ПАО «БАНК УРАЛСИБ» — итоги санации и потенциал акций

Отрасль коллективных инвестиций сегодня переживает бурный рост. Во многом это происходит благодаря тому, что россияне научились пользоваться такими финансовыми инструментами как ПИФы. Им удалось привлечь внимание инвесторов и стать востребованным продуктом за счёт доступности и неплохой доходности. Сегодня приобретение паев стало удобной, быстрой, а главное — привычной процедурой. Однако выбор действительно прибыльного фонда пока вызывает у клиентов затруднения. Чтобы избежать убытков, разумно выбрать для инвестиций проверенные временем ПИФы УРАЛСИБ.

ПИФы УРАЛСИБ: чем они примечательны

Паевые инвест. фонды являются удобным инструментом инвестирования в различные активы: акции, облигации, инвалюту, драгоценные металлы и прочее. Для приобретения паев не нужно располагать значительными средствами, иметь глубокие знания финансового рынка, ежедневно отслеживать динамику котировок ценных бумаг. Достаточно выбрать солидную управляющую компанию, успешно справляющейся со своими обязанностями в течение длительного времени, какой и является УК УРАЛСИБ . Сегодня она предлагает инвесторам 10 ПИФов, ориентированных на разные инвестиционные стратегии и уровень доходности.

Первые паевые инвестиционные фонды банк УРАЛСИБ предложил клиентам ещё в 1999 году. Это был ОПИФ Отраслевые инвестиции, благополучно отметивший свое 20-летие. В настоящее время он называется Акции роста и приносит пайщикам вполне приличный доход.

Среди других преимуществ инвестфондов УРАЛСИБ:

1. Разнообразие инвестиционных стратегий.
2. Профессиональное управление портфелями.
3. Высокая ликвидность паев.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы УРАЛСИБ

В условиях постоянно снижающихся процентных ставок по вкладам размещение денег на депозит не даёт ощутимой финансовой выгоды, поскольку всю прибыль съедает инфляция. Инвестирование в ПИФы позволяет приумножить сбережения, не обладая навыками торговли на финансовом рынке. Но чтобы достичь желаемого результата, необходимо выбрать надёжную управляющую компанию с хорошими рекомендациями.

Особенности ПИФов

УК УРАЛСИБ не только обладает нужными профессиональными навыками, но и гарантирует индивидуальный подход к клиенту. Для удобства пайщиков она разработала Конструктор портфеля — инструмент, позволяющий выбрать ПИФ, исходя из особенностей личности клиента. Подходящий продукт выбирается, исходя из суммы и срока инвестирования, возраста и образования пайщика, а также опыта использования различных финансовых продуктов.

Тарифы и инструменты

Зарегистрироваться на веб-сайте брокера можно как частным, так и юридическим лицам. Для каждого варианта представлены свои возможности. Даже главная страница портала разделена в соответствии с предложенными типами счетов. Инвестиционный портфель, предлагаемый УРАЛСИБ, представляет собой сочетание денежных инвестиций, глобальных акций и инструментов с фиксированным доходом, таких как облигации. Портфели иногда перебалансируются, чтобы обеспечить оптимальную отдачу от инвестиций.

Для всех трейдеров предложены следующие тарифы УРАЛСИБ :

• 15 лучших — создан для новых клиентов резидентов и нерезидентов РФ. Тарифный план не предполагает снятие комиссии, если торговый оборот не превышает 500 тыс. рублей в месяц. Если оборот превысил данную сумму, то комиссия составит 0,0708%.
• Основной. Данный тарифный план позволяет совершать торговые операции на различные суммы в месяц. Для резидентов РФ комиссии составляют от 0,0472% до 0,0236%. Для нерезидентов РФ — от 0,0519% до 0,0259%.
• Дневной — подходит только для сделок с оплатой комиссии в день. Оборот денег — не ограничен. Для резидентов РФ комиссии составляют от 0,0472% до 0,0212%. Для нерезидентов РФ — от 0,0512% до 0,0233%.

