Fitch пересмотрело прогнозы цен на золото и другие металлы

Прогноз цен на золото в 2021 году

Официальные учетные цены на золото и другие драгоценные металлы устанавливаются Национальным банком РФ каждый рабочий день. За основу берется фиксинг на лондонском рынке наличного металла «спот», а затем пересчитывается в рубли по курсу к доллару США.

На заметку!

Для расчетов берут курс доллара США к российскому рублю, который действует на день, следующий за днем установления учетных цен.

Установленные Нацбанком учетные цены применяются в бухгалтерских расчетах кредитных организаций.

В предыдущем 2021 году самым главным драйвером, который повлиял на рост цен, была пандемия коронавируса. Но в 2021 году этот фактор становится не таким актуальным. Уже не так боятся увеличения численности заболевших, так как предстоит вакцинация.

Подобная ситуация повлияет и на другие драйвера.

Положительные котировки для роста цен на золото:

1. Низкие кредитные ставки и риск инфляции доллара. В период коронавируса ЦБ вынуждены снижать процентные ставки, чтобы поддержать экономику. Денег становится больше и их ценность уменьшается. Чем ниже становится цена доллара, тем дороже золото.
2. Высокий спрос на защитные активы. Спрос на золото был высокий в предыдущем году из-за кризиса. Когда он закончится, неизвестно, поэтому высока вероятность роста цены на золото.
3. Восстановление мировой экономики. Благодаря вакцинации, ожидается экономический рост во многих странах, соответственно, спрос на драгоценные металлы возрастет.

К отрицательным котировкам, которые могут повлиять на рост золота следует отметить близость к историческим максимумам (цена золота намного выше себестоимости) и перенасыщенность рынка.

Прогнозируется рост золота на 5-10% в 2021 году. Но некоторые эксперты считают, что этого не будет и дальше будет наблюдаться падение.

Что ждет золото и серебро на фоне возможной торговой войны между США и ЕС

Президент Трамп ввёл таможенные пошлины на некоторые товары из других стран. В ответ на это страны ЕС подготовили список товаров, на которые будут введены ответные пошлины в случае, если торговая война будет усиливаться. Эти новости почти не повлияли на цену золота, увеличив его цену лишь на 0,45%. Но если начнётся торговая война между США и Китаем, это поддержит цену золота.

Многие эксперты считают, что Президент США Трамп затеял опасную игру, начав вводить пошлины на импорт продукции других стран, в первую очередь, Китая. Также он потребовал от Китая предпринять как можно скорее решительные меры по снижению торгового профицита Китая по отношению к США в размере 1 триллиона долларов. В прошлом году торговый дефицит США в торговле с Китаем достиг рекордного показателя 375,2 миллиардов долларов. Теперь же Трамп хочет не просто свести этот дефицит к нулю, но и получит профицит в торговле с Китаем в размере 600 миллиардов долларов. Многими специалистами такие пожелания рассматриваются, как фантастика.

Китайское правительство ни за что не скажет своим компаниям продавать в США меньше товаров, или чтобы импортёры покупали больше американских товаров. В течение последних десятилетий процветание Китая строилось на массовом производстве товаров и продаже их в США. Отказ от такой политики приведёт к высвобождению сотен миллионов рабочих мест и массовой безработице, что совершенно неприемлемо для китайского руководства. Скорее всего оно введёт ответные пошлины против американских товаров. Таким образом между двумя странами может начаться торговая война, которая погрузит мировую экономику в хаос и неопределённость. Американский фондовый рынок будет лихорадить, как и китайский.

Победителем в подобной ситуации выйдут драгоценные металлы, в первую очередь — золото, как безопасные убежища в случае очевидной мировой нестабильности.

Что будет с ценами на золото с 2021-2025 гг.

Прогноз цен на золото 2021-2024 годы не такой оптимистичный. Предполагается, что к этому времени начнется спад, но не такой существенный. Он будет связан с новым циклом мировой экономики, а также увеличением объемов добычи.

В мирровой экономике стоимость золота принято указывать не за грамм, а за унцию. Прогноз цен на золото 2021-2025 годы:

Утверждать, что средние цифры будут именно такими очень сложно. Это связано с нестабильной макроэкономической ситуацией, за 5 лет в мире может произойти много событий, которые повлияют на итоговый курс.

На заметку!

Цены на сырье определить намного легче. А вот стоимость золота сильно зависит от экономических регуляторов.

Какие изменения ожидаются в 2021 году

Золото является одним из наиболее востребованных инвестиционных инструментов в мировом масштабе. За последние десятилетия цены на него стабильно растут, а все просадки быстро откупаются. Спрос на физический металл также высок. По прогнозам аналитиков, тенденция будет продолжена в ближайшие годы. Определить средние ценовые ориентиры на 2021 год помогут данные предыдущих лет, наложенные на график макроэкономических событий. То есть, чтобы дать прогноз по минимумам и максимумам цены, достаточно определить насколько сильно реагируют котировки на то или иное происшествие.
Разумеется, макроэкономика не является единственным фактором влияния на золото, ее можно назвать базой – импульсной составляющей, задающей темп движения в ту или иную сторону, в узком временном промежутке. Любой прогноз строится с учетом макроэкономического климата, но следует учитывать и коммерческую составляющую: вчерашним покупателям выгодно продать золото по более высокой цене. Инвесторам, планирующим покупку или продажу драгметаллов, рекомендуется провести комплексный анализ, учитывающий все показатели.

Цены и курсы цен за грамм золота сегодня

В российских банках цена за грамм золота указывается в рублях. Значение меняется постоянно, так как меняется ситуация в мире. На данный момент наблюдается незначительный рост стоимости 1 грамма золота:

Так как стоимость золота меняется незначительно, многие люди считают инвестиции в золото «тихой гаванью». Такой вариант идеален для долгосрочного инвестирования.

