Я проанализировал 33 инвест-идеи от ВТБ-Капитал, и мне есть что вам рассказать

В условиях нестабильной экономики 2021 года очень непросто решить, куда вложить собственные сбережения, чтобы не потерять их и дополнительно получить прибыль. Вложить деньги необходимо хотя бы потому, что хранить капитал дома бесполезно — постоянная инфляция приводит к обесцениванию денег, поэтому любая сумма может просто исчезнуть.

Однако грамотно подобранный вариант инвестирования не только сохранит ваши накопления, но и поможет с их помощью стать богаче. Рассмотрим подробнее самые надежные и более рискованные способы вложения денег, которые помогут заработать даже в очень непростой 2018 год.

Вариант вложить деньги с минимум рисков

Для тех, кто только начинает ориентироваться в мире больших финансов, подойдут наименее рискованные, хотя и малодоходные варианты

. Если вы не ставите целью заработать как можно больше денег, вложив их в рискованный проект, а просто хотите просто сберечь накопления и защитить их от инфляции, в этом вам помогут банковские вклады и государственные облигации. У каждого варианта есть свои преимущества. В 2021 году они также остаются актуальными.

Идея для инвестиций #1 — банковские депозиты

Самый распространенный, хотя и самый малодоходный способ — это помещение денежных средств на банковский депозит

. Такое вложение денег избавляет инвестора от необходимости хранить капитал дома, а также позволяет получить небольшую прибыль в виде процентов от банка. Наиболее надежный вариант — вложение денег в гигантов банковского сектора, такие как Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и еще некоторые организации. Они частично контролируются государством, поэтому риск финансового краха таких банков минимален.

Плюсы и минусы банковских депозитов:

• Надежность.
  Денежные вклады обязательно страхуются, страховая компенсация выплачивается на сумму до 1,4 млн. рублей. Если нужно вложить более крупный капитал, можно инвестировать его в несколько банков, и деньги будут под защитой государства.
• Доход известен заранее, что очень важно для инвестора.
  При заключении договора с банком уже известна процентная ставка, и легко посчитать, какую прибыль получит вкладчик.
• Стабильная прибыль.
  Срочный вклад предполагает помещение денег на счет на определенный срок — обычно это от нескольких месяцев до нескольких лет. Через определенные временные промежутки на внесенную сумму начисляются проценты.

Единственный минус банковского депозита — невысокая доходность. Ставки даже самых крупных банков не превышают 9%, что в лучшем случае покрывает инфляцию, но не приумножают капитал.

По сути, банк управляет вашими деньгами и забирает себе прибыль. В то время как управлять финансами можно самостоятельно.

#2: Государственные облигации — как еще одна идея вложить деньги без риска

Облигации — это государственные ценные бумаги, которые выпускаются для привлечения финансовых средств от населения. Такая бумага дает право на возврат стоимости покупки и на получение дополнительного дохода в виде процента от цены.

Различают следующие разновидности облигаций по способу выдачи и возможности получения дохода

:

• Краткосрочные облигации и казначейские обязательства. Они выдаются федеральными органами власти в кризисный период на небольшие сроки и дают возможность получения фиксированного дохода по установленной процентной ставке.
• Среднесрочные облигации государственного займа и сберегательного займа.
• Долгосрочные государственные облигации и облигации внутреннего валютного займа.

Все перечисленные бумаги представляют собой долговое обязательство государства перед покупателями облигаций.

Они пользуются спросом в кризисный период, когда государству нужно привлекать капитал для покрытия дефицита бюджета. Когда ситуация улучшается, средства возвращаются владельцам облигаций с выплатой положенного процента. Облигации могут распространяться среди покупателей при помощи системы торгов на аукционах, в качестве эмитента выступает Минфин России.

Преимущество таких ценных бумаг — гарантированный возврат вложенных средств и получение прибыли

, особенно это важно в нестабильные кризисные времени. Минус — низкая доходность: это один из наименее выгодных вариантов вложений с точки зрения прибыли.

Еще один важный момент: при приобретении облигаций средства фактически передаются под внешнее управление

Если вы не разбираетесь в экономических механизмах и не хотите постоянно следить за ситуацией на рынке, вложения в депозит или государственные облигации — наиболее надежное решение.

Магнит

Акции Магнита на недельном интервале продолжают торговаться в рамках долгосрочного нисходящего канала, в рамках коррекции откатились и консолидируются вблизи поддержки в виде его нижней границы.

Ближайшая поддержка теперь находится вблизи отметки 6500 руб. (нижняя граница долгосрочного нисходящего канала, уровень Фибоначчи 61,8% коррекции к росту 2012-2015гг.) и далее 4500 руб. (горизонтальная).

Ближайшее сопротивление теперь располагается вблизи отметки 7800 руб. (уровень Фибоначчи 50% коррекции к росту 2012-2015гг.), далее 9000 руб. (200- периодная ЕМА, уровень Фибоначчи 38,2% коррекции к росту 2012-2015гг.) и далее 10400 руб. (верхняя граница долгосрочного нисходящего канала, уровень Фибоначчи 23,6% коррекции к росту 2012-2015 гг.

