Невероятная инфляция: 5 случаев в истории, когда деньги превратились в пыль

Современная экономическая ситуация такова, что мировая инфляция носит взаимозависимый характер. Век глобализации оказал влияние на экономическую систему: внешние факторы напрямую влияют на ситуацию внутри отдельно взятого государства.

Впервые термин «инфляция» появился во время гражданской войны в Северной Америке. Он характеризовал чрезмерный прирост денежной массы, находящейся в обороте. Широкое употребление этот термин приобрел в XX веке в разных странах, обозначая сложные экономические процессы, связанные с обесцениваем национальных валют и повышением стоимости товаров и услуг. Подробнее: о понятии инфляции и ее видах.

Современной инфляции присущ всеохватывающий и хронический характер. Статистика демонстрирует, что в прошлом для нее была свойственна эпизодичность, периоды роста сменялись снижением цен и стабильностью денежного обращения. На сегодняшний день наблюдается тенденция к повышению цен уже на всех фазах промышленного производства.

На скорость роста влияют как внутренние, так и внешние факторы, воздействующие с различной степенью интенсивности.

Внутренние факторы:

• повышение доли государственных расходов;
• рост денежной массы;
• бюджетный дефицит;
• высокая доля военных расходов;
• монополизация рынка;
• изменения налогового законодательства в сторону повышения налогов на прибыль;
• монополия профсоюзов.

Внешние факторы:

• ослабление национальной валюты, что отражается на стоимости ввозимых товаров;
• глобальный финансовый кризис;
• изменение конъюнктуры цен на внешнем рынке, что влияет на внутренние цены.

По темпам роста экономисты выделяют различные виды инфляции:

• умеренная (ползучая) – темпы роста не более 10-20% в год;
• гиперинфляция – инфляция свыше 50%;
• галопирующая – высокие темпы роста с периодическими скачками, составляющими от 10 до 40% в год;
• дефляция – понижение цен на товары и услуги, падение производительности, сокращение спроса со стороны потребителей.

Инфляция растет или уменьшается темпами различной степени интенсивности. В первую очередь внутренние факторы влияют на скорость инфляционных процессов, воздействие которых может усиливаться или ослабевать.

За последние 10 лет, несмотря на различный уровень развития, фактором инфляционного роста для всех стран стал очередной скачок цен на энергоносители и повышение спроса на продукты питания. Также оказал влияние недостаток предложения продовольствия, что связано с периодами низкой урожайности, сокращениями финансовой поддержки в виде субсидий в сельскохозяйственном секторе и экспорта аграрной продукции, что способствовало повышению цен в этом секторе. Это значительно повлияло на экономическую ситуацию в странах, где продовольственные товары занимают ведущее место в потребительской корзине (Китай).

Перу (1990) – ежедневный рост 5%

Стагнация экономики Перу началась в первой половине 80-х годов прошлого века, когда вследствие латиноамериканского кризиса МВФ принял жесткие меры в отношении государства. На тот момент президент страны Белаунде Терри пытался придерживаться реформ, рекомендованных внешними кредиторами, что вызвало неодобрение у населения. После выборов 1985 года к власти пришел Алан Гарсия с популистской программой, которая только ослабила экономику и привела к полному закрытию доступа к внешним кредитам.

Купюра 5 миллионов перуанских инти

В результате таких действий устойчивая инфляция превратилась в гиперинфляцию. Если в 1986 году максимальный номинал национальной банкноты соответствовал 1000 инти, то к 1990 году в обиходе уже была банкнота номиналом 5 млн инти.

Именно в 1990 году был зафиксирован пик роста цен, когда в августе показатель ежемесячной инфляции достиг 397%. В следующем году темпы девальвации национальной валюты замедлились, однако полностью ее прекратить удалось только в начале 21 века, после замены инти на новую денежную единицу – соль.

Основные причины инфляции

У экономистов принято выделять 6 причинных факторов, вызывающих инфляцию денег, но в реальности их много больше.

1. Монополизация сфер и отраслей.
2. Наращивание государством расходов. Результатом становится неизбежная эмиссия денег.
3. Падение уровня национального производства, когда денежная масса остаётся прежней.
4. Рост налоговых вычетов при стабильном объёме национальной валюты (денежная масса).
5. Увеличение частоты выдачи кредитов, а также характер частичного резервирования денег банками. Рост кредитования обеспечивается валютой без должной ценности.
6. Монополия профсоюзов.

