К5М = 6.6/10
Обновлено в Мае 2021
140 отзывов
(4.67 из 5)
Подробная информация о Газпромбанке (генеральная лицензия ЦБ РФ №354), основанном 23 января 1992 года. На странице вы найдете список самых популярных программ кредитования, дебетовых карт и других продуктов. Честный рейтинг и отзывы по каждому предложению.
Лицензия | 354 | Официальный сайт | gazprombank.ru |
Дата регистрации | 20.01.1994 | Телефоны | 8 |
Как осуществлять в Газпромбанк Управление активами
УК «Газпромбанк – Управление активами» — структурное подразделение ГПБ, предлагающее свои услуги рядовым клиентам и институциональным инвесторам. Она управляет свыше 330 млрд. руб.
В список институционных клиентов, доверяющих свои активы УК, входят:
- страховые компании;
- негосударственные пенсионные фонды;
- эндаумент-фонды;
- саморегулируемые организации.
Для корпоративных клиентов инвестирование осуществляется через закрытые и интервальные паевые инвестиционные фонды. Информация для посторонних лиц по ним скрыта.
Всем инвесторам следует учитывать, что такое вложение денег связано с разной степенью риска
Рассмотрим, что предлагается частным лицам:
- ПИФы – коллективный вариант инвестирования при помощи управляющих-профи. Фонды отличаются формой организации, разной доходностью, рисками, стратегиями, объектами инвестиций.
- Индивидуальный инвестиционный счет – инструмент, позволяющий получить не только прибыль, но и налоговый инвестиционный вычет от государства. В год это составляет 52 тыс. руб.
- Предоставление индивидуального доверительного управления. Это услуга по принятию нестандартного решения в выборе стратегий для определенного инвестора с гарантией полной прозрачности на всех стадиях инвестирования.
Наибольшей популярностью среди предложений УК у рядовых россиян пользуются ПИФы. Их участниками может стать любой гражданин старше 18 лет.
Как клиенты Газпромбанка могут инвестировать при помощи управляющих «Управление активами» в ПИФы? Для этого надо иметь на руках минимум 50 тыс. руб. (сумма первоначальных инвестиций). Дополнительно придется покупать паи (повторный взнос — минимум 1 тыс. руб.). Далее необходимо действовать в такой последовательности:
- Изучить информацию по фондам (стратегию, возможные риски, последние данные о стоимости пая и т.д.) для выбора ПИФа.
- Приобрести паи можно на сайте компании в онлайн-режиме, так и в отделении ГПБ после предъявления паспорт и оформления заявки.
Под активами предполагаются значительные суммы денег — минимальный взнос от 1 тыс. руб. Какие расходы несет клиент, становясь участником паевых фондов:
- Надбавка за приобретение паев отсутствует.
- Владелец паев может потерять до 2% при их погашении, в зависимости от того, когда подана заявка после покупки. Скидка 0%, если заявка подана не раньше 1096 дней после приходной записи.
Пользуясь услугами УК, клиент оплачивает ей вознаграждение. Его высчитывают в виде процентов от стоимости чистых активов (СЧА):
- 2 -3 «% — вознаграждение УК;
- 0,5% — регистратору, аудитору;
- прочие расходы составят еще 0,5%.
Вам может быть интересно:
Проект “Клуб Первых” от Сбербанка
Настройка рабочего места
Чтобы начать работу на ЭТП, необходимо соответствовать определенным требованиям. Особенно это касается программного обеспечения.
Системные требования к компьютерам:
- установленная программа официальной версии OC Windows 7 или выше;
- Windows .NET Framework 4;
- Браузер Гугл Хром 59 версии и выше, либо Enternet Explorer 11 версии и выше, наличие 32-битной версии.
Также требуется ПО соответствующей специализации:
- КриптоПро ЭЦП Browser plug-in;
- СКЗИ КриптоПро CSP;
- наличие утилиты для подписания документов.
Из других компонентов необходимо:
- получить доступ к использованию электронной подписи;
- настроить браузер;
- настроить КриптоПро ЭЦП Browser plug-in.
Все ПО должны установить сами пользователи с теми настройками, которые стоят по умолчанию. Устанавливаются все предложенные приложения с помощью данных и документации поставщиков. Единственное, что необходимо сделать пользователю, это настроить должным образом браузер, сделать утилиту для подписания документов, а также настроить КриптоПро ЭЦП Browser plug-in.