Рекомендация – формировать спекулятивные длинные позиции вблизи поддержки 6 500 руб. с установкой близкого защитного стоп – приказа.

Магнит — выручка и торговая площадь:

Фундаментальный взгляд:

Наша консервативная оценка справедливой стоимости Магнита 7645 руб. в расчете на акцию, что подразумевает потенциал роста 16.7% от текущей рыночной цены.

Сравнительные мультипликаторы:

EV/S Р/Е EV/площадь

Средний уровень риска — варианты, как вложить деньги с умеренными рисками и заработать

Для тех, кто владеет крупным капиталом и хочет получить с него крупную прибыль, существует несколько более рискованных вариантов вложения средств

. Депозиты и облигации в лучшем случае покрывают инфляцию, в худшем случае часть денег просто сгорает. Из-за этого инвесторы вынуждены искать более прибыльные варианты вложения средств, несмотря на увеличивающийся риск.

Рассмотрим подробнее наиболее перспективные варианты вложения крупного и среднего капитала

:

Идея для инвестиций #3 — вложения в недвижимость

Один из относительно надежных вариантов инвестирования — вложение в покупку недвижимости. Несмотря на колебания на рынке жилья, оно всегда будет в цене, это самый надежный способ длительного хранения капитала.

Существуют стратегии инвестирования с привлечением заемных средств: инвестор вкладывается в покупку недостроенного жилья на условиях долевого строительства с привлечением ипотеки, а через несколько лет продает готовую новостройку по высокой стоимости. Уровень доходности в этом случае может достигать 20-30%, однако такие стратегии можно отнести к рискованным.

На фоне финансового кризиса жилье может так и остаться недостроем, а колебания цен могут привести к резкому падению стоимости недвижимости.

Однако у этого варианта вложения есть несколько значительных плюсов

:

• Возможность получения дохода от сдачи жилья в аренду.
  Это позволит компенсировать расходы на продажу и получать стабильный доход с приобретенного имущества. Этим активно пользуются жители Москвы, Санкт-Петербурга и других крупных городов, где высок спрос на аренду, и цены на нее остаются очень высокими.
• Возможность перепродажи с получением прибыли за счет разницы в стоимости
  , в этом случае нужно учитывать перспективы развития жилищного рынка и колебания цен. Жилье в престижных районах стабильно растет в цене, такой капитал гарантированно не обесценится.
• Гарантированное сохранение капитала.
  Любой бизнес может прогореть, банк может потерять лицензию, но жилье останется ценным имуществом, которое всегда можно будет перепродать, Кроме того, даже в условиях кризиса его можно сдавать в аренду и получать прибыль.

У этого варианта инвестирования есть свои риски

. Необходимо тщательно проверять юридическую чистоту сделки с любым недвижимым объектом, для оформления покупки необходимо найти проверенную риелторскую организацию с хорошей репутацией. Осторожность и тщательная проверка документов позволяют избегать мошенничества и иных неприятных ситуаций.

#4 — вложить деньги можно в драгоценные металлы

Еще один надежный вариант долгосрочного инвестирования — покупка драгоценных металлов

: золота, серебра, платины, палладия и т. д. Несмотря на инфляцию, цены на них мало меняются, драгоценные металлы сильно не теряют в стоимости даже в самый серьезный экономический кризис. Это надежное решение, если вы хотите вложить деньги надолго: цены на золото и другие драгметаллы растут медленно, но уверенно.

Для приобретения драгметаллов есть несколько возможностей

:

• Покупка слитков.
  Нет необходимости забирать их с собой: слитки продолжают храниться в банковском хранилище под надежной охраной, вкладчик получает на руки только документ о покупке. Важно помнить, что при перепродаже в ближайшие три года придется заплатить 13% налога государству, что снижает доходность инвестиций. Если с момента покупки прошло более 3 лет, налог уже не взимается.
• Покупка монет из драгоценных металлов в Сбербанке.
  Их стоимость завышена, по сравнению к цене самого драгметалла, поэтому у такого варианта есть свои минусы.
• Металлический обезличенный счет — такой вариант предлагает Сбербанк и другие крупные банки.
  В этом случае вкладчик не получает металл на руки, он приобретает его в качестве валюты и получает прибыль за счет разницы в курсе. Следует учитывать, что есть разница курса продажи и покупки драгметаллов, поэтому такой вариант подходит для крупных вложений.
• Покупка ювелирных украшений из драгоценных металлов и предметов искусства.
  Основная сложность может возникнуть при перепродаже: важно найти покупателя и получить нужную цену. Для этого можно использовать перепродажу через аукционы предметов искусства и антиквариата.

Покупка драгоценных металлов считается малодоходным, но надежным вариантом, такой способ инвестирования не перестанет пользоваться спросом.

