В настоящее время многих россиян мучает вопрос, как сохранить свои сбережения при высокой инфляции и заработать. Банковские вклады надежны, но их низкая доходность едва позволяет покрыть уровень инфляции. А чтобы играть на бирже самостоятельно, необходим существенный стартовый капитал, а также инвестиционный опыт.
Как быть в этой ситуации начинающему инвестору? Ответ очевиден – вкладывать средства в ПИФы (паевые инвестиционные фонды). При решении вступить в ПИФ, в первую очередь, следует выбрать управляющую компанию. УК БКС – одна из самых стабильных и надежных в России компаний, занимающаяся инвестициями с 2000 г.
Благодаря тому, что БКС входит в группу компаний, это дает ей возможность использовать самые актуальные технологии. Благодаря этому УК имеет высокие темпы роста и много оставленных отзывов. ПИФы данной УК зачастую можно найти на высших строчках рейтинга по уровню доходности.
Однако большинство отзывов о БКС касаются работы банка, а не УК. Это связано с непопулярностью инвестирования в нашей стране.
Среди основных преимуществ УК БКС можно отметить следующие:
- высокий рейтинг AAA;
- обширная агентская сеть по всей стране;
- более 12 000 довольных клиентов.
Определившись с компанией, следует грамотно выбрать ПИФ, который наиболее оптимально подходит именно вам. Для этого необходимо ответить для себя на следующий вопрос: какую цель вы хотите достичь при инвестировании? Это может быть как сохранение сбережений при минимальном уровне риска, так и желание рискнуть и попытаться заработать больше.
Общие характеристики фондов УК БКС:
- сумма первоначального взноса – от 50 000 руб.;
- сумма дополнительного взноса – от 5 000 руб..
За изменениями стоимости пая и котировок ценных бумаг вы всегда сможете проследить в режиме он-лайн на сайте УК.
Динамика стоимости пая и СЧА
| 11.03.2021 | |
| Пай | 269.69 |
| СЧА | 992 057 599.02 |
| Пай | 269.69 |
| СЧА | 992 057 599.02 |
| к пред. дате | 1 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
| 0.01% | -0.16% | 2.53% | 7.88% | 25.45% | 45.78% |
| -1.28% | -4.41% | 0.54% | 15.29% | 27.51% | 296.41% |
| 0.01% | -0.16% | 2.53% | 7.88% | 25.45% | 45.78% |
| -1.28% | -4.41% | 0.54% | 15.29% | 27.51% | 296.41% |
Сравнить с индексом: IF-FI – фонды облигаций
Очистить Данные для сравнения за выбранный период недоступны.
Очистить Данные для сравнения за выбранный период не доступны.
Очистить Данные для сравнения за выбранный период не доступны.
Очистить Данные для сравнения за выбранный период не доступны.
Выбрано максимально возможное количество фондов для сравнения
| Дата | Пай | СЧА | ||
| 11.03.2021 | 269.69 | 992 057 599.02 | 269.69 | 992 057 599.02 |
| 10.03.2021 | 269.66 | 1 004 940 963.73 | 269.66 | 1 004 940 963.73 |
| 09.03.2021 | 269.48 | 1 005 922 805.09 | 269.48 | 1 005 922 805.09 |
| 05.03.2021 | 269.32 | 1 005 483 902.89 | 269.32 | 1 005 483 902.89 |
| 04.03.2021 | 269.33 | 1 008 098 770.30 | 269.33 | 1 008 098 770.30 |
| 03.03.2021 | 269.42 | 1 008 822 861.42 | 269.42 | 1 008 822 861.42 |
| 02.03.2021 | 269.56 | 1 013 070 557.79 | 269.56 | 1 013 070 557.79 |
