Многие российские инвесторы предпочитают вкладывать свой капитал в иностранные инвестиционные активы. Главная причина такого поведения состоит в том, что у них нет доверия к финансовой системе России. Инвестиции за рубежом представляются им гораздо более надежными.
Чаще всего российские капиталовложения размещаются в следующих инвестиционных инструментах:
- недвижимости;
- готовом бизнесе;
- банковских счетах.
Каждое из перечисленных направлений инвестирования имеет собственные особенности. Каждому из них присущи не только плюсы, но и минусы. В связи с этим выделить самый лучший актив для инвестиций за рубежом не представляется возможным.
Инвестирование в зарубежную недвижимость
Самым популярным направлением для вложения средств за рубежом среди россиян, безусловно, является недвижимость. Такие тенденции связаны не только с тем, что зарубежная недвижимость не падает в цене. Большинство инвесторов, покупают дома и квартиры заграницей в надежде покинуть Россию, по крайней мере, в случае развития неблагоприятных для них ситуаций. Безусловно, вложение денег в зарубежную недвижимость требует немалых затрат. Поэтому такой инвестиционный инструмент доступен только состоятельным соотечественникам.
Среди самых популярных стран для покупки домов и квартир, можно выделить:
- Кипр;
- Грецию;
- Болгарию;
- Испанию;
- США.
Вкладывая деньги в недвижимость за границей, россияне предпочитают туристические центры. В них стоимость не только не падает, но и увеличивается с каждым годом. К примеру, рынок туристической недвижимости США отмечает ежегодный рост на 5–6%. Близки к этим цифрам и показатели роста цен на жилье в европейских странах.
Нужно отметить, что популярностью пользуются как недорогая недвижимость в Европе, так и варианты для более состоятельных инвесторов. Купить небольшой домик или квартиру, площадью до 50 кв. м на побережье Греции и Болгарии с легкостью можно вложив 15 тыс. евро. В курортном городке Испании такая недвижимость уже обойдется около 50 тыс. евро, что является довольно привлекательным для соотечественников, особенно в сравнении с российскими ценами.
Куда дороже обойдутся вложения в недвижимость США. Среднестатистический дом в привлекательной Флориде обойдется инвестору в 100–200 тыс. долларов. В Детройте и Атлантик-Сити недвижимость дешевле, однако, эти города не отличаются хорошим инвестиционным климатом.
Читайте подробнее про то, как вложить деньги в недвижимость.
Европа
Поиск партнера
Ищу партнеров, имею помещение 418 м2 в собственности. Кафе-Ресторан на самой границе Европы и России, 115 км от С-Петербурга
2019-02-07 23:00
Предлагаю партнерство — открыть кафе-ресторан в перспективном, очень выгодном для этого месте, в старом здании, который находится на самой г…
Ищем партнёров для открытия Казино в старинном особняке 16 века, в Эстонии, на границе с Россией
2021-02-03 12:07
Ищем надёжных партнёров для открытия Казино в перспективном, выгодном для этого месте. Старинный особняк 16 века, который находится в уникал…
Ищу партнёров для открытия Отеля на границе с Россией и Европой, город Нарва, особняк 15 века, в 115 км от С-Петербурга
2020-02-16 11:23 Архивное объявление
Ищу партнёров для открытия Отеля в уникальном историческом месте, в старинном особняке 15-16 века, на границе Европы и России в 115 км от Са…
Ищу партнёров для открытия кафе на побережье Занзибара .
2021-02-08 08:55 Архивное объявление
Я квалифицированный повар -универсал высшей категории. Мои знания и 20 летний опыт повара принесёт стабильный доход из самых простых продукт…
Создание проектов сотрудничества и фирм в Европейском союзе
2021-01-21 14:29 Архивное объявление
У меня глубокие знания в области управления бизнесом (логистика, импорт/экспорт, управление складом, производство, бухгалтерский учет, подач…
Первая аутентичная пивоварня в России!
