Как правильно настроить Quik для торговли облигациями и последующей покупки — пошаговый план действий

Перед покупкой облигаций в Quik, нужно произвести правильные настройки. Убрать лишнюю информацию, оставив только самое необходимое. Это позволить более быстро и качественно проводить анализ ценных бумаг. Обычно при установке терминала уже стоят определенные базовые настройки. Но как правило, практически каждый подгоняют все под себя.

В этой статье я расскажу, как настроить терминал Квик для торговли облигациями, в виде пошаговой инструкции: куда нажать, что выбрать и как сохранить все настройки.

1.Создание таблицы текущих торгов

Для удобства добавим новую вкладку. Внизу щелкаем контекстной (правой кнопкой мыши) на любую вкладку. Во всплывающем меню выбираем – Добавить. Двойным щелчком ЛКМ (левой кнопкой мыши) по названию вкладки переименуем – назовем «Облигации».

Теперь в Основном меню: Создать окно → Текущие торги.

Появляется окно Создание текущей таблицы торгов, где можно выбрать инструменты и параметры. Имя таблицы напишем «Все ОФЗ в рублях».

В окошке «Доступные инструменты» в графе поиска начнем писать «обли» увидим только нужные нам 4 раздела фондового рынка Московской биржи:

• Т+ Облигации — облигации федерального займа с расчетами в следующий торговый день,
• Т+ Облигации (расч. в USD) – еврооблигации
• Т0 Д-Облигации – Дефолтные облигации
• Т0 Облигации – корпоративные и облигации субъектов РФ с расчетами сегодня.

Двойным щелчком ЛКМ щелкаем на «Т+ Облигации» и все бумаги из этого списка добавляются в «Заголовки строк» — т.е. будут строками таблицы.

Теперь выберем нужные параметры (заголовки столбцов). Рекомендую выбрать такие параметры:

Длительность купона — продолжительность текущего купонного периода, в календарных днях. Обычно отталкиваются от таких интервалов год, полгода, квартал с поправкой на выходные, праздники и високосные годы.

Размер купона – размер выплаты в рублях.

Дата выплаты купона – дата, в которую будет выплачен купон за текущий купонный период.

Накопленный купонный доход – можно почитать здесь.

Доходность по оценке – рассчитывается из средневзвешенной цены.

Доходность последней сделки – рассчитывается из цены последней сделки.

Цена последней сделки – собственно, чтобы представлять от какой цены рассчитана доходность. Указывается в процентах от номинальной цены.

Дата погашения – число, месяц и год, когда облигация будет погашена, владельцам будет выплачена номинальная стоимость.

Число дней до погашения – лучше использовать этот параметр, так как он интуитивно понятный, нежели, как много где написано, «очень важный параметр» Дюрация.

Номинал бумаги – как правило 1000 рублей, но есть с индексируемым по инфляции номиналом, например, офз 52001. Погашение происходит по номинальной стоимости.

В итоге получаем такую таблицу.

Активный трейдинг

На рынке случаются ситуации, когда стоимость какой-либо бумаги существенно снижается без видимых причин. Причины конечно же есть, например крупный инвестор сбрасывает большой пакет облигаций. Или вышли неприятные, но не критичные новости по эмитенту.

В итоге можно наблюдать падение котировок на несколько процентов. Как правило, цена возвращается на прежний уровень через 1-2 недели. И купив бумаги на 3-5% дешевле в результате снижения, можно заработать на последующем росте котировок.

И не забываем про НКД, который даст дополнительную прибыль за время владения бумагами.

2.Стакан заявок

Как и с акциями, двойным щелчком по выбранной бумаге в таблице, созданной в первом пункте, открывается стакан заявок.

Для удобства добавляем в стакан две колонки доходность покупки и доходность продажи. Для этого нажимаем правой кнопкой мыши в поле стакана, выбираем пункт редактировать таблицу.

В окне из списка доступных параметров добавляем нужные (Доходность продажи и Доходность покупки), нажимаем Да

и стакан принимает следующий вид.

Брокеры

Финам

Перейти на страницу брокера.

Самый популярный брокер в России, позволяет в несколько кликов открыть ИИС и заняться инвестициями. При работе с Финамом можно получить советы аналитиков, инвестировать по прибыльным торговым стратегиям или поручить управление счетом опытному финансисту. А ещё на сайте Финама есть небольшой калькулятор, на котором можно посчитать примерный доход от инвестирования и налогового вычета.

Детальный обзор брокера Финам я публиковал ранее.

Открыть счёт в Финаме

Открытие

Сайт компании.