| 01.03.2021 | 269.44 | 1 013 194 038.97 | 269.44 | 1 013 194 038.97 |
| 26.02.2021 | 269.33 | 1 012 845 817.30 | 269.33 | 1 012 845 817.30 |
| 25.02.2021 | 269.68 | 1 016 868 659.93 | 269.68 | 1 016 868 659.93 |
| Дата | Пай | СЧА | ||
| 24.02.2021 | 269.62 | 1 016 656 766.86 | 269.62 | 1 016 656 766.86 |
| 20.02.2021 | 269.72 | 1 020 455 462.30 | 269.72 | 1 020 455 462.30 |
| 19.02.2021 | 269.61 | 1 019 657 181.07 | 269.61 | 1 019 657 181.07 |
| 18.02.2021 | 269.53 | 1 022 773 332.56 | 269.53 | 1 022 773 332.56 |
| 17.02.2021 | 269.64 | 1 023 759 038.17 | 269.64 | 1 023 759 038.17 |
| 16.02.2021 | 270.05 | 1 028 091 349.45 | 270.05 | 1 028 091 349.45 |
| 15.02.2021 | 270.19 | 1 032 429 992.44 | 270.19 | 1 032 429 992.44 |
| 12.02.2021 | 270.22 | 1 037 946 065.89 | 270.22 | 1 037 946 065.89 |
| 11.02.2021 | 270.12 | 1 037 838 667.59 | 270.12 | 1 037 838 667.59 |
| 10.02.2021 | 270.38 | 1 039 350 630.17 | 270.38 | 1 039 350 630.17 |
| Дата | Пай | СЧА | ||
| 09.02.2021 | 270.33 | 1 037 677 633.74 | 270.33 | 1 037 677 633.74 |
| 08.02.2021 | 270.59 | 1 037 324 223.56 | 270.59 | 1 037 324 223.56 |
| 05.02.2021 | 270.38 | 1 039 536 329.50 | 270.38 | 1 039 536 329.50 |
| 04.02.2021 | 270.22 | 1 041 846 376.58 | 270.22 | 1 041 846 376.58 |
| 03.02.2021 | 270.21 | 1 042 061 118.97 | 270.21 | 1 042 061 118.97 |
| 02.02.2021 | 270.06 | 1 042 862 269.89 | 270.06 | 1 042 862 269.89 |
| 01.02.2021 | 270.18 | 1 046 434 349.15 | 270.18 | 1 046 434 349.15 |
| 29.01.2021 | 269.93 | 1 045 572 087.72 | 269.93 | 1 045 572 087.72 |
| 28.01.2021 | 269.96 | 1 052 153 716.93 | 269.96 | 1 052 153 716.93 |
| 27.01.2021 | 269.9 | 1 052 785 317.04 | 269.9 | 1 052 785 317.04 |
Дата начала больше даты окончания. Скачивание данных в этом диапазоне невозможно.
- Управляющая компания Брокеркредитсервис
- Номер регистрации
0140-58233625 - Валюта фонда
RUB - Формирование
с 03.11.2003 до 26.12.2003 - Пайщики на 30.09.2020
4 176 - Биржа
Московская биржа - Тикер
RU000A0JP799 - ISIN
RU000A0JP799
08.08.2019 Произведена операция дробления паёв ОПИФ «БКС Основа» с коэффициентом 1:20. Исторические значения стоимости пая и СЧА пересчитаны с учетом этой операции.
Консервативная стратегия фонда направлена на прирост стоимости пая при невысоком уровне риска. Инвестиционная идея – облигации крупных российских компаний с высоким кредитным рейтингом.
Предыдущее название – “БКС – Фонд Национальных облигаций”.
Минимальная сумма инвестиций при первой покупке паев: через Агента – 10 000, через УК БКС – 5 000 000.
Минимальная сумма инвестиций при последующих покупках паев: через Агента – 1 000, через УК БКС – 1 000 000.
Правила доверительного управления
Показать все Скрыть
- Спецдепозитарий ИНФИНИТУМ
- Спецрегистратор
ИНФИНИТУМ - Аудитор
ЗАО Консультационная группа “Баланс”
30.09.2020
Рейтинг качества не присвоен: Недостаточная доля российских активов в структуре фонда
Минимальная сумма инвестирования
- Первоначальный взнос 10 000 RUB
- Последующий взнос
1 000 RUB
Инфраструктурные расходы
- Вознаграждение УК
1.5% - Вознаграждение депозитарию и др.