#5 — структурные банковские депозиты как еще одна идея вложить деньги для заработка

Структурные депозиты — это возможность получить увеличенный доход от вложения средств в банк

, по сравнению с обычными депозитами. Такой вклад представляет собой одновременное использование двух банковских продуктов: средства делятся на две части, и одна и них помещается в банк в виде срочного вклада, а вторая используется для вложения в какой-нибудь актив. Это может быть пай в инвестиционном фонде, фьючерсный контракт, акции компании и многое другое.

Первая часть инвестиций обеспечивает гарантированную доходность: прибыль по депозиту должна быть такой, чтобы она покрывала возможные убытки по вложению в дело второй части. В результате риск для инвестора снижается до минимума: даже если вложение в активы не принесет денег, вложенные средства будут возвращены.

При правильном подборе актива для вложения капитала можно получить немалую прибыль.

Структурные депозиты предлагают крупные банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и другие. Для каждого инвестора подбирается наиболее надежный вариант размещения средств с учетом текущей ситуации на рынке и перспектив доходности.

Структурные депозиты совмещают преимущества вложений с заранее известным и неизвестным доходом

:

• С одной стороны, инвестор знает, что получит гарантированный доход от размещения средств на депозите
  и покроет возможные убытки.
• С другой стороны, инвестор может получить крупную прибыль от перепродажи актива
  , хотя ее размер точно не известен и зависит от ситуации на рынке.

Доходность частично снижается, так как банк и инвестиционные компании берут комиссии за свои услуги. Все факторы нужно предварительно просчитать, чтобы доход оказался выше минимального значения.

Супер-идея для вложения денег #6 — готовый бизнес

Один из достаточно рискованных вариантов инвестирования средств — покупка готового бизнеса с уже запущенными механизмами и сетью клиентов.

Создавать бизнес с нуля проблематично: придется искать свою нишу, бороться с конкуренцией, завоевывать доверие потребителей и договариваться с поставщиками. Готовая фирма уже прошла через все это, им можно будет вкладываться только в дальнейшее развитие.

Со всеми предложениями готового бизнеса можно ознакомиться в нашем разделе

У такого решения есть следующие преимущества:

• Готовый бизнес-план и государственная регистрация.
  Поиск собственной идеи занимает много времени, открыть предприятие с нуля — значит, проходить через бюрократические формальности. С готовой фирмой таких сложностей не будет.
• Наличие готового офиса, штата сотрудников, договоренностей с поставщиками и партнерами.
  Если бизнес уже работает, словно заведенные часы, новый владелец избавится от целого ряда хлопот.
• Наличие готовой клиентской базы.
  Предприятие уже имеет определенную репутацию на рынке, продукции доверяют потребители.
• Уже есть положительная кредитная история.
  Благополучная финансовая репутация открывает путь для привлечения новых займов и инвестиций.
• Есть государственные лицензии на определенные виды работы.
  Получение лицензии с нуля — затратная длительная процедура.

Однако у такого решения есть немало минусов. Мало кто по доброй воле продает идеальный бизнес: чаще всего владельцы спешат расстаться с убыточными предприятиями, которые не справляются с взятыми обязательствами. Деловая репутация страдает при смене руководителей,

сотрудники могут начать массово увольняться при смене политики руководства. Нередко покупатель после оформления сделки обнаруживает, что компания уже внесена в черный список поставщиков и других контрагентов, поэтому вести бизнес дальше невозможно.

Чтобы не столкнуться с такой покупкой, необходимо тщательно проверять финансовую документацию. Нужно постараться выяснить истинные причины продажи бизнеса и определить отношение персонала к организации.

Перед покупкой фирмы проводится полный аудит: изучается бухгалтерская отчетность, налоговые декларации, проводится инвентаризация имущества.

#7 — участие в действующих инвестиционных проектов

Один из популярных вариантов инвестирования — вложение средств в действующие проекты с возможностью заработать хорошие деньги. Инвестор выбирает перспективное предприятие, которое нуждается в средствах для развития, и через определенный срок возвращает вложенный капитал с процентами.

Со всеми предложениями по инвестиционным проектам можно ознакомиться в каталоге инвест-проектов.

В этом случае средства фактически передаются под чужое управление

, поэтому нужно быть полностью уверенным в доходности предприятия и надежности его владельца. Перед тем как вложить деньги, нужно внимательно изучить бизнес-план, оценить бухгалтерскую документацию предприятия, ознакомиться с его кредитной историей и финансовой репутацией. Если есть хоть малейшие сомнения в честности и благонадежности партнера, от такой сделки лучше отказаться.

Инвестирование в чужой бизнес — это всегда рискованное предприятие. Экономическая ситуация постоянно меняется, и сложно рассчитывать прибыль на несколько лет вперед.

Самый перспективный проект может оказаться в лучшем случае малодоходным, а в худшем — убыточным.