2020-11-09 22:32 Архивное объявление
Добрый день! Для реализации интересного, высокорентабельного проекта ищу партнёра. Я являюсь высококлассным специалистом аутентичного пивова…
Ищу партнёра в цветочный питомник в Черногории
2020-05-19 16:34 Архивное объявление
Ищу партнёра в готовый бизнес рассадник декоративных культур и цветочный магазин с возможностью проживания там же. Находится в Черногории, р…
Ищу партнера для бизнеса
2020-04-26 20:48 Архивное объявление
Меня зовут Елена, я переехала в Нидерланды 2 года назад и ищу партнера для бизнеса, открыта для разных предложений и вариантов, это может бы…
Партнер для развития проекта
2020-03-25 18:56 Архивное объявление
Мы создали проект живого общения. Долгое время инвестировали в виджет голосового общения. На сегодня он готов в первой его версии и мы созда…
Команда IT- специалистов ищет серьёзные проекты
2019-11-28 23:20 Архивное объявление
Слаженная команда состоящая из руководителя проекта, системного аналитика, проектировщиков и разработчиков баз данных, администратора данных…
Ищу партнёров для открытия Отеля на границе с Россией и Европой, город Нарва, особняк 15 века, в 115 км от С-Петербурга
2019-02-07 23:03 Архивное объявление
Ищу партнёров для открытия Отеля в уникальном историческом месте, в старинном особняке 15-16 века, на границе Европы и России в 115 км от Са…
Ищу инвестора (партнера) для развития торгово-производственного бизнеса в Европе
2019-05-04 18:02 Архивное объявление
Суть бизнес-идеи Производство замороженой рыбной (филейной) продукции из атлантической рыбы (треска, в т.ч. Российское сырье). Производствен…
Для действующего бара в Берлине ищем партнера
2019-02-26 14:10 Архивное объявление
Бар работает на протяжении последних 20 лет, мы выкупили бизнес более года назад и на данный момент требуются дополнительные инвестиции для …
Ищу инвестора/партнера
2019-02-21 21:01 Архивное объявление
Привет всем, ищу инвестора и партнера в транспортный бизнес. Интересует сумма от 8000е для пополнения оборота. Процент от сделки-10% ежемеся…
ИТ проект для производителей
2019-02-05 18:46 Архивное объявление
Предлагаю партнерство человеку, который знаком с производством и ему близки принципы производственного цикла. Проект готов, идет финансирова…
Ищу партнёра в г. Сочи
2019-01-04 21:40 Архивное объявление
Здравствуйте! Планирую переезд из Европы в РФ, г. Сочи на ПМЖ. Ищу интересные контакты и проекты для совместного развития. Что интересует: -…
Обувной проект
2018-11-26 16:21 Архивное объявление
Доброго дня, Коллеги! На сегодняшний день нахожусь в Италии. Занимаюсь разработкой и отшивом на аутсорсинге кожаных изделий. В моих изделиях…
Предлагаю совместную покупку отеля в Австрии
2018-08-24 14:13 Архивное объявление
Предлагаю совместную покупку отеля в Австрии Бизнес полностью налажен. Хороший отель, хороший доход. Куча туристов, как транзитных, так и вн…
Ищу партнёра в Испании
2018-08-12 03:37 Архивное объявление
В Испании уже больше 20 лет. Имею свой собственный локаль в центре города (рядом с центральным рынком города). 5 минут до муниципальной площ…
Предлагаю совместную покупку отеля в Австрии
2018-06-24 10:58 Архивное объявление
Предлагаю совместную покупку отеля в Австрии Бизнес полностью налажен. Хороший отель, хороший доход. Куча туристов, как транзитных, так и вн…
Туристический объект недвижимости в Итальянских Альпах
2018-03-14 23:42 Архивное объявление
Ищу партнера чтобы вошёл в готовый бизнес застройщика — итальянца с большим опытом работы , Создать ООО на венчурных условиях в Италии для з…
Кафе на Лазурном берегу Франции (Ницца)
2018-04-04 12:39 Архивное объявление
Ищем партнера в открывающееся кафе в Ницце (Франция). Помещение в центре города. Полностью оборудовано и готово к работе. Юридическое лицо (…
Инвестирую совместное предприятие по производству алкогля
2017-09-27 17:35 Архивное объявление
Уважаемые господа. Готов инвестировать в производство крепкого алкоголя по болгарской технологии в рамках совместного предприятия. Регионы б…
Ищу партнера с опытом в СЕО
2017-09-01 13:06 Архивное объявление
