Центр регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР) — это некоммерческая организация, созданная для регулирования уровня услуг предоставляемых брокерами и дилинговыми центрами, а также надежности услуг участников рынка криптовалют. Кроме того, в сферу контроля ЦРОФР попадет рынок криптовалют, криптовалютные биржи, сервисы майнинга криптовалют.
ЦРОФР регулируется уполномоченными структурами РФ: Министерством финансов, ЦБ, Службой Банка России по финансовым рынкам и федеральной антимонопольной службой.
История основания Центра регулирования отношений на финансовых рынках
Созданная в 2011 году организация с сомнительной репутацией основной целью определяет контроль над качеством услуг, которые брокерские компании предоставляют своим клиентам. На официальном сайте организации сказано, что данный принцип работы позволяет защитить трейдеров и инвесторов от недобросовестных брокеров, а также способствует обеспечению прозрачности сделок, осуществляемых на финансовых рынках.
Представители ЦРОФР подчеркивают, что в списке основателей организации нет сотрудников конкретных брокерских компаний, которые желают в случае возникновения неоднозначных ситуаций получить «неприкосновенность» и избежать наказания. Это обстоятельство руководство организации считает гарантией того, что на решения относительно выдачи сертификатов той или иной компании ничего не может повлиять.
Закон о категоризации: что поменяется уже в следующем году?
Летом этого года Госдума приняла в третьем, окончательном чтении поправки в закон «О рынке ценных бумаг», регулирующие категории частных инвесторов (подробно о новом законе мы рассказывали тут). Согласно закону, в России сохраняется две категории инвесторов — квалифицированные и неквалифицированные. НО! Существенно меняется список инструментов, которые по-прежнему будут доступны инвесторам без квалификации.
К примеру, если вы — типичный неквалифицированный инвестор, то сможете без препятствий получить доступ к таким инструментам, как акции российских эмитентов, входящие в котировальные списки бирж, гособлигации (ОФЗ), облигации российских корпоративных эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга (каким — ЦБ пока не уточнил) и инвестиционные паи биржевых, открытых и интервальных ПИФ, а также иностранные ценные бумаги, входящие в базу расчета признаваемых Банком России индексов (например, S&P 500, NASDAQ-100, Dow Jones, британский FTSE 100, гонконгский Hang Seng, немецкий DAX, французский CAC 40, корейский KOSPI 200, японский Nikkei 225 и другие).
Важно также, что сделки с этими инструментами обычные физлица смогут совершать только на свои деньги, то есть без использования «плеча» от брокера.
Чтобы получить доступ к расширенному арсеналу инструментов, физлица обязаны будут пройти специальное тестирование.
Предполагалось, что новые правила вступят в силу с апреля 2022 года, тогда же начнется и тестирование на категории. Но к концу года регулятор уже не на словах, а на действиях объяснил, что намерен серьезно форсировать процесс категоризации инвесторов: в середине декабря ЦБ уже направил письма профучастникам рынка с требованием остановить до начала тестирования продажу «физикам» сложных финансовых продуктов, в частности структурных продуктов, инвестиционных облигаций, которые российские банки так полюбили предлагать своим клиентам, ищущим повышенную доходность.
Кроме того, явно с подачи ЦБ сдвинулись и сроки начала тестирования, теперь вместо апреля 2022-го запустить его планируется уже с октября 2021 года.
Зона ответственности ЦРОФР
Основными своими целями ЦРОФР определяются следующие задачи:
- выдача заинтересованным компаниям сертификатов;
- постоянный мониторинг деятельности сертифицированных компаний;
- осуществление координации участников рынка Форекс, работающих на российской территории;
- разработка с последующим внедрением инструментов, направленных на минимизацию рисков трейдеров при работе на финансовых рынках;
- создание и развитие Компенсационного фонда для возмещения убытков клиентам брокеров, получивших сертификат ЦРОФР.
На первый взгляд список целей организации ничем не примечателен и позволяет причислить ЦРОФР к когорте «борцов за все хорошее и против всего плохого». Однако внимание привлекает готовность организации выдавать сертификаты заинтересованным компаниям.
Понятно, что добросовестные брокерские компании заинтересуются возможностью получить дополнительное подтверждение высокого качества предоставляемых услуг. С другой стороны, наличие сертификата от организации с респектабельной аббревиатурой позволяет брокерам-мошенникам привлечь больше «клиентов» и увеличить собственный доход от авантюры.
Требования при выдаче лицензии
- Присутствие на рынке более двух лет.
- Не меньше 2 500 действующих торговых счетов.
- Минимальное число зарегистрированных торговых счетов — 5 000.
- Желательна регистрация у других регуляторов (условие необязательное).
- Торговый регламент и документы, предупреждающие инвесторов о рисках.
- Принятие мер по борьбе с отмыванием денег.
- Несколько представительств в разных странах.
Сертификат ЦРОФР становится свидетельством профессионального соответствия компании и ее конкурентоспособности.
Брокеры форекс, получившие сертификаты от ЦРОФР
Единственным финансовым регулятором в России является Банк России. Сертификат от ЦРОФР ни в коем случае не следует рассматривать как лицензию на осуществление деятельности на финансовом рынке. Документ о сертификации лишь подтверждает факт, что та или иная компания проверена специалистами Центра регулирования отношений и рекомендуема для сотрудничества. Решение о том, стоит ли доверять конкретному рекомендованному брокеру, принимает сам трейдер.
Неоднозначный предыдущий опыт позволяет сказать, что регулятором ни в одном из смыслов ЦРОФР не является. Фактически для финансовой организации получение сертификата ЦРОФР является обычным PR-ходом, очередным способом заявить о брокере широкому кругу потенциальных клиентов.
