Сколько заработали инвесторы в 2021 году?

Есть люди, которые обращаются к трейдингу исключительно из научного интереса — их увлекают экономические процессы, и изучение рынка становится настоящим хобби. Но стоит признать, что большинство трейдеров обратились к бирже именно ради заработка. Кто-то ожидал легких денег, кто-то изначально рассчитывал на тяжелый труд — так или иначе, трейдеры работают, чтобы обеспечить себе безбедную жизнь. Насколько это реально на текущем рынке? Сколько будет зарабатывать новичок на ценных бумагах? Сейчас разберемся.

Банковские депозиты — сколько зарабатывают на инвестициях в них?

Открытие депозита в банке – подвид инвестирования. Это направление в полной мере соответствует понятию пассивного дохода, вам ничего не нужно делать кроме непосредственно открытия счета. Проценты по депозиту – своего рода плата со стороны банка за то, что он использует ваши средства и зарабатывает на этом.

Депозиты выбирают скорее по привычке, с точки зрения доходности — это едва ли не самый невыгодный вариант. Риски крайне низки (вклады страхуются АСВ, к тому же вероятность банкротства крупного банка практически нулевая), поэтому и проценты небольшие. Для понимания потенциала банковских депозитов следите за ставкой ЦБ РФ, процент по депозиту никогда не будет в разы превышать этот показатель.

На banki.ru при любых сроках вклада 5-6% считается очень хорошей доходностью. При реальной инфляции в 5-5,2% это даст реальную доходность в 0,8-1,0%. Из-за этого депозиты и называют скорее защитой от инфляции, чем высокодоходным инструментом.

Для вложений в банковский депозит нужно лишь открыть счет и внести на него деньги.

Советы

Вот несколько советов новичкам:

Помните о Т+2 — это принцип работы Московской биржи. Он означает, что покупатель ценной бумаги становится ее реальным владельцем на второй рабочий день после завершения сделки. «Но ведь я могу сразу же выставить акцию обратно на продажу!» — воскликнет трейдер-новичок. Да, верно, можете. Но в течение двух дней вы не имеете прав на другие доходы и имущественные права, которые дает владение ценной бумагой — например, дивиденды. Представим, что сегодня вы купили акции компании, которая завтра закрывает реестр акционеров — и, соответственно, выплачивает дивиденды. Вы этот доход упускаете, потому что не купили ценные бумаги заранее. Аналогично, у вас не будет права голоса на собраниях акционеров, если вы купили акцию, но еще не прошло два рабочих дня.
Никогда не поддавайтесь эмоциям. Работа на бирже (особенно трейдинг) может вызвать в вас азарт — это дорожка к крупным убыткам. Биржу нельзя расценивать как лотерею или игровой автомат. Если предыдущие сделки оказались неудачными, это не значит, что следующая обязательно принесет вам прибыль. Чтобы сохранять душевное равновесие, после нескольких убыточных сделок отключитесь от биржи на какое-то время. Закройте окно с графиками, выключите компьютер и займитесь чем-нибудь расслабляющим. Можно помедитировать, если это поможет вам успокоиться и сосредоточиться на рациональной аналитике. Торговля на эмоциях — это худшая стратегия, которая приведет вас лишь к разочарованию и потере денег.
Не тратьте все, что заработали. Одно из направлений работы на бирже — это увеличение своего капитала. Если вы хотите со временем тратить меньше времени на работу и зарабатывать столько же (или еще больше), вам стоит наращивать свой капитал. Хотя бы часть заработанных средств добавляйте к своему брокерскому счету.

Сколько зарабатывают на корпоративных и государственных облигациях?

Облигация – долговой инструмент, он может быть номинирован в национальной или иностранной валюте (в этом случае речь идет о еврооблигациях). Бонды созданы для того, чтобы бизнес и государство могли привлекать средства на удобных для себя условиях. С точки зрения доходности облигации – аналог депозита в банке, но долговой инструмент лишен ряда недостатков банковских вкладов.