Ищу партнера с опытом в СЕО продвижении сайтов. Если у вас имеется опыт и время для развития в этом направлении, готов к продуктивному сотру…
Ищу партнёров для открытия Казино на границе с Россией и Европой, город Нарва, особняк 15 века, в 115 км от С-Петербурга
2016-12-29 14:33 Архивное объявление
Ищу партнёров для открытия Казино в уникальном историческом месте, в старинном особняке 15-16 века, на границе Европы и России в 115 км от С…
Ищем инвестицию для производства алкоголя болгарская ракия
2017-07-28 10:52 Архивное объявление
Совместное предприятие болгароказахстанское , для производства элитного алкоголя в Казахстане на действующем заводе. Необходима инвестиция д…
Футбольный клуб в Германии
2017-03-20 15:26 Архивное объявление
Уважаемые коллеги! Предлагаем Вам долевое участие в покупке футбольной структуры в Германии. В структуру входит: 1.Современная футбольная ба…
Ищу серьезного партнёра в авто бизнес
2016-05-14 12:29 Архивное объявление
В Германии имею авто разборку, специализация на грузовых авто, строительной технике, в продаже автозапчасти для европейских грузовиков, конт…
Гостиничный бизнес в Греции
2015-11-23 11:46 Архивное объявление
Необходимо финансирование проекта : кредиты, долевое участие, любой другой бизнес. Из нового корпуса корабля (45х8, 4- палубы) построить в e…
Предлагаю партнёрство
2015-08-08 10:22 Архивное объявление
Готов вложить средства для расширения существующего бизнеса в СПБ или создать новый с партнёром.В данный момент проживаю в Израиле и приезжа…
Все объявления
Инвестирование в ценные бумаги заграницей
Вложение капитала в ценные бумаги всегда пользовалось спросом по всему миру. Наличие их на фондовом рынке лишает инвесторов проблем с покупкой акций крупных иностранных корпораций.
Для покупки интересующих инвестора бумаг за рубежом не обойтись без услуг биржевого брокера, страховой компании или иностранного банка, имеющего лицензию на занятие такой деятельностью. В зависимости от страны, в которой инвестор собирается покупать акции и другие ценные бумаги, услуги брокера ему обойдутся в 20–200 долларов.
Альтернативой прямой покупки акций может стать покупка паев в зарубежном инвестиционном фонде. Однако этот способ также не исключает участие посредника, стоимость услуг которого, в зависимости от страны и суммы сделки, будет составлять от 30 до 150 долларов. Нужно отметить, что участие в иностранных инвестиционных фондах довольно дорогое удовольствие. Они формируют свои активы из акций тысяч компаний, практикуют более жесткие правила участия и отличаются более консервативными стратегиями. Минимальный вклад для большинства из них исчисляется десятками тысяч долларов.
Читайте подробнее про ценные бумаги как объект инвестирования.
Что такое ПИИ
ПИИ — прямые иностранные инвестиции. Показатель, характеризующий долгосрочные вложения капитала за рубежом в предприятия, недвижимость и другие активы. Политика и экономика всегда идут «рука об руку». Именно поэтому политические санкции оказывают непосредственное влияние не только на финансово-экономическую ситуацию в стране, но также на настроения инвесторов.
Нестабильность российской экономики заставляет искать не только выгодные, но и стабильные варианты вложений. С учётом сложившейся ситуации лучшими решениями оказываются вложения в странах Запада, которые, несмотря на не слишком доброжелательный настрой к РФ, продолжают активно принимать российские инвестиции.
Инвестирование в иностранный бизнес
Одним из популярных направлений инвестирования для россиян является вложение денег в открывающийся за границей бизнес. По словам экспертов, самыми популярными странами для таких инвестиций являются Германия, Польша, Словакия и США. Не стоит думать, что наши люди инвестируют в иностранный бизнес из-за «непатриотизма». Вложение денег в развитие мелкого предпринимательства в этих странах связано с приемлемым инвестиционным климатом в них, наличии льгот и т.д. Китай не входит в разряд популярных для инвестирования стран из-за дороговизны официального оформления бизнеса. Официальная регистрация обходится предпринимателям в 8000 долларов.