Перспектива

С фактами не поспоришь — ставки растут, а золото падает. Но предположения, лежащие в основе этих тенденций, ошибочны. Это означает, что тенденции неизбежно изменятся, возможно, резко. Опять же, нужно взглянуть с точки зрения перспективы.

Это не первый скачок процентных ставок. 2 апреля 2010 года доходность по 10-летним облигациям достигла 3,96%, а затем упала до 2,41% к 2 октября. Она снова выросла до 3,75% 8 февраля 2011 года и резко опустилась до 1,49% 24 июля 2012 года. Доходность достигла 3,22% 2 ноября 2021 года, а затем снизилась до 0,56% 3 августа 2020-го, что стало одним из самых больших подъемов стоимости облигаций за всю историю. Во всем этом есть закономерность, называемая «более низкие максимумы и более низкие минимумы»: максимумы — 3,96%, 3,75% и 3,22% и минимумы — 2,41%, 1,49% и 0,56%.

Дело в том, что рынок облигаций время от времени восстанавливается. И когда это происходит, он не может удерживать предыдущие максимумы ставок и в конечном итоге опускается до новых минимумов.

Если применить эту модель к текущему росту ставок, стоит ожидать, что повышение ставок будет значительно ниже 2,5%, а за ним может последовать новый минимум в размере 0,25% или даже ноля. Гарантий нет, но это соответствовало бы десятилетней тенденции к снижению ставок.

Тем не менее, есть еще кое-что. Экономика далеко не так сильна, как утверждают заголовки и Уолл-стрит.

Где и как вложить деньги в золото правильно пошагово

Перед тем как приобретать золото для хранения, нужно понимать, какой вариант инвестиций планируется: краткосрочные или долгосрочные, чтобы в дальнейшем выбрать правильную стратегию и способ.

Все варианты финансирования золота делят на две группы:

• физическая покупка;
• бумажное золото.

Эти две категории инвестиций имеют свои особенности.

Физическое золото

Человек в России не может прийти на завод или золотодобывающую компанию, чтобы напрямую купить золотой слиток или изделие. Приобретение возможно только через банк, биржу или другого посредника. На сегодняшний день можно приобрести несколько вариантов физического золота:

1. Ювелирные изделия. Приобрести такой вариант проще простого, так как сережки, цепочки, кольца реализуются в магазинах, ломбардах. Но такой вариант не слишком выгоден инвестору. Изделия из драгоценного метала являются сплавом, а не чистым продуктом. Также при приобретении покупатель платит НДС, который при продаже уже никто не возвращает. В целом, приобретение золотых изделий неликвидно, так как при продаже за них предложат не больше половины реальной стоимости.
2. Слитки. Приобрести их можно в банках, причем товар такого плана имеет наилучшую пробу – 999. Также при покупке потребуется заплатить НДС. Еще один серьезный момент – продать получится слиток только банку-продавцу, и то некоторые из них даже свой товар выкупают с неохотой. Интересный момент в том, что разница курсов между покупкой и продаже зависит от веса. Чем больше вес продукта, тем меньше его цена. Такой способ также не подходит для получения быстрого дохода.
3. Монеты. Очень сомнительный способ получения дохода. Чтобы купить реально ценные монеты, нужно быть экспертом и понимать, какие из них подрастут в цене через некоторое время.

На заметку!

Приобретение физического золота не даст возможности заработать на продаже впоследствии, так как даже экспертам неизвестно, как будет меняться курс на золото.

Бумажное золото

Такой вариант напоминает хранение денег на карте, но золото потрогать не получится. При покупке человек получает только договор с указанием приобретенного золотого запаса, а сам драгоценный металл у него находиться не будет:

1. ОМС (обезличенные металлические счета). В банке открывают счет, на котором указано количество приобретенного метала. Если курс растет, его количество не меняется, а вот стоимость возрастает. Таким образом можно зарабатывать. Если через некоторое время цена на драгоценный металл возрастает, то можно продавать, получая прибыль.
2. ПИФы. Нужно отыскать фонды, которые инвестируют в золото. Не слишком выгодный вариант, так как управляющая компания будет снимать комиссию. И если цена золота не будет расти, то человек получит убытки.
3. Покупка драгметаллов на рынке. Опасность заключается в том, что можно обанкротиться.
4. Покупка контрактов. Рассчитан вариант на краткосрочное получение прибыли. На срочном рынке проводят реализацию. Здесь потребуется умение анализировать и отгадывать. Высокие риск потери капиталов.
5. Акции золотодобывающих компаний. Это вариант настоящих инвестиций, при котором постоянная прибыль будет зависеть не только от цены самого металла, но и от работы компании и ее прибыли.

Как видно, любой из способов инвестирования в золото имеет ряд недостатков. Чтобы заработать большие суммы с покупки золота, нужно уметь просчитывать вперед.

Ничего нового

Ситуация повторяется. Золото упало на 17% в период с 5 августа по 1 декабря 2021 года. Оно также опустилось на 8,1% с 8 сентября по 13 декабря 2017-го и на 12,5% с 6 марта по 19 марта 2020-го в ходе пандемической паники.

После каждого из этих падений золото восстанавливалось и сохраняло линию тренда с более высокими максимумами, наконец, достигнув порога в $2.000 долларов за унцию в августе 2020 года.

Важные вопросы для тех, кто инвестирует в золото: это просто падение или начало нового медвежьего рынка? Что привело к снижению? Когда ожидать улучшения?

Давайте ответим на них, рассмотрев мейнстримный сценарий и объяснив, почему он ошибочен и чего ждать на самом деле.