Доходность зависит как от надежности самого эмитента, так и от состояния экономики соответствующей страны. Чем стабильнее ситуация и надежнее эмитент, тем ниже годовой купон.

Варианты номинальной доходности:

ОФЗ. Так как эмитент – Минфин РФ, то и годовой купон дает примерно тот же рост капитала, что и вклад в банке. Здесь также прослеживается связь со ставкой ЦБ РФ.
Корпоративные облигации, выпущенные крупными надежными компаниями. Купон может на 1-3% превышать доходность по ОФЗ.
Облигации, выпущенные небольшими компаниями или бизнесом, испытывающим проблемы с финансовой устойчивостью, могут давать доходность до 10% и выше. Правда, риск того, что эмитент не выполнит свои обязательства также возрастает.

Чтобы определить сколько реально можно заработать на инвестициях в облигации из величины годового купона нужно вычесть инфляцию за год. Остаток и есть реальная доходность с учетом обесценивания валюты.

Один из основных аргументов при выборе ОФЗ вместо банковского депозита – отсутствие ряда ограничений. Например, доходность не меняется в зависимости от инвестированной суммы, нет ограничений по срокам. Облигации всегда можно продать и не потерять накопившийся купонный доход.

Для покупки облигаций нужен лишь брокерский счет. Все лицензированные брокеры РФ дают выход на Московскую биржу, любой клиент может купить нужные облигации. Номинал большинства рублевых бондов – 1000 рублей, так что входной порог минимален.

Если не ограничиваться рынком РФ, то картина принципиально не меняется. Можно ориентироваться на исследования Credit Suisse, ежегодно выпускается детальный отчет, в котором анализируется реальная и номинальная доходность в том числе и облигаций. На промежутке с 1900 г. по 2021 г. облигации приносили порядка 2,1% с учетом обесценивания доллара.

Эти показатели несколько условны так как рассчитаны на большом временном промежутке. При временном горизонте в 3-5 лет возможны сильные искажения. Например, из-за пандемии коронавируса доходность казначейских облигаций США сильно упала.

Плюсы и минусы профессии

Из плюсов профессии отмечают:

Практически безграничные возможности для роста. Инвестиции легко масштабируются и потенциально упираются только в сумму капитала.
Нет производственных издержек. Инвестор несет риски, связанные с его аналитическими и профессиональными навыками, однако не имеет никаких иных издержек для получения прибыли.
Вся прибыль — результат умственной деятельности и математики.
Привилегированность и статусность.
Собственный график работы.
Часть работы можно поручить искусственному интеллекту (сбор данных, анализ, отслеживание событий).

Минусы следующие:

Для получения хорошего дохода частным инвесторам нужно иметь достаточно большой капитал. Поэтому на начальных этапах инвестирование с нуля не поможет уволиться с работы.
Аналитическая работа подойдёт не всем.
Постоянные риски потери вложений.
Зависимость от внешних факторов: инфляция, налогообложение, законодательство.

Сколько можно заработать на инвестициях в недвижимость?

В рамках этого направления выделяется несколько подвидов вложений:

Через эскроу счета еще до постройки объекта. Дает порядка 7-10% номинальной доходности, что сопоставимо с вложениями в фондовый рынок.
Покупка жилья, участвующего в программе реновации. В теории может дать 10-20% годовых, но подобную схему реализовать чрезвычайно сложно. Даже если удастся подобрать подходящий объект, то владельцы гарантированно завысят его стоимость.
Работа через REIT. Это аналог ETF, но работа ведется с недвижимостью во всем мире. Инвестор покупает акции REIT, а фонд занимается управлением объектами. Это опосредованное вложение в недвижимость, вы не покупаете квадратные метры, но зарабатываете за счет того, что REIT управляет ими.