0.3% с учетом НДС - Прочие расходы
1% с учетом НДС
Надбавки при покупке через УК
| Надбавка |
| 1% |
| 0.5% |
| 0% |
| 0% |
| 0% |
| Сумма приобретения | Комментарий |
| до 499 999 RUB | При подаче заявки в филиал УК БКС по адресу: Москва, пр. Мира, 69, стр.1 |
| от 500 000 до 1 499 999 RUB | |
| от 1 500 000 RUB | |
| При подаче заявки в УК, кроме филиала УК БКС по адресу: Москва, пр. Мира, 69, стр.1 | |
| При подаче заявки доверительным управляющим |
Надбавки при покупке через агентов
| Сумма приобретения | Агент | Комментарий |
| до 499 999 RUB | ||
| от 500 000 до 1 499 999 RUB | ||
| от 1 500 000 RUB | ||
| При подаче заявки доверительным управляющим |
Комиссии при погашении через УК
| Комиссия |
| 3% |
| 2% |
| 1% |
| 0.5% |
| 0% |
| 0% |
| 0% |
| Срок владения | Комментарий |
| до 181 дн | При подаче заявки в филиал УК БКС по адресу: Москва, пр. Мира, 69, стр.1; При подаче заявки в УК, кроме филиала УК БКС по адресу: Москва, пр. Мира, 69, стр.1, при условии погашения по одной заявке менее 2000 паев |
| от 182 до 365 дн | |
| от 366 до 548 дн | |
| от 549 до 1 095 дн | |
| от 1 096 дн | |
| При подаче заявки в УК, кроме филиала УК БКС по адресу: Москва, пр. Мира, 69, стр.1, при условии погашения по одной заявке более 2000 паев | |
| При погашении инвестиционных паев по лицевому счету доверительного управляющего или номинального держателя. |
Комиссии при погашении через агентов
| Комиссия |
| 3% |
| 2% |
| 1% |
| 0.5% |
| 0% |
| 0% |
| Срок владения | Агент | Комментарий |
| до 181 дн | ||
| от 182 до 365 дн | ||
| от 366 до 548 дн | ||
| от 549 до 1 095 дн | ||
| от 1 096 дн | ||
| При погашении инвестиционных паев по лицевому счету доверительного управляющего или номинального держателя. |
Показать все Скрыть
| Коэффициент | позиция / 223 фонда | |
| Коэффициент Шарпа | 0.237 | 55 |
| Коэффициент Сортино | 0.240 | 70 |
| Волатильность | 1.06% | 22 |
| VaR | -1.08% | 21 |
| α-коэффициент | -3.846 | |
| β-коэффициент | 0.096 | |
| R2 | 17.89% |
ПИФЫ доходность
Инвестиция в ПИФ не гарантирует доходность. Случается так, что от вложения пайщики не получают ничего или вовсе теряют деньги. На уровень доходности влияет множество факторов, среди которых:
- опыт компании по управлению активами;
- сезонность;
- уровень знаний экономики;
- наличие финансового кризиса;
- курс валют;
- и др.
Ежегодные результаты инвестирования по каждому фонду отличаются друг от друга. К примеру, несколько ПИФов в 2021 году имели прирост в 25%, тогда как некоторые существенно сократили сбережения.
При получении доходности от ПИФа, пайщик обязан платить налог НДФЛ. Оплату налогов берет на себя управляющая компания, выступающая в роли налогового агента.
При продаже пайщиком своей доли, оплата налога с возможной доходности акций и облигаций производится им самостоятельно. Возможный доход─ разница между полученной суммой от продажи паев и общей суммой расходов на их приобретение. Для граждан России указанный налог составляет 13%, для иностранцев─ 30%. При выплате налогов для некоторых плательщиков имеются льготы.
