Что такое мани менеджмент и риск менеджмент: эффективные стратегии, о которых важно знать трейдерам разных рынков

Рассмотрим соотношение риска и прибыли и как трейдеры могут включить его в свой торговый план.

Что такое соотношение риска и прибыли и как его использовать?

Стоит ли рисковать своим временем, чтобы получить информацию из этой статьи?

Соотношение риска и вознаграждения показывает, какой риск вы берете на себя в зависимости от потенциального вознаграждения.

Хорошие трейдеры и инвесторы очень тщательно выбирают свои ставки. Они ищут самый высокий потенциал роста и самый низкий потенциал падения. Если одна инвестиция может принести такую же доходность, как и другая, но с меньшим риском, это может быть лучшим вариантом.

Хотите узнать, как это рассчитать самостоятельно? Читайте дальше.

Что такое Мани-Менеджмент на Форекс

Рассматривая мани менеджмент на рынке форекс, стоит начать с того, что это управление вложениями. Часто стратегию называют сборником правил управления капиталом. Все форекс книги, топ-список которых я собрала в своем материале, указывают на то, что мани-менеджемент — обязательный атрибут успешных трейдеров и им надо учиться. Управление капиталом — способ распределение средств, который минимизирует риски потерь при различных настроениях рынка.

Простыми словами: мани-менеджемент — умение получить прибыль, даже если количество убыточных и прибыльных сделок практически одинаковое.

Некоторые площадки предлагают не только инструкции, но и онлайн-калькулятор мани-менеджмента по расчету позиций, позволяющий потенциально наперед определить прибыль и убыток. Для этого учитываются характеристики счета. Если специальной онлайн-программы нет на ресурсе, используется формула расчета в Excel.

Как появился мани менеджмент

Автором мани-менеджмента считается Джесси Ливермор, который сам практиковал биржевую торговлю и, поняв что это более 100 лет назад, вывел фундаментальные правила для работы трейдеров. В самой первой версии родоначальник стратегии сформировал 5 ключевых позиций:

1. Не стоит верить своим глазам и раскрывать позиций.
2. Нельзя никогда торговать без стоп-лоссов — ограничений по топовым показателям.
3. Максимальный риск должен составлять не более 5%. При этом важно работать в положительном эмоциональном фоне — это залог половины успеха.
4. Не стоит искать верхний пик позиций, лучше выбирать средние значения.
5. Стоит обналичивать заработанные деньги.

Со временем управление капиталом немного изменилось в связи с автоматизированными решениями, но при том ключевые позиции не теряют своей актуальности и сейчас.

Метод подбора безопасного лота

Новичкам я постоянно советую сначала ставить во главу угла не прибыль, а надежность торговли. Это значит, что на старте, да и потом тоже нужно снизить риск до минимума, желательно в пределах 1-2% от депозита на сделку.

В примере разберем, как рассчитать безопасный лот для одной и той же сделки для депозитов в $200 и $1000. Точка входа показана ниже – покупаем на ретесте поддержки после разворотного паттерна.

Исходные данные

1. SL – 52 пункта, курс USDJPY на момент расчетов составляет 111,85. Тип счета классический.
2. Депозиты – $200 и $1000.
3. Допустимый риск по сделке – 2% от депозита.
4. Нужно выполнить расчет лота на Форекс – определить максимальный объем, при котором для этих условий не будет нарушен манименеджмент.

Порядок действий

• Определяем допустимые потери в валюте депозита. Для нашего примера SL в деньгах составляет 0,02 х 200 = $4 и 0,02 х $1000 = $20.
• Один пункт при таких условиях должен стоить не более 4/52 = $0,077 и $0,385 для депозитов $200 и $1000 соответственно.
• Из формулы для расчета цены пункта выводим зависимость для определения максимально допустимого объема.

Point Value = Lot x Pips / Exchange rate to dollar

Из нее получаем:

Lot = Point Value x Exchange rate to dollar/Pips

В нашем примере для депозита в $200 максимально допустимый объем по сделке составит:

Lot = 0,077 x 111,85 / 0,01 = $861,245 или 0,0086 лота.

