ВТБ – Фонд Еврооблигаций. Инвестиционная стратегия

Физическим лицам, кроме банковского вклада, доступны другие способы инвестирования денежных средств. Одним из них являются облигации. Это надежный финансовый инструмент, услугу предлагают коммерческие банки в том числе ВТБ. Здесь существуют различные разновидности облигаций, одними из них называют вечные или бессрочные. Бессрочные евробонды ВТБ могут приобретать физические лица, но прежде всего нужно знать о потенциальных рисках и доходности от инвестиции. О них и пойдет речь в данной статье.

Что такое бессрочные облигации ВТБ

ВТБ оказывает физическим лицам брокерские услуги. То есть, он является посредником между потенциальным инвестором и биржевыми площадками. Поэтому при желании клиент может воспользоваться его услугами. Здесь вниманию потенциального инвестора предоставляются различные финансовые и инвестиционные инструменты. Вкладывая деньги в ценные бумаги, клиент может получить доход, превышающий процент по банковскому вкладу.

Облигации – это своего рода долговые расписки, дающие своему владельцу право на получение прибыли. Евробонды или еврооблигации – это ценные бумаги, не привязанные к внутреннему биржевому рынку. Они могут находиться в обращении в зарубежных финансовых центрах. Евробонды могут быть выпущены в любой иностранной валюте: долларах США, евро, в фунтах стерлингов.

Иногда российские инвесторы намеренно выбирают такие инвестиционные инструменты. Ведь суть их заключается в том, что валюта евробондов отличается от национальной валюты, и таким образом клиент принимает на себя кредитной и валютный риск. Потенциальная прибыль может выражаться не только в стоимости купона, но и при росте иностранной валюты. Иными словами, если валюта еврооблигации вырастет в цене, то прибыль потенциального инвестора за счет этого увеличивается.

Бессрочные облигации ВТБ представлены вниманию потенциального клиента банка. Выбор потенциального инвестора часто ложится него по нескольким причинам. Он имеет положительную репутацию, поэтому пользуясь его услугами, можно не волноваться за сохранность своих сбережений. Банк давно работает с ценными бумагами, покупка которых полностью соответствует Российскому законодательству. На законодательном уровне определено, что евробонды должны иметь идентификационные номера ISIN и CFI.

О какой «вечности», о каком «бессмертии» можно говорить?

На руках у инвесторов останется лишь «бумажная память» о «покойнике». Защитники «вечных» облигаций скажут мне, что это не «бумажная память», а удостоверение на право участия в конкурсе на раздел имущества «покойника».

Мы хорошо знаем, что очередь претендентов на имущество ликвидированного банка всегда очень длинная. Кое-что может достаться лишь первым из этой очереди. А владельцы «вечных» бумаг, согласно правилам игры, будут находиться в самом конце очереди.

Я не исключаю, что пенсионные фонды как институциональные инвесторы, которым сегодня приходится выбирать «между плохим и совсем плохим» на рынке финансовых инструментов, от безысходности могут пойти на покупку «вечных» банковских облигаций. И в какой-то момент времени пенсионные фонды могут оказаться «лузерами».

Впрочем, «лузерами последней инстанции» в этом случае станут наши бедные пенсионеры. Российские банкиры-ростовщики, сделав ставку на «вечные» бумаги, могут лишь приблизить смерть наших стариков.

Степень риска

Евробонды – это гибкий инвестиционный инструмент, выгодный в первую очередь для эмитента. Инвесторы могут рассчитывать на высокую прибыль, но при этом нужно учесть некоторые риски, а именно:

• каждый эмитент ценных бумаг имеет свой рейтинг, чем ниже рейтинг, тем выше риск и выше потенциальный доход;
• гибкая процентная ставка свидетельствует о том, что с изменением политики эмитента прибыль может снижаться;
• при обесценивании иностранной валюты прибыль потенциального инвестора снижается;
• каждая ценная бумага, включая евробонды, имеет свою ликвидность, при ее снижении, риск увеличивается.

Зачастую физические лица не обладают достаточным уровнем знаний в области инвестиций. Поэтому они доверяют свои накопления проверенным посредникам. Задача брокера состоит в анализе различных характеристик и постановки плана на приобретение инвестиционных портфелей.

Информация по эмиссии

×

Доходность инвестиций

Определить доходность от евробондов не представляется возможным, так как процент прибыльности полностью будет зависеть от эмитента ценных бумаг. Более или менее меньшим риском и стабильным доходностью обладают облигации, выпущенные правительством, но прибыль по ним будет минимальной.

При выборе облигаций следует обращать внимание на крупные компании. Например, в России это Газпром или Роснефть. Средняя доходность по их бумагам колеблется в пределах от 3 до 8% годовых, плюс стоимость купона, которую эмитент выплачивает при его погашении. Стоимость ценных бумаг во многом будет определяться в зависимости от экономической обстановки, курса валют и других показателей.

Обратите внимание: особенность вечных облигацией состоит в том, что эмитент не обязан принимать купон для погашения, так как на него не установлен срок действия. Для того чтобы выйти из ценной бумаги, можно воспользоваться другим вариантом – это реализовать купон через эмитента, либо найти покупателя на открытом рынке.

Биржевые и внебиржевые котировки

Для действия требуется регистрация. Пожалуйста, перейдите в форму регистрации или авторизуйтесь на сайте.

Условия банка ВТБ

У банка есть персональные условия обслуживания для частных клиентов:

• сделки с евробондами и акциями иностранных эмитентов не допускаются к обращению на российских биржах;
• минимальная сумма инвестиций для еврооблигации составляет 50000 условных единиц, условия актуальной для пользователей личного кабинета и мобильного приложения ВТБ «Мои инвестиции»;
• подать заявку на покупку можно через личный кабинет с 10 00 до 18:00 по московскому времени;

К тому же, банк взимает комиссию за проведение операций независимо от прибыльности. при приобретении портфеля ценных бумаг комиссия составляет 1,5%. При реализации ценных бумаг комиссия составляет 1% от суммы операции, услуги депозитария составляют 3,2% в год от стоимости инвестиционного портфеля.

Обратите внимание, что комиссия брокера взимается независимо от результатов инвестирования.

Статистические показатели

Данные показатели рассчитаны за 3 года.

Стоит ли вкладывать деньги в вечные облигации ВТБ

Продукт привлекает внимание потенциального инвестора тем, что его стоимость выражена в иностранной валюте. А, учитывая ее стремительный рост, инвесторы могут получить доход от колебания курса. Номинальная стоимость купона увеличивает капитал инвестора. Но учитывая бессрочность ценной бумаги, порой перспектива получение прибыли весьма сомнительна.

К тому же на успех от инвестиций влияют и другие факторы, в том числе, это ситуация на рынке ценных бумаг. Учитывая то, что аналитики брокерской компании, учитывают потенциальный доход, уровень риска сводится к минимуму. Еврооблигации – это долгосрочная инвестиция, срок владения ценными бумагами обычно колеблется от полутора до двух лет. Рассчитать доход от них невозможно, но при успешном течении дела можно заработать до 30% от первоначальной суммы взноса.

Похожие ПИФы

Как мы определяем похожесть ПИФов друг на друга

Показать все ПИФы из базы данных

График выплат по бумаге

*****

Для действия требуется регистрация. Пожалуйста, перейдите в форму регистрации или авторизуйтесь на сайте.