Сервис БКС Премьер
В сравнении с удаленным банковским обслуживанием на стандартных условиях и привычным набором опций других компаний и банков, система БКС Премьер старается построить цепь взаимоотношений с клиентом, основанном на индивидуальном подходе. По сути, работа системы заключается не только в информировании пользователя о состоянии его счета, а в поиске оптимальных финансовых решений для него. Другой вопрос, что эти «оптимальные» решения могут оказаться гораздо более оптимальными для брокера, вынуждая клиента совершить на своем счету те или иные действия, неизбежно связанные с комиссиями.
Иными словами, система думает за клиента, генерируя варианты для сложившейся ситуации и основываясь на технологиях персонального планирования финансов. В рамках партнерства компания может предоставить клиенту заемные средства, причем в качестве залога в этом случае возможно использовать ценные бумаги, которые находятся на его брокерском счете. Интересно то, что при получении заемных средств залоговые активы не замораживаются и клиент сохраняет право пользоваться ими по своему усмотрению.
Заемные средства обычно выдается не более чем через 24 часа после подачи заявки; условия погашения кредита достаточно гибкие и не ограничены конкретной датой. Рассматривая систему обслуживания БКС Банк и БКС Премьер в разрезе, можно выделить следующие преимущества:
- Интерфейс относительно удобен, есть информативные вкладки
- Возможность получения консультации и помощь финансового советника
- Широкий спектр инвестиционных инструментов (инвестиционные фонды, структурные продукты, доверительное управление, накопительные и инвестиционные варианты страхования), выбрать которые можно при помощи финансового советника
- Возможность открытия дебетовых карт с широким спектром дополнительных бонусных программ, включая возврат процентов за покупки и начисление до 7,5 % на остаток, а также программ страхования
- Возможность покупки и вывода валют в онлайн-режиме
БКС Премьер также предоставляет универсальную систему обслуживания в рамках личного кабинета с возможностями удаленного открытия единого брокерского счета. Посредством личного кабинета предоставляется прямой доступ к международным торговым площадкам, аналитика и поддержка, а также возможности обучения и повышения профессионального уровня.
Пиф фонд
Паем называется условная доля имущества в фонде. Это акция соразмерная с вложением инвестора.
Фонд ─ своеобразная копилка для вкладчиков.
Понятие «инвестиционный» подразумевает дальнейшую инвестицию накопленных средств из фонда.
Инвестиции в пифы
Паевым инвестиционным фондом называется форма коллективных инвестиций для получения прибыли под руководством управляющей компании.
Принцип работы ПИФов заключается в сборе денежных средств с пайщиков и вложения их в биржевой инструмент с высоким уровнем доходности. ПИФ характеризуется отсутствием статуса юридических лиц.
Такие инструменты финансирования формируют организации по управлению активами для создания инвестиционного капитала. ПИФ предполагает доверительное управление.
ПИФ является своеобразной копилкой, для вложения средств инвесторами. Деньги из этой копилки переходят в распоряжение компании по управлению активами, которая приобретает на них ценные бумаги, предварительно создав инвестиционный портфель.
Классификация ПИФов
ПИФы делятся на 2 большие группы:
- Направление инвестирования;
- Период приобретения или погашения пая.
Каждое направление инвестирования ПИФ подразделяется с учетом вида инструмента. В работе ПИФов нельзя обойтись без следующих инструментов:
- акций;
- облигаций;
- денежных рынков;
- смешанных инвестиций;
- ипотек;
- индексов;
- недвижимостей.
ПИФы, зависящие от периода приобретения или погашения пая, подразделяются на несколько видов:
Открытый фонд. Покупка или продажа паи может происходить ежедневно, необходимо только обратиться в УК. При таком типе ПИФов пополнение счета происходит достаточно быстро.
Закрытый фонд. Совершить покупку пая можно только после формирования фонда. Продать долю имущества пайщику разрешается при его закрытии.
Интервальный фонд. Паи продаются и покупаются в установленный период времени. Обычно, это можно сделать 2-3 раза в год.
Особенностью закрытых и интервальных видов ПИФов является возможность вложения в малоликвидные инструменты. Они формируют прогноз о периоде для получения вкладчиком своих средств. Несмотря на большие риски, связанные с менее ликвидными инструментами, они помогают инвестору получить большую прибыль.