Для депозита в $1000 по той же формуле объем составит:

Lot = 0,385 х 111,85 / 0,01 = $4306,22 или 0,043 ≈ 0,04 лота.

Возникает проблема – минимальный объем брокер установил на отметке 0,01, а для депозита в $200 он должен быть 0,0086. Так что придется либо стоп уменьшить, либо пропустить сигнал, либо пополнить счет. Как вариант – подойдет и небольшое нарушение ММ, но с этого слив депозита и начинается. Малые отступления от правил со временем превращаются в полное их игнорирование. Рекомендую прочесть мой ликбез о маржин колле, чтобы понимать всю опасность нарушения манименеджмента.

Я умышленно показал максимально подробный расчет. После небольшой практики прикидывать объем сделки сможете чуть ли не в уме. Но теорию понимать нужно. На видео ниже – еще пара примеров с вычислениями.

Риск менеджмент на форексе

Риск-менеджмент — это часть системы торгов, которая указывает на 2 важных момента: сколько лотов надо держать на текущий момент и сколько рисков брать. Часто говорят, что риск-менеджмент — управление размером ставки и, разумеется, это личное решение каждого трейдера.

Самое яркое определение принадлежит Району Джонсу: риск-менеджмент базируется на том, какой суммой рисковать в следующий раз, открывая сделку.

Если посмотреть на рейтинг форекс брокеров, о которых я писала в своей статье, то большинство из них в обязательном порядке используют такую стратегию. Несмотря на то, что направление базируется на 90% игры, оно все равно приносит выгоду и прибыль.

Как появился риск менеджмент

Поскольку мани-менеджмент постоянно ассоциируется с управлением, и риск-менеджмент — одна из ключевых позиций, они начали развитие примерно в одно и то же время. В его становлении выделяют 2 этапа: после окончания Второй мировой войны до начала 60-х годов, когда автор Гарри Марковец печатает статью о выборе инвестиций и их доходности и становится Нобелевским лауреатом. С середины 60-х годов и до начала 90-х риск-менеджмент уходит исключительно из рынка торговли акциями и поля коммерции, переходя в банковские организации, страховые компании, в повседневную жизнь. Иногда можно встретить и 3 этап — работа с цифровыми деньгами, а о том, что такое капитализация криптовалют и как она рассчитывается — готовый материал.

Правила управления капиталом

Сегодня правил управление капиталом существует достаточно много, последователи стратегии мани-менеджмент, которая состоит из 10 основных правил, выделяют несколько важных. Прежде всего, начать стоит с усмирения своих аппетитов, ведь чистая прибыль в месяц в размере 10-15% — это хороший показатель. При этом также важно помнить о 2-х принципиальных позициях для начинающих и опытных трейдеров: увеличение прибыли и сохранение депозита.

Этапы мани-менеджмента в реальной жизни

Пользуясь этой таблицей, также стоит понимать: время, которое вы уделяете конкретному человеку (проблеме, ситуации), стоит 13 долларов в час и КТО и КАК за это заплатит по факту? Это позволит грамотно управлять не только финансами, но и временными, эмоциональными затратами.

Тактика сохранения депозита

Затраченные усилия должны быть направлены на сохранение и увеличение капитала. Классический бизнес приносит 10-15% дохода, но регулярно, каждый месяц. Суммарно в год это солидный показатель. Трейдер с осторожностью и присущей ему выдержкой должен детально изучить настроения рынка, откинуть эмоции и составить план: не только как получить выгоду от этой сделки, но и то, как увеличить свой капитал суммарно. Особенно это важно, если вы открываете для себя форекс для начинающих, а еще больше открытия тайн и о подводных камнях деятельности — в готовом материале.

ММ и увеличение прибыли

Прибыль должна увеличиваться, но постепенно, при этом риски не должны увеличиваться в таком же размере и с такой же скоростью. Некоторые платформы, например, olymp trade, более детально онлайн или при личном консультировании рассказывают об инструментах увеличения дохода, предлагая контрактные программы и решения. Как не парадоксально, но намного сложнее зафиксировать небольшой прирост, чем признать убыток.