Также в графе «Тарифы» можно найти другие тарифы для фондового, валютного, срочного рынка и дополнительных сервисов.

Комментарий EMONEYHUB: К сожалению, информации в данной графе слишком много, разобраться сразу не получится. Многие клиенты путаются в тарифах, воспринимая «15 лучших» как пример лучшего тарифного плана, не дочитывая информацию до конца. В основном, все смотрят на отсутствие комиссий, но, к сожалению, данный тариф позволяет совершать сделки только на фондовом рынке с акциями Московской биржи.

Виды ПИФов

Продуктовая линейка управляющей компании УРАЛСИБ широкая. Подробную информацию обо всех продуктах управляющей компании можно найти здесь. Мы же приведём краткую характеристику наиболее привлекательных ОПИФов.

Акции роста

Старейший инвест. фонд ориентирован на консервативных инвесторов, превыше всего ставящих возможность уберечь сбережения от инфляции. Эту задачу управляющая компания решает путём приобретения акций динамично развивающихся компаний. Предпочтение отдаётся бумагам с горизонтом инвестирования от 3 лет. На этом временном интервале ОПИФ показал доходность 29%.

Структура активов ПИФа Акции роста

Консервативный

Фонд инвестирует в облигации крупнейших российских эмитентов, с высокой долей вероятности исполняющих обязательства по выплате купонных доходов. Потенциальная доходность ПИФа УРАЛСИБ Консервативный выше, чем у большинства банковских вкладов. За последний год он принёс инвесторам около 12%.

Консервативный

Первый

ОПИФ не зря носит такое название: это один из старейших отечественных инвест. фондов. Популярность пайщиков он заслужил благодаря беспроигрышной инвестиционной стратегии – вложению средств в акции голубых фишек. Структура фонда: акции металлургических (20%), нефтедобывающих и перерабатывающих (50%) российских компаний. Бумаги этих предприятий в последние годы непрерывно растут в цене и дают инвесторам ПИФа Первый УРАЛСИБ прибыль до 22%.

Структура активов ПИФа Первый

Профессиональный

Уже из названия понятно, что фонд ориентирован на опытных инвесторов, умеющих соразмерять риски и доходность вложений. Агрессивная стратегия ОПИФа заключается в активной торговле высоколиквидными акциями российских компаний. Риск компенсируется покупкой облигаций надежных эмитентов. Более 30% в структуре фонда составляют акции голубых фишек, по 13-17% гособлигации и бумаги кредитных организаций.

Со своей задачей – обеспечивать пайщикам доходность выше среднерыночной – ПИФ Профессиональный УРАЛСИБ справляется. Прибыль инвесторов за прошлый год составила 13%.

Профессиональный

Природные ресурсы

Инвест. фонд подойдёт пайщикам, предпочитающим вкладываться в бумаги эмитентов, специализирующихся на добыче и обработке сырья. В портфеле ПИФа УРАЛСИБ Природные ресурсы примерно поровну акций российских и зарубежных компаний – лидеров отрасли. Благодаря этому доходность инвестиций в фонд за прошлый год составила 21%.

Структура активов ПИФа Природные ресурсы

Драгоценные металлы

В прошлом году этот ПИФ показал лучшую доходность – 45%. Успех был достигнут за счёт грамотного управления активами. УК ПИФа УРАЛСИБ Драгоценные металлы инвестировала в акции российских и зарубежных компаний, занимающихся добычей золота, платины, редкоземельных металлов. Приобретение паев этого фонда – надёжный способ не только защитить сбережения от инфляции, но и приумножить их.

Драгоценные металлы

Энергетическая перспектива

ПИФ заточен под интересы инвесторов, готовых к высокому риску и большим доходам. Агрессивная стратегия фонда предполагает активную торговлю акциями компаний энергетического сектора. Грамотное управление активами и счастливый случай в прошлом году принесли инвесторам ОПИФа почти 19% прибыли. Если фортуна и дальше будет благосклонна к пайщикам, доходность фонда окажется ещё выше.

