ПИФ Альфа-Капитал — инвестиционный фонд от крупнейшей финансовой структуры России

Что такое ПИФы Альфа-Банка?

Паевой инвестиционный фонд Альфа-Банка (ПИФ) – это фонд, который организован и существует за счет инвестиций вкладчиков. Чаще всего, клиентами ПИФа являются люди, которые хотят увеличить свой финансовый доход пассивным путем, но при этом не желают или не могут вдаваться во все подробности и тонкости купли-продажи ценных бумаг.

По сути, граждане доверяют свои сбережения Управляющей Компании Альфа-Капитал, которая, в свою очередь, при помощи этих средств осуществляет сделки на фондовом рынке, в результате чего частный инвестор получает определенную прибыль.

На сегодняшний день УК Альфа-Капитал может похвастаться широкой филиальной сетью, которая представлена более, чем 400 точками продаж по всей территории России. Это существенное преимущество среди аналогичных компаний.

Все паевые инвестиционные фонды, в том числе и ПИФы Альфа-Банк можно разделить по отраслям. Специалисты рекомендуют инвестировать финансы в разные направления. Такой подход поможет минимизировать риски.

Итог. Главная и основная задача любого паевого инвестиционного фонда заключается в повышении доходности инвестиций вкладчика. Но, потенциальному инвестору стоит помнить, что уровень дохода, заявленный Управляющей Компанией, является приблизительным. Никаких гарантий, что прибыль будет именно такой, никто не даст. Кроме того, следует понимать, любая высокодоходная сделка на фондовом рынке сопровождается высокими рисками потери денежных средств.

Мобильное приложение для инвестиций

Скачивая приложение Альфа-Директ, инвестор вправе рассчитывать на доступ к профессиональному инструменту для управления инвестициями:

• с онлайн-поддержкой;
• доступом к графикам и различного вида распоряжениям;
• правом на «кредитные плечи»;
• анализом состава портфеля;
• контролем непокрытой позиции.

Вдобавок трейдер получает возможность смотреть транслируемое онлайн изменение котировок в стакане и оформлять автоматические уведомления, когда цена достигнет необходимого уровня.

Для установки приложения Альфа-Директ перейдите по ссылке:

• ;
• .

Доходность и динамика

На доходность и динамику ПИФов оказывают влияние ряд факторов, среди которых можно выделить:

• Общее экономическое состояние рынков, как российского, так и мирового;
• Уровень прибыльности инвестиций;
• Профессиональную квалификацию УК.

Перед тем, как выбрать тот или иной паевой инвестиционный фонд инвестору следует ознакомиться с показателем его доходности за прошедший период. Анализировать динамику рекомендуется за последние несколько лет.

Внимание! Положительный показатель прибыли фонда в прошлом, не является гарантией перспективного будущего.

Показатель доходности некоторых ПИФов Альфа-Капитал за 2021 год выглядит следующим образом:

• Индекс Мосбиржи – 16%;
• Баланс – 16%;
• Драгоценные металлы – 15%;
• Альфа-Капитал – 14%;
• Ликвидные акции – 14%;
• Облигации плюс – 12%;
• Резерв – 11%;
• Еврооблигации – 11%;
• Ресурсы – 11%;
• Глобальный баланс – 10%;
• Технологии – 8%.

Внимание. Аналитики рекомендуют новичкам-инвесторам сначала вкладывать небольшие суммы, так как некоторые вложения могут оказаться нерентабельными.

В таблице ниже указана динамика действующих паевых инвестиционных фондов Альфа-Капитал за определенный промежуток времени по состоянию на 1.03.2020 г:

AKMB

Фонд отслеживает композитный индекс всех облигаций Мосбиржи, включая государственные, муниципальные и корпоративные бонды 1-2 эшелона. При этом управляющие могут произвольно изменять соотношение активов внутри фонда в соответствии с рыночной ситуацией.