Лучшие брокеры с минимальным спредом и проскальзываниями

Ниже перечислю 2 компании с хорошими для торговли условиями.

Exness

Есть счета Cent, Mini, Classic, ECN, кредитное плечо регулируется в широком диапазоне. Помимо десятков валютных пар доступна торговля CFD на крипту и другие инструменты. Комиссия на ECN счетах $25 с проторгованного миллиона, спред по мажорам очень узкий, в часы пиковой активности меньше пункта.

Открыть центовый счёт в Exness

AMarkets

Выделяют счета Standard, Fixed, ECN (от $200), Institutional (от $100 000). Спред чуть выше, чем у Exness, по мажорам не опускается ниже 1,3-1,5 пунктов. Торговля ведется валютными парами, есть CFD на крипту, металлы, индексы и прочие инструменты.

Начать работу с Amarkets

Отмечу и очень быстрое исполнение у обеих компаний. Проскальзываний практически нет.

Торговые стратегии Мани Менеджмент

Основное правило всех стратегий мани менеджмента, которыми пользуются в трейдинге — это не искать универсальную формулу, приносящую успех в 90-100% случаев, даже при достижении успешного показателя 60-70% это считается профессиональным высоким результатом. Можно применять как одну, так и несколько стратегий, но их определять и выставлять важно наперед перед открытием сделки.

Стратегия хеджирования

Это контроль рисков, который применим к одному направлению или целому портфелю, на такой основе формируется хедж фонд. Также принято говорить о том, что это страхование на случай изменения курсов валют или котировок и наступает тогда, когда открываются противоположные сделки, но в одном финансовом поле. Используется для рынка фьючерсов, бинарных опционов. Стратегия незаменима, если вы выбираете основными бинарные опционы, о которых я писала в своем материале. Актуальное направление, если у трейдера есть доступ к рынку, и он может покупать контракты в противоположную сторону от тренда.

Стратегия страхования

Стратегия основана на том, что можно потерять только до 5% всего капитала, но некоторые специалисты говорят о том, что граничный порог 30% от депозита. В это правило также относится и то, что полученная прибыль сразу выводится, а не запускается для работы вновь. В некоторых странах клиент может приобрести страховой полис на случай непредвиденной финансовой критической ситуации, которая повлекла потери, но в РФ подобный сервис пока недоступный.

Стратегия диверсификации

Используйте несколько сделок на одинаковые суммы, чтобы минимизировать риски. Также стоит использовать несколько направлений рынка для работы. Если вы хотите торговать на сумму 1000 долларов, то рационально вложить эту сумму в 5 сделок, а не в одну. Это правило крайне актуально, если вы выбираете инвестиции в криптовалюту, а о других правилах вложений в этот сегмент — в материале на gq-blog.com.

Стратегия лимитирования

Концепция лимитирования в том, что необходимо установить граничные лимиты для совершения операций. В систему лимитирования стоит включать показатели по определенной сделке и по общим суммам, учитывая уровень отдачи и время окупаемости. Используется метод также при выдачи ссуд, в банковской деятельности, в страховых компаниях. Фондовый рынок, о котором я писала, так и другие коммерческие направления, выставляют требования к лимитам: они должны быть обозначены на самом старте.

Портретная галерея.

Схожесть подходов к управлению рисками в рамках выделенных групп позволила нам сформировать портреты типичных систем риск-менеджмента в УК (для тех УК, кто уделяет внимание этим вопросам). Примечательно, что как продвинутый, так и менее комплексный подходы имею свои плюсы и минусы. Масштаб бизнеса средних и мелких УК позволяет им более гибко подходить к вопросам управления рисков и часть вопросов решать не на системном уровне, а на оперативном уровне в тесном контакте с клиентами. Крупным УК с широкой клиентской базой, диверсифицированным бизнесом и, соответственно, гораздо меньшей терпимостью к риску подобный подход непозволителен, и потому им выгоднее и дешевле поддерживать полноценную комплексную систему риск-менеджмента.