Китай (1949) – 14%

После завершения Второй мировой войны Китай погрузился в гражданское противостояние между коммунистами и националистами. Основным механизмом борьбы за власть была выбрана денежная единица. Чтобы финансировать конфликт, обе стороны прибегали к огромным бюджетным дефицитам.

В 1945 году печатный станок работал в 300 раз энергичнее, чем в 1941 году. Такая политика не могла пройти бесследно и привела к колоссальному росту цен, которые к середине 40-х годов уже в 1000 раз превышали довоенные показатели.

Инфляция в Китае

Стремительная девальвации денежной единицы произошла еще и потому, что в 1935 году Центральный банк полностью захватил контроль над национальной банкнотой и стал выпускать валюту, необеспеченную золотом. Все военные издержки покрывались печатными деньгами, которых в стране с каждым днем становилось больше. Позже в «игру» был вовлечен Центробанк Тайвани, что привело к гиперинфляции и на острове.

Чтобы оценить масштаб обесценивания китайской национальной единицы, экономисты приводят следующие цифры: в 1937 году за $1 давали чуть больше 3 юаней, тогда как в 1949 году американская валюта оценивалась уже в 23 млн юаней.

А нельзя ли просто заморозить цены, чтобы они не росли?

Может показаться, что зафиксировать цены на определенном уровне — хорошее решение. Но такое искусственное вмешательство в экономику приведет к увеличению дисбаланса между спросом и предложением. Производители не будут понимать, сколько товаров производить, магазины — сколько закупать, а в результате покупателям придется стоять в очередях у пустых прилавков.

При замороженных ценах возникнет дефицит, часть товаров придется не покупать, а доставать. Кроме того, товары станут хуже: чтобы остаться на плаву и удержать невыгодные цены, продиктованные сверху, производители будут жертвовать качеством.

Именно по этим причинам в рыночной экономике цены должен диктовать рынок, а не государство.

Греция (1944) – 18%

В результате оккупации Греции гитлеровской коалицией в период 1941-1944 годов экономика страны оказалась разрушенной. Помимо того, что был нанесен существенный ущерб сельскому хозяйству и внешнеторговым отношениям, государство регулярно выплачивало издержки на оккупацию и оказывало финансовую поддержку немецкой армии. Если на начало войны (1939 год) бюджет Греции составлял 270 млн драхм, то через год наблюдался дефицит в размере 790 млн драхм.

Купюра 5 миллионов греческих драхм

Поскольку налоговые поступления сократились втрое – с 67 млрд до 20 млрд, руководство Центрального банка приняло решение включить печатный станок. Это привело к гиперинфляции, пик которой наблюдался в 1944 году, когда цены на товары и услуги увеличивались вдвое каждые 28 часов, а номинал самой крупной банкноты с 25 тысяч вырос до 100 триллионов.

В Греции выбрасывают старые деньги в мусор

Немецкая оккупация и последовавшая за ней гиперинфляция привели к голоду в Греции, расслоению населения, появлению черных рынков и существенному затруднению экономического развития. Послевоенное правительство было вынуждено принимать экстренные меры, среди которых проведение двух денежных реформ в 1944 и 1953 годах. В итоге 1 новую драхму меняли на 50 триллионов старых драхм, использовавшихся в стране до 1944 года.

Топ 10 Случаев самых больших инфляций

Инфляция – это очень просто: цены на товары и услуги в Вашей стране растут, т.к. деньги теряют свою стоимость. Причиной этой экономической «неприятности», ведущей экономику к краху, сегодня может стать что угодно: войны, болезни, перевороты, катаклизмы, ошибки политиков (самая распространенная причина) и т.д. Можно объяснить причины возникновения инфляции и так. В стране падает уровень производства и экспорта, соответственно государство зарабатывает меньше или совсем ничего. Банки, валюта государства, да и оно само, всё меньше интересует кого-либо как бизнес партнёр, и оно начинает понемногу растрачивать свои ресурсы (золотовалютный резерв), если такой имеется. Соответственно для народа этой страны наступает тяжёлое время, и он идёт за продуктами в магазин не с «мелочью», как раньше, а уже с бумажными купюрами, если таковые у народа имеются. Какие страны пережили самые мощные, «галопирующие» инфляции?

1 Зимбабве (2000-2009 гг.)