ПИФы недвижимости
Паевые инвестиционные фонды делятся также в соответствии с активами, входящими в их структуру.
ПИФ недвижимости─ самый надежный фонд. Спрос на такую категорию застрахованного имущества есть всегда. Вложение в недвижимость относится к долгосрочным инвестициям. Минимальная сумма вложений для инвестора в такие ПИФы, в связи с высокой стоимостью недвижимости, составляет 1 миллион рублей. Управляющие компании предпочитают сотрудничать с небольшой группой крупных инвесторов, чем с множеством мелких пайщиков.
Принцип работы ПИФа недвижимости
Инвестор с капиталом в 2 миллиона приходит в управляющую компанию (УК) с целью получения доходности от активов. УК подбирает еще 9 вкладчиков с таким же капиталом и формирует ПИФ. Полученные денежные средства переходят в распоряжение фонда. Компания покупает коммерческую недвижимость стоимостью эквивалентной суммарному капиталу пайщиков и сдает ее в аренду. При положительном исходе и росте стоимости недвижимости пайщики будут иметь стабильный доход с аренды, а управляющая компания получит вознаграждение от сделки.
ПИФы акций и облигаций
Риск в паевых инвестиционных фондах акций и облигаций значительно выше, чем у ПИФов недвижимости. Данные фонды оперируют ценными бумагами, денежными средствами, займами инвесторов.
Ценные бумаги не облагаются налогом, в отличие от недвижимого имущества. Минимальная инвестиция для вкладчика в такой фонд может начинаться от 1000 рублей. Каждая управляющая компания устанавливает свой порог входа для пайщика.
Принцип работы ПИФов акций и облигаций
К примеру, инвестор имеет некоторую сумму денежных средств, от которой он хочет получать доходность с минимальным риском. При этом самостоятельно играть на бирже не имеет возможности. В таком случае лучшим решением поставленной задачи для него становится обращение в управляющую компанию. Компания подберет группу других вкладчиков с похожими запросами, объединит их инвестиции и сформирует фонд акций и облигаций. Далее УК приобретает на средства из фонда ценные бумаги. Часть денежных средств идет на покупку акций, на оставшуюся часть покупает облигации крупных корпораций с перспективным развитием. При выборе корпораций УК учитывает размер купонных выплат. Часть этих выплат идет в паи открытых паевых инвестиционных фондов, остальные─ компания переводит на депозиты.
Комбинированный ПИФ
Комбинированные паевые инвестиции начали использоваться сравнительно недавно. Комбинированные фонды не предполагают инвестиции в виде наличных денег. В качестве инвестиций могут быть использованы: транспорт, драгоценности, криптовалюта, произведения искусств, коллекционный алкоголь и многое другое. Вид вложений зависит от требований фонда, созданных УК. При таком типе инвестирования имущество должно храниться в депозитарии. Исключение составляет недвижимость.
Управляющие компании чаще всего используют традиционные финансовые инструменты. А комбинированные фонды создают в особых случаях, при этом тщательно выбирая тип вложений.
Инфраструктура ПИФов
Для защиты интересов вкладчиков при использовании ПИФа сформирована система управления акциями. Во главе этой системы стоят управляющие компании (УК).
УК оперирует вкладами с помощью следующих инструментов:
- регистратора, который представляет собой организацию ведения учета пайщиков, а также выдачи новых паев;
- специализированного депозитария, служащего для хранения и функционирования имущества фонда. Депозитарии способны расторгнуть договор управляющей компании с активами, если она нарушает интересы пайщиков;
- аудитора, контролирующего операции фонда и осуществляющего проверку законности каждой сделки. По завершении операций аудиторы подготавливают отчет.
Можно встретить более сложную структуру ПИФов в которой помимо основных помощников УК пользуются:
- банками-кастодианами, служащими для обеспечения сохранности имущественных ценностей;
- маркет-мейкерами. Используется во время торгов на биржах для обеспечения ликвидности паев;
- оценщик. Открытые и интервальные фонды не обходятся без оценщиков.