Программа- минимум

У большинства компаний, относящихся к типу «правильных», риск-менеджмент построен довольно просто. Функции управления рисками обычно сосредоточены в отдельном подразделении, либо у сотрудника, входящего в состав инвестиционного блока с конечным подчинением директору по инвестициям (график 2). В «правильных» компаниях риск-менеджер входит в состав инвестиционного комитета с правом совещательного голоса. Однако повлиять на какое-либо инвестиционное решение, а, тем более, заблокировать его он, как правило, не может.

Подобная конструкция позволяет решать задачи по управлению различными видами рисков, однако практически всегда существенно снижает статус риск-менеджеров в цепочке принятия решений. Это значит, что при возникновении конфликта интересов между управляющими и рисковиками может быть пролоббировано принятие более рискованного решения, соответствующего целям управляющих, однако идущего вразрез с задачами риск-менеджеров.

Процесс контроля за рисками разбит у «Правильных» УК на несколько этапов.

В первую очередь выявляются и определяются факторы риска, изменение которых может повлиять на стоимость активов компании, оцениваются объекты риска, стоимость которых зависит от факторов риска. Объекты риска – это все финансовые инструменты, входящие в инвестиционный портфель.

Далее риск-менеджеры оценивают и проводят анализ рисков. Выделяются риски, наиболее существенные для компании, и которые поддаются управляющему воздействию. Оценивается вероятность возникновения негативных событий и способности УК компенсировать их воздействие. На этом этапе обычно разрабатываются методики и процедуры оценки и индикаторы рисков.

Процедуры идентификации, оценки, контроля и снижения уровня рисков описывают необходимые составляющие, конкретные действия сотрудников, их полномочия, ответственность; структуру и величину лимитов, взаимодействие участвующих подразделений. Риск-менеджер проводит анализ существующих операций и бизнес-процессов с точки зрения соответствия приемлемому уровню риска.

Финалом проведенных риск-менеджером работ служит внедрение контроля, обеспечивающего проверку соответствия проводимых операций принятым процедурам и эффективности применения этих процедур. В идеале контроль за рисками отделен от сотрудников, проводящих операции, чтобы затруднить возможность злоупотреблений и не допустить конфликт интересов.

«Правильные» УК управляют основными видами рисков. Управление операционными рисками в компаниях обеспечивается работой системы внутреннего контроля. Контроль рыночных рисков в компаниях проводится при помощи оценки уровня риска на основе методологии VAR (Value at Risk). Ряд компаний проводится бэк-тестинг моделей один-два раза в год, однако эта практика не повсеместна. Управление рыночными рисками может осуществляться на основе портфельного подхода к деятельности.

Для поддержания текущей ликвидности компаниям необходимо иметь достаточный запас ликвидных активов, что накладывает ограничения на вложения в низколиквидные активы. Решение о максимальной доле низколиквидных активов, а также о критериях ликвидности активов, принимаются инвестиционным комитетом. Планирование ликвидности предполагает расчет ожидаемого в данном временном интервале разрыва между притоком и оттоком денежных средств, а также контроль за фактическим исполнением таких планов. Для оперативного управления ликвидностью компании используют текущий прогноз по платежам клиентов, составленный с учетом степени их вероятности. Если возникает избыток ликвидности или недостаток ликвидности, дается поручение на покупку или продажу активов.

Для контроля кредитных рисков используются системы лимитов на контрагента. Оценка контрагентов производится на основе скоринговых моделей.

В компаниях среднего уровня редко встречается внедренное сертифицированное программное обеспечение. Расчеты обычно проводятся в Excel, контроль лимитной политики может быть реализован в отдельном модуле силами собственных программистов.

Best practice

Лидеры российского рынка доверительного управления активами строят свой бизнес по лучшим западным канонам. Риск менеджмент в этих УК присутствует в виде системы контролей, встроенной во все бизнес-процессы.