Чтобы получить право на подписание документов УПД ДОП, НФД и договоров, необходимо установить специальную утилиту, благодаря которой можно сформировать электронную подпись с соответствием безопасности системы. Банк предлагает с ее помощью предварительно ставить подпись на диске поставщика.
Для установки программы необходимо зайти на компьютер как системный администратор. Далее по специальной ссылке скачать утилиту, запустить программу установки и установить согласно указаний самой программы.
Чтобы настроить КриптоПро ЭЦП Browser plug-in, нажмите кнопку «Пуск» в панели задач и далее «Все программы», «КриптоПро», «Настройки ЭЦП». После этого правой кнопкой мыши выберите «Открыть с помощью». Появится список браузеров, выберите необходимый, отвечающий системным требованиям.
После проведения всех вышеуказанных действий необходимо также настроить браузер, добавив необходимые адреса в список надежных. Для полноценного использования необходимо перезапустить браузер.
Общая информация и перечень фондов
Чтобы сформировать оптимальный инвестиционный портфель с минимальной долей риска и наивысшим уровнем доходности, необходимо тщательно изучить все предложения по ПИФам. Организационная форма фондов – коллективные инвестиции, позволяющие получать доход с привлечением профессиональных управляющих.
В 2021 году клиенты могут выбирать из 9-ти предложенных ПиФов
На апрель 2021 года УК «Газпромбанк-Управление активами» предлагает частным лицам инвестировать в 9 открытых паевых инвестиционных фондов:
- «Облигации плюс». Он рассчитан на инвесторов с консервативным взглядом, желающих рисковать по минимуму и вкладывать собственные средства в высокодоходные облигации. Это облигации федерального займа, а также облигации крупных российских компаний с государственным участием (Роснефть, Фольскваген Банк РУС, Транснефть и др.). Такой подход гарантирует стабильный рост сбережений, превышающий рост инфляции и обычные депозитные программы.
- «Сбалансированный» — ОПИФ смешанных инвестиций. Средства вкладываются в акции иностранных и российских компаний с потенциально высокой доходностью и ликвидные рублевые облигации с низким уровнем риска. Это предложение рассчитано на граждан, желающих получить доходность, существенно превышающую самую высокую депозитную ставку.
- «Валютные облигации». Фонд заинтересует клиентов, обеспокоенных нестабильностью российского рубля. Средства фонда инвестируются в еврооблигации, эмитентами которых выступает Правительство РФ и российские компании. Средства номинируются в доллары. При падении рубля стоимость пая в большинстве случаев увеличивается.
- «Акции» — еще один ОПИФ, предлагаемый ЗАО «Газпромбанк Управление активами». Покупка паев этого фонда будет интересна тем клиентам, кто не теряет надежды на подъем российской экономики и фондового рынка. Инвестиции осуществляются в акции российских и зарубежных компаний среднего и крупного бизнеса для прироста капитала, превышающего доходность от пассивного вложения в фондовый индекс ММВБ.
- «Золото». Вложения в драгметалл остаются актуальными всегда, несмотря на то, что последнее время не наблюдается роста цен на золото. Оно не теряет своей инвестиционной привлекательности благодаря усиленной монетарной политики правительств большинства развитых стран. Дополнительное преимущество вложений в золото заключается и в том, что цены на драгметалл котируются в долларах. При падении курсовой стоимости рубля пайщики получают дополнительную выгоду, этим самым защищая их от валютных рисков.
- «Мировая продовольственная корзина». Наиболее уникальный фонд: средства вкладываются не в привычные финансовые продукты, а в акции международных фондов, специализирующихся на вложениях в сельское хозяйство. На данный момент, это самые реальные активы, поскольку сельхозпродукция меньше подвержена резким скачкам цен и более стабильна по сравнению с финансовым рынком.
- «Газпромбанк — Индия». Инвестиции в этот ОПИФ могут заинтересовать физических лиц, ориентированных на перспективу. Аналитики убеждены, что Индия – одна из стран, экономика которой развивается стремительными темпами. Из-за происходящих преобразований в этой стране ее фондовый рынок с каждым годом становится привлекательным для инвесторов. Помимо Индии ОПИФ инвестирует в фонды других развивающихся стран (Китай, Тайвань, Южная Корея), поскольку для фондовых рынков развивающихся стран характерен как высокий потенциал развития, так и высокие риски.