Структура активов ПИФа Энергетическая перспектива

Сравнительный анализ

При сравнении «Уралсиба» с другими банками, торгующимися на рынке, сразу в глаза бросается его низкий показатель достаточности капитала. Среди представленных ниже банков он наименьший. Что касается остальных показателей, то тут банк выглядит очень недооцененным по всем кроме ROE.

Однако, если убрать из сравнения таких лидеров отрасли как Сбербанк, ВТБ и «Тинькофф», то картина становится лучше.

В сравнительном анализе для оценки банка лучше всего использоваться показатель P/E. В банковской отрасли он является наиболее актуальным. Средний показатель по P/E отрасли 6.27, у «Уралсиба» 1.97, справедливая цена таким образом — 0.22 рубля за акцию. При текущей цене в 0.0679 рубля потенциал 225%.

Ожидаемая доходность и стоимость ПИФов

Несмотря на привлекательные результаты инвестирования, клиентам управляющей компании нужно помнить о том, что прошлые успехи не являются гарантией высоких доходов в будущем. Прибыльность вложений зависит от ряда факторов:

• рыночной конъюнктуры;
• политической ситуации;
• грамотных и своевременно принятых решений управляющего.

Чтобы минимизировать риски и не потерять вложенные средства, разумно купить паи нескольких фондов с различной инвестиционной стратегией. В этом случае отрицательная динамика одного ПИФа УРАЛСИБ компенсируется высокой доходностью другого.

УРАЛСИБ: мошенники или достойный вариант для трейдеров

При выборе компании для заработка с форекс брокером стоит обратить внимание на некоторые важные вещи. К примеру, это касается лицензирования. Лучшие форекс брокеры заботятся о том, чтобы получить лицензию от одного из основных регулирующих органов. Брокер, имеющий лицензию и регулируемый законодательством, намного безопаснее. Все их операции контролируются независимым органом , который будет учитывать интересы трейдеры и стремиться поддерживать честность и прозрачность бизнеса.
Но даже наличие лицензии не останавливает топ форекс брокеров совершать мошенничество по отношению к трейдерам. Например, компания УРАЛСИБ, пытающаяся попасть во все рейтинги форекс брокеров России, вполне может оказаться ненадежной. Но точно сказать, является ли УРАЛСИБ обманом или нет пока нельзя.

ООО «УРАЛСИБ Капитал» оказывает брокерские услуги российским и международным клиентам. Они включают:

• исследования;
• консультации по частным инвестициям;
• брокерские операции на фондовом рынке и интернет-трейдинг.

Компания также предоставляет клиентские брокерские услуги, такие как:

• государственные и корпоративные еврооблигации;
• сверх-встречная покупка и продажа корпоративных долговых инструментов;
• структурные продукты на основе рублевых облигаций;
• операции РЕПО с рублевыми инструментами и еврооблигациями;
• аналитические обзоры рынка долговых инструментов;
• консультации по формированию инвестиционных портфелей долговых инструментов.

К тому же, брокер предоставляет продукты и услуги корпоративного финансирования и акционерного капитала, такие как:

• сделки слияния и поглощения;
• частные размещения;
• публичные предложения;
• конвертируемые облигации и другие выпуски деривативов;
• сделки LBO и MBO.

Комментарий EMONAYHUB: УРАЛСИБ Капитал ранее назывался Брокерская компания Никойл, а в 2005 году изменил свое название на текущее. Компания базируется в Москве. ООО «УРАЛСИБ Капитал» действует как дочернее предприятие ОАО «Финансовая корпорация УРАЛСИБ».

Сравнительная таблица доходности ПИФов УРАЛСИБ

Для анализа результатов работы управляющей компании удобно использовать графики изменения стоимости пая за выбранный период: месяц, квартал, полугодие, год. Поскольку инвестирование в ПИФ УРАЛСИБ носит долгосрочный характер, имеет смысл изучить динамику показателей за последние 1-3 года. Особо дотошные инвесторы могут ознакомиться с информацией о доходности ПИФов, стоимости чистых активов и ценах за один пай здесь.