Надёжный и популярный брокер, который привлекает новичков низким порогом, наличием готовых стратегий и обещанием огромных процентов. При открытии счета можно заказать консультации инвесторов и автоматическое моделирование портфеля с заданными доходностью и риском. Формально ограничение по размеру депозита отсутствует. Правда, рекомендованный стартовый капитал стартует с 50 000 руб.

Статья про брокера Открытие.

БКС Брокер

Сайт БКС.

Брокер предлагает инвестировать в гигантов с мировым именем и в крупнейшие российские компании. Видно, что БКС Брокер делает ставку на молодежь — минималистичный дизайн, «средние» проценты дохода. При открытии ИИС можно получить бонусы: помощь и консультации по формированию актуального портфеля, доступ к готовым стратегиям. Если после регистрации ИИС внести на счет 300 000 рублей, можно 2 месяца пользоваться услугами персонального брокера.

Открыть счёт в БКС через Госуслуги

Тинькофф инвестиции

Тинькофф сделал упор на простоту и позиционирует инвестиции в фондовый рынок как максимально простой процесс. Они решили отказаться от сложных торговых терминалов, вместо этого акции можно купить примерно так же, как вы это делаете при оформлении покупок в интернет-магазинах.

Для стартового тарифа «Инвестор» банк дает бесплатное обслуживание счета, услуги депозитария бесплатны для всех тарифных планов. Комиссия на стартовом тарифном плане составляет 0,3%, если планируется активная торговля, то можно перейти на тариф «Трейдер» и снизить комиссию в разы.

Как и у других перечисленных брокеров регулятором выступает ЦБ РФ, что автоматически означает высокий уровень надежности.

Открыть счёт в Тинькофф инвестициях

Для удобства приведу условия брокеров в табличной форме.

3.График доходности облигаций

В quik’е есть графическое представление таблицы текущих торгов по облигациям. В Основном меню: Создать окно → Все типы окон. В открывшемся окне в разделе Прочие выбираем График доходности.

В окне Редактирование настроек диаграммы таким же способом, как и при создании Таблицы текущих торгов добавляем нужный список бумаг. Нажимаем ОК.

Получаем диаграмму следующего вида.

Точками обозначена бумага (при наведении курсором высвечивается название). По оси Y – доходность в процентах. По оси X – дата погашения.

Как выбрать брокера?

Трудно ответить на вопрос где лучше открыть индивидуальный инвестиционный счет. Нельзя выбрать одного брокера, назвать его лучшим и советовать всем читателям работать только с ним. Каждое свойство и услугу можно оценивать с двух сторон — со стороны осторожного экономного инвестора и со стороны «акул», покупающих на миллионы. Постараюсь не только назвать критерии, но и привести примеры.

Надёжность

Банкротство — штука внезапная. Часто руководство банка или другой организации, связанной с деньгами, скрывает убытки, вывод денег из бюджета и грядущий крах. Еще чаще такие банки дают финальный аккорд в виде депозитов и облигаций с огромной доходностью. Руководство пытается собрать побольше денег и исчезнуть, а вкладчикам потом придется общаться со страховой. В 2016 подобным образом разорились 109 банков, в 2015 — 106, а с 2000 года перестали существовать больше 1000 банков. За последние 20 лет разорилось всего 6 брокеров. Вероятность ликвидации «чистого» брокера очень низкая.

Почему брокеры более живучие? Потому что их доход построен на комиссии от торговли клиентов и оказания дополнительных услуг. Пока есть клиенты — брокер работает. А основной источник дохода в банках — это кредиты. По статистике Fitch на 2021 год у каждого третьего гражданина есть кредит или другой вид займа в банке. Общая сумма долга населения — 11 триллионов рублей. Если каждый сотый должник не сможет платить по кредиту, банки недосчитаются 100 миллиардов рублей, многие из них не перенесут удара и лопнут. Колоссы типа Сбербанка, ВТБ-Банка и Альфа-банка выстоят за счет резервов и помощи государства, эти банки считаются Too Big to Fall – слишком большими, чтобы упасть. Если вы хотите покупать облигации через банк — выбирайте один из государственных.

Комиссии

За каждую бумагу (контракт) придется платить по отдельности, и если купить на весь капитал ОФЗ стоимостью 1000 рублей, придется оплатить 400 сделок. Хорошие брокеры сразу говорят, что вам обязательно придется заплатить 0,01% от стоимости контракта как комиссию бирже. Плохие это скрывают. Хорошие считают собственную комиссию как процент от стоимости контракта или называют фиксированную сумму. Плохие говорят «0,1% от контракта, но не меньше 50 рублей», что для ОФЗ выльется в 5% комиссионных. Конечно, если покупать облигации стоимостью от 50 000 рублей, такая комиссия покажется выгодной. Но у владельцев портфеля из государственных облигаций такая комиссия съест половину прибыли.