- «Нефть». Фонд привлекателен для минимальных вложений, цена на паи у него самые низкие. Активы состоят из акций крупных производителей нефти Канады и США. При сохранении уровня добычи «черного золота» и увеличении его в будущем можно рассчитывать на рост стоимости нефти.
- «Электроэнергетика». Инвестиционный портфель фонда формируется из акций, входящих в расчет индекса ММВБ. Привлекательность вложений аналитики связывают с завершением инвестиционного периода электроэнергетики РФ, что в ближайшем будущем приведет к росту дивидендов.
Входящие сообщения
Для каждого из зарегистрированных пользователей ЭТП создаются ящики с почтовой корреспонденцией, которая им направляется. Для просмотра всех сообщений необходимо нажать кнопку, которая находится на главной панели — «Входящие уведомления». С помощью специального фильтра ненужные сообщения можно отсеивать. Также предусмотрена кнопка поиска необходимых писем. Чтение содержимого возможно при нажатии иконки с картинкой глаза в колонке «Операции».
Рейтинг и основные экономические показатели фондов
Чтобы подробно сориентироваться с экономическими показателями ПИФов и их рейтингом по росту доходности и наращивании активов советуем изучить информацию, предоставляемую УК Газпромбанк Управление активами на ее сайте. Все данные по основным параметрам обновляются ежедневно. Ниже в таблице указаны сведения на апрель 2021 года.
Наименование ОПИФа | Объект инвестиций | Уровень риска | Доходность,% | |
За последний месяц | За последний год | |||
Облигации плюс | облигации | низкий | -0,78 | -0,79 |
Сбалансированный | смешанные | средний | +0,42 | +2,34 |
Валютные облигации | облигации | +4,54 | +4,3 | |
Акции | акции | высокий | +2,71 | +6,79 |
Золото | фондов | +8,18 | -2,54 | |
Международных дивидентов | +11,08 | +17,85 | ||
Индия | +4,28 | +9,78 | ||
Нефть | +0,26 | +34,57 | ||
Электроэнергетика | индексный | -1,1 | -2,95 |
Полный список государственных банков России на 2019 год
№ | Банк | Лицензия ЦБ | Тип | Тип собственности, Собственник | В сфере интересов | Активы нетто на 01.03.2019, тыс. руб. | Место по активам в России на 01.03.2019 |
1. | Сбербанк | 1481 | банк | госбанк | ЦБ | 28 192 869 157 | 1 |
2. | ВТБ | 1000 | банк | госбанк | 14 114 563 376 | 2 | |
3. | Газпромбанк | 354 | банк | госбанк | 6 176 310 331 | 3 | |
4. | Национальный Клиринговый Центр | 3466 | банк | госучастие | ММВБ-РТС | 4 042 962 297 | 4 |
5. | Россельхозбанк | 3349 | банк | госбанк | 3 321 967 232 | 5 | |
6. | ФК Открытие | 2209 | банк | госбанк, Банк России | ФКБС | 2 207 345 984 | 7 |
7. | Промсвязьбанк | 3251 | банк | госбанк, Банк России | АСВ | 1 651 247 810 | 9 |
8. | Всероссийский банк развития регионов | 3287 | банк | госбанк | Роснефть | 650 689 186 | 17 |
9. | БМ-Банк (бывш. Банк Москвы) | 2748 | банк | госбанк | ВТБ | 609 858 881 | 18 |
10. | АК БАРС | 2590 | банк | госбанк, Татарстан | 522 789 640 | 21 | |
11. | Новикомбанк | 2546 | банк | госбанк | Ростех | 432 446 880 | 24 |
12. | Почта Банк | 650 | банк | госбанк | ВТБ | 419 943 198 | 26 |
13. | Связь-Банк | 1470 | банк | госбанк | ВЭБ | 356 495 849 | 28 |
14. | Российский Капитал | 2312 | банк | госбанк | АСВ | 249 553 565 | 37 |