Сравнительная таблица доходности ПИФов УРАЛСИБ

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы начать инвестировать в ПИФ, нужно следовать приведённой ниже инструкции:

1. Зарегистрировать на официальном сайте УРАЛСИБ личный кабинет. Пользователи, имеющие регистрацию на портале госуслуг, могут использовать эту учётную запись. Остальным придётся вводить персональные и паспортные данные вручную.
2. Выбрать подходящий инвест. фонд.
3. Определить сумму инвестирования.
4. Внести средства на текущий счет.
5. Сделать заявку на перевод средств на брокерский счет и покупку нужного количества паев.

Все операции по инвестированию в ПИФ УРАЛСИБ можно проводить онлайн без визита в офис банка.

Обзор сайта брокера УРАЛСИБ

Даже несмотря на огромное количество предлагаемых инструментов и продуктов, веб-сайт брокера кажется абсолютно несерьезным и чересчур простым. Но зато вся необходимая информация четко распределена для легкого поиска. Из всех данных на сайте можно найти следующие:

• доменное имя: uralsibbroker.ru;
• сведения о регистрации: дата создания — 28.12.2015; дата обновления — 07.05.2020.
• сведения о лицензии: выдана Банком России;
• информация об адресе регистрации и владельцах биржи: собственник — ООО «УРАЛСИБ Брокер»; адрес регистрации — г. Москва, ул. Ефремова, д. 8, 119048;
• контактная информация: , аккаунты в Facebook, Instagram.

Для открытия счета следует нажать на соответствующую кнопку. Но вместо стандартной регистрации трейдеров ждет предложение установить платформу QUIK и уже там создавать учетную запись. Вам потребуется внести:

• пол;
• ФИО;
• физическое или юридическое лицо;
• дата и место рождения;
• гражданство;
• идентификационный номер налогоплательщика;
• все данные документа, удостоверяющего личность;
• полный адрес;
• номера телефонов;
• адрес электронной почты.

В конце будет предложено придумать сложный пароль и отправить все сохраненные данные на сервер. После этого трейдер сможет войти в личный кабинет uralsibbroker.ru , внести депозит и начать форекс торговлю .

Отзывы

На сайтах профильной тематики присутствуют полярные мнения о ПИФах. Одни считают их выгодным вложением средств, другие – заведомо убыточным мероприятием. Истина заключается в том, что прибыль получают только пайщики, не пожалевшие времени на внимательное изучение показателей фонда и договора с управляющей компанией.

С отзывами о ПИФах УРАЛСИБ можно ознакомиться на порталах, посвящённых финансовым услугам, например, Банки.ру. Большинство пайщиков склоняется к мнению, что правильный выбор инвестиционной стратегии обеспечивает комфортный уровень доходности фонда. А получение прибыли выше рынка является следствием удачно сложившихся обстоятельств, а не заслугой управляющей компании.

Служба поддержки и безопасность

С брокером можно связаться несколькими способами, чтобы ответить на запросы и решить проблемы. На веб-сайте есть веб-форма, которую можно заполнить, или, в качестве альтернативы, есть адрес электронной почты, который может использовать любой, у кого есть конкретный запрос торговой платформы QUIK, или любой трейдер, у которого есть запрос в службу поддержки. На сайте также есть номера телефонов. Но тем, кто хочет быстро ответить на свой вопрос, придется смириться с тем, что онлайн-чата в реальном времени, к которому можно легко получить доступ через домашнюю страницу других форекс брокеров 2021 , попросту нет.

Если подумать о безопасности, то никакой информации трейдерам не найти. Зато есть масса информации о технических сбоях, из-за которых множество инвесторов потеряли свои деньги. Так как это якобы была ошибка в работе платформы, брокер УРАЛСИБ просто снимает с себя всю ответственность за возврат средств пострадавшим.

Комментарий EMONEYHUB: Также в сети есть информация о банкротстве УРАЛСИБ Банка, что повлекло за собой некоторые сложности в работе брокера.