Я не могу составить таблицу с комиссиями на сделки, так как информация на сайтах брокеров не всегда соответствует реальности. Комиссия может измениться в зависимости от общей суммы сделок. Например, за покупку бондов на 50 000 рублей Сбербанк возьмет 1,5%, а за покупку на 300 000 рублей — 0,5%. Условия Финама — 0,035% (минимум 41,3 руб.) от дневного оборота, при операциях в 120 000 в сутки комиссия превышает обязательный платеж. Информацию о комиссиях часто прячут или делают непонятной, поэтому перед регистрацией ИИС обязательно звоните, спрашивайте и уточняйте!

Количество клиентов

Количество клиентов — важный показатель. Чем больше активных клиентов платит комиссии, тем меньшую комиссию может позволить себе брокер, сохранив при этом доход. Также большое количество клиентов означает популярность брокера среди инвесторов и то, что клиентам подходят условия работы. Ниже – данные по статистике ММВБ за февраль 2021 г.

Тинькофф вырвался вперед. Трейдеров подкупает простота торговли.

Удобство торгового терминала

Открытие, Финам и БКС используют терминал QUIK. Интерфейс программы выглядит сложным и старомодным, но не отвлекает от котировки и движения графика. Для большей удобности программу можно почистить и добавить важные окна самостоятельно. Например, вывести на один экран список доступных для покупки облигаций и информацию по ним, информацию о своем портфеле и открытым сделкам. Терминал QUIK можно установить на мобильное устройство или открыть в браузере.

Финам предлагает торговать через собственный терминал Finam-Trade. Если раньше у вас были вопросы типа «Как купить облигации в QUIK», то в Finam-Trade всё будет просто и понятно. В терминале есть встроенный режим для копирования операций успешных трейдеров. Из полезного — простая регистрация аккаунта, демо-счет на Андроиде и iOS.

Техподдержка

У среднего инвестора регистрация ИИС, изучение, какие самые выгодные облигации можно купить, и их покупка занимают три недели. За это время могут возникнуть вопросы и проблемы, которые не описаны ни в одной статье. Сложная инструкция и запутанный интерфейс терминала, сбои в работе веб-протокола, конфликты программ на ПК, разница предполагаемой и фактической комиссии — все это вызывает закономерный вопрос «Чего?!» На вопросы по работе ПО и предоставляемым услугам техподдержка должна отвечать быстро, решать реальные проблемы — молниеносно, иначе брокер рискует потерять клиента.

• Финам использует систему удаленного доступа — сначала надо позвонить в техподдержку, описать проблему, а при необходимости предоставить логин и пароль для доступа к Team Viewer.
• Открытие предлагает заполнить онлайн-заявку, позвонить в Skype или лично зайти в офис для консультации. Перед регистрацией ИИС можно получить консультацию и узнать больше о покупке облигаций, условиях работы, комиссиях и прочих нюансах.
• БКС-Брокер предлагает заказать обратный звонок или отправить заявку с описанием проблемы. Решение подадут по телефону.
• Тинькофф предлагает поддержку любым удобным способом – и через чат, и через телефонный звонок.

Дополнительные услуги

Брокеры любят навязывать дополнительные услуги: личного менеджера, голосовое управление, помощь в составлении портфеля, доверительное управление. Многие услуги сначала идут бесплатно под видом бонуса за регистрацию. Расчет на то, что инвестор привыкнет делать всё с подсказками и решит, что проще заплатить, чем самостоятельно анализировать ситуацию на рынке. Не пользуйтесь готовыми решениями — учитесь думать сами. Потом будете получать дивиденды и вспоминать этот совет.

Маржинальное кредитование тоже можно отнести к дополнительным услугам. Брокер готов одолжить вам денег на покупку ценных бумаг под 12-20% годовых. Это аналог кредитного плеча, которым не стоит пользоваться новичкам. Во-первых, лучше начать инвестиции с надежных облигаций с доходностью 7-15%. С такими процентами трудно получить прибыль вообще, если не вкладывать в высокодоходные бумаги. Во-вторых, без нескольких лет опыта покупать облигации на одолженные деньги не стоит вообще.