Так, сейчас наибольшую долю в фонде имеют корпоративные облигации с дюрацией от 1 до 3 лет, при этом совершенно разного качества. ТОП-10 по объему занимают облигации таких компаний, как Черкизово, ГТЛК, ПИК, ЛСР, Самолет, Транскомплектхолдинг, Сэтл Групп, Тинькофф Банк, Роснефть и Хоум Кредит энд Финанс Банк. Доля государственных и муниципальных облигаций сведена де-факто к нулю.

Бенчмарком фонда выступает собственный индекс AKMBA, но в качестве ориентира можно использовать индекс Мосбиржи корпоративных облигаций 1-3, та как сейчас он максимально близко соответствует набору активов в фонде.

Все купоны реинвестируются внутри фонда, увеличивая стоимость пая. Комиссия за управление – 1,41%: такая высокая комиссия свойственна для всех управляемых фондов. Цена фонда всего 1,07 рубля.

Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала?

Для удобства своих клиентов Альфа-Капитал разделил все свои паевые инвестиционные фонды на три категории, которые отличаются друг от друга уровнем дохода и набором инвестиционных инструментов. К трем типам ПИФов относятся классические, отраслевые и специализированные фонды. Рассмотрим подробнее каждый из них.

Классические ПИФы

ПИФы данной категории приобретают акции и облигации известных компаний. Классические паевые инвестиционные фонды компании Альфа-Капитал представлены следующими фондами:

1. Ликвидные акции. Данный фонд занимается покупкой-продажей акций российских и мировых компаний. Доходность с февраля 2021 по февраль 2021 составила 14%.
2. Индекс Мосбиржи. Название говорит само за себя. ПИФ полностью дублирует индексы крупнейшего биржевого холдинга России ММВБ. Доходность за прошлый год – 16%.
3. Баланс. В инвестиционном портфеле в равной степени находятся как акции, так и облигации. Благодаря такому составу ПИФ остается на плаву даже в условиях кризиса. Доходность за последний год составила 16%.
4. Облигации плюс. На деньги инвесторов фонд приобретает российские облигации, которые отличаются низким уровнем рисков и, как правило, невысокой доходностью. Хотя в период с февраля 2021 по февраль 2021 прибыль данного ПИФа УК Альфа-Капитал выросла на 12%.
5. Резерв. Имеет большое сходство с предыдущим ПИФом. В инвестиционном портфеле в основном государственные бумаги РФ, а также облигации крупных российских организаций. Доходность за год составила 11%.
6. Еврооблигации. Большая часть активов фонда – облигации, номинированные в иностранной валюте, чаще всего в американских долларах. Доходность у ПИФа достаточно высокая, динамика за прошедшие три года составила 11%. Но и риски немаленькие, так как не сегодняшний день частым явлением стали резкие колебания валютных курсов.

Отраслевые ПИФы

Отраслевые паевые инвестиционные фонды инвестируют все средства в покупку ценных бумаг той или иной отрасти. Среди ПИФов Альфа-Капитала по состоянию на март 2021 года клиентам для финансовых вложений доступны три отраслевых фонда:

1. Ресурсы. Средства ПИФа направлены на приобретение акций российских компаний, которые смело можно назвать основой экономики России. К ним относятся нефтегазовые, нефтехимические и горно-металлургические корпорации. Доходность фонда за прошлый год составила 11%.
2. Глобальный баланс. Вложения инвесторов расходуются на покупку акций и облигаций компаний, относящихся к потребительскому сектору. Также инвестиции тратятся на ценные бумаги финансовых организаций. Основным преимуществом данного фонда является то, что расчетные операции осуществляются в $ или другой твердой валюте. Кроме того, диверсификация активов существенно снижает уровень возможных рисков. Доходность ПИФа с февраля 2021 по февраль 2021 – 10%. Ранее фонд Глобальный баланс Альфа-Капитала именовался фондом Торговли.
3. Технологии. Данный фонд вкладывает инвестиции в акции крупнейших корпораций, занимающихся разработкой, производством и продажей высокотехнологичной продукции. Большую часть инвестиционного портфеля занимают ценные бумаги таких компаний, как Apple, Microsoft и прочие аналогичных IT-гигантов мирового уровня. Доходность ПИФа за год – 8%.