«Притча во языцех» всех экономистов и банкиров современности – это именно Зимбабве. Эта преимущественно аграрная страна выращивала и экспортировала табак, хлопок, чай и сахарный тростник. В 2000 году официальные власти Зимбабве начали незаконную конфискацию земель у европейских фермеров с целью отдать её в пользование местным «бизнесменам», в большинстве своем ветеранам гражданской войны 70-х годов. В результате производство и экспорт почти полностью прекратились. Страна понесла огромные убытки, т.к. зарубежные инвесторы просто перестали вкладывать средства в экономику этой страны и ввели многочисленные санкции и торговые эмбарго. На 2008 год инфляция в Зимбабве составила 231 000 000% в год! Т.е. цены удваивались каждые 1,5 часа!!! Все эти годы власти ничего не делали, кроме как печатали новые купюры со всё большим количеством нолей. В июле 2008 три куриных яйца, в магазине стоили 100 млрд зимбабвийских долларов. В 2009 году на президента страны (который, собственно, и заварил эту кашу) «снизошло озарение», и страна отказалась от собственной валюты в пользу доллара США. Ситуация немного исправилась, а земля, которую насильно отбирали у фермеров, так и пустует.

2 Венгрия (1945-1946 гг.)

Опустошённая Второй мировой войной, Венгрия осталась без производств и как «гитлеровский пособник» попала в экономическую зависимость от СССР. Выплатив огромные репарации странам-участникам, Венгрия стала банкротом с огромными долгами и разрухой в стране. Инфляцию долго ждать не пришлось. На момент её начала в 1945 г. самой большой купюрой в стране была десятитысячная пенгё (валюта Венгрии до форинта). Через пару месяцев была напечатана купюра в 10 млн. «пенгё», ещё чуть позже — 100 млн., а потом и в 1 млрд. На тот момент инфляция достигла 400% в сутки – цены удваивались каждые 15 часов! Появились купюры в 1 триллион, 1 квадриллион и 1 секстиллион… Нацбанк Венгрии, возможно, продолжал бы и далее поиски самого большого числа, но в августе 1946 года всё закончилось введением новой валюты – форинта.

3 Греция (1944 год)

В 1941 году Германия совместно с итальянскими войсками оккупировала Грецию. До того греки успешно отбивали атаки итальянцев. Заставив Грецию выплатить огромную сумму на «оккупационные издержки», Германия парализовала всё экономику страны. Сельское хозяйство, главная артерия экономики, и внешняя торговля полностью сошли на нет. Начался голод. Ещё в 1943 году самой крупной купюрой была 25000 драхм, а уже через год появилась купюра номиналов в 100 млрд драхм. Цены удваивались каждые 28 часов. Население выживало только благодаря бартеру и натуральному обмену. Только благодаря грамотным действиям греческих властей экономика страны выбралась из «долговой ямы». Случилось это через 7 долгих лет.

4 Югославия (1992-1994 гг.)

После распада СССР начала распадаться и Югославия. Процесс был активно поддержан Западом, и негативный результат не заставил себя долго ждать. Появились Сербия, Хорватия и, собственно, сама Югославия. Началась гражданская война, и ООН ввела все возможные санкции и эмбарго против Югославии. Производство и торговля даже внутри страны практически остановились. Цены росли каждые 34 часа, и правительство начало печатать деньги… С самой крупной купюры 1992 года в 5000 динаров Югославия за два года дошла до номинала в 500 млрд динаров. Экономика зачахла окончательно, несмотря на видимые потуги правительства. Оживить её смогла лишь немецкая марка, введённая в обращение в 1994 году.
5 Германия (1922-1923 гг.)

После поражения в Первой мировой войне Германия также испытала на себе все «прелести» нищеты. Выплатив огромные репарации победителям, власти ещё какое-то время изо всех сил сдерживали рост цен, но безуспешно. Каждые 49 часов люди видели новые ценники, а каждый месяц с удивлением разглядывали новые купюры ещё большего номинала. Самой крупной стала купюра в 100 триллионов марок, которая реально стоила меньше 25 долларов. В ноябре 1923 была введена новая валюта – «рентная марка». Она и спасла на тот момент ту экономику, которая позже стала одной из самых сильных в мире.

6 Франция (1795-1796 гг.)

Французская революция (1789-1799 гг.) произошла в то время, когда долг Франции достиг 4 млрд ливров! Колоссальная сумма образовалась в основном благодаря правлению самого расточительного короля в истории – Людовика XV. Главным средством борьбы с такими долгами революционное правительство избрало национализацию церковных земель под облигационный займ – конечно, с последующей продажей. В «революционном порыве» напечатали облигаций столько, сколько земли во Франции не было никогда. В момент пика инфляции цены росли каждые 5-10 дней, и пара сапог, когда-то стоившая 200 бумажных ливров, заимела цену в 20000. Спасла ситуацию монета – франк. Власти публично сожгли на Вандомской площади все имевшиеся в казне бумажные купюры (около 1 млрд. ливров) и все станки для их производства. Начав тем самым повальный обмен «бумаги» на «металл», к концу 1797 года французы сделали франк устойчивой валютой на долгие годы.