Однако удачное вложение в инвестиционный проект — это возможность получить крупную прибыль всего за несколько лет

Вариант для вложения денег #8 — долгосрочные инвестиции в акции

Вложение в акции дает возможность пассивного дохода в течение многих лет через дивиденды организаций. Чем стабильнее и успешнее работает предприятие, тем выше стоимость его акций, и тем выгоднее перепродажа. Однако сложно заранее предугадать доходность бизнеса через несколько лет

: падение стоимости акций приведет к отсутствию дохода и прямым убыткам. Чтобы этого не произошло, необходимо внимательно выбирать направление для вложения капитала.

Различают два типа акций

для долгосрочного инвестирования:

• Обычные акции.
  Акционеры имеют право управлять деятельностью компании, но они не получают стабильного дохода. Дивиденды начисляются в зависимости от прибыли, и если год был завершен с нулевым балансом, дивидендов может просто не быть.
• Привилегированные акции.
  Они не дают права на управление деятельностью организации, однако позволяют каждый год получать фиксированный доход, независимо от результативности деятельности компании.

Организации выпускают акции для привлечения новых средств: каждая эмиссия — это возможность расширения деятельности и получения прибыли

. Однако расширение круга акционеров — это дополнительный риск, поэтому нужно внимательно изучать финансовую репутацию компании.

Чтобы не допустить убытков, необходимо постоянно отслеживать курс акций

Приобретать их выгодно на глубине падения: в этом случае риск убытков минимален, даже небольшое повышение курса приведет к росту прибыли

. В акции крупных компаний выгодно вкладываться тем, кто заинтересован в долгосрочной прибыли: даже если сейчас цены падают, через несколько лет они могут значительно вырасти.

Примером можно назвать покупку Алишером Усмановым акций Alibaba в 2011 году. В этот период стоимость компании оценивалась в 37 млрд долларов, однако уже через 4 года она увеличилась до 277 млрд. Стоимость акций многократно увеличилась. В результате чистая прибыль акционеров составила 500%

.

Куда вложить — вариант #9 — направляем деньги в открытие успешной франшизы

Франчайзинг — это разновидность покупки готового бизнеса. Франшиза представляет собой право на открытие бизнеса под давно существующей и известной покупателям торговой маркой

. Покупатель франшизы получает подробные пошаговые инструкции: как открыть бизнес, как оформить помещение, как обучить персонал, по каким стандартам работать, чтобы начинание принесло прибыль.

Со всеми актуальными для 2021 года предложениями по франшизам можно ознакомиться в нашем каталоге

Чем прибыльнее франшиза, тем она дороже: покупка имени может стоить сотни тысяч рублей

. Помимо затрат на покупку и реализацию инструкции, придется дополнительно выплачивать сбор за использование чужого бренда, что также влияет на доходность инвестиций.

Однако у такой покупки есть преимущество — не нужно тратить деньги на раскрутку с нуля, популярный бренд привлекает покупателей

, а значит, бизнес гарантированно окажется прибыльным. Это хорошее решение для большого города, где можно без проблем найти помещение для аренды в районе с высокой проходимостью и постоянным притоком клиентов. Следование инструкции позволит сразу приступить к работе и окупить вложение в короткие сроки.

Если такого места для аренды нет, а бренд в городе малоизвестен, то выгоднее начинать бизнес с нуля. В противном случае большие затраты на покупку и ежемесячную оплату франшизы могут не окупиться, и средства будут потрачены напрасно.

АЛРОСА

Акции АЛРОСА на недельном интервале продолжают торговаться в рамках долгосрочного восходящего канала (выделен синим цветом), в ходе коррекции вплотную приближаются к значимой поддержки вблизи отметки 74 руб.

Ближайшее сопротивление располагается вблизи отметки 79 руб. (горизонтальное), далее 86 руб. (верхняя граница среднесрочного нисходящего канала, выделен коричневым цветом) и далее 94 руб. (горизонтальное).

Ближайшая значимая поддержка располагается вблизи отметки 74 руб. (нижняя граница долгосрочного восходящего канала, уровень Фибоначчи 61,8% коррекции к росту 2021 г.) и далее 68 руб. (нижняя граница среднесрочного нисходящего канала, выделен коричневым цветом).

Рекомендация – формировать спекулятивные длинные позиции вблизи поддержки 74,1 руб. с установкой близкого защитного стоп – приказа

Фундаментальный взгляд:

Мы сравнили Алросу с отраслевым индексом МосБиржи (вес Алросы в котором составляет 14.4%) по финансовым сравнительным мультипликаторам. Наша оценка справедливой стоимости компании составляет 669 млрд. руб. или 91 руб. в расчете на акцию, что подразумевает потенциал роста 22% к текущей рыночной цене. Мы считаем, что акции Алросы могут быть рассмотрены в качестве кандидатов на включение в долгосрочный инвестиционный портфель. Кроме того, мы оцениваем ожидаемую дивидендную доходность по акциям Алросы в 7.6%, что превосходит среднюю дивидендную доходность по рынку.

Сравнительные мультипликаторы:

EV/S Р/Е Див. дох.