«Передовики» всегда выделяют риск-менеджмент в отдельное подразделение, причем это подразделение напрямую подчиняется генеральному директору. Такая иерархия позволяет рисковикам эффективно влиять на принятие решений в компании и не зависеть от остальных менеджеров. Обособление риск-менеджмента позволяет сотрудникам этого блока сосредоточиться на решении прямых задач, не отвлекаясь на смежные задачи (например, на функционал аналитиков). При такой организации риск-менеджер может заблокировать любое решение управляющих, если оно не соответствует установленным приемлемым уровням риска.

В бизнес-процессах компаний система риск-менеджмента является промежуточным звеном между руководством компании и подразделениями компаниями (График 3). Подразделение риск-менеджмента проводит консультирование других отделов компании по вопросам рисков и получает от них информацию для анализа, на основе которой осуществляется контроль. На основе полученных данных глава риск-менеджмента отчитывается перед руководителем компании. Бизнес-процесс «риск-менеджмент» в широком смысле может включать в себя не только собственно отдел управления рисками, но также отдел внутреннего контроля, комплаенс, а также юридический отдел.

В «передовых» компаниях кроме инвестиционного комитета встречается дополнительный комитет по рискам. Создание такого комитета позволяет более эффективно проводить риск-контроль. При многоуровневой системе контроля риск-менеджеру не обязательно присутствовать на инвестиционном комитете, т.к. неудовлетворяющее установленным уровням риска инвестиционное решение просто не дойдет до уровня инвестиционного комитета.

«Передовики» делят риски на две категории. Первой – инвестиционными рисками — занимается непосредственно отдел риск-менеджмента. Риски этой категории непосредственно связаны с инвестиционной деятельностью и включают в себя рыночные риски, риски ликвидности и кредитные риски. Вторая категория – «бизнес-риски» – входит круг обязанностей других подразделений. Операционными, правовыми и комплаенс рисками занимаются, соответственно, служба внутреннего контроля, юридический отдел и отдел комплаенс.

В результате контроль получается многоступенчатым (График 4). Мониторинг рисков начинается с фронт офиса. Далее идет контроль на уровне подразделений (отдел риск-менеджмента, комплаенс и внутренний контроль). На третьем этапе полученные результаты обсуждаются на риск-комитете и инвестиционном комитете. Верхним уровнем процесса контроля инвестиционных рисков является внутренний и внешний аудит.

Принципы управления инвестиционными рисками у «передовиков» схожи с «правильными» УК, однако инструментарий «передовиков» шире.

В рамках рыночных рисков выделяют фондовый, валютный и процентный риски. Управление рыночными рисками регламентируется единой методологией и базируется на международных стандартах, часто — рекомендациях Базельского комитета. Риск-менеджмент идентифицирует возможные рыночные риски на всех уровнях управления и принятия решений при проведении операций на финансовом рынке. Осуществление лимитирования, оценки и контроля риска операций для различных рыночных инструментов проходит с соблюдением единых стандартов, вне зависимости от специфики операций.

В рамках управления рыночными рисками «передовики», также, как и «правильные» управляющие, рассчитывают лимиты на контрагентов, на эмитентов, добавляя к этому структурные лимиты на портфели, лимиты на открытую валютную позицию, лимиты на дюрацию, лимиты на риск, лимиты на потери, разновалютные дисконты.

В отношении кредитных рисков используются кредитные лимиты. Они устанавливаются на уровне заемщиков и контрагентов и включают в себя различные типы рисков по всем операциям в рамках деятельности компаний. В случае отсутствия лимитов сделка может допускаться только под обеспечение. Приобретение бумаг вне лимитов не допускается. В «передовых» компаниях используется система текущего мониторинга и контроля кредитных рисков, используется и совершенствуется система внутренних рейтингов (скоринговая модель). Риск-менеджмент использует систему предупреждения и исправления положения на ранних стадиях ухудшения финансового состояния заемщиков, управление проблемной или сомнительной задолженностью.

Система управления кредитными рисками включает анализ и оценку по конкретным продуктам, систему принятия решения о совершении сделок, несущих кредитный риск, лимитирование кредитного портфеля и полномочий по принятию решения, несущих кредитный риск, включая установление лимитов, формирование резервов на возможные потери, работу с проблемными активами.