15. | Зенит | 3255 | банк | госучастие, Татарстан | 227 426 298 | 38 | |
16. | Российский Национальный Коммерческий Банк | 1354 | банк | госбанк | 183 556 068 | 41 | |
17. | Национальный Расчетный Депозитарий | 3294 | НКО | госучастие | ММВБ-РТС | 144 678 117 | 47 |
18. | Сетелем Банк | 2168 | банк | госбанк | Сбербанк | 136 547 696 | 49 |
19. | Росэксимбанк | 2790 | банк | госбанк | ВЭБ | 127 464 238 | 54 |
20. | МСП Банк | 3340 | банк | госбанк | ВЭБ | 109 658 165 | 62 |
21. | Фондсервисбанк | 2989 | банк | госбанк | Ростех | 107 859 751 | 63 |
22. | Росгосстрах Банк | 3073 | банк | госбанк, Банк России | ФКБС | 78 449 972 | 73 |
23. | Крайинвестбанк | 3360 | банк | госбанк | 58 516 575 | 93 | |
24. | Социнвестбанк | 1132 | банк | госбанк | АСВ | 46 918 115 | 103 |
25. | Генбанк | 2490 | банк | госучастие, Крым | 46 232 742 | 104 | |
26. | Девон-Кредит | 1972 | банк | госучастие, Татарстан | 35 664 027 | 121 | |
27. | Кредит Урал Банк | 2584 | банк | госбанк | ГПБ | 31 794 455 | 125 |
28. | Алмазэргиэнбанк | 2602 | банк | госбанк, Якутия | 30 568 173 | 126 | |
29. | Акибанк | 2587 | банк | госучастие, Татарстан | 26 044 740 | 131 | |
30. | Московское ипотечное агентство | 3344 | банк | госбанк, Москва | 20 928 257 | 149 | |
31. | Липецккомбанк | 1242 | банк | госучастие, Татарстан | 19 899 399 | 153 | |
32. | Банк Казани | 708 | банк | госучастие, Татарстан | 14 347 343 | 177 | |
33. | Банк Оренбург | 3269 | банк | госбанк, Оренбургская обл. | 11 615 273 | 185 | |
34. | Яндекс.Деньги | 3510 | НКО | госбанк | Сбербанк | 10 555 180 | 194 |
35. | Екатеринбург | 3161 | банк | госучастие, Екатеринбург | 10 091 127 | 196 | |
36. | Хакасский муниципальный банк | 1049 | банк | госучастие, Абакан | 8 589 182 | 204 | |
37. | Сибсоцбанк | 2015 | банк | госбанк, Алтай | 7 121 458 | 222 | |
38. | Енисейский объединенный банк | 2645 | банк | госучастие, Красноярский край | 6 406 060 | 237 | |
39. | Русь | 704 | банк | госбанк, Оренбургская обл. | 6 167 252 | 241 | |
40. | Черноморский Банк Развития и Реконструкции | 3527 | банк | госучастие, Крым | 5 896 560 | 246 | |
41. | Зенит Сочи | 232 | банк | госучастие, Татарстан | 5 756 857 | 247 | |
42. | Чувашкредитпромбанк | 1280 | банк | госбанк, Чувашия | 5 185 243 | 253 | |
43. | Элита | 1399 | банк | госбанк, Калужская обл. | 3 482 302 | 288 | |
44. | Заречье | 817 | банк | госучастие | Ростех | 3 043 846 | 302 |
45. | Йошкар-Ола | 2802 | банк | госбанк, Марий Эл | 2 510 019 | 324 | |
46. | Дом-Банк | 3209 | банк | госучастие, Домодедово | 1 974 664 | 350 | |
47. | Спиритбанк | 2053 | банк | госучастие, Татарстан | 1 778 449 | 358 | |
48. | МОБИ.Деньги | 3523 | НКО | госбанк | ВТБ | 1 177 099 | 396 |
49. | Универсальная Электронная Карта | 3524 | НКО | госбанк | Сбербанк | 1 173 963 | 397 |
50. | Народный банк Тувы | 1309 | банк | госбанк, Тыва | 835 049 | 421 | |
51. | Нарат | 1902 | НКО | госучастие, Татарстан | 251 769 | 465 | |
52. | Еврофинанс Моснарбанк | 2402 | банк | госучастие | зарубежные инвестфонды | – | – |
53. | Российская финансовая корпорация | 3099 | банк | госбанк | Ростех | – | – |
Информация предоставлена House Business Day, 2021 для bankodrom.ru.