Инвестиции для смелых — куда вложить деньги, чтобы заработать, принимая высокие риски

Если вы уже имеете опыт ведения бизнеса или обладаете достаточно крупной суммой, чтобы можно было не бояться затрат, стоит изучить варианты финансовых вложений с высоким риском. Предприятие может оказаться прибыльным, и тогда вложения окупятся в ближайший год с небольшими затратами. Однако чаще получается наоборот: бизнес оказывается убыточным, и вложения не оправдывают себя. У каждого инвестора есть право на риск, и необходимо изучить все существующие варианты.

Инвест-вариант #10 — открыть с нуля собственный бизнес

Создание собственного бизнеса — один из самых рискованных вариантов инвестирования

, особенно при отсутствии опыта. Начинающий предприниматель не знает множества подводных камней мира бизнеса, не имеет опыта привлечения инвестиций и составления бизнес-плана. Если же у вас есть перспективная бизнес-идея, и вы уже знаете, как и с кем будете ее реализовывать, стоит рискнуть.

Для начала нужно разработать детальный бизнес-план

. Для этого стоит оценить текущую ситуацию на рынке в выбранной отрасли, определить уровень конкуренции и предстоящие затраты на аренду помещения, закупку оборудования, сырья, наем персонала и не только.

Желательно найти нишу, в которой мало конкурентов: на начальном этапе справиться со опытными акулами бизнеса проблематично. Также лучше обойтись без привлечения банковских кредитов: банки неохотно дают займы на новые проекты, и проценты по ним будут очень высокими.

Несмотря на все риски, собственный бизнес остается одним из самых популярных вариантов инвестирования.

Он привлекает молодых предпринимателей по нескольким причинам:

• Возможность заниматься любимым делом.
  Хобби может превратиться в источник постоянного дохода, и тогда жизнь станет по-настоящему счастливой.
• Привлечение партнеров и инвесторов.
  Реализация интересной идеи требует команды единомышленников: именно так рождались самые грандиозные компании.
• Возможность самореализации.
  Собственный бизнес — это способ проверить свои силы и покорить новые вершины финансового мира. Не нужно бояться начинать: после первого сложного периода тщательно продуманное предприятие станет источником прибыли.

Вариант вложения денег для заработка #11 — новые франшизы

К новинкам франчайзинга относят предложения, которые появились меньше года назад

и пока неизвестны широкой публике. Их преимущество — готовая инструкция, которая поможет начинающему предпринимателю быстрее создать собственный бизнес и начать зарабатывать. Такой план и зарегистрированная торговая марка избавляют от расходов на подготовку, создание предприятия займет немного времени. Предполагаемый срок окупаемости инвестиций — 2-3 года, после этого предприятие начнет приносить чистую прибыль.

Однако новая франшиза — это повышенный риск. Неизвестно, насколько востребованным окажется предприятие, сможет ли оно обойти конкурентов и завоевать доверие потребителей.

Если давно работающие франшизы уже доказали свою эффективность, то непроверенный бренд — это двойной риск

Чтобы такое вложение принесло прибыль, необходим тщательный расчет инвестиций и срока окупаемости

, а также постоянный контроль бизнеса на протяжении нескольких лет. Франчайзинг — рискованный вариант инвестирования, поэтому требуется тщательное планирование.

#12 — инвестиции в стартапы помогут хорошо заработать

Стартап (от английского Start-up) — это бизнес-проект, который находится в самом начале своего развития. Часто это только потенциально прибыльная идея

, для реализации которой нужны немалые финансовые вложения. Стоит ли вкладывать капитал в чужое начинание?

С одной стороны, это возможность помочь начинающему предпринимателю, и если идея окажется прибыльной, инвестор вернет все вложения и получит солидный доход. Можно встретить десятки примеров удачных коммерческих начинаний, которые были бы невозможными без привлечения финансовой помощи со стороны.

Для привлечения инвестора должен быть разработан детальный бизнес-план с расчетом времени окупаемости и предстоящих затрат

С другой стороны, вложение денег в стартап ;— один из самых непредсказуемых вариантов инвестиций

. Если бизнес еще даже не начал существовать, невозможно оценить его доходность, предсказать количество покупателей и детальные расходы на развитие. Вложение может обернуться крупными убытками без возможности вернуть деньги, а может, напротив, стать источником прибыли.

Для начинающего бизнесмена привлечение инвестора — это тоже риск. В этом случае инвестор может влиять на политику компании и вмешиваться в финансовое управление, а это зачастую мешает развивать бизнес. Обе стороны должны тщательно взвесить риски, чтобы принять верное решение.