Начисление процента на остаток

Если вы не использовали деньги на счету, некоторые брокеры будут начислять на них проценты как за обычный банковский депозит. 3-4% годовых — ниже, чем процент по депозиту в банках, но в ИИС можно воспользоваться налоговыми льготами (вычетом или не оплачивать налог на полученную прибыль) и получить доходность 8-17% годовых, что уже лучше банковской. Такой режим поможет нивелировать комиссии и увеличить капитал, если вы хотите делать регулярные взносы на протяжении года.

4.Получения данных с сервера

На тот случай, если у какого-нибудь брокера старая версия QUIK или еще по какой причине. Выбор запрашиваемых и принимаемых данных осуществляется так. Основное меню: Система → Заказ данных → Поток котировок. В окне галочками выбираем нужное.

Основное меню: Система → Настройки → Основные настройки. В окне Настройки клиентского места нажимаем «+» перед Программа → Получение данных. Выбираем справа нужный пункт.

Моя история трейдера

На данный момент я плотно занялся изучением инвестиций в облигации. В самом начале становления на путь финансов и инвестиций я покупал акции. Первые свои акции Газпрома я купил ещё в 2006 году. Кому интересно об этом я написал здесь.

После я пробовал себя на рынке форекс, но как многие обжёгся и свалил оттуда быстренько покуда все деньги не слил, так как понял, что это за кухня.

Потом я заинтересовался скальпингом, от слова скальп. Это такой тип торговли, где прибыль снимаешь по маленьку, купил продал, продал потом откупился и так весь день.

Такой вид торговли обычно происходит на рынке forts с фьючерсами, где хорошая ликвидность и высокая волатильность. Торговать таким образом требует усидчивости, концентрации и стрессоустойчивости и это не для всех подходит, для меня точно.

И почему я обходил стороной облигации не знаю, просто не замечал такой инструмент и не понимал, как он работает. Только знал, что облигация это долговая ценная бумага, а в чем суть не понимал.

Потом вникнув в подробности, меня вдруг осенило. Оказывается купить облигации, это означает дать в долг деньги корпорации, муниципалитету или государству, смотря чьи бумаги купите. Поэтому облигация и называется долговой ценной бумагой.

Представьте у вас есть 2 000 000 рублей, что вы с ними сделаете?

1. Потратите: купив дорогой автомобиль, квартиру, съездите отдохнуть, сказав себе эх один раз живём и спустить все деньги.
2. Или вложите в банк под проценты, тем самым защитив средства от инфляции, но если банк банкрот, вам вернут только 1 400 000 рублей, тем самым потеряв 600 000 рублей.

Согласитесь больше мыслей, что делать с этими деньгами среднестатистическому человеку и в голову не приходит.

А знаете почему у большинства нет сбережений? Потому что они не знают, что они будут делать с этими деньгами. Им проще спустить их, чем куда-то инвестировать. Согласитесь со мной ведь так?

Если человек финансово подкованный, то наверняка вложил два ляма в облигации федерального займа. И это куда надежней, так как даёте деньги в долг государству и куда прибыльнее, чем банковский процент.

Подробнее что такое облигация и ее виды читайте в этой статье.

И вот я решил для себя настал тот момент изучить досконально этот финансовый инструмент и я даже успел прикупить облигаций, о чем в этой статье и хочу поделиться с вами.

5.Видео — настройка вкладок QUIK

И напоследок, видео с канала ARQA Technologies – разработчиков платформы QUIK, о базовых принципах работы со вкладками в клиентском терминале, и о некоторых других важных настройках для новичков.

Поделиться

Опубликовано 07.09.2016 Ваш . Можно почитать так же в рубрике QUIK, и поискать по тегам quik, настройка, облигации, стакан заявок, таблица текущих торгов.

Что лучше, акции или облигации?

Еврооблигации России и российских компаний на Московской бирже

Благодарности

Издатели и Reuters Limited благодарят за помощь в работе над книгой:

доктора Джонатана Бэттена из Технологического университета Наньянга, Сингапур – за тщательное изучение книги и конструктивные советы;

Кейта Роджерса, автора первой версии этой книги;

Тома Уиндаса из Reuters Limited – за подготовку ряда материалов для книги;

профессора Брайана Скотта-Куинна из Центра ISMA – Бизнес-школы для финансовых рынков, Университет Рединга, Великобритания – за поддержку настоящего проекта;

London Stock Exchange Limited – за предоставление глоссария, приведенного в конце книги;

Numa Financial Systems Ltd. – за предоставление списка фьючерсных рынков и опционных бирж, приведенного в конце книги.