В каждой стране есть своя выгода и специфика. Например, в Германии, россияне открывают бизнес с целью получения вида на жительство. Все что для этого нужно – уставной капитал 25 тыс. евро и принятие пятерых немцев на работу. Инвестиции в США привлекательны наличием спроса на любой предлагаемый продукт и услуги. Сегодня, среди наших сограждан в Америке популярно открывать предприятия, не требующие крупных вложений:
- компании по уходу за животными, пока хозяева в отъезде;
- консультации на дому – психолог, массажист, юрист;
- торговля через интернет;
- уборка территорий;
- частные детские сады и т.д.
Вложение денег в польский бизнес обещает инвестору неплохую прибыль, потому что открывает доступ к европейским кредитам и европейскому рынку сбыта. Кроме того, польское правительство максимально поощряет иностранные инвестиции созданием специальных экономических зон, налоговых льгот, простоты регистрации и ведения бизнеса. К тому же регистрируя свой бизнес как ООО, минимальный уставной капитал которого всего 1200 евро, иностранец без проблем может получить вид на жительство в Польше.
Читайте далее про инвестирование в бизнес.
Понятие открытых и закрытых иностранных фондов
Исходя из инвестиционной стратегии, можно выбрать, какой фонд создать – открытый или закрытый. К примеру, если зарубежный фонд станет инвестировать в неликвидные активы, наиболее часто выбирается зарытый тип структуры. Инвесторы обычно в таком случае не могут отозвать инвестиции.
В отдельных ситуациях частные закрытые фонды могут не регистрироваться в регулирующих органах, но тогда появляется риск распространения на них законов по борьбе с отмыванием денег. Особенности регистрирования и юридические условия могут различаться исходя из страны, где расположен фонд.
Средства, которые инвестируются в активы, являющиеся ликвидными, чаше всего структурируются в виде открытых фондов. Обычно инвесторы могут делать взносы дополнительно и снимать инвестиции согласно действующим правилам. Открытые фонды должны соответствовать определенным требованиям и отчетности коллективных инвестиций.
Вложение денег за границей в драгоценные металлы
Безусловно, самым привлекательным драгоценным металлом для инвестирования среди россиян, считается золото. Самыми привлекательными странами для его покупки, признаны США и ОАЭ. Популярность покупки золота и других драгметаллов в Америке обусловлена падением его цены на местных биржах, ввиду укрепления рынка акций и ценных бумаг. Между тем стоимость золота в США постепенно возвращается на былые уровни, поэтому популярность покупки желтого металла в Америке постепенно падает.
В ОАЭ ситуация несколько другая. Россияне специально едут в Эмираты для покупки слитков весом от 100 грамм, так как тогда цена за 1 грамм будет меньшей. Такая популярность ОАЭ на рынке золота обусловлена наличием огромного количества торговых площадок, которые из-за конкуренции предлагают драгметаллы по цене, существенно ниже представленной на мировых биржах.
Более подробно про инвестиции в драгоценные металлы.
Европейские брокеры
Плюсы инвестирования через европейских брокеров:
- Русскоязычная поддержка;
- Предоставление доступа на мировые площадки;
- Инвестирования через брокеров с высокими страновыми рейтингами (Дания, Германия)
Минусы:
- Страховка брокерского счета — «всего» 20 тысяч;
- Высокий риск инвестирования через Мальту (в случае с Exante);
- Потребуется дополнительная отчетность для налоговой при инвестировании через Saxo Bank (письмо ФНС РОССИИ от 12.10.2016 № ОА-317/4712);
- Меньше выбор европейских ETF. Торгуются с бОльшим спредом и высокими комиссиями;
- Большинство не выплачивают дивиденды (реинвестирование).
Saxo Bank
Популярный европейский брокер из Дании. Предоставляет доступ на биржи разных стран.
Основные особенности:
- есть возможность пополнения счета с помощью банковской карты;
- высокие комиссии за сделку — $15;
- дополнительные расходы в виде платы за депозитарий;
- плата за неактивность — 100 УЕ (если в течение полугода не было ни одной операции);
- комиссия за конвертацию валюты (0,5%), при осуществлении сделок, отличной от валюты счета;
- нет платы за пополнение, ведения и вывода денежных средств со счета.
- страховка счета: 100 тысяч на денежные средства, 20 тысяч на ценные бумаги.