#13: игра на бирже и Forex — слишком спорно, слишком рискованно

Один из самых вариантов, куда можно вложить деньги — игра на фондовых биржах и знаменитом Форексе. Он представляет собой транснациональный рынок торговли валютой и другими активами, прибыль на нем можно получить путем купли-продажи активов по разному курсу. Ажиотаж вокруг него не стихает уже много лет, и ждать что этот тренд погаснет в 2021 году, не приходится. У Форекса и аналогичных фондовых бирж есть несколько преимуществ:

• Доступность для каждого.
  Любой человек может установить специальные программы и начать торговать на фондовой бирже с получением заработка. Популярность таких площадок продолжает расти, несмотря на кризис.
• Относительно невысокая стоимость входа на рынок.
  Достаточно небольшого капитала, чтобы начать торговать и получать деньги за удачные сделки.
• Доступность обучения.
  В открытом доступе можно без труда найти статьи, обзоры, аналитические материалы и учебники для овладения стратегиями валютной торговли. Также у инвесторов есть возможность поручить свой капитал опытным брокерам и предоставить им возможность самостоятельно заключать сделки на фондовом рынке.

Однако минусов и рисков у этого варианта инвестирования намного больше.

Невозможно точно предсказать колебания курса: самые опытные трейдеры говорят о том, что неоднократно полностью «сливали депозит», то есть теряли все вложенные и заработанные деньги. Обучение требует знаний о финансовом мире и занимает много времени: необходим не один месяц, чтобы изучить все тонкости и секреты фондового рынка. Из-за этого многие участники относятся к нему, как к лотерее или азартной игре, а не как к серьезному инвестированию.

Игра на фондовых биржах — прибыльное, но очень рискованное занятие

, поэтому лучше не делать ее единственным вариантом инвестирования. Намного безопаснее вложить хотя бы часть капитала в надежные проекты, а для биржевой торговли использовать только малую часть.

#14 — инвестиции в МФО

Как и банки, микрофинансовые организации не только выдают кредиты, но и принимают инвестиции, причем процентная ставка по вкладам там значительно выше, чем в банках

. Инвестор вносит средства в МФО, организация выдает эти деньги заемщикам в виде кредитов под высокие проценты, после чего вкладчик получает запланированный доход. Схема похожа на вложение денег на обычный банковский депозит, однако имеет
ряд неприятных отличий
:

• Отсутствие страховки.
  В отличие от банковских вкладов, такие вложения не страхуется, а значит, есть определенный риск невозврата денег. Если МФО предлагает страховку, заплатить за нее придется самому вкладчику.
• Необходимость уплаты налога.
  С банковских вкладов НДФЛ платить не нужно, а на вложения в микрофинансовые организации это правило не распространяется. Сумма налога составит 13% от всей полученной прибыли.
• Большие суммы инвестирования.
  Вкладывать в МФО необходимо не менее полутора миллионов рублей, а это крупное вложение для частного инвестора. Для организации и предпринимателя эта сумма начинается от 100 000, ставка налога в этом случае составит не 13, а 6%.
• Преимуществом инвестиции в МФО является высокая доходность вклада. Процентные ставки могут достигать 60% в год: для сравнения, это в 10 раз больше ставки, которую населению предлагает Сбербанк. В результате вложения в МФО продолжают пользоваться спросом, несмотря на высокие риски для вкладчиков.

Вложить деньги и заработать на сверхдоходных инвестиционных компаниях — #15

Рискованный вариант вложений — инвестиции в так называемые сверхдоходные площадки в интернете. Одной из разновидностей является хайп (HYIP) — инвестиционный проект, который больше всего напоминает финансовую пирамиду. Средства в такие проекты приходят только от новых инвесторов

: каждый новый вкладчик приносит деньги. которые поступят к уже имеющиеся инвесторам. Как только средства перестают поступать, финансовая пирамида обрушивается, и в прибыли остаются только ее организаторы и самые первые участники.

Прибыльность таких проектов сомнительна: кому-то удается заработать крупные суммы, но подавляющее большинство вкладчиков остаются ни с чем.

Яркий признак таких площадок в интернете — обилие кричащей рекламы с обещанием сверхдоходов за несколько дней

Деятельность финансовых пирамид признается мошеннической, однако это не останавливает желающих получить как можно больше без усилий. В 99% случаев такие вложения заканчиваются убытками

, а уже на следующий день в интернете может появиться новый проект под очередным громким названием. Наиболее опасны вложения в быстрые хайпы — проекты существуют всего несколько дней, и в них обещаются самые высокие проценты.

Аэрофлот

Акции Аэрофлота на недельном интервале продолжают двигаться в рамках среднесрочного нисходящего канала, в ходе коррекции приблизились и консолидируются вблизи поддержки в виде его нижней границы.

Ближайшая поддержка теперь находится вблизи отметки 143 руб. (100- периодная ЕМА, нижняя граница нисходящего канала, уровень Фибоначчи 38,2% коррекции к росту 2021 г.), далее 125 руб. (уровень Фибоначчи 50% коррекции к росту 2021 г.)

Ближайшее сопротивление теперь располагается вблизи отметки 165 руб. (горизонтальное), далее 170 руб. (верхняя граница нисходящего канала) и далее 173 руб. (уровень Фибоначчи 23,6% коррекции к росту) и далее 215 руб. (локальные максимумы).