Для снижения кредитного риска компании проводят изменение структуры собственного портфеля и портфелей клиентов компании, оформление дополнительного обеспечения, приостановление выдачи отдельных траншей по проблемным операциям, информирование органов управления о повышении уровня кредитного риска, а также вынесение риск-менеджером предложений по снижению кредитных рисков.

При осуществлении операций, содержащих кредитные риски, с иностранными контрагентами возникает страновой риск. Для борьбы с ним используют установление страновых лимитов и стандартные процедуры оценки и управления кредитными и рыночными рисками.

Управление валютным риском предусматривает стресс-тестирование, сценарный анализ, количественную оценку влияния фундаментальных факторов, волатильность курса валют, зависимости между курсами валют. Ограничение валютного риска осуществляется путем лимитирования объема позиций под валютным риском, объема открытой позиции под отдельную валюту, сроков открытых позиций.

Для контроля рисков ликвидности устанавливается максимальная доля неликвидных бумаг, где ликвидность каждой отдельной бумаги. Аналитики компаний изучают потенциальное воздействие на ликвидность новых инструментов на рынке ценных бумаг.

«Передовики» контролируют ликвидность через проведение управления текущей платежной позиции (мониторинг коротких позиций, движения средств по операциям РЕПО, исполнения маржин-коллов, прогнозирование краткосрочных поступлений и выплат). Также проводится управление стратегической (долгосрочной) ликвидностью, направленное на обеспечение финансовой устойчивости и исполнения обязательств перед клиентами (мониторинг соблюдения ликвидной позиции компаний по срокам активов и обязательств, оценка степени ликвидности активов компаний, формирование необходимых резервов, план дополнительного финансирования в кризисной ситуации).

В рамках управления операционными рисками происходит мониторинг бизнес-процессов, рисков действий персонала, рисков информационных технологий, рисков чрезвычайных ситуаций. Причем этот процесс сочетается с принципом экономической целесообразности: стоимость мер контроля должна быть меньше величины возможных потерь от реализации риска.

Подразделение, отвечающее за комплаенс, контролирует соответствия внутренних процедур и организации бизнес-процессов применимому законодательству, регулятивным нормам, положениям общей политики комплаенс-контроля; контроль возникновения и управление конфликтами интересов; контроль соответствия квалификации сотрудников требованиям регулирующих органов; контроль прав защиты клиента; информирование руководства об уровне комплаенс-рисков и методах управления ими.

В качестве инструментов управления комплаенс-рисков используют проведение текущего контроля, обучение сотрудников требованиям комплаенс контроля, разработка предложений и замечаний к действующим и разрабатываемым внутрифирменным регламентам.

В итоге система риск-менеджмента «передовых» УК представляет собой цепочку контролей, позволяющих управлять абсолютно всеми рисками, с которыми УК сталкивается в своей деятельности, и поддерживать эти риски на приемлемом уровне. (График 5).

Все «Передовики» работают на интегрированном программном обеспечении, объединяющем модули управления рисками с системой поддержки портфелей, финансовыми системами. На сегодняшний день полностью интегрированное и при этом сертифицированное программное обеспечение внедрено лишь у нескольких наиболее крупных компаний.

Основные правила Money Management

Предлагаю ближе ознакомиться с правилами мани-менеджмента из 10 позиций, которые актуальны в трейдинге и в повседневной жизни.

1. Изначально стоит думать не о прибыли, а о рисках.
2. Обязательно ставить стоп-лосс, и они не для трусов. Необходимо точно понимать, сколько можно потерять.
3. Потери неизбежны, насколько бы осторожными вы не были. Фондовая биржа и жизнь часто развиваются в одном поле.
4. Маржинальные плечи 1:100, 1:200, 1:500 и выше дилинговые центрами рассчитаны на неопытных трейдеров и заставляют думать о прибыли, но не о потерях.
5. При совершении сделок не увеличивайте объем сделок более, чем в 10 раз по своему опыту.
6. Не стоит отыгрывать. Никогда.
7. Необходимо сосредоточиться на системе и задать вектор движения.
8. Проводить анализ рынка, делать выводы и не совершать дважды одни и те же ошибки.
9. Соблюдать железную дисциплину и правила алгоритма.
10. Умело пользоваться индикаторами, помощниками, стратегиями.