Рекомендую прочитать также:

ITI Funds — ETF фонды ориентированные на фондовый рынок РФ. Обзор компании

На Московской бирже представлены ETF от двух провайдеров – FinEx и ITI Funds. У последнего имеется всего два фонда: […]

Первые два варианта хороши тем, что инвестор получает в собственность реальное жилье или промышленное помещение. Для некоторых с точки зрения психологии критически важно, чтобы инвестобъект существовал в реальности и был в их собственности. Если объект находится в перспективном развивающемся районе, то на дистанции доходность может обгонять вложения в фондовый рынок.

Что касается REIT, то с точки зрения техники вложения в них не отличаются от покупки обычных акций. Нужен лишь брокерский счет, деньги на нем и доступ к нужному рынку. По доходности REIT ненамного обгоняет фондовый рынок. Показательно сравнение ETF SPY (копирует S&P 500) и одного из крупнейших REIT в мире.

Средняя доходность REIT порядка 8-11% годовых с учетом инфляции.

Тренды 2021 — во что инвестируют в Европе и мире

Один из глобальных трендов всех индустрий — скорость. Практически любая отрасль сейчас очень быстро развивается и меняется с каждым днем. Растет скорость обработки данных и совершенствуются возможности программного обеспечения. Цифровизация и глобальный переход в онлайн под влиянием пандемии все сильнее влияют даже на самые консервативные сферы.

Мониторинг венчурных сделок по всему миру позволяет понять, какие стартапы и отрасли интересуют инвесторов. Например, так менялся объем инвестиций в разные индустрии за последние 7 лет в Европе:

Объем венчурных инвестиций в Европе по отрасли в 2013-2020, исследование KPMG

Четко прослеживается тренд постепенного увеличения финансирования в проекты в сфере программного обеспечения (бирюзовый цвет на графике), куда относятся мобильные приложения, сервисы и программы. На глобальном рынке венчурных инвестиций произошел бум в фармацевтике и биотехнологиях в 2021 году (темно-синий сегмент):

Объем венчурных инвестиций по отрасли в 2013-2020 по всему миру, исследование KPMG

Одна лишь направленность стартапа мало говорит инвестору о перспективности проекта. Куда более важный показатель — это размер и потенциал выбранного рынка. Самый привлекательный для нашего фонда рынок не привязан к отдельной географии, существует глобально и поделен между игроками без жесткой монополии. Важно, чтобы существовало некоторое количество платежеспособных потенциальных клиентов в мире, чьи общие затраты на покупку такого (либо подобного) сервиса превышают $ 10 млрд в год.

Драгоценные металлы — сколько можно заработать?

Драгметаллы не ограничиваются вложениями только в золото. Можно вкладывать деньги в серебро, платину, палладий.

Есть несколько вариантов вложений с отличающейся доходностью:

Покупка слитков. Из-за большого спреда и до сих пор не отмененного НДС даже при росте стоимости драгметалла инвестор теряет до 15-30% дохода.
Покупка инвестмонет. НДС нет, но остается большой спред при покупке и продаже монет, к тому же монеты и документацию на них нужно хранить в подходящих для этого условиях.
ОМС. Банковский счет в граммах драгметаллов удобен, но и здесь есть большой спред при открытии счета (виртуальная покупка драгоценного металла) и его закрытии (виртуальная продажа металла).
Акции ETF с обеспечением соответствующим драгметаллом.
Акции компаний, добывающих драгоценные металлы. Это непрямое инвестирование в драгметаллы, но между котировками того же золота и акциям золотодобывающих компаний сохраняется корреляция.

С точки зрения удобства самый комфортный способ – акции ETF. Для этого понадобится лишь брокерский счет и деньги на нем.

Что касается того сколько можно зарабатывать на инвестициях в драгметаллы, то это один из самых сложнопрогнозируемых активов. В золото и прочие драгоценные металлы рекомендуется вкладывать в периоды нестабильности, драгметаллы играют роль «тихой гавани» и растут в цене.

В периоды затишья котировки могут оставаться в горизонтальном диапазоне десятилетиями.