Рекомендация – формировать спекулятивные длинные позиции вблизи поддержки 143 руб. с установкой близкого защитного стоп – приказа

Фундаментальный взгляд:

Аэрофлот сократил чистую прибыль по МСФО за девять месяцев текущего года на 38% год-к-году. Четвертый квартал может оказаться традиционно слабым для компании, поэтому наш консервативный прогноз по годовой прибыли Аэрофлота на текущий год составляет 25.5 млрд. руб. (ниже, чем прибыль за девять месяцев). Однако мы ожидаем улучшение финансовых показателей компании в течение следующего года, в том числе, за счет роста пассажиропотока, одним из факторов которого может стать проводимый в РФ Чемпионат мира по футболу. Ожидаемая дивидендная доходность по акциям Аэрофлота, даже исходя из консервативного прогноза по чистой прибыли, составляет почти 8%.

Сравнительные мультипликаторы:

EV/S Р/Е Див. дох.

Куда не стоит вкладывать деньги — где можно не заработать, а потерять

При выборе варианта инвестирования необходимо избегать откровенно мошеннических предложений и рискованных способов, которые приведут не к прибыли, а к гарантированным убыткам. В интернете полно заманчивых предложений, обещающих гарантированную прибыль, однако результатом станет только потеря денег и разочарование. Есть несколько направлений, которые лучшее вообще не рассматривать

:

• Онлайн-казино.
  Многие программы изначально работают на понижение: клиент выигрывает все реже, а проигрыши становятся крупнее. В результате в очень короткие сроки все вложения превращаются в ноль. Такие казино быстро закрываются, но потом открываются с новым названием.
• Спортивные ставки.
  Угадать результат соревнований практически невозможно, такие ставки сравнимы с обычной лотереей. Чаще всего азарт сменяется разочарованием: в 90% случаев ставка заканчивается проигрышем и потерей крупной суммы.
• Интернет-покер.
  Больше всего такие игры напоминают онлайн-казино: выигрывать стабильно невозможно, редкие удачи сменяются полосой проигрышей с полной потерей внесенной суммы.
• «Халявные» проекты.
  В интернете можно встретить немало сообщений о взломанных кошельках Вебмани, схемах обмана казино, специальных депозитах с бешеной процентной ставкой. Все такие предложения можно смело отнести к мошенничеству: вложенные деньги не вернутся, и найти мошенников почти всегда невозможно.
• Кредитные биржи в интернете.
  Такие предложения также становятся все более распространенными: людям предлагают отдать собственные деньги в долг под большие проценты. Однако нет никаких гарантий, что заемщик вернет кредит и что его вообще можно будет найти.

Это лишь некоторые способы обмана, вынуждающие вкладчиков расстаться с вложенными деньгами. Основной признак мошенничества — обещание чуда

: баснословно высоких ставок, мгновенной прибыли, гарантированного результата без усилий. Любовь к халяве оборачивается большими убытками и полным разочарованием. В худшем случае мошенники заставляют привести в очередную пирамиду еще и несколько друзей, которые также расстанутся с деньгами.

МРСК Центра и Приволжья

Акции МРСК ЦП на недельном интервале показали внушительный рост, продолжают рисовать фигуру «падающий флаг», снимая перекупленность в форме плоской коррекции. В настоящее время акции приблизились и консолидируются вблизи технической поддержки возле отметки 0,30 руб.

Ближайшие сопротивления располагаются теперь вблизи отметки 0,32 руб. (горизонтальное) и далее 0,35 руб. (локальные максимумы).

Ближайшие поддержки находятся вблизи отметок 0,30 руб. (диагональная, выделена синим цветом), далее 0,282 руб. (уровень Фибоначчи 23,6% коррекции к росту 2021 – 2021 гг.) и далее, в случае усиления коррекции, 0,24 руб. и 0,205 руб. . (уровни Фибоначчи 38,2% и 50% коррекции к росту 2021 – 2021 гг.)

Рекомендация – формировать спекулятивные длинные позиции вблизи поддержки 0,3 руб. с установкой близкого защитного стоп – приказа

Фундаментальный взгляд:

Мы считаем акции МРСК Центра и Приволжья и МРСК Волги наиболее привлекательными в распределительном сегменте исходя из значений сравнительных коэффициентов и ожидаемой дивидендной доходности. Компании обладают низкой долговой нагрузкой, а также закрепленным правилом распределения дивидендов на основании распоряжения правительства от 29 мая 2021 года №1094-р, которое распространяется и на дочерние . Улучшение финансовых показателей привели к существенному росту котировок с нашего последнего обзора данного сектора. Однако, на наш взгляд, текущие котировки не полностью отражают возможные существенные дивидендные выплаты. Наш прогноз по дивидендам МРСК ЦП предполагает минимальные выплаты в размере 3.8 коп. на акцию. По МРСК Волги предполагаемые минимальные дивиденды составляют 1.1 коп. на акцию.

Как выбрать подходящее обучение вложению денег

Чтобы разобраться в тонкостях инвестирования, необходимо изучить хотя бы основы экономики и существующий спектр инвестиционных предложений. Намного выгоднее не передавать управление финансами стороннему специалисту, а изучить финансовый рынок самостоятельно, чтобы пользоваться всеми его возможностями.