Специализированные фонды

На сегодняшний день Альфа-Капитал предлагает гражданам инвестировать свои сбережения в два специализированных паевых инвестиционных фонда:

1. Золото. Вложения в золото считается выгодным на протяжении многих лет. Оно всегда в цене. Инвестиции данного фонда направляются на приобретение акций золотодобывающих компаний и собственного на покупку самого драгоценного металла. За последний год доходность ПИФа – 15%.
2. Альфа-Капитал. Один из первых ПИФов данной Управляющей компании. Его инвестиционный портфель включает в себя высоколиквидные акции, стабильные и наиболее надежные облигации и другие перспективные ценные бумаги. Данный фонд характеризуется умеренными рисками и неплохой доходностью, которая за период с февраля 2021 по февраль 2021 составила 14%.

AKSP

Еще один фонд фондов (или фонд-матрешка, как его называют инвесторы). AKSP приобретает акции зарубежного фонда iShares Core S&P 500, отслеживающего главный индекс американской экономики – S&P 500. При этом в соответствии со стратегией фонд может включать в свой состав другие ETF.

Комиссия AKSP составляет 1,05%, комиссия фонда iShares еще 0,2%. Фонд торгуется только за доллары, его стоимость – 12,91 доллар.

Как и AKEU, AKSP является российским активом.

Условия вложения в ПИФ Альфа-Банк

Стать инвестором и вложить свои сбережения в паевые инвестиционные фонды УК Альфа-Капитал может гражданин, достигший 18-летнего возраста. Управляющая компания предлагает следующие условия для своих потенциальных инвесторов:

1. Минимальная сумма инвестирования от 100 рублей.
   

   Оптимальная сумма вложений составляет ₽3000 — ₽5000. Это позволит вкладчику собрать свой инвестиционный портфель из нескольких фондов, что снизит уровень риска и увеличит доходность.

2. Размер докупки – не менее 100 рублей.
3. Срок вложений на усмотрение вкладчика.
   

   Специалисты рекомендуют инвестировать денежные средства в ПИФы хотя бы на 1 год. Обратите внимание, при инвестициях более 3 лет клиент имеет право на налоговые льготы.

4. Приобретать паи фондов инвестор может, не выходя из дома, на alfacapital.ru или через мобильное приложение.
5. Надбавка за приобретение паев любого из ПИФ Альфа-Капитал напрямую зависит от суммы инвестиций:

• До ₽500000 – 1,4%;
• От ₽500000 до ₽2999999 – 0,9%;
• Свыше ₽3000000 – 0,5%

• Надбавка за продажу зависит от срока инвестирования:
• Менее года – 1,5%;
• От года до двух лет – 1%;
• Более двух лет – 0%.

Комиссионное вознаграждение УК не может превышать 3,8% от среднегодовой стоимости чистых активов (СЧА) фонда. Прочая комиссия, оплачиваемая депозитарию и др., но не более 0,68% от СЧА. Размер расходов за счет владения пая – 0,5% от СЧА.

AKNX

Данный фонд, как и его собратья, также является фондом фондов. По факту AKNX предлагает инвестировать в высокотехнологические компании. Он работает путем покупки фонда Invesco QQQ, который отслеживает индекс Nasdaq.

При этом AKNX делает шаг в сторону полной репликации, приобретая отдельные активы. Так, сейчас доля QQQ составляет 87,5%, остальное – акции Facebook, Tesla, Alphabet, NVIDIA, Adobe, PayPal, Intel, Netflix и некоторые другие. Теоретически со временем фонд сможет стать полностью репликативным, а не фондом фондов.

Сейчас комиссия за управление AKNX составляет 1%, комиссия QQQ – 0,35%. Фонд торгуется за рубли и доллары и стоит 1408 рублей / 17,5 долларов.