CapTrader
Немецкий брокер, работающий под крылом Interactive Brokers. Есть страховка счета на 500 тысяч. Плата за сделку составляет 2 бакса (на ценные бумаги США). За европейские бумаги придется выложить не менее 4 евро. Но нет минимальной месячной платы. Раз в месяц можно выводить деньги со счета бесплатно.
Exante
Брокер основанный российскими трейдерами в 2011 году. Зарегистрирован … на Мальте. Минимальная сумма для открытия счета от 10 000. Дает доступ к нескольким мировым биржам.
Брокера отличают низкие комиссии. Плата за сделку $0,025 за акции США. Европейские бумаги — 0,05%. Обязательная месячная плата за неактивность отсутствует.
Есть комиссии за вывод средств со счета — 25 GBP/25 EUR/30 USD.
Самый главный минус Exante — нет страховки счета на случай банкротства брокера. Регистрации в не очень надежной стране (по сравнению с Данией и Германией).
Вложение денег в иностранные накопительные счета
Самый популярный вид инвестирования среди европейцев и наших сограждан – накопительные сберегательные счета.
Конечно, зарубежные банки неприятно удивят россиян своими годовыми процентными ставками. Как в Европе, так и в США, вы вряд ли найдете депозитную программу, предусматривающую выплату более 5% годовых. На фоне этого в Европе все большей популярностью пользуются долгосрочные накопительные страховые счета. В случае наступления страхового случая, вкладчику выплачивается страховка. В случае его смерти, сумма страховки выплачивается членам семьи. По окончании срока действия без страхового случая и страховых выплат, вкладчику выдается вся сумма его вкладов. Конечно, срок действия таких счетов может достигать 40 лет, ввиду чего инвестиции будут терять всякий смысл, но они могут стать отличным подарком к выходу на пенсию.
Выбирая инвестиционный инструмент за границей, следует не только учитывать все риски, но и подсчитать возможные дополнительные и косвенные расходы, а также массу других нюансов, связанных с вложением денег.
Российские инвесторы на международной арене
Сегодня на международной арене царит тотальная неразбериха. И это не удивительно. Противоречия между основными игроками влияют не только на политическую, но и экономическую ситуацию отдельных стран, всего мирового сообщества.
Даже в этих условиях Россия продолжает оставаться лидером списка крупнейших стран-инвесторов. Международные резервы РФ превышают 400 млрд долларов. Впереди Москвы оказались только Китай, Япония, Швейцария и Саудовская Аравия. Это позволяет российским инвесторам вести активную инвестиционную деятельность за рубежом и неплохо на этом зарабатывать даже в условиях кризиса.
В некоторой мере активизировали выход инвесторов на международные рынки и отток капитала из страны все те же санкции Запада. Они мешают зарабатывать внутри страны и подталкивают тех, у кого есть капитал, сокращать свое присутствие на территории самой РФ. Несмотря на то, что российские политики в один голос твердят, что экономика смогла справиться с санкциями, основные экономические показатели говорят об обратном и стимулируют российских инвесторов к инвестициям в другие страны.
Инвестировать внутри России или за её пределами?
Экономикой РФ управляют профессионалы. Поэтому сам Кремль редко вкладывает деньги в проекты внутри федерации. Вложить деньги в условный «Крымский мост» или очередное Сколково — значит лишиться своего капитала.
На территории РФ деньги быстро расходятся по рукам чиновников благодаря хорошо налаженным коррупционным схемам. Всё, что остаётся в такой ситуации — включить печатный станок и допечатать то, чего не хватает.
По этой причине Кремль всеми возможными и невозможными способами старается отменить западные санкции. И дело здесь даже не в имперском самолюбии, а в том, что именно санкции делают российскую экономику нестабильной, а страну малопривлекательной с инвестиционной точки зрения. Поэтому российские инвесторы давно выбрали для себя иной путь и всё чаще вкладывают свои деньги в проекты за пределами РФ.
Причин, по которым россияне совершают инвестиции за рубежом всего лишь две:
- Необходимость сохранения вложений от влияния инфляции.
- Желание приумножить капитал.
Статистика показывает, что только 10 % иностранных инвестиций совершаются для получения прибыли. В 90 % случаев инвесторы преследуют иную цель — сохранить капитал.