Для обучения можно выбрать следующие варианты

:

• Профильные бизнес-курсы по инвестированию.
  Вложение в собственное развитие всегда оправдывается: вы узнаете, как выгодно вкладывать деньги и избегать мошеннических предложений, ознакомитесь с примерами удачных вложений.

Наша компания регулярно проводит бесплатные семинары и вебинары. Ознакомится со списком курсов можно здесь

• Онлайн-консультации.
  Необязательно записываться на курсы с личным посещением. Многие специалисты консультируют будущих инвесторов по Скайпу, и такие уроки будут не менее эффективными, преимуществом станет экономия времени и денег.
• Обучающие видео и статьи в интернете.
  В Сети можно найти подробные материалы о плюсах и минусах каждого вида вложений, однако нужно проверять надежность источников.

Обучение для повышения финансовой грамотности — один из самых ценных вариантов инвестиций.

Чем больше вы будете знать об окружающем мире и экономических механизмах, тем меньше риск убытков и выше шанс на удачный инвестиционный проект. Используйте максимум возможностей, чтобы добиться гарантированного положительного результата.

Надеемся, наша аналитическая сводка помогла вам понять куда вложить деньги в 2021 году, чтобы заработать! Свяжитесь с нами, если у вас остались вопросы или вы просто хотите поделиться своим мнением. Успехов!

Мечел прив.

Привилегированные акции Мечела на недельном интервале продолжает торговаться в рамках коридора 92,5 – 119 руб., приблизились и отразились вниз от горизонтального уровня сопротивления вблизи отметки 119 руб.

Ближайшая поддержка теперь располагается вблизи отметки 105 руб. (горизонтальная, середина торгового диапазона), далее 92,5 руб. (горизонтальная, локальные минимумы).

Ближайшее сопротивление теперь находится вблизи отметки 119 руб. (верхняя граница торгового коридора, локальные максимумы).

Рекомендация – формировать спекулятивные длинные позиции вблизи поддержки 105,5 руб., либо в случае уверенного пробоя и закрепления выше отметки 119 руб. с установкой близкого защитного стоп – приказа

Фундаментальный взгляд:

Финансовые показатели Мечела продолжают улучшаться: EBITDA за 9 месяцев выросла на 42% г/г до 59.1 млрд. руб., чистая прибыль — на 101% г/г до 11.1 млрд. руб. И хотя компания практически не сокращает свой долг (463.8 млрд. рублей), мы считаем, что она способна направить на дивиденды 20% от чистой прибыли владельцам привилегированных акций (в соответствии с Уставом). Учитывая наш консервативный подход в оценке прогноза результатов Мечела за 4й квартал, мы считаем что компания не получит прибыли, что дает ожидаемую выплату в размере 17 рублей (или 15% дивидендной доходности исходя из текущих котировок) на привилегированную акцию по итогам 2021 года. Отметим, что ценовая конъюнктура рынка коксующегося угля остается главным положительным драйвером для продолжения улучшения финансовых показателей компании.

МРСК Волги

Акции МРСК Волги на недельном интервале показали внушительный рост, продолжают рисовать фигуру «треугольник», направление выхода из которого определит среднесрочную динамику акции. В настоящее время акции приблизились и консолидируются вблизи технической поддержки возле отметки 0,105 руб.

Ближайшие сопротивления располагаются теперь вблизи отметки 0,112 руб. (диагональное) и далее 0,125 руб. (локальные максимумы).

Ближайшие поддержки находятся вблизи отметок 0,105 руб. (диагональная, выделена синим цветом), далее 0,10 руб. (уровень Фибоначчи 23,6% коррекции к росту 2021 – 2021гг.) и далее, в случае усиления коррекции, 0,085 руб. и 0,072 руб. . (уровни Фибоначчи 38,2% и 50% коррекции к росту 2021 – 2021гг.)

Рекомендация – формировать спекулятивные длинные позиции вблизи поддержки 0,105 руб., либо в случае уверенного пробоя и закреплении выше отметки 0,112 руб. с установкой близкого защитного стоп – приказа

Фундаментальный взгляд:

Мы считаем акции МРСК Центра и Приволжья и МРСК Волги наиболее привлекательными в распределительном сегменте исходя из значений сравнительных коэффициентов и ожидаемой дивидендной доходности. Компании обладают низкой долговой нагрузкой, а также закрепленным правилом распределения дивидендов на основании распоряжения правительства от 29 мая 2021 года №1094-р, которое распространяется и на дочерние . Улучшение финансовых показателей привели к существенному росту котировок с нашего последнего обзора данного сектора. Однако, на наш взгляд, текущие котировки не полностью отражают возможные существенные дивидендные выплаты. Наш прогноз по дивидендам МРСК ЦП предполагает минимальные выплаты в размере 3.8 коп. на акцию. По МРСК Волги предполагаемые минимальные дивиденды составляют 1.1 коп. на акцию.