7 Перу (1984-1990 гг.)

В далёком прошлом великая Империя инков, Республика Перу уже в ХХ веке познала минусы экономического прогресса. Из-за проблем в производстве и внешней торговле валюта Перу – «соль» -начала стремительно дешеветь. В 1984 году самая крупная купюра в 50 тыс. солей превратилась в 500 тысяч. Власти провели денежную реформу и ввели новую валюту — «инти». Но этот ход без реанимирования производства и торговых связей – ничто. Купюра в 1 тыс. инти к 1990 году стала купюрой в 5 млн. тех же многострадальных инти. В 1991 году путём множества реформ удалось стабилизировать ситуацию и на тот момент «новый соль» равнялся 1 млрд. солей образца 1984 года.

8 Украина (1993-1995 гг.)

На постсоветском пространстве одну из худших инфляций пережила Украина. В течении 2-х лет инфляция достигала в месяц 1400%. Причины те же, что и в остальных случаях – падение производства и экспортных прибылей. Самая крупная купюра после объявления независимости была 1000 купонов. К 1995 это был уже 1 млн. купонов. Не изобретая велосипед, Нацбанк изымает купоны из обращения и вводит гривны, меняя по курсу 1:100 000. На тот момент это равнялось примерно 20 американским центам. В то время случались удивительные истории, люди взявшие кредиты на покупку автомобиля или жилья, через время гасили эти кредиты из месячной зарплаты.

9 Никарагуа (1986-1991 гг.)

После революции 1979 г. новые власти Никарагуа национализировали большую часть экономики. Учитывая огромные внешние долги страны, это вызвало экономический кризис и инфляцию. Самая крупная купюра в 1 тыс. кордоб меньше чем за год стал купюрой в 500 тысяч. В 1988 старая кордоба была заменена новой. Это, конечно, не помогло. В середине 1990 г. ввели «золотую кордобу», равнявшуюся 5 млн. новых кордоб. Вышло, что 1 золотая кордоба равнялась 5 млрд кордоб, выпущенных до 1987 года. Это «кордобоброжение» немного замедлилось, а позже почти остановилось, когда удалось возобновить аграрный сектор экономики.

10 Краина (Сербская) (1993 г.)

Краина — это непризнанная страна, в 1998 году присоединённая к Хорватии. Но ещё будучи независимой, она подверглась экономическому упадку, т.к. не смогла наладить, ни собственное производство, ни торговлю с соседями. Всего лишь за год 50 000 динаров превратились в 50 млрд! Постепенно, с боями и преговорами Краину вернули в состав Хорватии, правда, много сербов уехало… Инфляцию как результат безграмотности властей можно легко победить, но при условии, что эти самые власти реально смотрят на вещи. Занимая у других стран деньги, страна может жить без бед, но очень недолго. Только лишь настроив производство и наладив торговлю именно собственными товарами, попутно накопляя ресурсы, можно не только не бояться этого явления, но и успешно помогать другим. Конечно, с выгодой для себя. Таковы рыночные отношения, которые придумал человек.

Германия (1923) – 21%

Как известно, во время Первой мировой войны Германия осуществляла финансирование своей военной машины за счет внешних займов. Будучи уверенным в своей победе, немецкое правительство рассчитывало на то, что все кредиты будут погашены проигравшей стороной.

Кроме внешних задолженностей, после войны Германия столкнулась с необходимость выплаты огромных репараций. В сумме долги превысили ВВП страны, руководство которой принялось печатать деньги, постепенно увеличивая их номинал.

Инфляция в Германии

Поскольку новые банкноты очень быстро обесценивались, а цены вырастали вдвое за 3 дня, люди были вынуждены оставлять всю зарплату в магазине, чтобы приобрести хоть какие-то продукты. Пик инфляции наблюдался в ноябре 1923 года, когда за один доллар давали 4,2 триллиона марок (для сравнения, в 1920 году $1 стоил 50 марок).

Купюра 100 млрд немецких марок 1924 года

Ситуацию удалось спасти введением рентенмарки, которая приравнивалась к 1 триллиону ходивших до этого папермарок. После того как в 1924 году рентенмарку заменила рейхмарка, доверие к национальной валюте удалось вернуть к довоенному уровню.