить заявление, предоставив брокеру всю необходимую информацию. Сюда относится ИНН, страховое свидетельство, идентификационный документ (паспорт). Это можно сделать при личном посещении офиса или в электронном виде.
Газпромбанк не устанавливает минимальный порог для открытия стандартного брокерского счета. Если все действия выполнены правильно, то инвестор получит доступ к биржевым торгам на следующие сутки.
Демосчет
Брокерское обслуживание Газпромбанка не предусматривает демонстрационной версии счета.
Пополнение счета и вывод средств
После подписания брокерского договора у инвестора уже будет иметься расчетный счет в Газпромбанке. Лучше всего совершать денежные переводы именно через него. Хороший вариант – оформить дебетовую карту Газпромбанка, тогда все переводы будут проходить быстро и без комиссий.
Для пополнения можно использовать мобильный интернет-банк «Домашний банк». При других способах пополнении и вывода денег могут взиматься комиссии в соответствии с тарифами банковского обслуживания.
Техническая поддержка
Техническую и информационную помощь можно получить через единую линию брокерского обслуживания Газпромбанка (8.). Она предоставляется для всех клиентов, действует по всей России.
В некоторых случаях за инвесторами закрепляется менеджер – помощник в возникающих вопросах. Онлайн-чат компания не предоставляет.
Стоимость пая «Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика»
Цена пая на 8 ноября 2021 г. — 475.57 руб.,СЧА — 198 752 221.58 руб.
Стоимость за последнее время
| По дням | Цена пая, руб. | СЧА, руб |
| 08 ноября | 475.57 | 198 752 221.58 |
| 07 ноября | 478.08 | 199 804 549.01 |
| 06 ноября | 476.04 | 199 570 158.12 |
| 02 ноября | 472.93 | 198 115 895.96 |
| 01 ноября | 471.34 | 197 448 704.66 |
| 31 октября | 472.80 | 198 055 182.62 |
| 30 октября | 473.82 | 198 285 601.74 |
| По месяцам | Цена пая, руб. | СЧА, руб |
| Октябрь | 472.80 | 198 055 182.62 |
| Сентябрь | 505.50 | 214 460 045.99 |
| Август | 493.51 | 194 743 951.72 |
| Июль | 529.75 | 211 210 011.36 |
| Июнь | 528.56 | 219 697 233.15 |
| Май | 531.71 | 226 358 376.31 |
| Апрель | 540.43 | 243 946 381.05 |
В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.
Изменение стоимости пая за 12 месяцев
- Доходность за 12 месяцев: 2.24%
- Если бы вы 1 апреля 2021 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 102 240.34 руб.
Вот график изменения стоимости ПИФа «Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика»:
- доходность пая
- доходность эталонного индекса
Изменение стоимости пая за 3 года
- Доходность за 3 года: 88.94%
- Если бы вы 1 апреля 2015 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 188 940.64 руб.
Смотрите график изменения стоимости пая «Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика» в течение 36 месяцев:
- доходность пая
- доходность эталонного индекса
Реальные отзывы
В интернете негативные отзывы перевешивают положительные. Многие обоснованы, указывают на конкретные недостатки в брокерском обслуживании компании. Однако ситуация некритичная: есть много клиентов, которых обслуживание в брокеридже Газпромбанка полностью устраивает.
Трейдеров
Инвесторов, открывших стандартные брокерские счета, по большей части смущают высокие комиссионные издержки и низкий уровень сервиса.
Клиентов
Клиенты, которые получали услуги брокерского обслуживания не для активной самостоятельной торговли, а использовали персональные предложения или совершали разовые сделки, оценивают ситуацию выше. В целом они довольны работой менеджеров и услугами брокерского отдела.
Сотрудников
Отзывы работников конкретно брокерского отдела Газпромбанка найти не удалось. Поэтому для ориентира я решил взять комментарии, оставленные сотрудниками банковской структуры.
Здесь мнения разделяются. Позитивно в основном говорят про именитость структуры, получение опыта. Негатив состоит в плохих условиях работы, жалобах на сотрудников, занимающих высокие посты без должного уровня компетенции.
Альтернативы
«Облигации плюс» УК «Газпромбанк» будет полезен только в качестве замены депозиту. Тем, кому нужна повышенная доходность, советую ETF (БПИФы) на облигации фонда «Индекс МосБиржи государственных облигаций» (SBGB) под управлением Сбербанка.
Рискованность идентична ПИФу УК «Газпромбанк», а доходность в разы выше: 18 % за 2021 год. Инвестирование в IPO, самостоятельная покупка ценных бумаг, валютная спекуляция дают прибыль до 40–100 % годовых. Но не стоит забывать о высоком риске.