А какие бывают форекс стратегии, я детально указывала в материале своего GQ Blog Monitor.

Как задать объем сделки в МетаТрейдере

Этот параметр указывается в поле настроек ордера:

1. Жмем Торговля — Новый ордер.

2. В поле Объем либо выбираем его из выпадающего списка, либо указываем вручную. Ниже 0,01 задать лот нельзя.

3. Остается только выставить стоп и тейк-профит, а затем нажать Sell или Buy.

Если активирован режим торговли в 1 клик, то объем указывается в левом верхнем углу. Соответствующее поле находится между кнопками Buy и Sell.

Не забывайте при торговле учитывать разницу между ценами Бид и Аск. Прочтите пост про спред при покупке актива, там этот вопрос разбирается детальнее.

Основные правила Risk Management

Чтобы депозит только увеличивался, необходимо следовать определённым правилам и о них детальнее прямо сейчас.

1. Самая безопасная торговля — направление среднесрочного тренда.
2. Составлять план и точно следовать ему.
3. Не стоит нарушать правил управление капиталом.
4. Обязательное использование техники стоп лосс.
5. Убыточные позиции закрывать раньше, чем прибыльные.
6. Не принимать важных решений перед закрытием сделок.
7. Постоянно усовершенствовать свои знания и умения.
8. Не совершать импульсивных действий.
9. Сложная торговля менее эффективна, нежели простая.
10. Использование диверсификации рисков.

Эти правила во многом тождественные стратегии мани менеджмента, и иногда сложно найти между ними различие, особенно неопытным трейдерам.

Отмечу, что сегодня некоторые индивидуальные консультанты предлагают научить азам риск-менеджмента, а также откроют для вас мани менеджмент на рынках, в частности, в бинарных опционах. Со временем их ценный опыт может быть полезный. Подводя итог, резюмирую, что риск-менеджмент — одна ветка из генеральной стратегии управления всего капитала. Никакие торги на рынке форекс, бинарными опционами не будут увенчаны успехом, если не принимать во внимание важные позиции.

Пользуются ими быки и медведи на рынке, а кто это такие — в уже готовом материале на блоге. Некоторые торговые платформы, как олимп трейд, предлагают у себя на сайтах мани менеджмент, что позволяет не просто научиться основным принципам торгов на демо-счете, но еще и получить прибыль в реальных сделках. Традиционно желаю вам, чтобы грамотный риск-менеджмент и управление капиталом всегда приносили только доход, а на просадки вы обращали внимание как можно меньше, и в итоге сделки были более положительными, нежели убыточными.

Смотрите также:

• Финансовая подушка безопасности — как создать и сколько надо откладывать?
• Рейтинг Форекс брокеров — как оценить потенциал и выбрать надежного Forex партнера
• Что такое управление активами? Основные этапы управления оборотными и внеоборотными активами

Автор Ganesa K.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Предисловие

Эта статья постарается ответить на такие вопросы:

• Использование соотношение риска к прибыли на графике
• Каким должно быть соотношение риска к прибыли в трейдинге
• Как применять стратегию усреднения, мартингейл и DCA в криптовалютном трейдинге

Для глубокого понимания этого текста я рекомендую ознакомиться с двумя предыдущими статьями. Потому что в этой статье мы научимся применять эти знания на реальном трейдинге.

• Основы риск менеджмента в трейдинге
• Основы риска и вознаграждения

Мы уже знаем что хотим маленький риск и большую награду. Находить такие сделки — это радость для трейдера. Там мы можем разместить 100$ что бы заработать 1000$ с 50% шансом. Нахождение нами таких сделок приводит к обсуждению их целесообразности. Ответ можно найти после изучения торговых методов и стратегий для определения правильных сделок.