Стоимость чистых активов и инвестиционного пая
Наименование ОПИФа | СЧА, млрд. руб. | Стоимость пая, руб. |
Облигации плюс | 38,25 | 1 942,22 |
Сбалансированный | 7,65 | 3 086,75 |
Валютные облигации | 0,826 | 4 268,38 |
Акции | 0,987 | 3 076,77 |
Золото | 0,655 | 1 980,35 |
Международных дивидентов | 0,199 | 1 687,00 |
Индия | 0,114 | 3 422,08 |
Нефть | 0,217 | 919,46 |
Электроэнергетика | 0,175 | 693,2 |
Из таблицы видно, что лидирующее место по наращиванию СЧА и росту стоимости паев из всех фондов Газпромбанк-Управление активами занимает ОПИФ «Облигации плюс».
Банки долей более 51%
Мы рассмотрели список государственных банков России, которые полностью принадлежат РФ. Но есть много банков, в которых контрольный пакет акций принадлежит той или иной государственной структуре.
Вот в этом секторе как раз и находятся самые востребованные среди россиян компании — ВТБ (60,9% голосующих акций в собственности Росимущества) и Сбербанк (52,3% голосующих акций в собственности Министерства Финансов). Также к таким организациям относится Почта Банк. АО «Почта России» и ПАО «ВТБ» принадлежит по 49,99% акций.
Рекомендации по инвестициям
Основная ошибка большинства начинающих инвесторов заключается в непонимании самого процесса инвестирования. Многие думают, что покупка паев любого из фондов гарантированно даст большую прибыль, чем при вложении денег в обычный депозит. Инвестирование всегда связано с риском, поскольку курсовая стоимость ценных бумаг подвержена скачкам. В то время как после закрытия депозита вам гарантированно возвращаются вложенные деньги с начисленными процентами.
Самые основные параметры для принятия решения: риск,доходность и срок
Получение пассивного дохода при помощи инвестирования – высший пилотаж. Чтобы результат был положительный, нужно определиться с собственной финансовой целью. Для этого нужно сознавать, какие факторы для вас приемлемы:
- уровень риска;
- доходность;
- временной промежуток, на который вы можете разместить средства без досрочной продажи паев (последнее действие всегда чревато потерей дохода).
Вам может быть интересно:
Сбербанком и Право.ru запущен сервис по банкротствам Bankro.TECH
Большинство специалистов советуют:
- начинать с небольших вложений;
- для стабилизации рисков формировать инвестиционный портфель из ценных бумаг различных фондов;
- работать на перспективу.
Замечено, что только долговременные вложения дают больший результат. На сайте УК «Газпромбанк Управление активами» специалистами даются рекомендации по минимальным срокам инвестиций по фондам (от 1 до 3 лет).
Работа с пользователями
Для регистрации нового пользователя на ЭТП необходимо в Настройках найти «Пользователи», затем в подпункте «Новый пользователь без ЭП» выбрать «Добавление нового пользователя».
При этом обязательно заполняется поле, где указаны сроки полномочий нового пользователя на основании доверенности.
После успешной регистрации ему на электронную почту придет письмо об этом.
Необходимо помнить, что все операции, для которых требуется электронная подпись, этому пользователю будут недоступны.
В последующем администратор может просматривать зарегистрированных пользователей, блокировать их, изменять их полномочия, либо удалять их из базы. В Газпромбанк площадке электронных торгов вход новых пользователей в личный кабинет осуществляется только после одобрения заявки оператором.
Каждому из добавленных пользователей устанавливается определенная роль, которая отмечается выставленной галочкой:
- Пользователь участника закупки. Подготавливает заявки, направляет запросы, вносит изменения в данные.
- Уполномоченный подавать заявки на участие в различных процедурах. Подготавливает заявки, публикует их, направляет различные запросы и вносит изменения в данные.
- Уполномоченный подавать ценовые предложения. Участвует в процедурах предложений о ценах, вносит изменения в данные.
- Уполномоченный на размещение заявок на вывод денег. Направляет поручения о возврате средств со счета участника закупки, вносит изменения в данные.
- Администратор участника закупки. Получает полный набор полномочий. Создает, удаляет, либо изменяет учетные записи добавленных пользователей, подготавливает изменения в информации о регистрации участника закупки, направляет заявку на изменение информации о регистрации пользователей.