Обладателями сертификатов ЦРОФР являются все сомнительные брокеры из 3-й лиги рейтинга форекс и бинарных опционов Академии Masterforex-V. Среди «сертифицированных брокеров» ЦРОФР: TurboForex, uTrader, Binomo, Migesco, Legend Option, Forum Option, Pocket Option, FinmaxFX, Finmax, Blue Trading, OlympTrade, MaxiTrade, Dafex.io, CFT-Partner и BrightWin.
На официальном сайте организации не указаны названия ряда брокеров, на сайтах которых есть о. Такими компаниями являются: BINTRADER, ExpertOption, Binex и Binarium.
Представитель одной из компаний, желающих получить сертификат ЦРОФР, поделился с читателями ресурса binaryoptionsfull.com скриншотом письма, полученного от организации.
В тексте послания говорится, что обязательным условием получения сертификата является оплата в размере 4000 долларов. Средства переводятся на электронный кошелек в системе WebMoney.
Сертификация в информационной сфере
Чтобы получить сертификат в информационной сфере, необходимо соответствовать критериям:
- Информация должна быть полной, объективной, актуальной и понятной для широкой аудитории.
- Строгое соблюдение авторских прав.
- Соответствие нормам российского законодательства.
Для инвестиционных компаний выдвигаются следующие условия при сертификации:
- Наличие регламента, регулирующего взаимоотношения потребителя и поставщика услуг.
- Предупреждение о возможных рисках.
- Исчерпывающая информация об инвестируемом проекте с расчетами и соответствием законодательству РФ.
Чем известен Центр регулирования отношений на финансовых рынках
- Центр регулирования отношений представляет собой негосударственную организацию, поэтому вопрос об источниках его финансирования возникает сам по себе. Ответ на вопрос лежит на поверхности – финансируют деятельность ЦРОФР компании, которые при получении сертификатов оплачивают членский взнос. Это значит, что сертификаты получают заинтересованные компании, готовые заплатить. Проверка качества предоставляемых услуг является весьма условной;
- кроме того, вопросы вызывает указанный в списке задач организации «мониторинг деятельности сертифицированных пригодность» осуществляется нечасто – в момент подачи заявки на получение сертификата и при его продлении. Срок действия сертификата составляет один календарный год. На протяжении года специалисты организации не проверяют деятельность брокеров, не оценивают прозрачность и честность предоставляемых услуг. Судя по всему, ЦРОФР всего лишь продает свои сертификаты всем желающим, готовым заплатить за документ;
- еще одним примечательным моментом, подтверждающим сомнения в чистоплотности ЦРОФР, является то, что на сайте организации не указан ее физический адрес и имена учредителей. Более того – на официальном веб-ресурсе отсутствуют данные о регистрационных документах организации. Это значит, что ЦРОФР выдает брокерам сертификаты, не имея при этом разрешающих документов на осуществление данной деятельности.
Любой человек может создать сайт, придумать название организации, похожее на названия государственных учреждений, разработать дизайн веб-ресурса, используя национальную символику, и разместить на сайте ссылки на нормативно-правовые акты из официальных источников. После выполнения этих действий можно начинать продавать «сертификаты» всем желающим. - при выдаче сертификата ЦРОФР не требует оригинальных документов. Нужно всего лишь указать количество трейдеров, адреса офисов и дату начала работы компании, не подтверждая информацию документально. В самой организации получение сертификатов называют «отличным PR-поводом и дополнительной возможностью заявить о себе». Брокеры-мошенники довольно активно используются пиаром.
- по данным информационного ресурса binaryoptionsfull.com, до недавнего времени сайт ЦРОФР располагался по адресу crofr.ru. Организация в какой-то момент начала получать множество претензий клиентов, пострадавших от деятельности печально известного брокера MMCIS, имевшего сертификат ЦРОФР.
Негативные отзывы о ЦРОФР начали появляться мгновенно. По масштабам данную аферу можно сравнить с МММ, в списке пострадавших оказались многие трейдеры. Некоторые обманутые клиенты MMCIS стали обращаться в организацию с просьбой о защите. Вплоть до краха недобросовестного брокера, «регулятор» подтверждал надежность компании и скрывал факт растущего количества претензий к данному проекту.
В результате вместо защиты и выплаты компенсаций пострадавшим организация поменяла адрес сайта на crofr.net, после чего продолжила работу. Компенсацию никто из жертв мошенников не получил. В настоящее время растет количество трейдеров, жалующихся на качество работы брокера FinmaxFX, еще одного обладателя сертификата ЦРОФР. С деталями можно ознакомиться на сайте forex-brokers.pro. Вполне возможно, что в скором времени ЦРОФР в очередной раз поменяет адрес сайта.
Практика показывает, что функции, заявленные на официальном сайте организации, Центр регулирования отношений не выполняет. Поэтому клиентам сертифицированных компаний при возникновении споров или других сложностей придется находить решение самостоятельно. Пример MMCIS позволяет с уверенностью сказать, что сертификат ЦРОФР не является гарантией надежности или долговечности компании.
Другие финансовые регуляторы мира
NFA, SEC и CFTC (США), FCA (Великобритания), FSC Mauritius (Мальта), BaFin (Германия), FINMA (Швейцария), CySEC (Кипр), (Швеция), CNMV (Испания), SEBI (Индия), CSRC (Китай), Botswana IFSC (Ботсвана), FSC (Маврикий), IFSC (Белиз), ASIC (Австралия), FSCL (Новая Зеландия), MAS (Сингапур), Банк России, AMF и ACPR (Франция).
Общественные организации: КРОУФР и РАУФР. С уважением, wiki Masterforex-, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных , товарных и криптовалютных биржах.