Рекомендую прочитать также:

Just2Trade — универсальный брокер (акции, облигации, форекс и т.д.). Обзор и отзывы 2021

Брокер Just2Trade (официальный сайт) – интересная компания, помимо стандартных брокерских услуг Джаст ту Трейд предлагает, например, выход на IPO, […]

Идеальный инвестор: кто он?

Как показывают многочисленные исследования, по мнению портфельных компаний, идеальный инвестор – это такой, который:

комфортен во взаимодействиях и профессиональных коммуникациях;
действительно полезен своими деловыми качествами для стартапов;
способен принимать решения в бизнесе на стратегическом уровне.

К этому можно добавить и еще несколько мнений. Например, по словам опытных предпринимателей, свои предложения и рекомендации по изменениям проекта грамотный инвестор вносит всегда до инвестирования. На этом же этапе они всегда интересуются потенциальными проектами, которые могут дополнить существующий в финансовом или технологическом аспекте.

Для предпринимателя важно усвоить, что хороший инвестор всегда может дать нечто большее, чем только деньги. В частности, предложенный им product management для только начинающей свое развитие компании – это:

профессиональная оценка производителей и поставщиков продукции и их мотивация;
построение эффективной логистики;
квалифицированное консультирование по проблемам бизнес-архитектуры предприятий.

На операциональном уровне:

корректировка дорожных карт развития;
юридическое структурирование бизнеса;
открытие нового офиса;
прагматичные и оптимизированные подходы к финансовой отчетности.

Итогом всего этого может стать выход молодой компании на принципиально иной уровень работы и корпоративного управления.

Сколько можно заработать на инвестициях в криптовалюту?

Направление не новое, о крипте в целом и Биткоине в частности знают все инвесторы. Этот актив нельзя рекомендовать как основу инвестпортфеля, невозможно рассматривать как основу инструмент, способный вырасти или упасть за год в 10+ раз. Но под крипту все же рекомендуется выделить часть капитала, это инвестиции в расчете на кратный рост в перспективе.

Прогнозировать будущее крипты практически невозможно. Одни и те же аналитики могут менять точку зрения то обещая криптовалюте светлое будущее, то прогнозируя скорый закат Биткоина, а следом за ним и альткоинов.

Пока что все указывает на то, что криптовалюта останется в жизни человечества. Вопрос заключается лишь в том на каких ценовых уровнях завершатся «американские горки» и волатильность снизится.

Что касается потенциала роста, то Биткоин, Эфир и другие монеты уже доказывали, что даже с рекордных уровней способны вырасти в 2-3 раза. Это максимально рисковое направление, но месячный профит может превысить 100%, правда, за тот же срок можно потерять 80-90% от инвестиций.

Рекомендую прочитать также:

Что такое дефолт простыми словами? Причины и последствия. Как уберечь накопления от дефолта?

Дефолт (банкротство) — простыми словами, это неисполнение должником своих обязательств по займу. Под неисполнением понимается невыплата процентов, тела самого займа […]

Где учиться инвестированию

Поскольку инвестор — это широкое понятие, к которому можно условно отнести массу профильных специалистов, то классического образования по данному направлению не предусмотрено. Во всяком случае, на территории постсоветских стран.

Наиболее близкими специальностями ВУЗов, для студентов, планирующих связать свою жизнь с инвестициями, являются:

Экономика и право — инвесторы, как правило, отлично разбираются в определенных отраслях экономики. Это полезно как для предпринимателей, так и для специалистов, занимающихся покупкой и продажей ценных бумаг на бирже.
Финансы и менеджмент — недавно появившееся направление, которое помогает разобраться в устройстве финансовых рынков, денежных потоках и управлении ресурсами.

В западных странах есть специальные образовательные направления при крупных университетах, которые позволяют более углубленно изучить указанные темы. Кроме того, можно получить соответствующее образование самостоятельно. Многие знаменитые инвесторы, так или иначе, приобретали свои навыки на практике и учились у наставников отрасли.

Сегодня существует масса курсов, вебинаров и программ от практикующих инвесторов, трейдеров и экономистов, которые помогут разобраться в базовых основах профессии и получить определенный уровень знаний для начала работы.