Как купить ПИФ Альфа-Капитал?

Купить паи любого из ПИФ Альфа-Капитал можно несколькими способами:

1. В офисе точки продаж УК Альфа-Капитал;
2. В офисе агентов (Альфа-Банк, КБ Восточный);
3. На сайте alfacapital.ru или в мобильном приложении. Самый простой и быстрый способ. Для этого необходимо:

• Выбрать раздел «ПАЕВЫЕ ФОНДЫ», затем понравившийся ПИФ и нажать «КУПИТЬ ОНЛАЙН»;
• Заполнить появившуюся на экране анкету с указанием личных данных;
• Оформить онлайн-заявку, в которой будущий инвестор должен указать сумму инвестиций, платежные реквизиты и код, который поступит на указанный ранее контактный телефон;
• Осуществить оплату паев с банковской карты.

Как только платеж поступит, клиент автоматически становится инвестором выбранного паевого инвестиционного фонда.

Основная информация

• Полное название: Альфа Капитал;
• Официальный сайт:https://alfacapital.ru/;
• Юридический адрес: Москва, ул. СадоваяКудринская, д32, стр1. БЦ «БроннаяПлаза»;
• Контакты: +74957973152, +74957973151, 8 800 2002828, , ;
• Лицензия: Лицензия на осуществление финансовой деятельности № 21-000-1-00028 от 22.09.1998 выдана ФСФР России, на неограниченный срок;
• Услуги: ПИФы, инвестиции, доверительное управление, аналитика;
• Терминал: нет;
• Минимальный депозит: 100 ₽;
• Финансовые инструменты: валюта, ценные бумаги, индексы, драгоценные металлы, биржевые товары.

Достоинства и недостатки

Как у любого финансового продукта у инвестирования в ПИФы есть свои достоинства и недостатки. Рассмотрим подробнее плюсы и минусы вложений в паевые инвестиционные фонды УК Альфа-Капитал.

Достоинства

1. Доходность. При инвестиции в ПИФы главная цель каждого клиента получить прибыль. На сегодняшний день граждане убедились в том, что такие вложения являются более выгодными, нежели обычный банковский вклад. Да и процентная ставка существенно выше.
2. Высокий уровень надежности. Крупнейшее рейтинговое агентство в России «Эксперт РА» присвоила Управляющей компании Альфа-Капитал максимальный уровень надежности класса А++. Также национальное рейтинговое агентство оценило надежность УК на уровне ААА, а это высокая оценка и далеко не каждая компания ее получает.
3. Доступные и понятные способы покупки. Вкладчик может вложить свои сбережения в любой ПИФ УК Альфа-Капитал в режиме онлайн.
4. Квалификация специалистов компании. Крайне важное преимущество, особенно для новичков. От правильной стратегии УК и профессионализма ее сотрудников зависит прибыль или убыток инвестора.
5. Небольшая сумма для инвестиций. Далеко не каждый готов вкладывать в паи крупные вложения. Минимальный порог инвестируемых средств в ПИФы УК Альфа-Капитал составляет всего 100 рублей.
6. Несмотря на рекомендации по срокам инвестирования, клиент имеет возможность самостоятельно выбирать период своих инвестиций.
7. Получение налоговых льгот, в виде вычетов, при условии, что срок инвестирования средств более 3 лет.

Недостатки

Из недостатков вложения в ПИФ УК Альфа-Капитал можно выделить несколько пунктов:

• Оплата всевозможных комиссий;
• Высокий уровень рисков при высокой доходности;
• Налоговый вычет полагается только при сроках инвестиций свыше 3 лет;
• Доходность ПИФа за прошлый период не является гарантией такой же ситуации в будущем. Вполне возможно, что вложения окажутся нерентабельными.

Все вышеперечисленные недостатки характерны не только для паевых инвестиционных фондов УК Альфа-Капитал, но и для всех аналогичных компаний, занимающихся покупкой-продажей ценных бумаг на фондовом рынке, таких как Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк.

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.