Онлайн курсы по инвестициям:

Лучшие курсы по инвестициям мы собрали в подборке – ТОП-7 онлайн-курсов для будущих инвесторов.

Все нюансы, в любом случае, придется осваивать уже по ходу практики или на более специализированных семинарах и мероприятиях.

Сколько можно заработать на инвестициях за год

Потенциал инвестиций лучше всего доказывают реальные примеры. Для этого составим портфель и проверим сколько можно было заработать за год.

Состав портфеля:

Фондовый рынок – деньги вложены в США через ETF с тикером SPY, 30% портфеля.
Недвижимость – деньги вложены в REIT с тикером AMT, доля 20%.
Золото – ETF GLD, доля 20%.
ОФЗ – 20% портфеля.
Криптовалюта – куплены ВТС, сюда направлено 10% от капитала

Для удобства считаем, что деньги были вложены в начале 2021 г., оценим стоимость портфеля по состоянию на конец 2021 г. Предположим, изначально инвестировался 1 млн рублей. При расчетах учитываем официальные данные по падению рубля, за 2021 г. он обесценился на 16,5%:

SPY – рост на 15,36%, с учетом доли капитал вырос на 46080 руб (с учетом падения рубля 53683,2 руб.).
AMT – падение на 1,76%, убыток 3520 руб (4100,8 руб.).
GLD – рост на 15,4%, рост на 30080 руб (35043,20 руб.).
ОФЗ – годовой купон равен 5,3%, рост на 10600 руб.
ВТС – рост на 317,87%, рост на 217870 руб. (253818,55 руб.).

Итого портфель вырос на 349044,15 руб. Номинальная доходность 34,9%, реальная в пределах 25-30%. Отметим, что основной вклад дала криптовалюта, без нее результат был бы около 8-10% годовых – норма для инвестора.

В какие проекты хотят вкладываться инвесторы в 2020 г.

— В основном сейчас инвестиционные фонды наблюдают за стартапами в высокотехнологичных сферах: от B2B SaaS-решений до робототехники. Интересны также области, которые только начинают движение к диджитализации: например, логистика, банкинг или строительство. В таких сферах есть вероятность войти в самом начале их роста и «прокатиться» на волне тренда, пока туда не пришли другие инвесторы.
Елена Мажуга Инвестиционный менеджер венчурного фонда Genesis Investments
Согласно одному из последних венчурных отчетов из США, с апреля по июнь 2021 года больше всего инвестиций получили интернет-проекты, стартапы в сфере здравоохранения и мобильные приложения:

Объем венчурных инвестиций в США во 2 квартале 2021 года по отраслям (млн. долларов США)

Еще одна индустрия, которая сейчас в тренде для инвесторов — онлайн-обучение. За последнее десятилетие объем венчурных инвестиций в EdTech-проекты вырос в 14 раз: с $ 0,5 млрд в 2010 году до $ 7 млрд в 2021:

Исследование глобальных венчурных инвестиций в EdTech, HolonIQ, 2020

Специалисты из центра исследований рынка образования HolonIQ прогнозируют, что в течение следующих 10 лет в проекты в сфере EdTech будет инвестировано более $ 87 млрд.

Помимо проектов из трендовых сфер, венчурные фонды по всему миру продолжают инвестировать в проекты в рамках своего инвестиционного фокуса. В нашем случае Genesis Investments — это корпоративный венчурный фонд украинской ИТ-компании Genesis. Инвестиционный фокус сформировался исходя из индустрий, в которых у основателей накопилась экспертиза. Это проекты в сферах онлайн-образования, цифрового здравоохранения, мобильных приложений, рекламных технологий, искусственного интеллекта и машинного обучения. Среди инвестиций фонда — платформа для поиска и доставки лекарств Liki24, онлайн-школа программирования Mate academy, приложение для обработки видео VOCHI, инструмент для трекинга и анализа онлайн-рекламы RedTrack.